摩根大通遭控涉嫌 3.28 億美元加密貨幣流動性池詐騙而被提告

JPMorgan Chase 已被點名捲入一樁涉嫌 3.28 億美元的加密貨幣詐騙計畫，一名受害者聲稱，該銀行未能偵測並制止其一名客戶進行的可疑活動，相關行為是由該客戶所發動。

本週遞交至舊金山聯邦法院的訴狀指控，這家全美規模最大的銀行允許一家名為 Goliath Ventures 的公司使用其銀行服務，同時該公司卻被指控在營運一個與去中心化金融（DeFi）流動性池相關的詐欺性投資計畫。

聯邦檢察官最近以電匯詐欺與洗錢罪起訴該公司執行長 Christopher Alexander Delgado。

Delgado 為佛羅里達州居民，已於上個月因這起案件被逮捕。

涉嫌的流動性池詐騙方案

依據調查人員說法，Delgado 宣傳的投資機會承諾異常高額的月度報酬，並聲稱客戶資金將被投入加密貨幣流動性池——這類自動化的數位資產池常見於 DeFi 交易平台，用於促成代幣兌換並產生收益。

然而，美國司法部指稱，大部分投資人資金並未如宣稱般被投入流動性池。

檢方表示，這些資金反而被挪作個人消費，包括奢華旅遊、不動產購買及娛樂開支，部分資金則用來支付早期投資人，以維持整個運作。

當局表示，該計畫最終從投資人那裡籌得數億美元。

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在這起疑似詐騙中蒙受損失的一名投資人，如今向摩根大通求償，主張該銀行本應識別與 Goliath Ventures 活動相關的警訊。

訴狀認為，既然該公司在公開資訊中自稱營運加密貨幣流動性池，摩根大通就應確認其業務是否已依規向商品期貨交易委員會等金融監管機構完成適當註冊。

訴狀並進一步指控，該銀行在依照標準「認識你的客戶」（KYC）程序維持該公司帳戶之前，未盡充分盡職調查義務。

訴狀同時引用摩根大通執行長 Jamie Dimon 過去的公開言論，他多次批評加密貨幣市場，並曾形容比特幣類似一種去中心化龐氏騙局。

此案為日益增多的法律爭議再添一樁，這些案件正檢視一個問題：當詐欺性的加密投資計畫透過傳統銀行管道轉移資金時，金融機構是否應承擔相應責任。