Europol, la agencia de aplicación de la ley de la UE, afirma que los casos criminales que involucran Bitcoin ahora están a la par con los que involucran altcoins. Esto suena sorprendente, dada la creencia generalizada de que Bitcoin domina completamente el mercado de criptomonedas. Sin embargo, es hora de decir adiós a los viejos prejuicios. Las altcoins están en auge, te guste o no. El mundo criminal ha hablado. Esta revelación viene del último Internet Organised Crime Threat Assessment (IOCTA) de Europol. El informe, publicado el lunes, destaca un aumento en el uso de criptomonedas para actividades ilegales. Las altcoins, en particular, están ganando terreno entre los criminales. Los atacantes de ransomware aún prefieren Bitcoin para los pagos. Es más fácil de obtener que otros tokens. Pero algunos delincuentes están diversificándose. Ahora están exigiendo pagos en monedas como Monero. Europol tuiteó sobre los hallazgos del informe. En 2023, millones de víctimas en toda la UE fueron atacadas y explotadas en línea a diario, dijeron. La evolución del mercado de criptomonedas está abriendo nuevas puertas para los estafadores. Europol advierte que el creciente número de ETFs de criptomonedas podría estar listo para ser explotado. Los estafadores de inversiones se están volviendo astutos. Cada vez más están convirtiendo Bitcoin a stablecoins como USDT de Tether. ¿Por qué? Las stablecoins son menos una montaña rusa en términos de precio. Los investigadores han notado algo interesante sobre Tether. Está apareciendo más en la blockchain de Tron que en Ethereum. ¿La razón probable? Tarifas de transacción más bajas en Tron. Los servicios no conformes siguen siendo una espina en el costado de los investigadores de criptomonedas. Algunas compañías están cooperando con las fuerzas del orden. Pero los servicios offshore? Siguen siendo un dolor de cabeza, a menudo llevando a procedimientos legales prolongados. El lavado de cripto recibió un cambio de imagen en 2023. Los servicios de intercambio están de moda entre los criminales ahora. Los están utilizando para cubrir sus huellas, cambiando a monedas de privacidad por anonimato y stablecoins por estabilidad. El mes pasado, Europol levantó otra bandera roja. La minería de cripto podría ser una nueva frontera para el lavado de dinero. Los criminales pueden usarla para esconder dinero sucio e incluso obtener ganancias. El caso de BitClub Network es un ejemplo clave. Mostró cómo los pools de minería pueden alimentar esquemas Ponzi, robando a las víctimas cientos de millones de euros.

La capitalización del mercado de las stablecoins ha pasado recientemente a positivo. Esto podría ser alcista para Bitcoin. El CEO de CryptoQuant, Ki Young Ju, destacó esta tendencia en X. La capitalización del mercado de stablecoins acaba de alcanzar un nuevo máximo histórico. USDT tuvo un cambio negativo de 30 días anteriormente. Pero no se mantuvo en negativo por mucho tiempo. La métrica ha vuelto a territorio positivo. Es un pequeño aumento, pero podría señalar un cambio de tendencia. Históricamente, el aumento de la capitalización del mercado de stablecoins ha sido bueno para Bitcoin. El gráfico de Ju muestra este patrón durante el último año. ¿Por qué son importantes las stablecoins para Bitcoin? Todo se trata de su papel en el mercado. Los inversores usan estos tokens para aparcar efectivo. Evitan la volatilidad de las criptomonedas pero permanecen listos para volver a entrar. Entonces, la capitalización del mercado de stablecoins puede mostrar el potencial de compra de Bitcoin. Cuando sube, hay más pólvora seca para BTC y otros. Este aumento de Tether se produce mientras el propio Bitcoin está en alza. Sugiere entradas de capital fresco, no solo una rotación desde BTC. Esa es una combinación potente. Significa que hay capital esperando al margen y entradas directas en Bitcoin. Tether ahora representa alrededor del 70% de la capitalización total del mercado de stablecoins. Eso es una gran parte del pastel. La capitalización total del mercado de stablecoins ha alcanzado un nuevo récord. Es una señal de renovado interés de los inversores. ¿Qué sigue? Mantén un ojo en estas tendencias. Podrían señalar más subidas para Bitcoin y el mercado más amplio de criptomonedas. Recuerda, sin embargo: el crypto es una montaña rusa. No apuestes todo a un solo indicador.

Tether y Bitfinex están en problemas nuevamente. El emisor de stablecoins y el intercambio de criptomonedas son objetivos de una nueva demanda colectiva. La demanda alega manipulación del mercado y violaciones antimonopolio. El caso fue presentado en Nueva York. Es una versión reducida de una batalla legal en curso. Los demandantes son cinco personas. Afirman que Tether y Bitfinex violaron la ley. La demanda no es una broma. Acusa a las empresas de violar la Ley de Intercambio de Productos Básicos. Las acusaciones son serias. Manipulación del mercado, monopolización y restricción del comercio están en la lista. El supuesto esquema de Tether era ingenioso. Supuestamente, la compañía inyectó USDT sin respaldo en el mercado. Esto creó una demanda falsa de criptomonedas. Es un poco como imprimir dinero de la nada. ¿El resultado? Los precios de las criptomonedas se dispararon. Tether supuestamente facilitó el comercio a crédito y prestó fondos. Es una receta para una burbuja de mercado. Este no es el primer rodeo para Tether y Bitfinex. Quejas anteriores fueron presentadas en 2019 y 2020. La demanda actual es una versión reducida. Tiene menos causas de acción. El caso ha tenido su parte de drama. La firma de abogados original, Roche Freedman, fue despedida. Su fundador, Kyle Roche, fue captado en video. Admitió haber presentado demandas falsas. No es una buena imagen para un abogado. La nueva demanda tiene algunos detalles jugosos. Afirma tener registros de chat y declaraciones. Estos supuestamente muestran a los operadores de las compañías admitiendo la manipulación. Si es cierto, es una prueba concluyente. Tether no está tomando esto con calma. Un portavoz rechazó las acusaciones. Dicen que la demanda no tiene mérito. Es una clásica situación de "él dijo, ella dijo". Las apuestas son altas. El USDT de Tether es un coloso de $83 mil millones. Pero lo que es aún más importante, las stablecoins están ganando impulso y, lideradas por Tether, ahora son el alma del mercado de criptomonedas. Eso es decir lo menos. Si estas acusaciones se mantienen, podrían sacudir a toda la industria en su núcleo. Este caso está lejos de terminar. Es un desastre en cámara lenta del que el mundo cripto no puede apartar la mirada. Agarra tus palomitas, amigos. Este drama legal apenas está comenzando.

Tether, la empresa detrás de la moneda estable más grande del mundo, está mejorando su juego de transparencia. Acaban de contratar a Philip Gradwell como jefe de economía. Gradwell, anteriormente el economista jefe de Chainalysis, estará crunching números sobre el uso de USDT. ¿Su trabajo principal? Explicar el papel de USDT a los reguladores y partes interesadas. Es una tarea grande. Los volúmenes diarios de intercambio de USDT se cuentan en miles de millones. En las últimas 24 horas solamente, alcanzaron $32.23 mil millones, según Messari. Gradwell tiene trabajo por delante. Está apuntando a cambiar la conversación. "Muchas personas todavía ven los activos digitales como un misterio," dice. Su objetivo es mostrar cómo USDT está "apoyando la hegemonía del dólar" en la economía real. La nueva contratación llega en un momento crucial. La relación de Tether con los reguladores de EE. UU. ha sido un poco una montaña rusa. En 2021, desembolsaron $18.5 millones para llegar a un acuerdo con el Fiscal General de Nueva York. ¿El problema? Alegaciones de representar incorrectamente el respaldo de USDT. Pero no todos están en desacuerdo. Tether ha estado colaborando con las autoridades últimamente. Incluso han permitido que el FBI acceda a su plataforma. En marzo, ayudaron al DOJ a recuperar $1.4 millones en USDT robados. El papel de Gradwell será clave en "mejorar la comunicación con los órganos reguladores," dice Tether. Es un movimiento inteligente. El escrutinio gubernamental realmente ha aumentado la cuota de mercado de USDT. Habla de un lado positivo. En este momento, USDT domina el 69% del mercado de monedas estables. Su rival más cercano, USDC, se queda atrás. DefiLlama estima que la capitalización actual de mercado de USDT es de unos $112 mil millones. Tether claramente no está jugando. Están trayendo a los grandes para explicar el impacto de su moneda en el mundo real. Es una jugada astuta en el clima regulatorio actual. ¿Satisfará el análisis de números de Gradwell a las autoridades? Solo el tiempo lo dirá. Pero una cosa es segura: Tether no está de brazos cruzados. Por ahora, todas las miradas están en Gradwell. ¿Puede desmitificar USDT para los escépticos? Esa es la pregunta del millón de dólares. ¿O deberíamos decir, la pregunta de 112 mil millones de dólares?

El gobierno argentino ha introducido nuevas medidas para los poseedores de criptomonedas. Los ciudadanos pueden evitar ciertos impuestos declarando sus activos digitales. La medida pretende llevar las criptomonedas al ámbito financiero convencional y podría verse como parte de una adopción más amplia de criptomonedas y una liberalización general de la economía. Las nuevas reglas son parte del Paquete Fiscal del presidente Javier Milei revelado el pasado viernes. Bajo las leyes de lavado de dinero enmendadas, los argentinos pueden declarar hasta $100,000 en Bitcoin y otros tokens sin impuestos. Pero hay un truco. La exención solo se aplica a los activos mantenidos en plataformas registradas por el gobierno. "Los activos virtuales se consideran 'dentro de Argentina' si se gestionan en intercambios registrados en la Comisión Nacional de Valores (CNV)", declara la ley. Esto podría ser un problema para muchos argentinos, ya que utilizan billeteras internacionales no registradas en la CNV, como las populares Exodus o MetaMask. La valoración es otro tema complicado. La ley requiere usar las tasas de mercado del 31 de diciembre de 2023, o el valor de adquisición si es mayor. Esto complica las cosas para los poseedores de stablecoins, quienes a menudo pagan primas debido a los controles de cambio. "Argentina es un mercado anómalo donde mucha gente compra USDT y no deja espacio para mucho más", tuiteó recientemente el jefe de Tether, Paolo Ardoino. Las stablecoins son populares como cobertura contra la inflación. De todos modos, Argentina va bastante duro con aquellos que no cumplan. No declarar activos criptográficos podría resultar en cargos criminales. Al mismo tiempo, declarar criptomonedas no eximirá a los poseedores de todos los impuestos. Solo evita un gravamen "especial" sobre activos no declarados. El ministro de Economía, Luis Caputo, dijo que los activos deben permanecer en el sistema financiero argentino hasta diciembre de 2025 para calificar. Reglas similares se aplican a las monedas extranjeras. La no declaración podría resultar en impuestos del 5-15% del valor en dólares.