作為美國歷史最悠久、全球最大託管銀行的BNY Mellon，成功將區塊鏈技術融入傳統銀行業，管理超過五十萬億美元資產，同時在加密貨幣與代幣化資產服務領域開拓新平台，率先推動創新。
Yellow.com繼續追蹤全球銀行領頭羊採用區塊鏈技術的系列報道。我們分析各大銀行投資此技術的原因，它們現時的應用場景（由即時支付網絡到數碼資產託管與證券代幣化），以及這些努力如何鞏固未來競爭優勢。
上期我們談到 JPMorgan的Onyx平台與跨境支付 。
本文將探討傳統金融因區塊鏈整合而出現的根本性轉變，由美國最古老銀行BNY Mellon為開端——這家十八世紀的金融先驅，轉型成數碼資產創新者，展現即使最傳統機構亦積極擁抱分散式賬本技術。
重點資訊：
- BNY Mellon於2022年成為首間推出加密貨幣託管平台的大型美國銀行
- 這家擁有240年歷史的機構現正集中擴展代幣化股票、債券及證券服務
- 參與區塊鏈聯盟的策略性投資，有助銀行革新結算及抵押管理程序
百年老店擁抱數碼未來
創立於1784年的BNY Mellon，發展成為全球最大託管銀行，同時在國際資本市場擔當核心角色。該銀行為全球客戶託管逾五十萬億美元資產，自行管理約兩萬億美元。其主要業務是向其他銀行及機構投資者提供託管、清算與結算服務，遍佈全球金融生態系統。
BNY Mellon於金融基建上的重要地位，使其能有效連接傳統金融與新興區塊鏈科技。隨著銀行逐步發展針對數碼資產的專屬能力，這項策略優勢愈來愈明顯。
2022年，BNY Mellon成為美國首間主要託管銀行，推出專屬加密貨幣託管平台，迅即成為業界焦點。
這一創舉令部分客戶可直接經銀行存放及轉移加密貨幣，無需再依靠第三方加密專家。自此，銀行更擴展相關能力至更多數碼資產範疇。
到2024年底，銀行已將區塊鏈專業從單一加密貨幣拓展至傳統資產的代幣化。行政總裁Robin Vince清楚闡釋擴展願景，表示銀行希望「未來能為代幣化後的數碼資產提供全面服務」。
策略投資與行業協作
其區塊鏈策略遠不止基本託管服務。BNY Mellon積極參與支持數碼證券發行及其與傳統金融系統融合的試點項目。
Vince於2024年底指出，「我們能託管代幣化資產，現時亦正參與有關發行平台的多個試點。」突顯銀行致力於為代幣化金融系統建立基礎設施。
行業合作是BNY Mellon區塊鏈發展的核心支柱。銀行向多個探索分散式賬本技術、用作結算和抵押管理的產業聯盟投資。它是投資Fnality的金融機構之一，該聯盟開發用於中央銀行資金轉帳的實用結算代幣。
同時，BNY Mellon亦投資於HQLAx——一個專為高效交換證券抵押品而設的區塊鏈平台。這些投資配合銀行減少證券融資流程摩擦的整體使命。
這些科技的實際應用，或將革新現有金融流程。例如，可在區塊鏈上即時轉移國債以應付追加保證金需求，取代現時需時一整天的傳統流程。
為加強其數碼資產能力，BNY Mellon亦與金融科技公司建立策略夥伴關係。最具代表性的，是銀行採用數碼資產託管技術供應商Fireblocks的服務，以確保區塊鏈營運下私鑰安全儲存及交易認證。
總結
BNY Mellon全面推行區塊鏈策略，體現其理解分散式賬本技術將如何革新金融服務業。作為美國最悠久銀行，其在數碼化轉型路上繼續維持傳統及創新兼顧的行業地位。