隨著加密貨幣市場日益成熟，區塊鏈分析方式正在逐步優化。到了2025年，這項技術將因 DeFi, AI, 歸屬分析及隱私成為趨勢而進一步改變產業現況。成本提升、創新需求以及監管壓力，正推動加密業者emphasis更加強調安全合規，以達到更可持續的成長。
DeFi 合規成為關鍵
去中心化金融（DeFi）用戶已突破1.31億人次，促使監管方不得不調整策略。近期 Uniswap Labs 收到 SEC 通知與17.5萬美元的 CFTC 罰款，顯示監管日益嚴格。法院更裁定 Lido DAO 屬於一般合夥企業，象徵單靠去中心化並不能免除責任。
這些發展推動 DeFi 平台強化合規架構，儘管其點對點和跨鏈特性帶來不少挑戰。傳統 KYC 的缺乏與隱私工具的普及讓監管與分析機構都面臨新課題。
合規成本上升推動創新
加密企業的合規負擔日益加重。最新數據指出，2023年的加密投資詐騙損失年增53%，制裁規避案件更比去年激增114%。再加上2022年暴增71.5%，顯示金融犯罪正在惡化。
在營運方面，現在每月處理1,000筆風控通知約需20位合規專員，這對小型交易來說負擔過重。幣安因涉洗錢監管違規遭罰40億美元後，企業更積極尋找有效控管成本的解決方案。
AI 聯手解決合規難題
AI 被視為解決高昂合規成本的潛力技術，雖然應用範圍目前仍有限。它可協助自動分發通知及處理 FAQ，但複雜如風險評分等決策，仍需要人工判斷。
歸屬分析的信任難題
區塊鏈分析的一大關鍵問題即為歸屬數據的可靠度。業界通常區分有法律效力的證據及社群媒體等無法驗證的情報。這將直接影響執法及調查時的數據應用。
精確歸屬的意義重大。若數據不精確，恐影響法律程序及產業聲譽，亦可能阻礙正規機構參與。
保密性維護隱私與安全
合規作業的保密性日益重要。加上詐騙者手法日漸高明，甚至利用 AI 發展複合手段，維持運作安全至關重要。產業也逐漸採用私人伺服器基礎架構，以防未授權存取並保護調查過程。
成長必須兼顧合規與技術
現實世界資產代幣化總額已達1177.4億美元，去中心化身份市場預估到2030年上看2兆美元，展現巨大成長潛力。然而，這一切必須仰賴堅實的合規及技術方案解決現有挑戰。
當政治不安促使部分地區比特幣採用上升，也加劇對高級分析工具的需求。業者必須透過 AI 整合與優化數據驗證來降低合規成本並提升效率。
現今區塊鏈分析領域正值轉型關鍵，必須兼顧嚴格合規與營運效率。2025年的成敗，端看企業能否兼顧信任、安全與創新。