La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) presentó cargos por fraude contra siete entidades acusadas de robar más de 14 millones de dólares a inversores minoristas a través de plataformas falsas de negociación de criptomonedas y grupos de inversión basados en WhatsApp. El esquema operó durante aproximadamente un año antes de que intervinieran los reguladores federales.
Los acusados utilizaron anuncios en redes sociales y artificial intelligence-themed investment para atraer a las víctimas a depositar fondos en plataformas que nunca ejecutaron operaciones reales.
Qué sucedió: fraude multiplataforma
La SEC charged a Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. y Cirkor Inc., junto con cuatro clubes de inversión: AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. y Zenith Asset Tech Foundation. El regulador alega que las compañías malversaron fondos de inversores desde enero de 2024 hasta enero de 2025.
Según la demanda, los acusados se anunciaban en plataformas de redes sociales antes de dirigir a los posibles inversores a chats grupales de WhatsApp.
Estafadores que se hacían pasar por profesionales financieros compartían lo que afirmaban que eran recomendaciones de inversión generadas por IA para ganarse la credibilidad de sus objetivos.
Luego se animaba a las víctimas a abrir cuentas en supuestas plataformas de negociación de criptomonedas operadas por Morocoin, Berge y Cirkor, que afirmaban falsamente estar licenciadas y aprobadas por el gobierno.
Los clubes de inversión promovían falsas “Ofertas de Tokens de Seguridad” supuestamente vinculadas a empresas reales, aunque no existían tales entidades ni ofertas y no se realizaba ninguna negociación real, según la SEC.
Cuando los inversores intentaban retirar fondos, supuestamente se les exigía pagar comisiones adicionales por adelantado. La SEC afirma que todos los fondos de los inversores se transfirieron al extranjero mediante una estructura de múltiples cuentas bancarias y monederos de criptomonedas.
También lee: Trust Wallet Launches Compensation Program After Chrome Extension Hack Drains $7M
Por qué importa: tácticas en evolución
Laura D'Allaird, jefa de la Unidad de Ciberseguridad y Tecnologías Emergentes de la SEC, describió la operación como “un fraude de varios pasos que atrajo a las víctimas con anuncios en redes sociales, generó su confianza en chats grupales donde los estafadores se hacían pasar por profesionales financieros y prometían ganancias a partir de consejos de inversión generados por IA, y luego convenció a las víctimas de poner su dinero en plataformas falsas de negociación de criptoactivos donde fue malversado”.
El caso pone de relieve cómo los estafadores explotan cada vez más la tecnología de inteligencia artificial en los esquemas de fraude con criptomonedas.
Más allá de los consejos de inversión generados por IA, los estafadores han utilizado videos deepfake con figuras públicas como Elon Musk para respaldar oportunidades de inversión falsas, han manipulado sistemas de verificación de identidad y han creado interfaces de plataformas falsificadas para parecer legítimas.
Lee también: Why JPMorgan Is Cutting Off Stablecoin Neobanks In Latin America Despite Crypto-Friendly Messaging