科摩羅穆特桑穆杜，2026 年 10 月 15 日 /美通社/──全球加密貨幣交易平台 MEXC 公布最新 AI 交易報告。此次調查涵蓋 3,708 名加密貨幣交易者，聚焦三大主題：AI 實際使用情境、投資人願意授權給 AI 的交易自主權範圍，以及他們對交易平台在保護機制上的期待。區塊鏈資安公司 Hacken 也參與撰寫，就 AI 代理交易潛在風險與控制機制提出技術分析。
主要調查結果重點如下：
- 84.8% 受訪加密貨幣用戶曾使用 AI 做研究或交易。58.3% 認為 AI 改善了行情報告與市場研究，46% 認為有助於實際下單執行，不過仍有 54% 表示在執行層面尚未看到明顯改善。
- 對 AI 代理（AI Agents）的興趣已相當濃厚：有一半受訪者表示「有興趣但尚未實際使用」。
- 在已使用 AI 的族群中，65.9% 至少「偶爾」會依照 AI 建議下單或調整部位；但真正嘗試「全自動、不需逐筆確認」執行的僅約 20%。
- 54% 願意讓 AI 代為操作部分資金，但不會超過帳戶資產的 20%；僅 6.5% 願意授權超過一半資金。
- 在曾體驗自動化執行的用戶中，有一半擔心自己可能無法及時發現或阻止異常狀況。
- 當情境中僅提供基礎通知與暫停等功能時，有 55% 願意啟用自動交易；若再加入「資金、部位、槓桿與虧損上限」等硬性控管條件，意願攀升至 71.8%。
- 95.5% 受訪者支持至少一項「強制性」防護措施，即便多數人同時也希望保有自行調整風險參數的彈性。
報告指出，在過去六個月內，有 84.8% 受訪者曾利用 AI 分析或交易數位資產，其中 53.1% 至少每週使用一次。AI 的採用率在年輕族群更為普及：18 至 34 歲受訪者中，使用比例達 88.5%；45 歲以上則為 69.9%。
在自認「尚未使用 AI」的族群中，真正的阻礙更多來自「入門門檻」，而非對 AI 的不信任。以未使用者為樣本，46.7% 表示「不知如何開始或門檻偏高」，32.7% 才是出於對 AI 的疑慮或不信任。
就實務面而言，AI 目前最大的功能仍集中在「交易前的準備工作」。在已使用 AI 的族群中，54.3% 經常用來「彙整與濃縮新聞與資訊」，使用頻率高於「市場分析」（48.6%）與「協助發掘交易機會」（38%）。真正把「由 AI 直接執行下單」列為最常用任務之一的，僅 7.6%。
觀察受訪者最近一次由 AI 參與的交易決策，有 68.9% 表示 AI 的主要貢獻集中在「下單前的分析與準備」，僅 22.7% 認為 AI 在實際交易過程中扮演主角。
用戶對「研究階段」的評價也普遍優於「執行階段」。58.3% 認為 AI 明顯提升了市場研究品質；但在交易執行上，僅有 46% 認為有改善，另有 30.9% 表示「沒有明顯變化」，23.1% 則認為反而變差。需特別強調的是，這些評價為用戶主觀感受，並非經過獨立檢驗的報酬或績效數據。
儘管如此，AI 建議已實質影響交易行為：在 AI 使用者之中，有 65.9% 表示自己至少偶爾會因 AI 建議而下單或調整部位，顯示 AI 已成為決策流程的一環。
調查也發現，「風險控管條件」會明顯影響用戶對自動化交易的接受度。在一個僅提供「通知功能、可暫停、可撤銷授權」的情境下，有 55% 願意讓 AI 自動交易。一旦加上「可設定資金上限、標的範圍、單筆與總部位限制、槓桿倍數與最大虧損上限」，並且在達到虧損門檻時自動停止，願意啟用自動交易的比例攀升至 71.8%，足足提高 16.8 個百分點。
然而，這樣的「開放態度」並不代表用戶願意將大部分資金交給 AI 管理。在另一個假設情境中，即使平台禁止「資金轉出與提現」，並允許用戶隨時停止 AI 交易，仍有 54% 表示最多只願意授權帳戶資產的 20%；真正願意放手給 AI 操作超過一半資金的只有 6.5%。
Hacken 在報告中提醒，單靠「限制提領」並不足以防止重大損失。只要 AI 代理擁有交易權限，就可能被誘導於不合理高價買入資產，或建立過度集中的高風險部位。Hacken 建議，平台必須在 AI 代理之外，再獨立設置多層保護，包括針對「單筆委託、總部位規模、操作許可範圍」的硬性上限，以及配套的安全測試流程，確保不合規或異常指令在送出前即遭阻擋。
在「監管架構與平台責任」方面，46.2% 受訪者偏好由交易所提供一套安全設定選單，讓用戶自行選擇啟用哪些保護機制；這一比例約為支持「由平台統一設定最低安全標準且一體適用」的 25.7% 的 1.8 倍。值得注意的是，即便偏好「自選安全設定」的受訪者，在被問及是否支持行業強制標準時，仍有 97.8% 表示支持至少一項強制性安全措施，顯示「彈性」與「底線規範」在用戶心中並非互斥。
在 3,464 份有效回覆中，最受支持的強制措施是「首次啟用 AI 自動交易前，須完成風險評估或投資知識測驗」，支持度達 55.3%。其次為「強制且不可關閉的資金與虧損上限」以及「獨立第三方審計」，兩者皆獲得 38.8% 支持。
MEXC 執行長 Vugar Usi Zade 表示：「隨著 AI 與交易活動日益緊密整合，調查清楚顯示，用戶並不想要更少的掌控權，他們要的是更清楚的邊界。對交易者而言，這代表明確的風險上限、在必要時隨時介入的能力，以及在自動化啟動之前，平台已盡到應有風險把關的信任基礎。」
完整《AI 交易報告》，包含 Hacken 的安全性分析，可於此處下載與查閱。
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