Chinas Aufsichtsbehörde für den Devisenhandel hat neue Vorschriften erlassen, die Banken dazu verpflichten, riskante Transaktionen zu überprüfen und zu melden, insbesondere solche, die mit Kryptowährungen zusammenhängen. Diese Maßnahmen zielen darauf ab, chinesische Investoren davon abzuhalten, in Bitcoin und andere digitale Vermögenswerte zu investieren.
Unter den neuen Anweisungen sind Banken verpflichtet, Devisenaktivitäten zu identifizieren und zu melden, einschließlich des Untergrundbankings, des grenzüberschreitenden Glücksspiels und unerlaubter Finanztransaktionen, die Kryptowährungen beinhalten. Diese Vorschriften gelten für alle chinesischen Bankinstitute, die nun Geschäfte basierend auf den beteiligten Identitäten, der Herkunft der Gelder und der Häufigkeit der Geschäfte bewerten müssen.
Diese Initiative unterstreicht Chinas anhaltende und strenge Haltung zur Regulierung von Kryptoaktivitäten. Kryptowährungen werden als Bedrohung für die finanzielle Stabilität des Landes angesehen. Liu Zhengyao, ein Rechtsexperte bei der Anwaltskanzlei ZhiHeng in Shanghai, bemerkte über WeChat, dass diese Vorschriften eine Grundlage für die Bestrafung des Kryptowährungshandels bieten. Das regulatorische Klima in Festlandchina wird sich wahrscheinlich verschärfen, fügte er hinzu.
Liu wies weiter darauf hin, dass der Kauf von Kryptowährungen mit Yuan, die anschließend in Fremdwährungen umgetauscht werden, nun möglicherweise als grenzüberschreitende finanzielle Aktivität mit Kryptowährungen kategorisiert wird, besonders wenn die Summen die rechtlichen Grenzen überschreiten.
Seit 2017 hat China strenge Beschränkungen für den Krypto-Handel auferlegt und Banken sowie Zahlungssystemen den Umgang mit digitalen Vermögenswerten untersagt. Im Mai 2021 hat die Volksbank von China (PBOC) Transaktionen mit Bitcoin und ähnlichen Kryptowährungen für illegal erklärt. Trotzdem hält China trotz seiner vehementen Anti-Krypto-Politik über 190.000 BTC und ist damit nach den USA der zweitgrößte staatliche Bitcoin-Besitzer der Welt. Diese Vermögenswerte wurden hauptsächlich durch Beschlagnahmungen im Zusammenhang mit illegalen Handelsaktivitäten erworben.
Bemerkenswert ist, dass Justin Sun, der Gründer der Blockchain Tron, im Juli 2024 China dazu aufrief, eine fortschrittlichere Kryptowährungspolitik zu adoptieren. „China sollte in diesem Bereich weitere Fortschritte machen. Der Wettbewerb zwischen China und den USA in der Bitcoin-Politik wird der gesamten Branche zugutekommen,“ artikulierte Sun.
Darüber hinaus erkannte ein jüngstes Urteil eines chinesischen Gerichts an, dass Kryptowährungen zwar „Eigenschaftsmerkmale“ besitzen, das chinesische Recht sie jedoch nicht ausdrücklich verbietet. Diese Schutzmaßnahmen gelten jedoch nur für Krypto als Ware und nicht für deren Verwendung als Währung oder Geschäftsinstrumente.