Las redes de lavado de dinero en idioma chino procesaron 16,1 mil millones de dólares en criptomonedas durante 2025 y ahora representan aproximadamente el 20% de toda la actividad de lavado de criptomonedas conocida, según el Informe sobre Crimen Cripto 2026 de Chainalysis, publicado el lunes.
Qué ocurrió: redes basadas en Telegram dominan el lavado
La firma de análisis de blockchain identificó más de 1.799 billeteras activas que operan dentro de estas redes basadas en Telegram, que mueven aproximadamente 44 millones de dólares diarios.
Las entradas a estas redes han crecido 7.325 veces más rápido que las de los exchanges centralizados desde 2020. También se han expandido 1.810 veces más rápido que los flujos hacia las finanzas descentralizadas y 2.190 veces más rápido que otros flujos ilícitos en cadena.
Chainalysis documentó seis tipos de servicios distintos dentro del ecosistema: corredores “running point” que reclutan individuos para recibir fondos fraudulentos, redes de “mulas de dinero” que gestionan el “layering” de fondos, servicios informales de venta libre (OTC) que anuncian transacciones sin verificación de identidad, servicios Black U que venden criptomonedas contaminadas con descuento, operaciones de juego y servicios de mezcla.
Los servicios Black U mostraron el crecimiento más rápido, alcanzando 1.000 millones de dólares en entradas acumuladas en 236 días. El tiempo medio de liquidación para grandes transacciones cayó a 1,6 minutos en el cuarto trimestre.
Las agencias de cumplimiento estadounidenses han respondido con designaciones y avisos. FinCEN emitió una norma final que designa a Huione Group como una preocupación principal de lavado de dinero, mientras que la OFAC del Tesoro y la OFSI del Reino Unido designaron a Prince Group.
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Por qué importa: los controles de capital alimentan la infraestructura criminal
Tom Keatinge, director del Centre for Finance & Security en RUSI, atribuyó la rápida expansión a los controles de capital chinos. Las personas adineradas que buscan eludir las restricciones aportan la liquidez que finalmente alimenta a grupos de crimen organizado transnacional en Europa y Norteamérica.
Chris Urben, director gerente en Nardello & Co, dijo que la transición de los sistemas tradicionales informales de transferencia de valor a las criptomonedas ha sido el desarrollo reciente más significativo. Señaló que las criptomonedas permiten mover fondos a través de fronteras con menos escrutinio de cumplimiento que los bancos y la posibilidad de almacenar miles de millones en un disco duro.
Las acciones de cumplimiento contra plataformas como Huione han resultado disruptivas, pero los proveedores simplemente migran a alternativas.
Urben afirmó que una detección eficaz requiere combinar inteligencia de fuentes abiertas, fuentes humanas y análisis de blockchain para mapear las redes y vincular a los operadores con los movimientos de divisas.
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