科摩羅穆特桑姆杜｜2026 年 10 月 15 日｜/PRNewswire/ —— 全球加密貨幣交易平台 MEXC 公布最新《AI 交易報告》，調查對象為 3,708 名 加密貨幣交易者。報告聚焦三大範疇：投資者現時如何使用 AI、願意交由 AI 代為決策與操作的權限範圍，以及他們期望交易平台提供哪些保障機制。區塊鏈保安公司 Hacken 則為報告提供技術分析，評估 AI 代理交易的潛在風險及應有風控設計。
主要調查發現如下：
- 84.8% 受訪加密用戶曾以 AI 進行研究或輔助交易；當中 58.3% 認為 AI 有助提升市場研究質素， 46% 認為有助執行交易，但仍有 54% 表示在實際執行層面未見改善。
- 對 AI 交易代理（AI agents）的興趣漸濃，約一半受訪者對其感興趣但尚未實際試用。
- 65.9% 曾使用 AI 的用戶，至少「間中」會按 AI 建議落盤或調整倉位；但真正試過完全毋須逐單確認、 讓 AI 自動執行交易的比例僅 20%。
- 54% 受訪者願意讓 AI 管理部分帳戶資金，但普遍設上限為帳戶總額 20% 以內；只有 6.5% 願意授權超過一半資金予 AI 操作。
- 已有自動化交易經驗的用戶中，有約一半擔心自己未必能及時發現或阻止 AI 帶來的問題。
- 在加入資金、持倉、槓桿及虧損上限等風險控制條件後，用戶對自動化交易的接受度， 由基準情景下的 55% 上升至 71.8%。
- 95.5% 受訪者支持至少一項強制性的保護措施，即使不少人同時希望保留自行調校風險設定的彈性。
報告指出，在調查前六個月內，有 84.8% 受訪者曾使用 AI 分析或交易數碼資產，其中 53.1% 每周最少使用一次。年輕用戶的採用率明顯較高：18 至 34 歲受訪者中有 88.5% 用過 AI， 相比之下，45 歲或以上組別只有 69.9%。
在沒有使用 AI 的受訪者之中，「起步難度高／入門門檻高」被視為最大障礙，比例高達 46.7%， 超過對 AI「缺乏信任」的 32.7%。可見對不少潛在用戶而言，工具易用性與教育指引，較抽象的信任問題更為關鍵。
從實際使用場景看，AI 目前主要仍用於「落盤前準備」而非「直接執行」。在使用 AI 的受訪者中：
- 54.3% 最常用 AI 來整理及摘要市場新聞；
- 48.6% 用於市場分析；
- 38% 用於尋找具潛力的交易機會；
- 只有 7.6% 把「直接執行交易」列為最常使用的功能之一。
以最近一次 AI 協助交易為例，68.9% 受訪者認為 AI 的主要價值在於落盤前的研究分析， 僅有 22.7% 認為 AI 在實際交易過程的幫助最大。
對 AI 的評價亦反映同樣分歧：58.3% 用戶認為 AI 令其市場研究表現有所提升；在執行層面， 只有 46% 認為表現變好，30.9% 認為沒有明顯變化，另有 23.1% 更覺得執行表現變差。 報告特別指出，這些結果為主觀體感，並非獨立回測的實際投資績效。
儘管如此，AI 建議已實際左右不少投資決策。在所有 AI 用戶當中，65.9% 表示至少有時會按 AI 推薦 下單或調整持倉；這些行為類別之間可能互有重疊。
在是否授權 AI 自動化交易方面，不同風險設定顯著影響用戶意願。在僅提供提示通知、暫停功能 及撤銷授權等基本保護的情景下，有 55% 受訪者表示願意讓 AI 自動交易。若再加入資金、資產種類、 單一持倉、槓桿水平及最大虧損等硬性限制，並於觸及虧損上限時自動停機，用戶願意啟用自動交易的比例 升至 71.8%，增加 16.8 個百分點。
然而，願意使用自動交易並不等同願意開放大部分資金予 AI 管理。在另一個假設情景中，即 AI 雖可交易，但被禁止轉帳及提幣，且用戶可隨時終止交易：
- 54% 受訪者僅願意授權帳戶 20% 以內的資產；
- 只有 6.5% 願意授權超過一半帳戶資金。
Hacken 在報告中的專章則解釋單靠「限制提幣」並不足以防止損失。即便 AI 代理無權提走資金， 一旦交易權限設置過寬，仍可能被操縱去高價接貨、追漲殺跌，或建立過度集中的巨大槓桿倉位。 Hacken 建議交易平台應在 AI 代理之外，獨立設立多層防護，例如：
- 對單筆訂單及總持倉設上限；
- 精細化權限管理（例如區分只讀、下單、調整槓桿、使用新產品等權限）；
- 透過安全測試及模擬環境，評估並阻截不當或異常操作於真正落盤前發生。
在平台責任與監管層面，46.2% 受訪者傾向由交易所提供一套風險保護設定，讓用戶按需要自行啟用， 是支持「平台統一訂立最低要求」陣營（25.7%）的約 1.8 倍。不過，偏向「用戶自選」的一方， 並不代表反對行業標準：在這一組、且有回答額外標準問題的受訪者中，多達 97.8% 仍支持至少一項 強制實施的安全措施。
在所有 3,464 份有效回答中，最受支持的強制標準，是在首次啟用 AI 交易前，進行風險評估或知識測試， 支持率達 55.3%。其次為「不能被關閉的資金及虧損上限」及「獨立安全審計」，兩者同獲 38.8% 支持。
MEXC 行政總裁 Vugar Usi Zade 表示：「隨著 AI 更深入滲透交易流程，用戶並不是想放棄控制權， 而是希望有更清晰的邊界。對交易者而言，這意味著明確的風險限制、在關鍵時刻可隨時干預， 以及在自動化啟動之前，對平台已做好風控準備有足夠信心。」
完整《AI 交易報告》（包括 Hacken 撰寫的安全分析）可按此查閱： 按此瀏覽。
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