JPMorgan Chase ha sido mencionado en una demanda relacionada con un presunto esquema de fraude en criptomonedas por 328 millones de dólares, en la que una víctima afirma que el banco no detectó ni detuvo la actividad sospechosa llevada out by one of its customers. La demanda, presentada esta semana en un tribunal federal de San Francisco, acusa al mayor banco de Estados Unidos de permitir que una empresa llamada Goliath Ventures utilizara sus servicios bancarios mientras supuestamente operaba un programa de inversión fraudulento vinculado a pools de liquidez de finanzas descentralizadas (DeFi).
Fiscales federales acusaron recientemente al director ejecutivo de la firma, Christopher Alexander Delgado, de fraude electrónico y lavado de dinero.
Delgado, residente de Florida, fue detenido el mes pasado en relación con el caso.
Presunto esquema de pool de liquidez
Según los investigadores, Delgado promocionó oportunidades de inversión que prometían inusualmente altos rendimientos mensuales afirmando que los fondos de los clientes se destinarían a pools de liquidez cripto, pools automatizados de activos digitales utilizados comúnmente en plataformas DeFi para facilitar el intercambio de tokens y generar rendimiento.
Sin embargo, el Departamento de Justicia de Estados Unidos sostiene que la mayor parte de los fondos de los inversionistas nunca se colocó en pools de liquidez como se anunciaba.
En su lugar, los fiscales afirman que el dinero se desvió para gastos personales, incluidos viajes de lujo, compras de propiedades y gastos de entretenimiento, mientras que algunos fondos se utilizaron para pagar a inversionistas anteriores con el fin de sostener la operación.
Las autoridades señalan que el esquema finalmente recaudó cientos de millones de dólares de los inversionistas.
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Acusan al banco de no intervenir
Uno de los inversionistas que perdió dinero en el presunto esquema ahora busca una indemnización de JPMorgan, argumentando que el banco debió identificar las señales de advertencia asociadas con las actividades de Goliath Ventures.
La demanda sostiene que, dado que la empresa se describía públicamente como operadora de pools de liquidez cripto, JPMorgan debió verificar si el negocio estaba debidamente registrado ante reguladores financieros como la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC).
La denuncia además alega que el banco no llevó a cabo la debida diligencia adecuada conforme a los procedimientos estándar de Conozca a su Cliente (KYC) antes de mantener las cuentas de la empresa.
JPMorgan se negó a comentar sobre la demanda.
La presentación también hace referencia a comentarios públicos del CEO de JPMorgan, Jamie Dimon, quien ha criticado repetidamente los mercados de criptomonedas y anteriormente describió a Bitcoin como similar a un esquema Ponzi descentralizado.
El caso se suma a una lista creciente de disputas legales que analizan si las instituciones financieras deben asumir responsabilidad cuando esquemas fraudulentos de inversión en criptomonedas mueven fondos a través de canales bancarios tradicionales.
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