隨著比特幣與以太坊現貨ETF於川普就職週創下近20億美元資金流入里程碑，新的現貨ETF申請也席捲市場，我們將深入探討這股現象。
比特幣於川普就職週獲得超過80%的資金流入，金額達16億美元，同時ETF總流入達到了19億美元大關。這已經是ETF資金連續兩週接近20億美元。今年至今，ETF共吸引了48億美元的投資。
與此同時，Tuttle Capital Management也向美國SEC申請了一系列數位資產ETF，除了包含像ChainLink、Cardano和Polkadot等主流加密貨幣外，也包含了隨川普上任所推出的官方TRUMP和MELANIA迷因幣。
現在，既然ETF市場炙手可熱，我們就來了解什麼是ETF。
什麼是交易型基金（ETF）？
交易型基金（ETF）就像是預先裝好的購物車，讓你輕鬆進入投資市場。它為初學者或投資人提供多元化選項，讓你無需逐一挑選股票，而是一次獲得組合式投資機會。
雖然這種投資組合像個股一樣在交易所買賣，但由於多元性，其影響力更大。最早起源於SPDR S&P 500 ETF（SPY），並逐步引發了美國ETF革命。
什麼是加密ETF？
了解交易型基金後，讓我們把這個概念帶入加密產業。在數位資產領域，這組合式購物車就像是一張VIP門票，讓你持有豐富的加密資產組合。除了多樣性，加密ETF也因較為穩定的特性吸引投資人注目，即使面對加密市場波動。此外，ETF消除了記憶私鑰和數位錢包的困擾，這對於參與加密投資來說非常關鍵。
這讓投資者只需透過券商帳戶，就能輕鬆參與加密市場，簡化過去數位資產的投資流程，猶如買進企業股票般容易。你可以用ETF買賣、追蹤股票、加密資產及相關科技。
它們如何運作？
加密ETF獲批一年多就大受歡迎，歸功於其運作機制。ETF在美國SEC監管下運作，就像全時段的自助式投資大餐，不斷吸引新投資者。這種開放式的投資方式，讓ETF比傳統緩慢的共同基金等投資工具更具吸引力。ETF就像投資界的跑車，價格變動快速，交易靈活。
例如Vanguard的消費必需品ETF（VDC）讓你一次投資美國104家企業，如沃爾瑪、可口可樂等，不需個別買入股票。
在數位資產市場，加密ETF同時結合傳統與數位投資沙盒，為加密和區塊鏈公司提供股票投資選項。
ETF類型
ETF世界如同投資自助餐，各種型態滿足不同投資胃口，一起探索這豐富的選擇：
- 被動式ETF已成許多投資組合的基本款，像自動導航機制追蹤大盤指數。這些低管理費的ETF涵蓋S&P 500至特定產業指數，投資透明，費用較低。
- 主動型ETF則像頂尖主廚由基金經理依市場狀況挑選投資組合。雖管理費較高，但透過精選標的和市場時機，有機會贏過大盤，特別在波動市況中更具彈性。
- 債券ETF主打穩定收益，包含國債、企業債及市政債券。和單一債券不同，債券ETF提供即時多元化，無到期日，適合追求穩定現金流的投資者。
- 產業或主題ETF讓你針對特定市場下注。以BlackRock的iShares美國科技ETF（IYW）為例，專注美國科技產業成長，同時分散特定產業內的個股風險。
- 商品ETF讓你的投資組合直接連動原材料，例如貴金屬丶能源產品等。金ETF讓你參與金價波動，不必親自存放黃金。
- 貨幣ETF讓複雜的外匯市場變成易於交易的投資工具。不論是對沖匯率風險，還是押注國際政策，都能找到適合的選擇，可追蹤單一或一籃子貨幣。
加密ETF類型
加密ETF市場已發展出多元化產品，讓投資者能以各種方式參與數位資產：
- 比特幣ETF是加密投資新星，分為兩類。2024年核准的現貨比特幣ETF直接持有比特幣，讓投資人純粹參與幣價波動，可經由傳統券商帳戶進場。自2021年以來，比特幣期貨ETF則追蹤芝商所比特幣期貨，提供不同的曝光途徑。
- 乙太坊ETF於2024年登場，為投資第二大市值加密貨幣提供新管道。這類ETF追蹤以太幣（Ether）價格，作為以太坊區塊鏈的通證，可應用在智能合約和去中心化應用。
- 區塊鏈ETF著重於投資推動區塊鏈技術的企業，包括挖礦公司、基礎設施供應商，以及將區塊鏈整合至產業的公司。這有點像投資數位淘金熱中的「鏟子」。
- 比特幣挖礦ETF則專注於參與加密挖礦公司，讓投資者可參與比特幣網路基礎建設的經濟效益，無需涉入技術管理。這類ETF通常涵蓋專職挖礦或多元經營的大型企業。
綜合型加密ETF則像「數位資產自助餐」，一次提供多種幣種、區塊鏈相關公司及產業鏈的投資機會。
如何投資加密ETF？
想把握當前加密ETF熱潮，應這樣做。投資ETF就像用外送APP點餐一樣簡單，只要習慣流程即可。
第一步先開設券商帳戶，這就是你的數位投資錢包。將資金存入帳戶後，即可購買中意的加密ETF，很快就能成為生態圈一員。
不過，仍要評估自身風險承受度。雖然ETF波動性較低，但仍不可輕忽。請花時間了解每檔ETF內容——你想要純比特幣，還是多種數位資產及區塊鏈企業？不同選擇有各自的風險和利益，在投資前應充分理解。
加密ETF的本質，就是把複雜、波動大的數位資產轉化為簡單易懂的投資工具。ETF已經讓加密市場更平民主化，新種類不斷湧現。 submissions for approvals within a year of Bitcoin and Ethereum approval.
無論你是資深投資人還是新手，crypto ETFs都是值得探索的途徑。只要記住，這個產業正在快速發展，不斷為投資人帶來新的機會。它讓人們能夠參與數位與傳統市場，同時分散自己的投資組合。所以，把握機會，盡早加入投資行列吧。