加密貨幣交易所 Binance 正式跨足去中心化金融（DeFi）領域，將於 12 月 9 日推出 鏈上收益計畫。作為全球最大的加密貨幣交易所，幣安希望將 DeFi 機會整合至其中心化生態體系，首波提供 Babylon BTC 質押服務。
幣安希望透過鏈上收益計畫，讓更多人輕鬆接觸 DeFi 區塊鏈協議，模糊 CeFi 與 DeFi 之間的界線。
鏈上收益計畫首推 Babylon BTC 質押
因此，幣安推出了 Babylon 這個鏈上收益計畫，隸屬 Binance Earn，旨在打破 DeFi 的技術門檻。Babylon 協議不同於傳統的收益農場，它是一種自託管 BTC 質押協議，讓比特幣持有者可共享數位資產的經濟安全性，並從 PoS 鏈上獲得收益。
此技術無須橋接，持有者只需在比特幣主網上鎖定 BTC，即可質押於任何 IBC 支援的 PoS 區塊鏈以賺取收益。協議自有的 PoS 鏈 Babylon Chain，可用於比特幣與 PoS 區塊鏈間的跨鏈交易。
在比特幣網絡中設有時間戳機制，將 PoS 區塊鏈交易記錄至 BTC，確保長期安全。BTC 質押協議則作為一個平台，連結 PoS 區塊鏈與比特幣持有者，使下列互動得以實現：
- PoS 區塊鏈獲得比特幣的安全保障
- BTC 持有者因提供安全性而賺取收益
快速贖回
雖然鏈上收益計畫初期僅提供 Babylon BTC 質押服務，但未來將納入更多協議，協助用戶接軌 DeFi。
幣安交易者可參與鏈上協議，質押加密幣以獲得點數、代幣和其他獎勵。
幣安將負責 鏈上協議的整合與營運，讓用戶無需複雜設置即可獲得鏈上收益。
此外，用戶可隨時贖回參與的鏈上收益計畫，贖回效率更勝於直接質押至鏈上。
如何運作？
數據顯示，DeFi 領域已在加密世界掀起熱潮，市值達 1,400 億美元，但大多數用戶仍因技術障礙而望而卻步。目前僅有 35 億美元鎖定於比特幣相關協議，僅佔潛力極小部分。
幣安的鏈上收益計畫有望打破這一局面，並為用戶提供高達 1,000 BTC 的質押額度。交易者可依鏈上活動獲得 Babylon 點數。這套簡單易用的方案，將 DeFi 機會帶到全球最友善的中心化平台。
傳統上，收益農場由熟悉橋接協議、懂得手續費機制且能輕鬆穿越各網路環境的資深加密交易者主導。一般投資人需面對技術難題，較難有效活用鏈上收益。
但幣安系統解決這些問題，將智能合約互動、手續費等技術細節全部由交易所處理，這也可能引發部分社群質疑 DeFi 去中心化精神是否受到削弱。
Babylon 表示，其質押方案讓用戶可以「告別橋接、包裝或錨定比特幣的風險」。雖然將 BTC 這個屬於 PoW 網路的資產進行質押看似不尋常，Babylon 透過展示如何在比特幣基礎設施上建立 DeFi 原生工具，證明了其可行性。
伴隨幣安引進 Babylon BTC 質押作為鏈上收益計畫的核心，預計將受到投資人熱烈歡迎，畢竟幣安在推動新機制一向表現不俗。
幣安也說明了鏈上收益計畫如何計算獎勵，將依賴用戶互動的協議設定，初期則以 Babylon BTC 質押為主。幣安會整合計算扣除費用後的報酬，並分發給用戶。
用戶自訂閱日起次日 00:00 UTC 開始累積獎勵，T+2 日可於 Yields 頁面查詢獎勵分發紀錄。若於 T 日質押，將自 T+1 日開始計算，並於 T+2 日發放。
加密用戶也可在參加鏈上收益計畫後隨時贖回資產（非直接鏈上質押），贖回資產將於 72 小時內匯入「收益錢包」。
幣安宣布，鏈上收益計畫將於 12 月 9 日 06:00 UTC 開放訂閱，首波額度提供 1,000 枚 BTC，採先到先得，每人最高 5 BTC，最低 0.05 BTC。