Le paysage de Web3 continue de se développer rapidement, offrant diverses opportunités d'investissement pour ceux qui sont prêts à gagner de l'argent dans l'avenir décentralisé. Mais le paysage d'investissement dans Web3 est tellement différent de ce à quoi vous pourriez être habitué dans le monde de la crypto traditionnelle de type layer 1 que cela peut être vraiment déroutant.
Cette transformation est sous-tendue par la technologie blockchain, les protocoles décentralisés, et une nouvelle éthique d'autonomisation des utilisateurs et de propriété des données. Il est assez facile de se perdre ici, surtout si vous êtes un investisseur novice.
L'année 2024 a été témoin d'une maturation significative dans l'espace Web3, avec une adoption institutionnelle accrue, une clarté réglementaire et des avancées technologiques.
Des choses basiques que vous devez savoir: la valeur totale bloquée (TVL) dans les protocoles de finance décentralisée (DeFi) a dépassé les records précédents, tandis que les tokens non fongibles (NFT) ont trouvé des applications pratiques au-delà de l'art numérique.
Mais ce n'est que le début. L'intersection de l'intelligence artificielle et de la technologie blockchain a ouvert de nouveaux horizons, promettant de révolutionner des industries allant de la finance à la santé. Et même si vous êtes un petit investisseur, cela vous offre des opportunités de réaliser d'immenses profits ici.
Vous pouvez le faire de plusieurs façons, en commençant par des investissements directs en cryptomonnaies et en allant vers des méthodes plus techniques et astucieuses. Le choix vous appartient, mais nous sommes ici avec une présentation détaillée des options les plus prometteuses que vous avez.
Acheter des Cryptomonnaies Web3
Commençons par la façon la plus simple et la plus évidente de commencer à gagner de l'argent sur Web3 en 2024, d'accord ?
Vous pouvez investir directement dans les cryptomonnaies Web3. En termes simples, vous pouvez acheter et conserver ces tokens jusqu'à ce que le moment soit venu de les vendre.
Cela reste l'une des façons les plus faciles de s'exposer à la révolution d'Internet décentralisé. Ces actifs numériques servent de monnaies natives pour divers réseaux blockchain et applications décentralisées (dApps), jouant des rôles cruciaux dans la gouvernance, l'utilité et le transfert de valeur au sein de leurs écosystèmes respectifs.
Par exemple, Solana (SOL) a gagné en traction pour son débit élevé et ses faibles coûts de transaction, le rendant attrayant pour les applications de finance décentralisée (DeFi) et NFT. De même, Polkadot (DOT) s'est taillé une niche avec son focus sur l'interopérabilité, permettant à différentes blockchains de communiquer et de partager des données de manière transparente.
Une autre catégorie à considérer est un peu plus technique et nécessite une compréhension plus spécifique de la nature de la blockchain.
Nous parlons des tokens de gouvernance des principaux protocoles DeFi. Ces tokens, comme UNI de Uniswap ou AAVE d'Aave, non seulement fournissent des droits de vote dans le processus décisionnel du protocole, mais accumulent également souvent de la valeur en fonction des performances du protocole. Par exemple, les détenteurs de UNI peuvent voter sur des propositions qui affectent le développement de Uniswap et pourraient recevoir une part des frais du protocole à l'avenir.
Investir dans les cryptomonnaies Web3 nécessite une compréhension approfondie de la tokenomique – les modèles économiques sous-jacents à ces actifs numériques. Les facteurs à considérer incluent l'offre de tokens (fixe vs inflationniste), les mécanismes de distribution, l'utilité au sein de l'écosystème et les calendriers de vesting pour les allocations d'équipe et d'investisseurs. Par exemple, un modèle de token déflationniste, où les tokens sont régulièrement brûlés ou retirés de la circulation, peut potentiellement mener à une appréciation des prix si la demande reste constante ou augmente.
Oui, tout cela semble beaucoup plus difficile que d'acheter simplement du Bitcoin en prévision de sa prochaine course haussière. Mais les marges ici peuvent être absolument différentes et à votre profit bien sûr.
Investir dans des Projets DePIN de Qualité
Les Réseaux d'Infrastructure Physique Décentralisés, ou DePIN, représentent une convergence fascinante de la technologie blockchain et de l'infrastructure du monde réel. Et bien que vous puissiez d'abord penser que cela relève un peu de la science-fiction, la technologie est absolument réelle. Et elle est déjà là.
Croyez-le ou non, mais ces projets visent à créer des alternatives décentralisées aux services centralisés traditionnels dans des domaines tels que les télécommunications, l'énergie et le stockage de données. En 2024, DePIN est devenu l'un des secteurs les plus prometteurs au sein de l'écosystème Web3. Une adoption généralisée est déjà en vue et vous n'avez pas besoin d'attendre.
En termes simples, il sera bien trop tard pour investir quand un tiktoker moyen sera là.
L'un des projets pionniers dans cet espace est Helium (HNT), qui a construit un réseau sans fil décentralisé pour les appareils Internet des Objets (IoT). Les participants peuvent installer des hotspots en utilisant un matériel peu coûteux et gagner des tokens HNT pour fournir une couverture. Le succès du réseau réside dans sa capacité à inciter à la création d'une infrastructure sans fil mondiale et communautaire. En 2024, Helium s'est étendu au-delà de l'IoT pour inclure une couverture 5G, augmentant considérablement son marché potentiel.
Un autre projet DePIN notable est Filecoin (FIL), qui vise à créer un réseau de stockage décentralisé. Les utilisateurs peuvent louer leur espace de disque dur inutilisé et gagner des tokens FIL en retour. Ce modèle offre non seulement une alternative plus résiliente et résistante à la censure au stockage cloud centralisé, mais permet aussi une utilisation plus efficace des ressources de stockage mondiales. Le projet a gagné en traction auprès des entreprises et des développeurs en quête de solutions de stockage décentralisées.
Dans le secteur de l'énergie, des projets comme Power Ledger (POWR) révolutionnent notre façon de penser la distribution d'électricité. En créant une plateforme de commerce d'énergie pair-à-pair, Power Ledger permet aux prosommateurs (ceux qui produisent et consomment de l'énergie) de vendre leur excédent d'énergie solaire directement à leurs voisins. Cela favorise non seulement l'adoption des énergies renouvelables mais crée également un réseau énergétique plus efficace et résilient.
Lors de l'évaluation des projets DePIN pour l'investissement, il est crucial de considérer l'adoption et l'utilité réelles du réseau.
Cherchez des projets qui résolvent des problèmes réels et qui ont une voie claire pour évoluer.
La tokenomique des projets DePIN implique souvent des structures d'incitation complexes conçues pour encourager la croissance et la maintenance du réseau. Par exemple, de nombreux projets utilisent un modèle à double token : un token utilitaire pour les opérations réseau et un token de gouvernance pour la prise de décision du protocole. Comprendre ces modèles est crucial pour évaluer la proposition de valeur à long terme de l'investissement.
Investir dans des Projets Crypto AI
Il n'est pas possible que vous ne soyez pas familier avec ChatGPT ou Midjourney, à moins que vous ne viviez sur une île éloignée et inexplorée du Pacifique.
Mais l'hystérie autour de l'intelligence artificielle va bien au-delà de demander à un chatbot de faire vos devoirs à votre place.
La convergence de l'IA et de la technologie blockchain a donné naissance à une nouvelle catégorie de projets crypto qui tirent parti des forces des deux domaines.
Ces projets crypto basés sur l'IA visent à créer des systèmes d'IA décentralisés plus transparents, responsables et accessibles que leurs homologues centralisés. En 2024, ce secteur a connu une croissance explosive, soutenue par des avancées dans les technologies de l'IA et de la blockchain.
L'un des projets leaders dans cet espace est Ocean Protocol (OCEAN), qui vise à créer un échange de données décentralisé pour entraîner des modèles d'IA. En permettant aux propriétaires de données de monétiser leurs données tout en conservant le contrôle sur leur utilisation, Ocean Protocol aborde l'un des principaux défis du développement de l'IA : l'accès à des ensembles de données de haute qualité et diversifiés. Le token OCEAN est utilisé pour la gouvernance et comme moyen d'échange au sein de l'écosystème.
Un autre projet notable est SingularityNET (AGIX), qui vise à créer un marché décentralisé pour les services d'IA. En permettant aux développeurs d'IA de vendre directement leurs services aux utilisateurs, SingularityNET favorise l'innovation et la concurrence dans le domaine de l'IA. Le projet a attiré l'attention pour sa collaboration avec Sophia, le robot humanoïde développé par Hanson Robotics.
Fetch.ai (FET) est un autre projet prometteur qui combine l'IA, la blockchain et les technologies de l'Internet des Objets (IoT). Le réseau de Fetch.ai permet aux dispositifs de commercer de manière autonome des ressources et des services, créant ainsi une économie numérique décentralisée.
Lors de l'évaluation des projets crypto basés sur l'IA, il est crucial d'évaluer l'expertise de l'équipe dans les technologies de l'IA et de la blockchain. Recherchez des projets avec de solides antécédents académiques et une expérience industrielle dans l'IA, ainsi qu'un historique de développement dans la blockchain.
Par exemple, le fondateur de SingularityNET, Ben Goertzel, est une figure bien connue dans la communauté de l'IA, ce qui donne une crédibilité au projet.
La scalabilité et l'interopérabilité de ces projets sont également des considérations clés. Les modèles d'IA nécessitent souvent des ressources informatiques importantes, donc la blockchain sous-jacente doit être capable de supporter un débit élevé. Les projets qui exploitent des solutions de niveau 2 ou qui ont des feuilles de route de scalabilité claires sont souvent mieux positionnés pour un succès à long terme.
Les considérations de confidentialité et d'éthique jouent un rôle crucial dans les projets crypto basés sur l'IA.
Recherchez des projets qui accordent la priorité à la confidentialité des données et qui ont des lignes directrices claires pour le développement éthique de l'IA. Par exemple, l'utilisation par Ocean Protocol de la technologie compute-to-data permet de former des modèles d'IA sur des données sensibles sans exposer les données brutes elles-mêmes, abordant des préoccupations essentielles en matière de confidentialité.
La tokenomique des projets crypto basés sur l'IA implique souvent des mécanismes complexes pour inciter à la fois le développement de l'IA et la participation au réseau. Par exemple, certains projets utilisent le staking de tokens pour sécuriser le réseau et gouverner les déploiements de modèles d'IA. Comprendre ces mécanismes est crucial pour évaluer la proposition de valeur à long terme de l'investissement.
Enfin, considérez les applications pratiques et l'adoption potentielle du projet. Les projets crypto basés sur l'IA qui résolvent des problèmes concrets ou améliorent les processus existants dans des industries comme la santé, la finance ou la logistique sont plus susceptibles de gagner du terrain. Par exemple, les applications de Fetch.ai dans l'optimisation de la chaîne d'approvisionnement ont attiré l'attention. Skip translation for markdown links.
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Invest in NFTs and Real-World Asset Tokens
Il pourrait sembler que les NFTs sont morts en 2024, mais ce n'est pas vrai.
Les tokens non fongibles (NFTs) et les tokens d'actifs réels représentent une évolution significative dans le concept de propriété numérique et de tokenisation des actifs. En 2024, ces technologies ont dépassé leur cycle de battage médiatique initial, trouvant des applications pratiques dans diverses industries et offrant de nouvelles opportunités d'investissement dans l'écosystème Web3.
Les NFTs, qui représentent des actifs numériques uniques sur une blockchain, se sont étendus bien au-delà de l'art numérique. Dans l'industrie du jeu vidéo, les NFTs sont utilisés pour représenter des actifs en jeu, permettant aux joueurs de posséder et d'échanger véritablement leurs objets virtuels entre différents jeux et plateformes.
Les projets comme Axie Infinity ont été pionniers dans le modèle "play-to-earn", où les joueurs peuvent gagner des cryptomonnaies en participant à l'écosystème du jeu.
L'industrie musicale a également adopté les NFTs, les artistes les utilisant pour offrir des expériences uniques et de nouvelles sources de revenus. Par exemple, certains musiciens vendent des éditions limitées de leurs albums sous forme de NFTs, qui incluent du contenu exclusif voire même des droits d'auteur. Ce modèle permet aux artistes de se connecter directement avec leurs fans et de potentiellement gagner plus de leur travail que les modèles de streaming traditionnels.
Dans le domaine de l'immobilier, les NFTs sont utilisés pour fractionner la propriété de biens, rendant les investissements immobiliers de grande valeur plus accessibles à un plus large éventail d'investisseurs. Des plateformes comme RealT permettent aux utilisateurs d'acheter des tokens représentant une part d'une propriété physique, gagnant des revenus de loyer proportionnels à leur part de possession.
Les tokens d'actifs réels, ou tokens de sécurité, représentent un pont entre la finance traditionnelle et le monde des cryptomonnaies. Ces tokens peuvent représenter la propriété d'actifs tels que des actions, des obligations, des matières premières ou de l'immobilier. En tokenisant ces actifs, ils deviennent plus liquides et peuvent être échangés 24/7 sur les marchés mondiaux. Par exemple, des entreprises comme Polymath créent des plateformes pour que les entreprises émettent des tokens de sécurité conformes aux exigences réglementaires.
Lorsque vous investissez dans des NFTs, il est crucial de comprendre la proposition de valeur sous-jacente. Pour les collectibles ou les NFTs artistiques, des facteurs tels que la réputation de l'artiste, la rareté de la pièce et la provenance du NFT jouent des rôles significatifs dans la détermination de la valeur. Pour les NFTs représentant des terrains virtuels ou des actifs en jeu, considérez la popularité et le potentiel de croissance du métavers ou du jeu associé.
Pour les tokens d'actifs réels, la due diligence doit inclure l'évaluation du cadre juridique entourant le processus de tokenisation.
Assurez-vous que les tokens respectent les lois sur les valeurs mobilières pertinentes et qu'il existe un mécanisme clair pour racheter le token contre l'actif sous-jacent si nécessaire. Considérez également la liquidité des marchés de tokens, car cela peut significativement impacter votre capacité à sortir de l'investissement.
La technologie sous-jacente aux NFTs et aux tokens d'actifs est également une considération importante. La plupart des NFTs existent actuellement sur la blockchain Ethereum, mais d'autres chaînes comme Solana et Flow gagnent en traction en raison de leurs coûts de transaction plus bas et de leur débit supérieur. Le choix de la blockchain peut impacter des facteurs tels que la vitesse des transactions, les frais de gaz et l'interopérabilité avec d'autres plateformes.
Diversify into VR, AR, and Metaverse Ecosystems
Ceci est maintenant la manière la plus sophistiquée et techniquement avisée d'investir dans le web3.
La réalité virtuelle (VR), la réalité augmentée (AR) et le concept de métavers ont émergé comme des éléments clés de l'écosystème Web3. Ils offrent des expériences numériques immersives et de nouveaux paradigmes pour l'interaction sociale, le commerce et le divertissement.
En 2024, ces technologies ont mûri de manière significative. Non, Mark Zuckerberg nous a encore déçus, avec aucune de ses promesses réalisées. À quoi bon alors renommer Facebook en Meta ?
Quoi qu'il en soit, le Métavers, bien que non-existant à ce jour, présente diverses opportunités d'investissement pour ceux cherchant à capitaliser sur l'avenir de l'interaction numérique.
Regardez ces opportunités les plus prometteuses.
Decentraland (MANA) est l'un des projets métavers basés sur la blockchain les plus pionniers. Les utilisateurs peuvent acheter, développer et monétiser des terres virtuelles représentées par des tokens LAND. La plateforme a accueilli des concerts virtuels, des galeries d'art et même des casinos, démontrant le potentiel diversifié des économies du métavers.
Comment pouvez-vous participer ? La manière la plus simple serait d'acheter des tokens MANA, utilisés pour les transactions au sein de Decentraland, ou en investissant directement dans l'immobilier virtuel.
Un autre acteur significatif est The Sandbox (SAND), qui combine des éléments de la finance décentralisée (DeFi) avec un métavers de jeu basé sur des voxels. Les utilisateurs peuvent créer, partager et monétiser leurs expériences de jeu. La plateforme a attiré des partenariats avec de grandes marques et des célébrités, indiquant un intérêt croissant du grand public pour les projets de métavers. Encore une fois, vous pouvez acheter des SAND et les garder ou les utiliser pour investir directement dans le jeu.
Dans l'espace AR, des projets comme Augmented Reality Metaverse (ARM) travaillent à créer des expériences AR décentralisées superposées au monde réel. Ces projets impliquent souvent des lieux réels tokenisés, similaire à comment Pokémon GO a créé des points d'intérêt virtuels.
Lors de l'évaluation des projets métavers et VR/AR pour l'investissement, considérez la base d'utilisateurs du projet et les métriques de croissance.
Les nombres d'utilisateurs actifs, le temps passé sur la plateforme et les volumes de transactions peuvent fournir des insights sur la santé de l'économie du métavers.
La pile technologique est un autre facteur crucial. Recherchez des projets qui priorisent l'interopérabilité, permettant aux actifs et aux identités de se déplacer sans interruption entre différentes plateformes de métavers. Les projets construisant sur des standards ouverts ou ceux travaillant activement sur des solutions multi-chaînes peuvent avoir un avantage compétitif à long terme.
Les outils de création de contenu et la facilité de développement sont également des considérations importantes, si vous souhaitez investir ici. Les métavers qui offrent des outils robustes et conviviales pour créer du contenu et des expériences sont plus susceptibles d'attirer une communauté dynamique de développeurs et de créateurs, ce qui est crucial pour le succès à long terme de tout projet de métavers.
Le modèle économique du métavers est un différenciateur clé.
Certains projets, comme Decentraland, ont une offre fixe de terres virtuelles, créant une rareté qui peut augmenter la valeur. D'autres peuvent avoir des modèles économiques plus dynamiques. Comprendre ces tokenomics est crucial pour évaluer le potentiel d'investissement.
L'adoption du matériel est un facteur significatif, en particulier pour les projets axés sur la VR. À mesure que les casques VR deviennent plus abordables et conviviaux, les projets bien positionnés pour capitaliser sur cette base d'utilisateurs en croissance peuvent voir une croissance accélérée. Gardez un œil sur les partenariats entre les projets de métavers et les fabricants de matériel.