去中心化金融（DeFi）因多項突破性創新，於去年迎來前所未有的增長，使DeFi平台更受交易者歡迎。這些創新包括傳統資產代幣化和加強DEX平台的交易基礎設施，讓DeFi 突破了區塊鏈與傳統金融的界限。
現在，讓我們一起看看五大DeFi創新如何推動加密市場邁向更好，並迎接2025年的新趨勢。
DEX平台上融合DeFi與股票市場
傳統股票市場與DeFi的結合成為2024年主導趨勢。瑞士芝士金融（SwissCheese Finance）新推出的去中心化交易所（DEX），正體現這種進化，讓股票交易過程更簡便。雖然像dYdX與GMX等先行者日均交易量分別達25億及18億美元，瑞士芝士則著重提升零售交易者的易用性與速度。
這平台強調用戶體驗，有別於單純追求技術優化的Uniswap V4。瑞士芝士的策略回應市場需求，行業數據顯示，2024年DeFi新用戶人數增加了65%。
資產代幣化革新ETF接觸門檻
傳統金融產品代幣化於2024年大幅提速。瑞士芝士的Tononize Stock ETF於此領域備受關注，並與Synthetix、Mirror Protocol等平台競爭。前者資產規模約八億美元，瑞士芝士則透過SWCH代幣引入獨特的碎片化持有權。
市場分析顯示，代幣化ETF成交量比2023年激增180%，單筆交易金額則跌40%，代表零售參與者上升。
新一代DeFi錢包登場
DeFi錢包技術在2024年亦大幅進步。瑞士芝士的新錢包將與MetaMask、Trust Wallet等強者角逐，這些平台每月活躍用戶超過三千萬。瑞士芝士主打整合式資產管理，迎合市場需求，有研究指有45% DeFi使用者同時管理五個以上平台資產。
創新獎勵機制與價格預測模式
2024年新穎的用戶互動模式成為DeFi領域新亮點。瑞士芝士推出的SwissGold計劃，結合Telegram上的價格預測，創造嶄新用戶體驗。Synthetix等平台的價格預測市場亦有斬獲，日活躍用戶按年升150%。
明星合作推動主流採納
明星合作於2024年成為DeFi平台突破主流的重要策略。瑞士芝士找來足球名將卡斯拿斯合作，對手如Binance、Crypto.com也借助明星代言推高用戶，成功令用戶躍升40%至60%。
DeFi創新帶動2024年TVL刷新高
以上種種DeFi創新令該行業鎖倉總額（TVL）於2024年底升至一千五百億美元，按年勁升200%。瑞士芝士金融的多向創新部署，反映市場追求綜合方案而非單一產品的趨勢。
2025年DeFi會聚焦實用方案與用戶體驗？
專家預計，過去一年的DeFi創新，特別是資產代幣化，將帶來更簡潔的用戶介面，進一步推動主流DeFi應用。
Aave、Compound等成熟平台仍於借貸市場稱霸，瑞士芝士等新晉者則靠創新功能與用戶導向設計突圍而出。
DeFi於2024年的迅速進化，為持續創新鋪路。像瑞士芝士金融等平台，推動生態圈更加多元和易用。隨著行業成熟，預期用戶體驗和實際應用會成為未來去中心化金融的發展重心。