摩根大通遭控捲入涉嫌 3.28 億美元加密流動性池詐騙遭提告

**摩根大通銀行（JPMorgan Chase）**因一樁涉嫌 3.28 億美元的加密貨幣詐騙計畫而遭到提告，一名受害者聲稱，該銀行未能偵測並阻止其一名客戶所進行的可疑活動，並利用其帳戶施行詐騙行為。

本週在舊金山聯邦法院提交的訴狀指控，美國最大銀行允許一家名為 Goliath Ventures 的公司使用其銀行服務，同時該公司卻被指涉運作與去中心化金融（DeFi）流動性池掛鉤的詐欺性投資計畫。

聯邦檢察官近期以電匯詐欺與洗錢罪名，起訴該公司執行長 Christopher Alexander Delgado。

Delgado 居住於佛羅里達州，並於上個月因本案遭到逮捕。

涉嫌的流動性池計畫

依照調查人員說法，Delgado 推廣的投資機會，宣稱客戶資金將被投入加密貨幣流動性池——這是一種在 DeFi 交易平台上常見、用於促成代幣交換並產生收益的自動化數位資產池，並承諾異常高額的月度報酬。

然而，美國司法部指稱，大多數投資人資金並未如同宣傳那樣被投入流動性池。

相反地，檢方主張這些資金被挪用至個人開銷，包括奢華旅遊、不動產購置與娛樂支出；部分資金則被用來支付先前的投資人，以維持整個運作。

當局表示，該計畫最終從投資人手中募集了數以億計美元資金。

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其中一名在該涉嫌詐騙中蒙受損失的投資人，如今向摩根大通求償，主張銀行本應辨識出與 Goliath Ventures 活動相關的警訊。

訴訟主張，由於該公司公開對外宣稱自己經營加密貨幣流動性池，摩根大通理應審查該業務是否已妥善向商品期貨交易委員會（Commodity Futures Trading Commission）等金融監管機構註冊。

訴狀進一步指稱，銀行在維持該公司帳戶之前，未依照標準的「了解你的客戶」（KYC）程序，進行適當的盡職調查。

訴狀同時引用摩根大通執行長 Jamie Dimon 過去的公開言論，他多次批評加密貨幣市場，並曾形容比特幣類似一種去中心化龐氏騙局。

此案使得愈來愈多法律爭議浮上檯面，聚焦於當欺詐性的加密投資計畫透過傳統銀行管道轉移資金時，金融機構是否應承擔相應責任。