Web3 生態系正在快速演化，為願意在去中心化未來賺錢的人提供多元投資機會。但Web3的投資環境與傳統Layer 1加密領域大不相同，對於投資新手來說可能會感到十分困惑。
這場變革是由區塊鏈技術、去中心化協議，以及用戶權力賦能與數據自主權的新理念驅動而成。對初學者來說，很容易在這裡迷失方向。
2024年見證了Web3領域顯著成熟，機構採用增加、法規更明確，以及技術快速革新。
你需要知道的基本事項：去中心化金融（DeFi）協議中的鎖倉總價值（TVL）屢創新高，非同質化代幣（NFT）的用途也超越了數位藝術，朝向實用性場景發展。
這僅僅是開始。人工智慧與區塊鏈技術的結合打開了新局面，有望顛覆從金融到醫療等多個產業。即使你只是小額投資者，也有機會獲取龐大利潤。
你可以用很多方式參與，從最直接的加密貨幣買賣，到較為專業和技術導向的方法。選擇哪條路，全看你自己的需求和偏好，以下將詳細介紹幾種最具潛力的選擇。
購買Web3加密貨幣
讓我們從最簡單、最直觀的投資方式開始吧！
你可以直接投資於Web3的加密貨幣。簡單來說，就是買進並持有這些代幣，等待適當時機出售。
這是容易接觸去中心化網路革命的入門方式之一。這些數位資產是各區塊鏈網路與去中心化應用程式（dApps）的原生貨幣，扮演治理、應用和價值流通等關鍵角色。
例如，Solana (SOL) 因其高效與低手續費，在去中心化金融和NFT應用受歡迎。Polkadot (DOT) 則以跨鏈互通性見長，讓不同區塊鏈能流暢地交換數據。
另一值得關注的類別則比較講究技術細節，需要對區塊鏈運作有更深入的理解。
這裡說的是主流DeFi協議的治理代幣。例如Uniswap的 UNI 或 Aave的 AAVE。這些代幣不僅能參與協議決策投票，通常也會根據協議成效獲得相應價值。例如UNI持有人能對Uniswap發展相關提案投票，未來還可能獲得協議部分手續費分紅。
投資Web3加密貨幣，需要對代幣經濟（tokenomics）有深入理解。要考慮供給數量（定量或通膨）、發行與分配機制、在生態系的效用、團隊或投資人解鎖規則等。例如，若代幣模型具備通縮機制（比如定期銷毀），且需求穩定或增加時，理論上價格更有上升空間。
沒錯，這比單純買比特幣等漲複雜得多，但這裡的獲利空間也截然不同，更有機會賺到超額利潤。
投資高品質DePIN專案
去中心化實體基礎建設網路（DePIN）是區塊鏈與實體世界基礎設施的有趣結合。乍聽之下像科幻小說，其實已經落地實現。
這類專案旨在不同領域（如電信、能源、數據存儲）創造去中心化替代方案。到2024年，DePIN已成Web3生態的亮點板塊，正快速成為主流，現在參與還不算太晚。
簡單說，如果等到一般抖音網紅都進場時，你可能已經錯過最好時機。
此領域的先驅之一是Helium（HNT），它搭建了用於物聯網（IoT）的去中心化無線網路。參與者只需簡單硬體設置熱點，就可獲得HNT代幣作為覆蓋區獎勵。其成功在於用獎勵機制激勵全球社群參與建設。2024年時，Helium已擴展至5G網路，市場潛力大幅增加。
另一值得注意的DePIN專案是Filecoin（FIL），專注於建立去中心化存儲網絡。用戶可將剩餘硬碟空間出租，換取FIL代幣。這不僅提供比傳統雲端更強抗審查及更高彈性的解決方案，也提升了全球儲存資源的使用效率。本專案已吸引多家企業與開發者。
在能源領域，像Power Ledger（POWR）這樣的專案正徹底改變我們對電力分配的看法。Power Ledger建立了點對點能源交易平台，讓生產並消費能源的「產消者」將多餘太陽能直接賣給鄰居，不僅促進綠能發展，也打造更有效率和有韌性的電網。
投資DePIN專案時，需重視其真實世界的應用及網路效益。選擇能實際解決痛點、有明確擴展規劃的團隊。
DePIN代幣經濟結構通常較複雜，設計激勵機制推動網路成長與維護。許多專案採用雙代幣模型：一個作為網路應用代幣，一個作為治理權重。要正確評估長期投資價值，理解這些模型至關重要。
投資AI加密專案
除非你住在太平洋上的孤島，不然你不可能沒聽過ChatGPT或Midjourney。
但人工智慧的熱潮遠不止是請AI幫忙做作業而已。
AI與區塊鏈技術的結合，催生了全新類型的加密專案，結合兩者優勢。
這些AI加密專案致力於打造比傳統中心化系統更公開、可稽核及易於存取的去中心化AI基礎設施。2024年，這一領域正在爆發式成長，區塊鏈與AI技術同時創新推動進步。
其中領頭羊之一是Ocean Protocol（OCEAN），目標是建立訓練AI模型的去中心化資料交換平台，讓資料擁有者在掌控資料權限下實現盈利。OCEAN代幣同時具備治理與生態內交換媒介的角色。
SingularityNET（AGIX）同樣值得關注，目標是構建AI服務的去中心化市場。AI開發者可直接將服務上架銷售，促進AI生態創新與競爭。此專案因與機器人Sophia合作而受到矚目。
Fetch.ai（FET）則結合AI、區塊鏈與物聯網等技術，打造裝置可自主交換資源與服務的去中心化數位經濟。
投資AI加密項目時，必須評估團隊對AI和區塊鏈的技術實力，優選學術背景強、具備行業落地經驗，以及區塊鏈開發實績的團隊。
比如SingularityNET創辦人Ben Goertzel即為AI領域知名專家，增添項目信任度。
此外，專案的擴展性及跨鏈能力也是重點。AI模型運算需求極高，因此基礎區塊鏈需能支援高吞吐量。有些項目採用Layer 2解決方案或具備明確擴展藍圖，更具長期潛力。
AI加密專案亦須重視隱私與倫理。投資時請留意專案是否優先保障數據隱私並有明確的AI倫理發展準則。例如Ocean Protocol的「計算即資料」技術允許在不暴露原始資料下訓練AI，有效解決重要隱私問題。
AI加密項目的代幣經濟體常有複雜激勵機制，以促使AI開發與網路參與。例如部分項目使用代幣質押來維護網絡安全和治理AI模型的部署。掌握這些運作邏輯，才能正確評估長期投資價值。
最後，請考量項目的實際應用場景與落地進展。能實際改善醫療、金融或物流等產業問題的AI加密專案，更容易受到關注並快速推廣。像Fetch.ai在供應鏈優化領域的應用也受到業界矚目。 major logistics companies.
Invest in NFTs and Real-World Asset Tokens
在2024年，看起來NFT好像已經退燒，但事實並非如此。
非同質化代幣（NFT）以及實體資產代幣代表了數位持有權和資產代幣化概念的重要演進。到2024年，這些技術已超越初期炒作循環，在各行各業中找到實際應用，並在Web3生態系提供新的投資機會。
NFT代表區塊鏈上的獨一無二數位資產，除了數位藝術的應用外，也已大大擴展至更多領域。在遊戲產業中，NFT被用來作為遊戲內資產，讓玩家真正擁有並可在不同遊戲及平台之間交易虛擬物品。
像 Axie Infinity 這樣的項目開創了“邊玩邊賺”（play-to-earn）模式，玩家可以透過參與遊戲生態系賺取加密貨幣。
音樂產業也擁抱NFT，藝術家利用NFT提供獨特體驗和收入來源。例如，有些音樂人將限量專輯以NFT形式發行，內含獨家內容甚至版稅權益。這種模式讓藝術家能直接與粉絲互動，且有機會賺取比傳統串流更多的收益。
在不動產領域，NFT被用來將房地產所有權碎片化，讓高單價不動產投資變得更親民，更多投資人能夠參與。像 RealT 這樣的平台允許用戶購買代表實體房產股份的代幣，並按持有比例獲取租金收益。
實體資產代幣（或稱證券型代幣）則是傳統金融和加密世界之間的橋樑。這些代幣可以代表股票、債券、商品或房地產等資產的所有權。經過代幣化，這些資產流動性更高，可在全球市場全天候24小時交易。例如，Polymath 這類公司正在打造讓企業合規發行證券型代幣的平台。
投資NFT時，必須了解其核心價值主張。對收藏品或藝術NFT來說，藝術家聲望、作品稀有度，以及NFT來源紀錄等因素對價值影響很大；若是虛擬土地或遊戲資產NFT，則要評估相關元宇宙或遊戲的人氣和成長潛力。
對於實體資產代幣，做到全面的盡職調查非常重要，評估代幣化的法律架構。
確認代幣是否符合法規要求，並且在需要時能有明確機制將代幣兌回實體資產。同時也要考慮代幣市場的流動性，這會直接影響你脫手投資的能力。
支撐NFT和資產代幣的技術也是重要考量。目前大多NFT存在於以太坊區塊鏈，但如Solana、Flow等新公鏈因交易成本較低、吞吐量高而逐步受關注。區塊鏈的選擇會影響交易速度、手續費及不同平台間的互通性。
Diversify into VR, AR, and Metaverse Ecosystems
這是目前投資web3最前衛、最具技術門檻的方式之一。
虛擬實境（VR）、擴增實境（AR）及元宇宙（Metaverse）這一系列概念已成為Web3生態系不可或缺的關鍵組成。它們提供沉浸式的數位體驗，為社交、商務和娛樂帶來新典範。
到2024年，這些技術已大幅成熟。不過，Mark Zuckerberg又一次讓我們失望，沒有實現所承諾的突破，把Facebook改名成Meta又有什麼意義？
無論如何，即便元宇宙目前尚未完全成形，但它仍為想把握未來數位互動機會的投資者，帶來多元的投資選擇。
看看這些最具潛力的投資機會——
Decentraland（MANA）是元宇宙區塊鏈項目的先驅之一。用戶可購買、開發並對虛擬土地LAND代幣進行變現。平台曾舉辦虛擬演唱會、藝術展，甚至虛擬賭場，顯示元宇宙經濟體的多元潛能。
你可以怎麼參與？最簡單方式是購買MANA代幣於Decentraland內交易，或直接投資虛擬土地。
另一個重要玩家Sandbox（SAND），則結合去中心化金融（DeFi）與體素風格的遊戲元宇宙。用戶可創建、分享並變現自己的遊戲體驗。該平台吸引許多知名品牌與名人合作，意味著元宇宙主流化趨勢越來越明顯。你可以購買SAND持有，或直接投資於遊戲資產。
在AR領域，像Augmented Reality Metaverse（ARM）這樣的項目正致力於打造覆蓋現實世界的去中心化AR體驗，類似Pokémon GO虛擬地標的玩法，但以區塊鏈賦能並可代幣化地點。
評估元宇宙和VR/AR項目的投資價值時，應考慮用戶基數及成長趨勢。
活躍用戶數、用戶於平台停留時間及交易量，都能反映元宇宙經濟活力。
技術架構也是至關重要因素。應優先考慮重視互通性（interoperability）的項目，使資產和身分能於不同元宇宙平台無縫流通。採用開放標準或積極推動跨鏈解決方案的項目，在長期競爭中更具優勢。
如果你想投資，有完善又容易上手的內容創作工具也很重要。元宇宙若能提供強大且友善的創作工具，吸引活躍的開發者和創作者社群，對項目長遠成功至關重要。
元宇宙的經濟模型亦是一大關鍵。
有些項目像Decentraland設計有固定數量的虛擬土地，創造稀缺性進一步推升價值；其他則採用更動態經濟模型。理解其代幣經濟學，有助於評估投資潛力。
硬體普及也是重要因素，特別對於以VR為重點的項目。隨著VR頭顯價格降低、易用性提升，能充分承接這波成長潮的元宇宙項目將有望快速擴大。投資時，也應特別留意元宇宙項目與硬體製造商之合作動向。