人工智能正越来越多地重塑加密货币交易，交易所和初创公司竞相为交易者部署AI助手。
2024年底，Coinbase推出了一个名为“Based Agent”工具包，使任何人都能在三分钟内启动区块链AI机器人。Binance同样推出了一个“AI聊天”助手，帮助零售用户分析市场数据，而Bybit推出了TradeGPT，一个提供自动化市场洞察的AI副驾。甚至像BingX这样的利基平台也推出了BingAI，一个提供个性化指导和全天候分析的交易伴侣。
现在，独立研究终于在近期发展中标记出Pump.Fun平台90%的顶级交易者是机器人。
这些发展显示出一个更广泛的趋势：AI在加密货币中的集成正在从通用机器人转向为个人交易者及其投资组合量身定制的高级代理。的确，一些行业人士预测这一转变将会是深远的。Mode Network的James Ross声称，在一年内，“超过80%的区块链交易将由AI代理完成”。
如此预测突显了对自主交易的兴奋。
然而，专家们警告说，这项技术还处于初期阶段。
大多数AI交易项目仍停留在演示阶段，市场上“几乎没有可以生产的产品”。市场对代理性AI的迷恋可能跑在了成熟之前：路透社Breakingviews警告称，没有人类监督，这些系统“可能很容易出错”——例如进行人类监督者未察觉的极具风险的交易。换句话说，尽管AI代理承诺更快速的数据驱动交易，它们也引入了新的风险和不确定性。
同时，个性化为AI革命在加密货币中增加了新维度。不同于应用固定策略的传统机器人，个性化代理适应个体的目标、风险偏好和行为。 内容: 被黑客攻击的代理或被盗的API密钥可以自动耗尽一个账户。道德上的担忧包括普遍采用的AI策略可能会放大趋势或在许多代理同步行动时引发闪崩。
最后，还有人为因素：过度依赖AI工具可能会削弱交易员自身的技能。
如果散户投资者将所有决定委托给算法，他们可能会变得自满，信任不透明的模型而不了解市场。值得注意的是，CoinDesk观察者指出这种技术的采用仍处于“初期阶段”，有许多原型代理，只有少数经过实战考验的系统。在这些问题得到解决并建立信任之前，交易员应将AI代理用作助手，而不是自动驾驶仪。
人工智能如何改变我们交易加密货币的5种方式
实时的个性化市场情绪分析
个性化AI代理的一个关键好处是它们能够执行定制的情绪分析。代理可以过滤新闻和社交媒体，以突出对您最相关的事件，而不是提供通用新闻。
例如，代理会优先考虑您组合中的货币或您关心的行业的新闻。BingX的新BingAI助手显式提供“AI新闻简报”，突出加密货币新闻和社区情绪，以指导每位交易员。实际上，这意味着如果Twitter上关于您拥有的代币讨论猖獗，代理会立即标记，而不相关的炒作会被忽略。
但这还不止于此。
散户交易员可以利用此条件来掌握信息而不必筛选每个渠道。AI代理会在高概率信号（比如大型鲸鱼活动或影响您持仓的重要推文）出现时提醒您。机构也将受益：他们的分析师可以将专有的投资组合输入AI引擎，该引擎会爬取新闻并得出独特的情绪分数。无论哪种情况，代理会持续学习哪些来源和信号与该特定用户的成功交易相关。随着时间的推移，AI会精炼其“情绪”的视角，使对您重要的信息——无论是监管新闻、技术更新，还是市场动荡——得以浮出水面。
基于个人投资组合历史的自适应风险管理
个性化AI代理可以根据每个交易者的档案动态调整风险措施。
例如，如果您是保守型投资者，您的代理会建议更紧密的止损水平，而风险承担者可能会得到更积极的目标。BingX的BingAI的“智能头寸分析”功能对此进行了说明：它评估您的未平仓交易，并提供个性化的风险管理建议，帮助您持有或调整头寸。
实际上，代理相当于个人风险分析师的工作，不断检查您的杠杆、资产配置和市场条件是否符合您设定的风险参数。
现实世界的平台开始提供此类功能。Bybit的TradeGPT被明确描述为提供针对市场见解的建议，实际上指导用户避免不良交易并把握良机。实际上，这可能是代理在价格剧烈波动后提醒用户重新平衡头寸，或者建议在达到用户自己波动性阈值的硬币上获利。
对于散户用户而言，这意味着减少猜测：AI本质上是在执行您选择的风险规则。对于机构而言，它可以与自动执行系统结合。若某基金的代理在VaR（风险价值）限制被突破时自动减少市场暴露，而此时人类交易员可能在剧烈波动的会议中会忽略。在这两种情况下，个性化代理将风险管理直接与您的历史和目标结合。
通过强化学习实现超个性化交易策略
个性化代理可以使用先进的机器学习为每个用户制定独特的策略。通常使用强化学习（RL）：AI运行成千上万次模拟交易，并学习哪些方法历史上能最大化您的回报和最小化后悔。
例如，TrueNorth采用“专家蒸馏强化学习模型”，这些模型在后台悄然运行，调整策略以将交易者的投资组合推向预期结果。
在实际操作中，这可能表现为代理开发动量跟踪策略，如果您倾向于购买上涨的硬币，或者如果您习惯性地买入下跌，则开发均值反转策略。
优势在于策略不是“一刀切”：它会根据个人行为发展。想象一下两个加密投资者：一个偏好稳定币和大盘代币，另一个则追求山寨币的波动性。每个可以拥有一个基于RL的代理，基于这些偏好进行训练并提供定制的交易信号。
零售用户通过此类策略引擎获得准专业水平的帮助。机构同样可以在不雇佣大量量化团队的情况下部署定制算法。一些公司例如TokenMetrics已经提供AI驱动的投资组合建议——事实上是一种高水平的个性化策略——以引导客户。随着时间的推移，随着代理收集更多关于您交易结果的数据，它会不断优化策略以适应您的特定风险回报权衡。
跨交易所的免提套利执行
因为AI代理始终处于工作状态，它们可以系统地执行跨交易所的套利策略，而这对人类交易者而言是不切实际的。加密货币市场上同一币种在不同交易所的价格 often 存在小幅差异，捕捉这些差异需要近乎即时的响应。
个性化AI代理可以同时监控多个平台，并自动转移资金以捕捉任何价差。它可以在不经历人类可能遭遇的延迟和犹豫的情况下执行，实际上进行全天候扫描。
例如，假设您的代理注意到比特币在交易所A的价格略高于在交易所B的价格。
代理可以立即在B上买入并在A上卖出，获利差价，取决于您的配置限额和费用。这种“免提套利”对拥有多个场所账户的机构交易者尤其有用；他们可以设置一个AI来优化这些微小无效的收益。
散户交易员也能受益：拥有单一界面上的代理的日常用户可以在不必不断在应用程序之间跳跃的情况下，自动从套利机会中获益。本质上，个性化代理成为您的自动化做市者，确保您的投资组合始终在风险设置范围内实现最大化收益。
通过AI副驾进行语音激活交易
最后，个性化AI代理为真正的免提交易打开了大门。使用自然语言和语音命令，您可以简单地告诉交易机器人该怎么做。
例如，未来的移动应用程序可能会让您说“用我的稳定币余额购买50%的以太坊”，代理会立即执行。这一范例已经在出现：新加坡初创公司Traderflow正在开发AI“副驾”，观察用户的习惯并发出上下文交易警报，甚至根据指令执行操作。在线上，SynFutures交易所推出了Synthia，这是一个AI代理，用户可以键入或说出诸如“将100 USDC兑换为ETH”之类的命令，并且该代理执行跨其DEX的交换。
对散户投资者而言，语音激活代理将交易简化为与助手的互动。一位初学者可以向他们的代理询问在给定市场条件和个人目标下的最佳交易，而不是手动扫描图表。机构交易员也可能将这些副驾整合到他们的桌面中，使用它们通过简单查询快速执行现货交易或期权订单。在所有情况下，便利性和可及性无与伦比：任何经验水平的交易员都可以在口袋中携带一个智能交易助手。
如金融科技评论员所指出，这类副驾可以最小化屏幕时间并优化工作流程，从而从根本上改变我们与市场互动的方式。
结语
个性化AI代理有可能通过将人类策略与机器效率结合来改造加密货币交易。理论上，它们可以快出高收益：以光速执行策略，全天候抓住机会，并提供任何标准化机器人都无法提供的定制风险控制和洞察。
主要加密公司已经在大量投资这些工具；据某些报道，通过代理AI交易预计将在未来一年爆炸式增长。
但该技术并不是万应灵药。正如分析师所强调的那样，我们仍处于实验阶段。这些系统可能不透明，并且在没有适当防护措施的情况下可能会出错或过度交易。关于安全、伦理和法规的不确定性仍然存在。目前，交易者应将个性化代理视为强大的助手——而非替代顾问——并保持警惕。