許多用戶在加密貨幣操作上還僅限於比特幣以及幾個最大的交易所。別忘了，這可不是2011年，而已經是2024年了。是時候嘗試新的決策和DeFi工具，讓你的財務生活有翻天覆地的改變。

金融世界正迅速演變。去中心化金融（DeFi）正處於這場變革的最前線。有了DeFi，傳統金融系統被去中心化協議所取代。2024年，掌握頂尖DeFi工具是你領先一步的關鍵。

讓我們一起了解什麼是DeFi、有哪些類型的DeFi工具，以及今年你不可不知的十大工具。

什麼是DeFi？

DeFi是「去中心化金融」的縮寫，意味著一種以區塊鏈為基礎的金融型態。移除了銀行和經紀人等中介機構，讓你可以進行點對點的金融互動。透過在以太坊等區塊鏈網絡上的智能合約，DeFi提供了去中心化的金融服務。

這意味著用戶可以無需依賴傳統銀行，直接用加密資產借款、放貸、交易和賺取利息。

DeFi工具的類型

DeFi工具可以分為以下幾種類型：

• 去中心化交易所（DEX）：無需中介交易加密貨幣的平台。
• 借貸協議：用戶能以加密資產進行借貸的服務。
• 收益農場平台：用戶質押加密貨幣以賺取利息的系統。
• 穩定幣：與美元等穩定資產掛鉤的加密貨幣。
• 預測市場：就未來事件結果進行預測投注的平台。
• 衍生性商品：以基礎資產為價值依據的金融合約。
• 保險協議：去中心化的保險服務。
• 資產管理工具：管理和追蹤加密投資的平台。
• 支付網絡：促進加密貨幣支付的系統。
• 預言機：將真實世界數據連接到區塊鏈的服務。

2024年必用的十大DeFi工具

一起看看現今最具代表性的DeFi工具吧。

Uniswap（去中心化交易所）

Uniswap依然是頂尖的去中心化交易所。它採用自動化做市機制，讓用戶能直接用自己的錢包交易各種代幣。使用介面友善、流動性充足，成為DeFi玩家必備工具。

Aave（借貸協議）

Aave是領先的加密借貸協議。用戶可以借出或借入多種加密資產。Aave最有特色的是閃電貸，不需抵押，單一交易即可立即借貸並歸還。

Compound（收益農場）

Compound是知名收益農場平台。用戶將加密資產注入流動性池，便可自動獲得利息。Compound會根據供需關係自動調整利率，確保競爭力回報。

Yellow Network（跨鏈交易）

Yellow Network 採用狀態通道技術，讓跨鏈交易完全即時進行，無需傳統中介橋接資產。它連結多家交易所，流動性瞬間共享，流動性提供者可從手續費盈利，是新創和大機構雙贏方案。

Synthetix（衍生性商品）

Synthetix是一個衍生性商品平台。它允許用戶創建掛鉤於實體資產價值的合成資產。從法幣到商品，Synthetix提供多元化的合成資產供交易。

Augur（預測市場）

Augur是去中心化預測市場。用戶能建立並交易關於未來事件結果的預測市場。你可以藉Augur對各種情境避險或下注未來發展。

Nexus Mutual（去中心化保險）

Nexus Mutual提供去中心化保險。允許用戶為自己的加密資產投保，防範智能合約漏洞或交易所被駭。Nexus Mutual透過集資，為保障採用社群共享的方式。

Zapper（資產管理）

Zapper是資產管理利器。它整合多個DeFi投資，讓用戶能一站式追蹤與管理自己的資產組合，大幅簡化投資DeFi的操作。

Lightning Network（支付網絡）

Lightning Network是比特幣的第二層支付協議。它大幅提升轉帳速度並降低成本，使比特幣更實用於日常消費，並推動微支付和擴展性。

Chainlink（預言機）

Chainlink是一個去中心化預言機網絡。它串接區塊鏈智能合約與真實世界資料，確保合約能根據外部資訊正確執行。其可靠的數據供給對許多DeFi應用不可或缺。

選擇DeFi產品，如何降低風險？

去中心化金融（DeFi）充滿機會，也伴隨不少風險。在這全新領域，你需要採取正確步驟來守護資產。以下是選擇DeFi產品時降低風險的重要策略。

做好充分研究

投資前請徹底研究目標DeFi項目，了解其團隊背景、技術優勢與社群活躍度。查閱白皮書、審計報告、發展路線圖，並積極參與討論區及社群以獲取更多見解。通常有活躍社群與透明運作的專案較值得信賴。

查驗智能合約審計

智能合約是DeFi協議的根本，但其漏洞可能造成重大資產損失。確保產品已由知名第三方進行全盤審計，且詳細閱讀審計報告，了解可能的風險與應對措施。定期受審計的項目更能保障安全與透明。

評估流動性及市場活躍度

流動性與市場活動度是判斷DeFi產品健全與否的重要指標。高流動性能降低滑價，入場或出場都更順利。分析協議的交易量和流動池，選擇量大且活躍的項目能減少劇烈波動與流動性風險。

投資分散

資產分散是核心風險管理策略。切勿將所有資金押在單一DeFi產品或協議。多平台、多資產分散投資，能有效降低單一項目失利對整體資產的衝擊，達成報酬與風險兼顧。

保持關注與警覺

DeFi發展快速，隨時變化。應持續關注新聞、法規及潛在風險。加入優質社群、關注權威資訊，定期檢視投資組合並因應調整。主動監控才能在第一時間辨識風險、即時保護資產。

結論

DeFi正全面革新金融世界。熟悉和善用2024年最頂尖的十大DeFi工具，將助你保持領先地位。無論是交易、借貸、賺利息、或資產保險，這些工具都能滿足你的全方位財務需求。擁抱DeFi，主導未來金融。