澳洲金融情報機構AUSTRAC正式下令要求幣安澳洲委任外部審計師，原因是發現該交易所的反洗黑錢（AML）及打擊恐怖份子融資（CTF）措施存在重大缺失。
AUSTRAC於週五發表聲明 指出，此決定基於一系列風險審查及監管憂慮。
AUSTRAC強調，作為全球加密貨幣營運商，幣安必須在「高風險環境」中展現更強的治理、客戶盡職審查及合規基建。
這次AUSTRAC的行動暫非罰則，但已顯示澳洲監管當局對本土加密貨幣交易所營運以及金融犯罪風險的審查正不斷加深。
對AML/CTF控管的嚴重關注
AUSTRAC表示，對於幣安澳洲在客戶身份識別、盡職審查及交易監控等AML/CTF法定要求的核心環節出現「嚴重憂慮」。
AUSTRAC行政總裁Brendan Thomas表示：「這是一家跨境經營、處於高風險環境的全球性公司。我們期望有健全的客戶識別、盡職審查及有效的交易監控措施，以防止犯罪分子利用。」
AUSTRAC同時指出幣安澳洲有內部重大問題，包括：
- 人員流失率高
- 高層管理人員在澳洲缺席
- 當地合規資源不足
這些問題引發外界質疑幣安是否具備澳洲監管期望下應對AML/CTF風險的營運能力。
幣安回應：審計非屬執法行動
幣安澳洲及新西蘭區總經理Matt Poblocki回應，接納AUSTRAC的指令並表示這是監管機關的監督審查措施之一，並非執法行動。
Poblocki向Cointelegraph表示：「幣安澳洲認同AUSTRAC的決定，將全面配合獨立審計過程。」他亦強調，交易所會繼續加強合規系統並與監管機構合作。
即使以上回應謹慎低調，此項審計命令依然被視為幣安於澳洲聲譽嚴重受損的標誌，該交易所過去兩年已頻繁受到金融監管及銀行機構施壓。
澳洲監管部門審查持續升溫
此次AUSTRAC審計命令，正值澳洲針對幣安發起多項監管及法律行動，尤其由澳洲證券及投資委員會（ASIC）主導。
2024年下半年，ASIC對幣安澳洲衍生品業務展開法律訴訟，指控其錯誤將一般零售客戶分類為「批發客戶」，以規避較嚴格的合規要求。所謂批發客戶適用的監管較為寬鬆，幣安被指藉此錯誤分類規避義務。
早於2023年中，ASIC即曾搜查幣安澳洲辦公室，調查其現已停運的本地衍生品平台，並最終吊銷其衍生品牌照，使幣安退出澳洲監管加密衍生品市場。
銀行渠道及法幣進出受阻
幣安於澳洲的困境亦波及銀行體系。2023年5月，在本地銀行機構壓力下，幣安在澳合作的法幣支付夥伴Zepto終止合作，導致幣安澳洲被迫暫停所有澳元（AUD）入金與出金，令用戶頓失法幣渠道。幣安其後稱接獲銀行撤走服務的通知少於24小時，大批本地用戶一時無法提取資金。
截至現時，平台仍未恢復直接AUD銀行轉帳功能，「銀行轉帳」功能持續顯示「渠道暫停」提示。有意提取AUD的用戶只可：
- 將AUD餘額兌換成USDT（Tether）再提取
- 透過點對點（P2P）交易將資金兌換
法幣出入金長期受阻，顯著削弱幣安在澳洲的易用性，亦影響新手與重視合規支付渠道的機構客戶。
全球背景：幣安全球受監管壓力
AUSTRAC發出的審計指令只是幣安近日受監管連番打擊的最新一樁。
美國方面，2023年11月幣安及前行政總裁趙長鵬承認違反美國反洗黑錢法，並與司法部、CFTC及FinCEN達成43億美元和解協議。趙長鵬辭任CEO後，2024年被判入獄四個月。
其他司法管轄區如加拿大、荷蘭、尼日利亞及英國也陸續對幣安展開調查、撤銷牌照或施加經營限制。因應監管壓力，幣安已裁撤或縮減多國業務，更嘗試朝向更合規方向轉型。
幣安現已增聘合規人員、推行全球「了解你的客戶」（KYC）政策，並努力與趙長鵬領導時期劃清界線。但監管機構的疑慮依然籠罩其全球業務。
澳洲後續會怎樣發展？
根據AUSTRAC指令，幣安需委任獨立外部審計師，全面評估其AML/CTF架構並在限期內向監管機構提交詳細報告，內容預計涵蓋：
- 客戶開戶及驗證程序
- 可疑交易監控及舉報系統
- 治理及人手配置
- 持續遵守澳洲法例情況
視乎審計結果，AUSTRAC或會加強行動，如發出罰款、執法處分，甚至刑事轉介（若發現嚴重違規）。
目前幣安僅屬監管審查階段，但若審計揭示更深層問題，後續行動可隨時升級。
對加密產業的廣泛啟示
AUSTRAC此舉凸顯環球監管新趨勢：加密公司已不再被容忍為初創企業，而必須如銀行及證券行那樣遵循合規標準。
澳洲一向為數碼資產設立進步卻嚴格的監管環境，ASIC、AUSTRAC及財政部等均積極參與架構制定。根據澳洲AML/CTF法例，本地數碼貨幣交易所需註冊、驗證客戶並申報可疑活動，而AUSTRAC此次已展示執法決心。
幣安案例或成為澳洲監管全球加密企業力度的試金石，尤其對於實體存在有限但影響力廣泛的平台更具指標意義。
AUSTRAC下令審計幣安澳洲，標誌著該交易所在亞太區最嚴格監管市場之一迎來轉捩點。在法幣渠道尚未恢復、用戶及政策制定者信心下滑的情況下，幣安必須以實質改革而非公關聲明，證明其合規決心。
隨著全球監管趨嚴，像幣安這類交易所若不能達至金融犯罪合規標準，未來或將失去牌照、失去市場。