澳洲金融情報機構AUSTRAC正式下令幣安澳洲聘請外部稽核人員，原因是發現該交易所在反洗錢（AML）及打擊資助恐怖主義（CTF）控制方面存在嚴重缺失。
AUSTRAC於週五發布的聲明指出，此決定是在一系列風險評估和監管疑慮後作出的。
當局強調，幣安作為國際加密貨幣運營商，必須在「高風險環境」下，展現更強大的治理、客戶審查與合規基礎設施。
此次AUSTRAC行動目前並非處罰措施，但顯示出針對加密交易所運營，尤其是在金融犯罪風險方面，監管審查正不斷升級。
AML/CTF控制存在嚴重疑慮
AUSTRAC表示，已經發現幣安澳洲在客戶識別、盡職調查與交易監控等核心AML/CTF義務上存在「嚴重疑慮」。
AUSTRAC執行長Brendan Thomas表示：「這是一家跨越國界、處於高風險環境的全球企業。我們期望應有完善的客戶識別、盡職調查與有效的交易監控，以防止受到犯罪利用。」
監管機構同時關注幣安澳洲內部存在的重大問題，包括：
- 員工流動率高
- 澳洲缺乏高階管理人員
- 當地合規資源不足
這些缺失使人懷疑幣安是否具備符合法規要求、妥善控制AML/CTF風險的運營能力。
幣安回應：稽核非處罰措施
對於此事，幣安澳洲暨紐西蘭總經理Matt Poblocki表示，幣安接受AUSTRAC的決定，並將全力配合獨立稽核流程。他強調這是監理審查的一部分，而非「執法行動」。
「幣安澳洲尊重AUSTRAC的決定，將全面配合稽核過程。」Poblocki在Cointelegraph受訪時表示。他亦強調，幣安仍致力強化合規體系並與監管單位合作。
儘管官方語氣謹慎，該稽核命令已被外界解讀為幣安在澳洲聲譽上的重大打擊。近兩年來，幣安不斷受到金融監管機構與銀行壓力。
澳洲當局持續加大監管力度
AUSTRAC發出的稽核令，是繼澳洲證券投資委員會（ASIC）等機構針對幣安澳洲發起多起監管與法律行動後的又一舉措。
2024年下半年，ASIC對幣安澳洲衍生品部門展開法律訴訟，指控其用戶分類為「專業客戶」時存在消費者保護違規行為。專業客戶受到較寬鬆監管，幣安疑似誤將散戶分類為專業客戶，藉以避開更嚴格義務。
更早於2023年年中，ASIC曾突襲稽查幣安澳洲辦公室，調查該平台已終止的衍生品業務。最終導致其衍生品牌照遭撤銷，令幣安退出澳洲加密衍生品受監管市場。
銀行及法幣渠道中斷
幣安在澳洲的困難已不僅限於監管。今年2023年5月，在金融機構壓力下，其當地法幣支付夥伴Zepto終止合作，幣安遭實質「去銀行化」。
這一舉動迫使幣安全面暫停澳元（AUD）存提款，造成用戶無法直接以法幣進出資金。幣安稱，他們在法幣渠道關閉前獲得的通知不滿24小時，導致數千名用戶陷入困境。
截至目前，平台仍不支援直接AUD銀行轉帳。「銀行轉帳」功能仍為灰色，標示「渠道暫停」。使用者如需提領AUD，須：
- 轉換AUD為USDT（泰達幣）後提領
- 使用P2P交易服務兌換資金
長期失去法幣出入金，使幣安在澳洲的吸引力大減，尤其是對依賴合規支付管道的新用戶及機構。
全球背景：幣安屢遭各國重罰
AUSTRAC本次稽核要求，只是幣安近期面臨的一連串國際監管打擊之一。
在美國，幣安及前執行長趙長鵬（CZ）於2023年11月承認違反美國反洗錢法，與司法部、商品期貨交易委員會（CFTC）及金融犯罪執法網（FinCEN）達成43億美元天價和解。CZ也於2024年下台，並被判處4個月聯邦監禁。
其他國家如加拿大、荷蘭、奈及利亞與英國等，紛紛展開調查、撤銷牌照或限制幣安業務規模。面對監管浪潮，幣安已退出或縮減多國市場，試圖轉型合規經營。
幣安為此增聘合規人才，實施全球KYC政策，並嘗試與CZ領導時代劃清界線。但監管當局的疑慮依然籠罩著其全球業務。
澳洲後續發展如何？
根據AUSTRAC命令，幣安必須聘請獨立外部稽核人員，審查其AML/CTF體系，並於指定期限內提交詳細報告。內容預期涵蓋：
- 客戶招募與驗證流程
- 可疑交易監控及舉報系統
- 治理與人力資源架構
- 澳洲法規持續合規情況
稽核結果若發現嚴重違規，AUSTRAC可考慮升級處置——包括罰款、執法甚至刑事移送。
目前幣安仍處於監管審查階段，但若稽核發現更深層問題，發展可能加速惡化。
對加密產業的深遠影響
AUSTRAC此舉凸顯全球監管趨勢轉變：當局已不再容忍將加密公司視為新創企業，而是要求其比照銀行和券商遵循同等合規標準。
澳洲定位為數位資產監管嚴謹且進步的市場，ASIC、AUSTRAC及財政部等部門均積極制訂規範。澳洲AML/CTF法規已要求數位貨幣交易業者註冊、驗證客戶並通報可疑活動——AUSTRAC此次展示了其嚴格執法決心。
幣安案將成為澳洲嚴管全球加密企業的試金石，特別是針對僅以數位營運、實體存在感有限的國際巨頭。
AUSTRAC對幣安澳洲的稽核令，是該交易所於亞太最受監管市場之一的重大轉捩點。在法幣通道持續關閉、信任度下降的壓力下，幣安如今必須拿出實質改革，而非僅止於聲明。
隨著全球監管更趨嚴峻，幣安等交易所面臨現實挑戰：若未達防制金融犯罪標準，最終恐將失去牌照，甚至退出市場。