倫敦法庭成為歷來其中一宗最重大加密貨幣詐騙案的審訊現場，中國籍錢志敏（化名張雅迪，曾被稱為「財富女神」）因被查獲超過 60 億美元的比特幣正面臨審判。
這場於 11 月 10 日（一）在南華克刑事法庭展開的為期兩天判刑聆訊，標誌著為期七年、跨國的調查終結——揭示了加密貨幣如何被用作大規模詐騙的「武器」。
2014 至 2017 年間，錢志敏透過旗下天津藍田格瑞電子科技有限公司運作龐氏騙局，共騙取中國超過 12.8 萬名受害人。該計劃承諾接近 300% 的超額回報，主要針對年長投資者及缺乏高風險金融產品經驗的中年儲戶。
根據中國媒體《三聯生活週刊》報道，受害者包括商人、銀行職員甚至司法界人士，投資金額由幾十萬元至數千萬元人仔不等。許多人是在親友推介下參與，令詐騙層層蔓延，影響更加廣泛。
2017 年中國當局開始收網，錢志敏將騙款兌換成比特幣並用假證件潛逃，最終於 2018 年抵達英國。
調查展開
倫敦警察廳經濟犯罪隊於 2018 年展開調查，接獲有關犯罪資產轉移的情報，調查長達數年，需跨國蒐證及審核數以千計文件。
本案主力調查警長 Isabella Grotto 指，當警方找到錢志敏時，她已逃避法律制裁五年。這項調查需要英中警方（特別是天津及北京）的前所未有合作。
關鍵突破源於對英國德比郡一名馬來西亞籍同夥林福勝的監視，最後鎖定錢志敏曾於蘇格蘭、後又現身約克。2024 年 4 月，警方拘捕兩人，查獲加密硬碟、現金、黃金及價值1,100萬鎊的其他加密貨幣。
但本案核心是警方從錢志敏手上查獲 6.1 萬枚比特幣，為英國有史以來最大，加全球亦屬最高價值的加密貨幣查獲案之一。
洗錢行動
到達英國後，錢志敏嘗試透過豪宅購買方式洗白比特幣財富。庭上文件顯示，她曾試圖以加密資產購入包括一間價值 2,300 萬鎊的倫敦豪宅，以裝作合法財富。
她並非單獨行事。44 歲中餐外賣店女工溫健一同協助洗錢，於 2024 年 5 月被判囚六年八個月。溫健曾協助搬運一個含有 150 枚比特幣（當時值 170 萬鎊）的電子錢包，警方亦從她身上查獲超過 3 億鎊比特幣。
調查發現溫健生活翻天覆地——由住在餐廳樓上搬到倫敦北部的豪宅，並於迪拜購置兩間超過 50 萬鎊的房產。
法律程序及影響
2025 年 9 月 29 日，錢志敏於南華克刑事法庭承認兩項《2002 年罪犯得益法案》控罪，分別為獲取及持有以加密貨幣形式存在的犯罪資產。翌日，林福勝亦承認處理犯罪財產。
錢志敏代表律師 Roger Sahota 表示，客戶希望認罪「可為苦等賠償的投資者帶來些微安慰，並令他們放心，既然比特幣大幅升值，現時凍結資產足以賠償受害者損失。」
的確，比特幣自案發以來，價值暴升有利受害者。2018 年底錢志敏潛逃時，比特幣僅約 3,600 美元；現時已近 10 萬美元，意味查獲資產已超原始損失。
現時有約 1,300 名自稱受害人出面，有關賠償方案正於倫敦高等法院展開民事談判。檢控機關同時啟動充公程序，以確保犯罪資產不會回到詐騙者手中。
加密貨幣監管的警號
本案受英國高層官員和檢控人員關注，被視作加密貨幣犯罪規模不斷擴大的縮影。
皇家檢控署副署長 Robin Weyell指，比特幣和其他加密貨幣已成為有組織罪犯隱匿、轉移資產的工具，「使得詐騙者可以享受犯罪所得。本案是英國最大宗加密貨幣查獲，反映詐騙者可取得的巨大利益。」
保安部長 Dan Jarvis 補充，這次定罪發出「明確信號：英國絕不會成為罪犯與黑錢的避風港。洗黑錢侵蝕信任，削弱我們經濟，並滋養嚴重有組織犯罪。」
倫敦警隊經濟及網絡罪案部主管 Will Lyne強調，這是英國史上最大宗洗錢案之一，在全球加密貨幣犯罪中亦價值極高。
展望未來
錢志敏最高可被判監 14 年，最終刑期將於 2 天聆訊後確定。林福勝亦正於同一程序接受判刑，當局並尋求向他追討超過 1,620 萬鎊非法資產，金額會根據當時加密匯率再作調整。
此案反映執法機關打擊加密資產犯罪的難題及能力。成功定罪有賴多年國際合作、高端科技調查，以及跨境追查電子資產的能力。
同時，引發查獲比特幣最終歸屬問題。有報道指英國政府可能計劃保留部分資金，惟現時仍有待相關民事訴訟及賠償結果。
對於 12.8 萬名在詐騙中損失金錢的受害人而言，今次定罪總算帶來一點公義。能否真正討回損失，仍視乎民事訴訟結果，但隨比特幣價值暴升，或許真有充裕資產作出賠償。
隨全球加密貨幣應用加速，錢志敏案提醒我們，數碼資產雖帶來新機會，同樣帶來高端金融犯罪風險。案件凸顯國際合作、強大調查能力及日益完善的監管制度對投資者保障的重要性。