倫敦法庭成為史上最重要的加密貨幣詐騙案審判現場。中國籍錢志敏（別名張雅迪，綽號「財富女神」）於被查獲超過60億美元比特幣後面臨宣判。
倫敦南華克刑事法庭為期兩天的量刑聽證自2025年11月10日（一）展開，為長達七年的跨國調查劃下句點，揭露加密貨幣如何被武器化，助長前所未見規模的詐騙。
2014至2017年間，錢志敏利用其公司天津藍天格銳電子科技操控大規模龐氏騙局，詐騙中國逾12.8萬名受害人。該騙局許諾近300%的高額回報，主要鎖定中老年、理財經驗有限者。
根據《三聯生活週刊》，受害者包括商人、銀行員，以及部分司法體系成員，投資金額從數十萬到數千萬元不等。許多人在親友鼓動下參與，形成骨牌效應，擴大詐騙規模。
2017年中國官方開始查封行動，錢志敏將贓款轉換為比特幣，並偽造證件潛逃，2018年前往英國。
調查展開
倫敦大都會警局經濟犯罪部於2018年開始調查，接獲犯罪資產流動情報。隨後數年，他們跨境蒐證並查閱成千上萬份文件。
負責調查的刑事警長伊莎貝拉·格羅托指出，當團隊終於鎖定錢志敏行蹤時，她已逃避制裁五年。全案仰賴英國與天津、北京兩地中方執法機構前所未有的密切合作。
重大突破來自對錫比里郡同夥馬來西亞籍林福成的監控，發現錢志敏先現身蘇格蘭，後至約克。2024年4月，兩人落網，警方查獲加密設備、現金、黃金，以及價值1,100萬英鎊的加密貨幣。
本案的核心，是英國警方查扣錢志敏持有的61,000枚比特幣，成為英國史上最大加密貨幣查緝案，亦屬全球最高價值案件之一。
洗錢操作
入境英國後，錢志敏試圖以比特幣購買豪宅洗錢。法庭文件顯示，她計劃購入包括價值2,300萬英鎊的倫敦豪宅，藉加密資產製造合法外表。
她並非單獨行動。44歲中國外賣店員文建協助其洗錢，2024年5月被判6年8個月徒刑。文建協助轉移含150枚比特幣的錢包（當時值170萬英鎊），另警方從她手中查扣逾3億英鎊比特幣。
調查顯示，文建生活因案劇變——從外賣店樓上搬至倫敦北部千萬豪宅，還於杜拜購置價值50萬英鎊物業。
法律訴訟與意義
2025年9月29日，錢志敏在南華克刑事法庭承認兩項2002年《犯罪收益法》罪名——獲取及持有以加密貨幣形式的犯罪財產。隔日，林福成亦認罪，承認轉移犯罪財產。
錢的委託律師羅傑·薩霍塔表示，其當事人認罪「希望為自2017年等待補償的投資人帶來安慰，並告知大家，隨加密幣價值大幅上升，可供償還的資金已遠超損失。」
確實，比特幣暴漲使受害人處境得以改善。2018年底錢志敏潛逃時，比特幣市價約3,600美元；如今幾近10萬美元，查扣資產價值大大超過原失竊額度。
據多方報導，約1,300名聲稱受害者已現身，補償計畫細節於倫敦高等法院進行民事協商。皇家檢控署也已啟動財產沒收程序，力阻犯罪收益返回詐騙者手中。
助推加密監管警訊
本案引起英國高層官員及檢察界關注，他們認為這體現了打擊加密幣犯罪的嚴峻挑戰。
皇家檢控署副首席檢察官羅賓·韋爾強調：「比特幣及其他加密貨幣正被有組織犯罪者用以掩飾及轉移資產，使詐騙分子得以享受犯罪紅利。本案展現英國史上最大加密資產查扣，正是犯罪所得規模的縮影。」
安全部長丹·賈維斯則補充：「此案傳遞明確訊息：英國絕不會成為犯罪者及其不義之財的避風港。洗錢削弱信任、危害經濟，並助長嚴重有組織犯罪。」
大都會警局經濟暨網路犯罪指揮官萊恩更形容這是英國史上最大洗錢案之一，也是全球高價加密貨幣案件。
展望未來
錢志敏最高恐面臨14年有期徒刑，實際刑期將於兩天聽證後裁定。林福成則在同期受審，當局正就其超過1,620萬英鎊資產啟動追討，最終數字將依當前加密幣價格調整。
本案顯示執法機關打擊加密貨幣犯罪既有挑戰，也具備能力。成功起訴仰賴多年國際合作、精密技術調查，以及跨境追蹤數位資產的能力。
也引發外界對查扣比特幣歸屬的討論。部分報導表示，英國政府可能尋求保留部分資金，惟相關法律及受害人補償程序尚在進行中。
對12.8萬名因錢志敏騙局損失的受害者而言，這場定罪在多年等待後帶來某種正義。能否取回損失仍取決於民事訴訟結果，但由於比特幣大幅升值，受害者或許有望獲全額補償。
隨全球加密貨幣普及逐步提速，錢志敏案警示數位資產雖帶來新機遇，亦成新興金融犯罪載體。此案凸顯國際合作、強大調查力量及不斷演化的監管規範，對保障數位時代投資人之重要性。