JPMorgan Chase ha sido mencionado en una demanda relacionada con un presunto esquema de fraude de criptomonedas por $328 millones, en la que una víctima afirma que el banco no logró detectar ni detener la actividad sospechosa llevada out by one of its customers. La demanda, presentada esta semana ante un tribunal federal en San Francisco, acusa al banco más grande de EE. UU. de permitir que una empresa llamada Goliath Ventures utilizara sus servicios bancarios mientras supuestamente operaba un programa de inversión fraudulento vinculado a pools de liquidez de finanzas descentralizadas (DeFi).
Fiscales federales acusaron recientemente al director ejecutivo de la firma, Christopher Alexander Delgado, de fraude electrónico y lavado de dinero.
Delgado, residente de Florida, fue arrestado el mes pasado en relación con el caso.
Presunto esquema de pool de liquidez
Según los investigadores, Delgado promocionó oportunidades de inversión que prometían rendimientos mensuales inusualmente altos, alegando que los fondos de los clientes se destinarían a pools de liquidez cripto, pools automatizados de activos digitales comúnmente utilizados en plataformas DeFi de negociación para facilitar intercambios de tokens y generar rendimiento.
Sin embargo, el Departamento de Justicia de EE. UU. sostiene que la mayoría de los fondos de los inversionistas nunca se colocaron en pools de liquidez como se había anunciado.
En su lugar, los fiscales afirman que el dinero se desvió para gastos personales, incluidos viajes de lujo, compra de propiedades y gastos de entretenimiento, mientras que algunos fondos se usaron para pagar a inversionistas anteriores con el fin de sostener la operación.
Las autoridades señalan que el esquema finalmente recaudó cientos de millones de dólares de inversionistas.
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Acusan al banco de no intervenir
Uno de los inversionistas que perdió dinero en el presunto esquema ahora busca una indemnización por daños de JPMorgan, argumentando que el banco debería haber identificado señales de alerta asociadas con las actividades de Goliath Ventures.
La demanda sostiene que, dado que la empresa se describía públicamente como operadora de pools de liquidez cripto, JPMorgan debía haber verificado si el negocio estaba debidamente registrado ante reguladores financieros como la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC).
La denuncia alega además que el banco no llevó a cabo una diligencia debida adecuada conforme a los procedimientos estándar de Conozca a su Cliente (KYC) antes de mantener las cuentas de la empresa.
JPMorgan declinó comentar sobre la demanda.
La presentación también hace referencia a declaraciones públicas del director ejecutivo de JPMorgan, Jamie Dimon, quien ha criticado repetidamente los mercados de criptomonedas y anteriormente describió a Bitcoin como similar a un esquema Ponzi descentralizado.
El caso se suma a una lista creciente de disputas legales que examinan si las instituciones financieras deben asumir responsabilidad cuando esquemas fraudulentos de inversión en criptomonedas mueven fondos a través de canales bancarios tradicionales.
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