Singapur actualiza la evaluación del riesgo de lavado de dinero. Nuevo informe, publicado por las autoridades locales, identifica los tokens de pago digital como de alto riesgo.

El documento de 126 páginas cubre sectores no incluidos en un informe anterior de 2014, añade a los comerciantes de piedras y metales preciosos a la lista de preocupaciones.

La industria bancaria plantea los mayores riesgos de lavado de dinero. Los bancos son vulnerables debido a los grandes volúmenes de transacciones, servir a consumidores de alto riesgo añade algunos peligros adicionales también. Los bancos son más susceptibles a la explotación criminal debido a su papel en facilitar grandes volúmenes de transacciones y servir a clientes de alto riesgo.

Pero son los proveedores de tokens de pago digital quienes se destacan como de alto riesgo. Las autoridades informan un aumento en los casos que involucran estos servicios.

Singapur tiene una pequeña participación en las actividades globales de tokens digitales. Sin embargo, los funcionarios monitorean de cerca los riesgos asociados.

Otras áreas de alto riesgo incluyen los servicios de transferencia de dinero transfronterizos. Los gestores de activos externos también presentan amenazas significativas.

El informe es un esfuerzo colaborativo, involucró a agencias de supervisión y aplicación de la ley. Las principales amenazas de lavado de dinero provienen del fraude y el cibercrimen, el crimen organizado, la corrupción y la evasión fiscal les siguen.

Los criminales explotan la infraestructura financiera de Singapur. A menudo convierten fondos ilícitos en activos como bienes raíces.

La Autoridad Monetaria planea enmendar la Ley de Servicios de Pago, ya que esto expandirá la regulación de los servicios de tokens digitales.