南韓宣布計畫擴大其加密貨幣「旅行規則」，納入所有 100 萬韓元（約 680 美元）以下的交易。
金融服務委員會主席李億遠在該國「反洗錢日」活動上披露了這項監管擴張。
此舉取消了先前的門檻，過去用戶可透過「化整為零」（smurfing）規避身分驗證要求。
所謂化整為零，是指將大額交易拆分成多筆小額，以規避監管與偵測。
事件經過
韓國金融情報分析院（KoFIU）已成立專責小組，修訂《特定金融交易資訊的報告及使用法》。
虛擬資產服務提供者今後必須針對所有加密貨幣轉帳，無論金額大小，一律蒐集並共享匯款人與收款人資訊。
南韓金融情報分析院在 2025 年 1 月至 8 月間通報了 36,684 件可疑交易報告。
此數字已超越 2023 年與 2024 年兩年的合計總數。
韓國關稅廳數據顯示，從 2021 年至 2025 年 8 月，移送檢方的加密貨幣相關犯罪金額達 9.56 兆韓元，約合 71 億美元。
約 9 成案件涉及「換錢黨」（hwanchigi），即利用數位資產繞過資本管制的非法跨境匯兌與匯款手法。
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為何重要
這次監管擴張，使南韓的反洗錢監管與金融行動工作組（FATF）的國際標準更加接軌。
當局發現，存在系統性利用小額交易規避既有管制的情況，與逃漏稅、毒品交易及非法資金跨境流動等活動高度相關。
專責小組也在研議額外的執法手段，包括帳戶暫停與凍結機制，在調查結束前先行凍結疑涉犯罪的資產。
相關法案預計於 2026 年上半年提交國會，待正式通過後才會實際施行。
包含 Upbit、Bithumb 等大型交易所在內，為配合新規定，必須為所有金額的交易建置更嚴格的監控與報告系統，將面臨顯著增加的合規成本。
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