NFT 或非同質化代幣市場，在過去一年發生了劇變，投資者紛紛離場。事實上，2024 年成為了 NFT 市場自 2020 年以來最差的一年。不過，DeFi 去中心化金融取而代之，成為加密產業中新的主角，因其在區塊鏈發展中找到實用價值。
根據 DappRadar 的 2024 年產業報告，NFT 市場的衰退在與 DeFi 的崛起比較下更為明顯。這顯示 NFT 時代正處於消逝的邊緣。
報告指出，2024 年初，隨著美國 SEC 核准比特幣現貨 ETF，NFT 市場曾短暫欣欣向榮，首季 NFT 交易量達 53 億美元。然而，隨著時間推移，即使 ETF 高潮持續，NFT 區塊也無法維持動能，至 2024 年第三季交易量滑落至 16 億美元。
雖然 NFT 市場因美國總統大選題材而推升第四季交易量至 26 億美元，但仍難以挽救大勢。2024 年全年 NFT 交易總量達 137 億美元，較去年減少 19%。
更令人憂心的是 NFT 代幣銷售數量下滑 18%，跌至自 2020 年以來最低水平。2024 年代幣銷售數量為 4,980 萬枚，遠低於 2023 年的 6,060 萬枚，而 2022 年這一數字高達 1.217 億枚。
從 JPEG 美夢到 DeFi 策略：137 億美元的現實檢視
NFT 生態的轉型以 Pudgy Penguins 為代表，該系列蟬聯年度最強 NFT 項目，但銷售量下跌 44%，地板價卻大漲 114%，反映市場正從話題炒作轉向重視實用性的專案。Pudgy Penguins 能與美國沃爾瑪、Walgreens 及英國百貨 Selfridges 合作，證明 NFT 想要繼續存活，必須提供數位所有權之外的實質價值。
與此同時，DeFi 成為 2024 年最大贏家，總鎖倉價值（TVL）激增至 2,140 億美元，幾乎倍增。這部分受益於年度的迷因幣風潮，吸引大量新用戶進入 DeFi 生態。該領域的進一步發展，尤其是 AI 整合，推動了年度內活動量成長高達 2,270%。
數位資產安全的生態也有顯著變化。儘管 dApp 生態損失仍高達 13 億美元，但已比 2023 年下降 30%，為 2020 年以來最低。存取控制漏洞是最主要的風險，其次為詐騙與閃電貸攻擊，凸顯了強化區塊鏈安全的急迫需求。
當 AI 遇上 DeFi：2,140 億美元的愛情故事
2024 年下半年，AI 代理人進入 DeFi 生態，引領顛覆性進展。這些先進工具徹底改變了交易與治理流程，大幅提升效率並激發前所未有的用戶參與熱度。此創新恰逢美聯儲降息，帶動更多人關注 DeFi 借貸協議。Aave、Compound 等平台因低利率環境下投資人追求高收益而迅速成長。
NFT 與 DeFi 在 2024 年的鮮明對比，確立了數位資產的新格局。NFT 難以突破過去投機炒作本質，類似 2017 年的 ICO 熱潮；而 DeFi 則憑藉實際用途及科技進展證明自身價值。獨立活躍錢包數量更較去年大幅成長 485%，達到 2,460 萬日活用戶。
展望未來，數據顯示，過度投機的 NFT 時代已結束，市場將更專注於實用性與真實世界應用。同時，DeFi 結合 AI 技術，並且能提供具體金融服務，已成為區塊鏈產業主導力量，徹底重塑我們對數位資產以及其在金融世界中實際應用的想像。