滙豐控股作為歐洲最大銀行，資產總值約三萬億美元，目前已啟動多項區塊鏈計劃，專注於將傳統金融資產代幣化，同時明確規避加密貨幣市場。這家總部設於倫敦的金融巨頭於2023年推出了HSBC Orion平台，用以發行代表現實資產的數位代幣，例如銀行倫敦保管庫內的債券及實體黃金。
Yellow.com持續觀察全球銀行巨頭如何落實區塊鏈技術，本次聚焦歐洲銀行領導者滙豐。該媒體先前曾分析過JPMorgan Chase的區塊鏈計劃。
必須知道的重點：
• 滙豐發展區塊鏈技術實現傳統資產的代幣化，避開加密貨幣市場
• 新推出的Orion平台將黃金等實體資產數位化，提升機構客戶效率
• 與瑞士公司Metaco合作，2024年推出專為區塊鏈資產設計的數位資產託管服務
滙豐將3兆美元資產管理導入區塊鏈，排除加密貨幣
銀行對區塊鏈策略採取審慎現代化方針，目標在不涉足波動性極大的加密貨幣市場下推動金融服務現代化。滙豐高層多次強調，他們認為投機性加密資產價值有限，但區塊鏈本身有潛力徹底改造主流金融業。
「我們看到機構客戶對傳統資產數位化的需求不斷上升。」滙豐發言人在宣布Orion平台時表示。該技術讓資產管理公司及機構客戶能更有效率地交易代幣化證券，並符合監管規範。
黃金代幣化示範展示了此技術的實用性。滙豐透過以倫敦保管庫實體黃金為基礎創建數位代幣，顯示大宗商品交易可透過區塊鏈驗證獲得優化。代幣同時保障不可竄改之所有權證明，結算速度也高於傳統系統。
數位資產託管服務
除代幣化外，滙豐宣布2024年將推出針對區塊鏈資產的一站式託管服務。銀行與瑞士公司Metaco合作，發展專為傳統金融工具代幣化打造的安全存管及管理系統。
此項託管服務將明確排除比特幣等加密貨幣，更凸顯滙豐僅聚焦受監管的數位資產、不涉足波動劇烈的加密市場。這種做法符合該行保守的風險管理策略，但同時積極擁抱技術創新。
本計畫延續了滙豐早期的區塊鏈項目，包括2019年「數位保管庫」專案，該專案將私募記錄數位化，提升投資者存取便利。
此外，滙豐亦參與基於區塊鏈的we.trade貿易融資聯盟，並將分散式帳本技術應用於信用狀以及發票的處理流程。
這些努力旨在減少繁瑣文書作業及簡化後台流程，針對傳統銀行流程痛點對症下藥。透過數位化文件及創建防篡改交易紀錄，滙豐在國際業務效率上已見明顯提升。
全球策略與市場定位
作為跨足亞洲、歐洲、中東與美洲的全球性銀行，滙豐在協調跨境交易上面臨獨特挑戰。區塊鏈可透過制定跨司法管轄適用的標準協議來解決這類複雜性。
銀行領導層多次強調，區塊鏈的核心價值在於能對主流金融產生實質改變，
包括幾乎即時的外匯結算、全天候24小時交易能力，以及更高透明度的資產管理。
滙豐的區塊鏈策略介於完全拒絕分布式帳本技術與全面擁抱加密貨幣市場之間。這種審慎中庸的方法，讓該行能在維持全球合規的同時推動基礎設施現代化。
以三兆美元資產規模來看，即使只是在區塊鏈應用中獲得小幅效率提升，也能帶來巨大的成本效益。產業分析指出，僅後台自動化就能為滙豐帶來數億美元年節省空間。
結語
滙豐的區塊鏈政策展現了大型金融機構在不涉足加密貨幣投機下，如何採納分散式帳本技術。聚焦於資產代幣化與數位資產託管，銀行正以穩健的風險控管態度推動基礎建設現代化。