中國外匯監管部門已頒布新規，要求銀行加強對高風險交易的審查與上報，尤其聚焦加密貨幣相關活動。此舉旨在遏止中國投資人參與比特幣等數位資產交易。
根據新規定，銀行必須識別並上報外匯活動，包括地下錢莊、跨境賭博以及涉及加密貨幣的未經授權金融交易。這項要求適用於全境中國的銀行機構，銀行需根據參與者身份、資金來源及交易頻率評估所有交易。
此舉凸顯中國對加密貨幣活動一貫嚴格的監管態度。中國認為加密資產威脅國家金融穩定。來自上海智衡律師事務所的法律專家劉政堯透過微信表示，相關法規為懲罰加密貨幣交易提供了依據，他並補充預計中國內地的監管環境將進一步趨嚴。
劉政堯進一步指出，若使用人民幣購買加密貨幣並匯兌外幣，金額超過法定上限，現在可能被認定為涉及加密貨幣的跨境金融行為。
自2017年起，中國便對加密貨幣交易設下嚴格限制，明令禁止銀行及支付機構參與相關業務。2021年5月，中國人民銀行將比特幣及其他類似加密資產相關交易列為非法。然而，儘管持續嚴打，中國目前仍持有超過19萬枚比特幣，居全球政府第二，僅次於美國。這批資產主要來自查緝非法交易所得的沒收行動。
值得注意的是，波場區塊鏈創辦人孫宇晨於2024年7月呼籲中國採取更為進步的加密貨幣政策。他表示：「中國應當在這一領域持續推進，中美在比特幣政策上的競爭將有利於整個產業。」
另外，中國一份近期法院裁決也認定，雖然加密資產具備「財產屬性」，但中國法律未完全禁絕。然而，這種保護僅限於加密貨幣作為商品的層面，並不及於其作為貨幣或商業工具的使用。