Layer 2 去中心化質押如何塑造 DeFi 投資的未來

加密貨幣交易者總是不斷尋找新方法，以提升自身收益，而去中心化質押逐漸成為熱門選擇。

採用這項投資策略，投資者能利用去中心化金融（DeFi）生態內的多元機制，輕鬆賺取被動收入。

讓我們深入了解去中心化質押如何運作，以及加密市場中的 DeFi 質押平台有哪些。

什麼是去中心化質押？

去中心化金融（DeFi）質押是一種通過智能合約鎖定數位資產的技術。投資者在質押過程中需維護流動性池，以降低因價格波動帶來的損失。

只有持有特定加密貨幣數量最多的交易者，才有資格成為該幣種交易的驗證者。驗證者會從全球用戶中自動選出。每當驗證者驗證交易時，即可獲得佣金作為被動收入。

DeFi 質押主要基於權益證明（PoS）共識機制，以驗證交易並創建新的區塊。

以太坊網絡在 Layer-2 解決方案上居於領先地位。主流加密貨幣如 Polkadot 和 Graph 亦採納與以太坊類似的路線。核心原則是根據持幣量選擇驗證者，大額持幣者可獲得驗證特權。

DeFi 質押還涵蓋下列技術：

既然了解了去中心化質押的運作機制，接下來比較市場上的幾個 DeFi 質押平台。

Starknet 是首個推出 DeFi 質押功能的以太坊 Layer-2 區塊鏈之一，Starknet 讓用戶可通過驗證交易來賺取獎勵。

Starknet 致力於提升網絡去中心化，經過多月規劃後，由背後開發商 StarkWare 於今年七月向社群提出質押功能。

DeFi 質押機制允許持有 20,000 枚 STRK（約合 12,000 美元）的用戶質押並獲取驗證交易報酬。

持幣較少的交易者可以將權益委託給驗證者，由對方代為質押與獲利。惡意驗證者則可能被沒收質押幣。

Starknet 質押平台提供委託人與驗證者 21 天的時間提領質押幣與其獎勵。

在以太坊區塊鏈上運作的自動化去中心化交易所（DEX）DeFi Swap，讓交易者能夠安全質押 ETH 及 ERC-20 代幣，無需信任第三方。

該平台由開源協議 Uniswap 提供技術支援，主要用於交易各類以太坊資產。

用戶在 DefiSwap 上可匿名交易，無需提供個人資訊，亦為去中心化穩定幣 UniswapUSD（UUSD）帶來高度流動性。

DeFi Swap 提供的代幣 DeFi coin 亦可參與質押，同時支援 ETH 及 ERC-20，未來還會新增更多質押資產。

此平台支援眾多幣對，讓用戶可跨數位資產自由交易，且 DEX 手續費僅 0.3%，為業界較低水準。

Cake DeFi 是一個去中心化質押平台，用戶可於以太坊、比特幣等數位資產進行交易以賺取獎勵。該新加坡平台自 2020 年成立後，便陸續為交易者開放 ERC-20、萊特幣、以太坊及比特幣等質押選項。

Cake DeFi 質押服務讓用戶安全存放及質押資產以賺被動收入，提供 10% 年收益率（APY），手續費則介於 0.1% 至 0.2% 之間，現有多達 200 種幣種與代幣可供選擇。

2021 年成立的開源 DeFi 平台 StakeWise 允許用戶無需最低存款即可質押。交易者可於以太坊網絡上進行質押並獲取獎勵。

用戶於 StakeWise 上質押後可獲得 sETH2 代幣，這些代幣可用於其他以太坊鏈上的去中心化應用。

V3 版本更新後，StakeWise 推出 Vaults 功能，讓持幣者可自訂質押參數，包括費用與節點營運商。

此外，StakeWise 支援以 osETH 進行流動性質押，提升參與彈性，同時讓交易者持續賺取獎勵。

去中心化質押面臨的挑戰包括：

儘管存在這些風險，去中心化質押亦具備明顯優勢：

隨著新平台不斷推出與技術日益進步，去中心化質押將持續為加密投資者帶來可觀收益，成為數位資產管理的重要途徑。