Le paysage Web3 continue d'évoluer rapidement, offrant une variété d'opportunités d'investissement pour ceux qui souhaitent tirer parti de l'avenir décentralisé. Mais le paysage d'investissement dans le Web3 est tellement différent de celui auquel vous pourriez être habitué dans le monde traditionnel de la crypto de couche 1 qu'il peut être vraiment déroutant.

Cette transformation est soutenue par la technologie blockchain, les protocoles décentralisés et une nouvelle éthique d'autonomisation des utilisateurs et de propriété des données. Il est assez facile de s'y perdre, surtout si vous êtes un investisseur novice.

L'année 2024 a vu une maturation significative dans l'espace Web3, avec une adoption institutionnelle accrue, une clarté réglementaire et des avancées technologiques.

Les éléments de base à connaître : la valeur totale verrouillée (TVL) dans les protocoles de finance décentralisée (DeFi) a dépassé les records précédents, tandis que les jetons non fongibles (NFTs) ont trouvé des applications pratiques au-delà de l'art numérique.

Mais ce n'est que le début. L'intersection de l'intelligence artificielle et de la technologie blockchain a ouvert de nouvelles frontières, promettant de révolutionner des industries allant de la finance aux soins de santé. Et même si vous êtes un petit investisseur, cela vous donne des opportunités de réaliser d'immenses profits ici.

Vous pouvez le faire de nombreuses manières, en commençant par des investissements directs en crypto-monnaies et en passant à des méthodes un peu geek et techniques. Le choix vous appartient, mais voici une description détaillée des options les plus prometteuses que vous avez.

Acheter des Cryptomonnaies Web3

Commençons par la manière la plus simple et la plus évidente de commencer à gagner de l'argent sur le web3 en 2024, voulez-vous ?

Vous pouvez investir directement dans des cryptomonnaies Web3. En termes simples, vous pouvez acheter et conserver ces jetons jusqu'au moment opportun pour les vendre.

Cela reste l'un des moyens les plus simples de se familiariser avec la révolution d'Internet décentralisé. Ces actifs numériques servent de monnaies natives à divers réseaux blockchain et applications décentralisées (dApps), jouant des rôles cruciaux dans la gouvernance, l'utilité, et le transfert de valeur au sein de leurs écosystèmes respectifs.

Par exemple, Solana (SOL) a gagné du terrain grâce à son haut débit et ses faibles coûts de transaction, ce qui le rend attrayant pour les applications de finance décentralisée (DeFi) et NFT. De même, Polkadot (DOT) s'est taillé une place avec son accent sur l'interopérabilité, permettant à différentes blockchains de communiquer et de partager des données de manière fluide.

Une autre catégorie à considérer est un peu plus technique et nécessite des connaissances plus spécifiques de la nature de la blockchain.

Nous parlons de tokens de gouvernance des principaux protocoles DeFi. Ces tokens, tels que le UNI d'Uniswap ou le AAVE d'Aave, ne fournissent pas seulement des droits de vote dans le processus de prise de décision du protocole, mais acquièrent également souvent de la valeur en fonction de la performance du protocole. Par exemple, les détenteurs de UNI peuvent voter sur des propositions qui affectent le développement d'Uniswap et peuvent recevoir une partie des frais du protocole à l'avenir.

Investir dans des cryptomonnaies Web3 nécessite une compréhension profonde de la tokenomique – les modèles économiques qui sous-tendent ces actifs numériques. Les facteurs à considérer incluent l'offre de tokens (fixe vs inflationniste), les mécanismes de distribution, l'utilité au sein de l'écosystème et les calendriers d'acquisition des allocations pour l'équipe et les investisseurs. Par exemple, un modèle de token défla portant, où les jetons sont régulièrement brûlés ou retirés de la circulation, peut potentiellement conduire à une appréciation des prix si la demande reste constante ou augmente.

Oui, tout cela semble beaucoup plus difficile que d'acheter simplement du Bitcoin dans l'attente de sa prochaine course haussière. Mais les marges ici peuvent être absolument différentes, et à votre avantage bien sûr.

Investir dans des Projets DePIN de Qualité

Les réseaux d'infrastructure physique décentralisée, ou DePIN, représentent une convergence fascinante de la technologie blockchain et de l'infrastructure du monde réel. Et bien que vous puissiez d'abord penser que c'est un peu de la science-fiction, la technologie est absolument réelle. Et elle est déjà ici.

Croyez-le ou non, ces projets visent à créer des alternatives décentralisées aux services centralisés traditionnels dans des domaines tels que les télécommunications, l'énergie, et le stockage de données. En 2024, le DePIN a émergé comme l'un des secteurs les plus prometteurs au sein de l'écosystème Web3. Une adoption généralisée est déjà à l'horizon, et vous n'avez pas besoin d'attendre.

En termes simples, il sera bien trop tard pour investir quand un utilisateur moyen de TikTok sera là.

L'un des projets pionniers dans cet espace est Helium (HNT), qui a construit un réseau sans fil décentralisé pour les appareils de l'Internet des objets (IoT). Les participants peuvent installer des points d'accès à l'aide de matériel peu coûteux, gagnant des tokens HNT pour fournir une couverture. Le succès du réseau réside dans sa capacité à inciter la création d'une infrastructure sans fil mondiale et communautaire. En 2024, Helium s'est étendu au-delà de l'IoT pour inclure la couverture 5G, augmentant considérablement son marché potentiel.

Un autre projet DePIN notable est Filecoin (FIL), qui vise à créer un réseau de stockage décentralisé. Les utilisateurs peuvent louer leur espace disque dur inutilisé, gagnant des tokens FIL en retour. Ce modèle offre non seulement une alternative plus résiliente et résistante à la censure au stockage cloud centralisé, mais permet également une utilisation plus efficace des ressources de stockage mondiales. Le projet a gagné du terrain auprès des entreprises et des développeurs à la recherche de solutions de stockage décentralisées.

Dans le secteur de l'énergie, des projets comme Power Ledger (POWR) révolutionnent notre manière de concevoir la distribution d'électricité. En créant une plateforme d'énergie de pair à pair, Power Ledger permet aux prosommateurs (ceux qui produisent et consomment de l'énergie) de vendre leur excédent d'énergie solaire directement à leurs voisins. Cela promeut non seulement l'adoption des énergies renouvelables, mais crée également un réseau énergétique plus efficace et résilient.

Lors de l'évaluation de projets DePIN pour l'investissement, il est crucial de considérer l'adoption et l'utilité réelles du réseau.

Recherchez des projets qui résolvent de véritables problèmes et ont une voie claire vers la mise à l'échelle.

La tokenomique des projets DePIN implique souvent des structures incitatives complexes conçues pour encourager la croissance et la maintenance du réseau. Par exemple, de nombreux projets utilisent un modèle à double jeton : un jeton utilitaire pour les opérations du réseau et un jeton de gouvernance pour la prise de décision du protocole. Comprendre ces modèles est crucial pour évaluer la proposition de valeur à long terme de l'investissement.

Investir dans des Projets Crypto AI

Il n'y a aucun moyen que vous ne soyez pas familier avec ChatGPT ou Midjourney, à moins de vivre sur une île lointaine non découverte dans l'océan Pacifique.

Mais l'hystérie autour de l'intelligence artificielle va bien au-delà de demander à un chatbot de faire vos devoirs pour vous.

La convergence de l'IA et de la technologie blockchain a donné naissance à une nouvelle catégorie de projets crypto qui exploitent les forces des deux domaines.

Ces projets crypto AI visent à créer des systèmes AI décentralisés qui sont plus transparents, responsables, et accessibles que leurs homologues centralisés. En 2024, ce secteur a connu une croissance explosive, stimulée par les avancées à la fois dans les technologies AI et blockchain.

L'un des principaux projets dans cet espace est Ocean Protocol (OCEAN), qui vise à créer un échange de données décentralisé pour entraîner des modèles AI. En permettant aux propriétaires de données de monétiser leurs données tout en gardant le contrôle de leur utilisation, Ocean Protocol aborde l'un des principaux défis du développement de l'AI – l'accès à des ensembles de données de haute qualité et diversifiés. Le token OCEAN est utilisé pour la gouvernance et comme moyen d'échange au sein de l'écosystème.

Un autre projet notable est SingularityNET (AGIX), qui vise à créer un marché décentralisé pour les services AI. En permettant aux développeurs AI de vendre leurs services directement aux utilisateurs, SingularityNET promeut l'innovation et la concurrence dans l'espace AI. Le projet a attiré l'attention pour sa collaboration avec Sophia, le robot humanoïde développé par Hanson Robotics.

Fetch.ai (FET) est un autre projet prometteur qui combine AI, blockchain, et technologies IoT. Le réseau de Fetch.ai permet aux appareils d'échanger de manière autonome des ressources et des services, créant une économie numérique décentralisée.

Lors de l'évaluation des projets crypto AI, il est crucial d'évaluer l'expertise de l'équipe à la fois dans les technologies AI et blockchain. Recherchez des projets ayant de solides antécédents académiques et une expérience industrielle en AI, ainsi qu'un palmarès en développement blockchain.

Par exemple, le fondateur de SingularityNET, Ben Goertzel, est une figure bien connue de la communauté AI, ce qui confère de la crédibilité au projet.

La scalabilité et l'interopérabilité de ces projets sont également des considérations clés. Les modèles AI nécessitent souvent des ressources computationnelles importantes, donc la blockchain sous-jacente doit être capable de gérer un haut débit. Les projets qui tirent parti des solutions de couche 2 ou qui ont des feuilles de route de mise à l'échelle claires sont souvent mieux placés pour réussir à long terme.

La confidentialité et les considérations éthiques jouent un rôle crucial dans les projets crypto AI.

Recherchez des projets qui donnent la priorité à la confidentialité des données et qui ont des lignes directrices claires pour le développement d'AI éthiques. Par exemple, l'utilisation de la technologie compute-to-data de Ocean Protocol permet aux modèles AI d'être entraînés sur des données sensibles sans exposer les données brutes elles-mêmes, répondant à des préoccupations cruciales en matière de confidentialité.

La tokenomique des projets crypto AI implique souvent des mécanismes complexes pour inciter à la fois le développement de l'AI et la participation au réseau. Par exemple, certains projets utilisent le staking de jetons pour sécuriser le réseau et gouverner les déploiements de modèles AI. Comprendre ces mécanismes est crucial pour évaluer la proposition de valeur à long terme de l'investissement.

Enfin, considérez les applications et l'adoption réelles potentielles du projet. Les projets crypto AI qui résolvent des problèmes tangibles ou améliorent des processus existants dans des industries comme la santé, la finance, ou la logistique sont plus susceptibles de gagner en traction. Par exemple, les applications de Fetch.ai dans l'optimisation de la chaîne d'approvisionnement ont attiré l'attention de

Investissez dans les NFTs et les Tokens d'Actifs Réels

Il pourrait sembler que les NFTs soient morts en 2024, mais ce n'est pas vrai.

Les tokens non-fongibles et les tokens d'actifs réels représentent une évolution significative dans le concept de propriété numérique et de tokenisation des actifs. En 2024, ces technologies ont dépassé leur cycle initial de battage médiatique, trouvant des applications pratiques dans divers secteurs et offrant de nouvelles opportunités d'investissement dans l'écosystème Web3.

Les NFTs, qui représentent des actifs numériques uniques sur une blockchain, se sont largement étendus au-delà de l'art numérique. Dans l'industrie du jeu vidéo, les NFTs sont utilisés pour représenter des actifs en jeu, permettant aux joueurs de posséder véritablement et de commercer leurs objets virtuels à travers différents jeux et plateformes.

Des projets comme Axie Infinity ont été pionniers du modèle "play-to-earn", où les joueurs peuvent gagner de la cryptomonnaie en participant à l'écosystème du jeu.

L'industrie musicale a également adopté les NFTs, avec des artistes les utilisant pour offrir des expériences uniques et des sources de revenus. Par exemple, certains musiciens vendent des éditions limitées d'albums sous forme de NFTs, incluant du contenu exclusif et même des droits de redevance. Ce modèle permet aux artistes de se connecter directement avec leurs fans et potentiellement de gagner plus de leur travail que ce que les modèles traditionnels de streaming permettent.

Dans le domaine de l'immobilier, les NFTs sont utilisés pour fractionner la propriété, rendant les investissements immobiliers de grande valeur plus accessibles à un plus large éventail d'investisseurs. Des plateformes comme RealT permettent aux utilisateurs d'acheter des tokens représentant une part dans une propriété physique, gagnant un revenu locatif proportionnel à leur part de propriété.

Les tokens d'actifs réels, ou tokens de sécurité, représentent un pont entre la finance traditionnelle et le monde crypto. Ces tokens peuvent représenter la propriété d'actifs tels que des actions, des obligations, des matières premières ou de l'immobilier. En tokenisant ces actifs, ils deviennent plus liquides et peuvent être échangés 24/7 sur les marchés mondiaux. Par exemple, des entreprises comme Polymath créent des plateformes pour que les entreprises émettent des tokens de sécurité conformes aux exigences réglementaires.

Lors de l'investissement dans des NFTs, il est crucial de comprendre la proposition de valeur sous-jacente. Pour les objets de collection ou les NFTs d'art, des facteurs comme la réputation de l'artiste, la rareté de la pièce et la provenance du NFT jouent un rôle important dans la détermination de la valeur. Pour les NFTs représentant des terres virtuelles ou des actifs en jeu, considérez la popularité et le potentiel de croissance du métavers ou du jeu associé.

Pour les tokens d'actifs réels, la diligence raisonnable doit inclure l'évaluation du cadre juridique entourant le processus de tokenisation.

Assurez-vous que les tokens sont conformes aux lois sur les valeurs mobilières pertinentes et qu'il existe un mécanisme clair pour échanger le token contre l'actif sous-jacent si nécessaire. Considérez également la liquidité des marchés de tokens, car cela peut avoir un impact significatif sur votre capacité à sortir de l'investissement.

La technologie qui sous-tend les NFTs et les tokens d'avortissement est également une considération importante. La plupart des NFTs existent actuellement sur la blockchain Ethereum, mais d'autres chaînes comme Solana et Flow gagnent du terrain avec leurs coûts de transaction inférieurs et leur débit plus élevé. Le choix de la blockchain peut avoir un impact sur des facteurs tels que la vitesse de transaction, les frais de gaz et l'interopérabilité avec d'autres plateformes.

Diversifiez-vous dans les Écosystèmes de VR, AR et Métaverse

C’est maintenant la façon la plus sophistiquée et technophile d'investir dans le web3.

La Réalité Virtuelle (VR), la Réalité Augmentée (AR), et le concept de métavers ont émergé comme des composants clés de l'écosystème Web3. Ils offrent des expériences numériques immersives et de nouveaux paradigmes pour l'interaction sociale, le commerce et le divertissement.

En 2024, ces technologies ont considérablement mûri. Non, Mark Zuckerberg nous a encore déçus, sans aucune de ses promesses devenues réalité. Quel était donc le point de renommer Facebook en Meta?

Quoi qu'il en soit, le Métavers, encore inexistant pour le moment, présente des opportunités d'investissement diversifiées pour ceux qui cherchent à capitaliser sur l'avenir de l'interaction numérique.

Jetez un œil à ces opportunités les plus prometteuses.

Decentraland (MANA) est l'un des projets pionniers de métavers basés sur la blockchain. Les utilisateurs peuvent acheter, développer et monétiser des terres virtuelles représentées par des tokens LAND. La plateforme a accueilli des concerts virtuels, des galeries d'art et même des casinos, démontrant le potentiel diversifié des économies du métavers.

Comment pouvez-vous participer ? La façon la plus simple serait d'acheter des tokens MANA, utilisés pour les transactions au sein de Decentraland, ou en investissant directement dans l'immobilier virtuel.

Un autre acteur important est The Sandbox (SAND), qui combine des éléments de finance décentralisée (DeFi) avec un métavers de jeu basé sur des voxels. Les utilisateurs peuvent créer, partager et monétiser leurs expériences de jeu. La plateforme a attiré des partenariats avec des grandes marques et célébrités, indiquant un intérêt croissant du grand public pour les projets métavers. Encore une fois, vous pouvez acheter SAND et le garder ou l'utiliser pour investir directement dans le jeu.

Dans l'espace AR, des projets comme Augmented Reality Metaverse (ARM) travaillent à créer des expériences AR décentralisées superposées au monde réel. Ces projets impliquent souvent des emplacements réels tokenisés, similaire à la façon dont Pokémon GO a créé des points d'intérêt virtuels.

Lors de l'évaluation des projets de métavers et de VR/AR pour l'investissement, considérez la base d'utilisateurs du projet et ses métriques de croissance.

Les données sur le nombre d'utilisateurs actifs, le temps passé sur la plateforme, et les volumes de transactions peuvent fournir des indications sur la santé de l'économie du métavers.

La pile technologique est un autre facteur crucial. Cherchez des projets qui privilégient l'interopérabilité, permettant aux actifs et identités de se déplacer sans problème entre différentes plateformes de métavers. Les projets construits sur des standards ouverts ou ceux travaillant activement sur des solutions inter-chaînes peuvent avoir un avantage concurrentiel à long terme.

Les outils de création de contenu et la facilité de développement sont également des considérations importantes, si vous souhaitez investir ici. Les métavers qui fournissent des outils robustes et conviviaux pour créer du contenu et des expériences sont plus susceptibles d'attirer une communauté dynamique de développeurs et de créateurs, ce qui est crucial pour le succès à long terme de tout projet de métavers.

Le modèle économique du métavers est un différenciateur clé.

Certains projets, comme Decentraland, ont une offre fixe de terres virtuelles, créant une rareté qui peut générer de la valeur. D'autres peuvent avoir des modèles économiques plus dynamiques. Comprendre ces tokenomics est crucial pour évaluer le potentiel d'investissement.

L'adoption matérielle est un facteur significatif, particulièrement pour les projets axés sur la VR. À mesure que les casques VR deviennent plus abordables et conviviaux, les projets bien positionnés pour capitaliser sur cette base d'utilisateurs croissante peuvent connaître une croissance accélérée. Suivez de près les partenariats entre les projets de métavers et les fabricants de matériel.