**美國證券交易委員會（SEC）**已就一宗涉嫌詐騙案提出起訴，指控七個實體透過虛假的加密貨幣交易平台及以 WhatsApp 為基礎的投資群組，從散戶投資者手中騙取逾 1,400 萬美元。該計劃運作約一年後，聯邦監管機構介入制止。
被告透過社交媒體廣告及人工智能主題投資建議，引誘受害人把資金存入從未進行真實交易的平台。
事件經過：多平台詐騙
SEC 已起訴 Morocoin Tech Corp.、Berge Blockchain Technology Co. Ltd. 及 Cirkor Inc.，以及四個投資俱樂部：AI Wealth Inc.、Lane Wealth Inc.、AI Investment Education Foundation Ltd. 和 Zenith Asset Tech Foundation。監管機構指稱，這些公司在 2024 年 1 月至 2025 年 1 月期間侵吞投資者資金。
根據起訴書，被告先在社交媒體平台刊登廣告，再引導潛在投資者加入 WhatsApp 群組聊天。
詐騙人士假扮金融專業人士，在群組中分享自稱為 AI 產生的交易建議，以此在目標對象之間建立信任。
其後，受害人被鼓勵在由 Morocoin、Berge 和 Cirkor 所營運、號稱獲牌及政府認可的加密貨幣交易平台開戶。
這些投資俱樂部推廣虛假的「證券型代幣發行（Security Token Offerings）」，聲稱與真實公司掛鈎，但 SEC 指出，相關實體及發行根本不存在，亦從未有任何真實交易發生。
當投資者試圖提取資金時，據稱被要求先預繳額外費用。SEC 表示，所有投資者資金其後都透過多層銀行帳戶及加密錢包被轉移到海外。
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為何重要：手法不斷進化
SEC 網絡及新興科技部門主管 Laura D'Allaird 形容這次案件是「一個多步驟的詐騙操作，先以社交媒體廣告吸引受害人，再在群組聊天中由詐騙者冒充金融專業人士，以 AI 產生的投資貼士作為誘因建立信任，之後說服受害人把資金投入虛假的加密資產交易平台，最終被挪用。」
此案凸顯騙徒在加密貨幣詐騙中愈來愈多地利用人工智能科技。
除了 AI 產生的投資建議外，詐騙者亦使用包含 Elon Musk 等公眾人物的深偽（deepfake）影片來為假投資機會背書，操縱身分驗證系統，並建立偽造的平台介面以製造正當表象。
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