Comme Bitcoin et Ethereum ETF au comptant ont presque atteint le jalon de 2 milliards de dollars d'entrées lors de la semaine d'inauguration de Trump et que de nouvelles applications d'ETF au comptant prennent le marché d’assaut, nous examinons ce phénomène.

Mais avant de commencer, examinons d'abord ce qui se passe actuellement dans le monde des ETF.

Bitcoin a reçu plus de 80 % des fonds entrants, soit 1,6 milliard de dollars, lors de la semaine d'inauguration de Trump alors que les entrées d'ETF ont atteint le seuil de 1,9 milliard de dollars. C'est la deuxième semaine consécutive que les entrées d'ETF planent autour du jalon de 2 milliards de dollars. Jusqu'à présent cette année, les ETF ont reçu 4,8 milliards de dollars d'investissements entrants.

Pendant ce temps, Tuttle Capital Management a demandé des approbations d'ETF pour une gamme d'actifs numériques. Dans la demande soumise à la SEC américaine, des cryptomonnaies de poids comme ChainLink, Cardano et Polkadot sont mentionnées mais elle inclut également de nouvelles pièces mèmes comme les officiels TRUMP et MELANIA qui ont été lancés lorsque Donald Trump a pris ses fonctions.

Maintenant que nous savons que le marché des ETF s'échauffe, comprenons ce qu'est un ETF.

Qu'est-ce qu'un Fonds Négocié en Bourse (ETF) ?

Un Fonds Négocié en Bourse ou ETF est une sorte de panier d'achats pré-rempli vous rendant prêt pour le marché des investissements. Il facilite l’investissement pour les personnes, surtout celles qui commencent leur parcours, en offrant un assortiment d’options. Ainsi, vous n’avez pas à acheter chaque action séparément. Elles vous sont plutôt remises dans une option de panier d'achats.

Bien que ce package d'investissement soit négocié de la même manière que les actions individuelles sur les bourses, leur impact est plus important grâce à la diversité. Tout a commencé avec le SPDR S&P 500 ETF (SPY) qui a progressivement donné naissance à la révolution des ETF aux États-Unis.

Qu'est-ce qu'un ETF Crypto ?

Maintenant que vous avez compris le concept des fonds négociés en bourse, appliquons-le à l’industrie crypto. Dans le domaine des actifs numériques, ce concept de panier d'achats assorti est un laissez-passer VIP pour détenir un vaste portefeuille crypto. Outre la diversité, les ETF crypto attirent l’attention des investisseurs en raison de leur nature relativement stable malgré la volatilité du marché crypto. Les ETF éliminent également la notion de suivi des clés privées et des portefeuilles numériques, qui est une partie essentielle des investissements en crypto.

Cela aide les traders à investir sur le marché des crypto-monnaies via un compte de courtage, simplifiant l'investissement en actifs numériques autant que l'achat d'actions d'une entreprise. Ils peuvent être utilisés pour acheter, vendre ou suivre des actions, des actifs numériques et un éventail de technologies similaires.

Comment fonctionnent-ils ?

La raison pour laquelle les ETF crypto ont connu autant de succès un an après leur approbation réside dans leur mécanisme de fonctionnement. Les ETF fonctionnent comme des machines bien huilées sous la vigilance de la SEC américaine. Ils sont comme un buffet “tout ce que vous pouvez investir” toujours ouvert aux nouvelles personnes. Cette nature ouverte des fonds les rend plus attrayants que les opportunités d'investissement à mouvement lent telles que les fonds communs de placement. Ils se comportent comme des voitures de sport, qui traversent toujours la scène de l'investissement alors que les prix sont mis à jour même lorsque vous tradez.

Le Vanguard’s Consumer Staples ETF (VDC) est un tel ETF qui vous offre l'opportunité d'investir dans 104 entreprises comme Walmart, Coca-cola, et bien d'autres. Vous n'avez pas besoin d'investir dans des actions individuelles.

La même chose s’applique sur le marché des actifs numériques, où les ETF crypto servent de sandbox numériques et traditionnelles, offrant des options d'investissement sur les actions des entreprises crypto et blockchain.

Types d'ETF

L'univers des ETF est comme un vaste buffet d'investissement, chaque type offrant des opportunités uniques et des saveurs pour différents appétits d'investissement. Explorons ce menu fascinant d'options :

• Les ETF passifs sont devenus des incontournables de nombreux portefeuilles d'investissement, fonctionnant comme des pilotes automatiques d'investissement qui suivent de larges indices de marché. Ces fonds nécessitant peu de maintenance reflètent tout, du S&P 500 aux indices sectoriels spécialisés, offrant une approche de l'investissement qui "fait ce qu'il dit sur l’étiquette". Ils sont particulièrement attrayants en raison de leurs frais plus bas et de leur nature transparente – vous savez toujours exactement ce qu'il y a dans votre panier d'investissement.
• Les ETF gérés activement adoptent une approche différente, avec des gestionnaires de portefeuille agissant comme des chefs cuisiniers qui sélectionnent et ajustent soigneusement les ingrédients (titres) en fonction des conditions et opportunités du marché. Bien qu'ils facturent généralement des frais plus élevés que leurs homologues passifs, ces ETF offrent le potentiel d'une performance supérieure grâce à une sélection sécuritaire qualifiée et à la synchronisation du marché. La flexibilité pour s'adapter aux conditions du marché changeantes les rend particulièrement précieux pendant les périodes volatiles.
• Les ETF obligataires offrent des portions de revenu régulier aux investisseurs, offrant une exposition à des titres de revenu fixe diversifiés. Ces fonds peuvent détenir tout, des bons du Trésor aux obligations d'entreprises et valeurs municipales. Contrairement aux obligations individuelles, ces ETF fournissent une diversification instantanée et n’ont pas de dates d’échéance, permettant une exposition perpétuelle aux marchés de revenu fixe. Ils sont particulièrement précieux pour les investisseurs en quête de flux de revenu stables sans la complexité de la gestion d'investissements obligataires individuels.
• Les ETF industriels ou sectoriels permettent aux investisseurs de parier sur des segments de marché spécifiques. Par exemple, l'iShares U.S. Technology ETF (IYW) de BlackRock vous donne une place de choix dans l'histoire de la croissance du secteur technologique. Ces ETF sont parfaits pour les investisseurs ayant de fortes convictions sur certaines industries mais désirant répartir leur risque sur plusieurs entreprises au sein de ce secteur.
• Les ETF de matières premières introduisent le marché des matières premières non transformées dans votre portefeuille, offrant une exposition à tout, des métaux précieux aux produits énergétiques. Ces fonds résolvent le problème séculaire de l'investissement en matières premières – vous bénéficiez des mouvements de prix sans avoir à gérer le stockage physique ou la livraison. Les ETF de l'or, par exemple, vous permettent de participer aux mouvements de prix de l'or sans avoir besoin d'un coffre personnel !
• Les ETF de devises transforment le monde complexe des changes en investissement négociable. Ils sont particulièrement utiles pour les investisseurs à la recherche d'une couverture contre le risque de change ou spéculant sur les politiques monétaires internationales. Ces fonds peuvent suivre des monnaies uniques par rapport au dollar ou des paniers de devises, offrant diverses façons de jouer sur les marchés monétaires mondiaux.

Types d'ETF Crypto

Le paysage des ETF crypto a évolué en un éventail stimulant de véhicules d'investissement, chacun offrant une exposition unique à l'espace des actifs numériques :

• Les ETF de Bitcoin, les plus récents arrivants dans le monde de l'investissement crypto, se déclinent en deux variantes. Les ETF Bitcoin au comptant, approuvés en 2024, détiennent directement du Bitcoin, fournissant une exposition pure aux mouvements de prix de la crypto-monnaie. Ces fonds représentent un moment charnière dans l'investissement crypto, permettant aux investisseurs traditionnels d'accéder au Bitcoin via leurs comptes de courtage habituels. Les ETF de contrats à terme sur Bitcoin, disponibles depuis 2021, suivent les contrats à terme sur Bitcoin échangés au Chicago Mercantile Exchange, offrant une manière différente d'obtenir une exposition au Bitcoin.
• Les ETF d'Ethereum ont rejoint la fête en 2024, marquant une autre étape dans l'accessibilité de l'investissement crypto. Ces fonds suivent le prix de l'Ether, la monnaie native de la blockchain Ethereum, qui alimente les contrats intelligents et les applications décentralisées. L'approbation des ETF Ethereum au comptant a ouvert de nouvelles opportunités aux investisseurs intéressés par la deuxième plus grande crypto-monnaie par capitalisation boursière.
• Les ETF de blockchain offrent une approche plus large de la révolution crypto en investissant dans des entreprises développant et mettant en œuvre la technologie blockchain. Ces fonds peuvent inclure des positions dans des mineurs de crypto, des fournisseurs d'infrastructure blockchain et des entreprises intégrant la blockchain dans leurs opérations. C'est comme investir dans les pioches et les pelles de la ruée vers l'or numérique plutôt que dans l'or lui-même.
• Les ETF de mineurs de Bitcoin se concentrent spécifiquement sur les entreprises impliquées dans les opérations minières de crypto-monnaies. Ces fonds offrent une exposition à l'infrastructure critique soutenant le réseau Bitcoin, tout en offrant aux investisseurs un moyen de participer à l'économie minière sans la complexité technique de la gestion d'opérations minières. Ils incluent souvent des entreprises de minage spécialisées ainsi que des entreprises diversifiées avec d'importantes opérations de minage.

Les ETF crypto diversifiés représentent le buffet crypto ultime, offrant une exposition à plusieurs actifs numériques par l'intermédiaire d'un véhicule d'investissement unique. Ces fonds pourraient combiner différentes crypto-monnaies, entreprises de blockchain, et entreprises adjacentes à la crypto, fournissant une large exposition à l'ensemble des écosystèmes d'actifs numériques.

Comment investir dans des ETF Crypto ?

Pour les traders souhaitant tirer le meilleur parti de cet actuel boom des ETF crypto, voici comment y parvenir. Investir dans des ETF peut être aussi simple que de commander de la nourriture via une app de livraison. Vous devez simplement assimiler le processus dans votre esprit.

La première étape consiste à ouvrir un compte de courtage qui servira de votre portefeuille d'investissement numérique. Investissez des fonds en espèces dans ce compte afin de pouvoir acheter l'ETF crypto de votre choix et en un rien de temps, vous ferez partie de la communauté.

Cependant, gardez à l'esprit vos niveaux de risque et de tolérance, même si les ETF sont moins volatiles que le marché crypto lui-même. Investissez du temps pour comprendre votre ETF crypto – vous devez savoir ce qu'il constitue — voulez-vous seulement une exposition au Bitcoin ou un mélange d'actifs numériques ou d'actions d'entreprises blockchain ? Chacune de ces options a son propre ensemble unique de risques et avantages, dont vous devez être conscient avant d'investir.

L'essence des ETF crypto réside dans leur capacité à transformer les actifs numériques d'une opportunité d'investissement volatile complexe en une plus digestible. Les ETFs ont démocratisé le marché des cryptomonnaies, ce qui est visible dans le nombre croissant de nouvelles soumissions pour des approbations dans l'année suivant l'approbation de Bitcoin et Ethereum.

Quel que soit votre statut, que vous soyez un investisseur chevronné ou un novice, les ETFs crypto sont une voie à explorer. N'oubliez pas que ce secteur évolue rapidement et offre de nouvelles opportunités aux investisseurs. Ils permettent aux gens de participer à la fois aux marchés numériques et traditionnels et de diversifier leur portefeuille. Alors, dépêchez-vous et rejoignez la table d'investissement dès que possible.