Avant d'entrer dans les détails pour éviter ou minimiser les liquidations DeFi, comprenons d'abord de quoi il s'agit et comment cela fonctionne.
Qu'est-ce que la liquidation DeFi ?
En termes simples, la liquidation est le processus de ne pas pouvoir maintenir une position à effet de levier en raison de l'absence de fonds suffisants. Les traders en crypto font face à la liquidation lorsqu'ils ne peuvent pas remplir les exigences de marge pour les positions à effet de levier, ce qui signifie essentiellement qu'ils n'ont plus de fonds pour garder les transactions ouvertes. Pour éviter cela, vous devez avoir des stratégies critiques en place pendant que vous tradez, afin de pouvoir les utiliser à l'avenir.
Dans la finance décentralisée (DeFi), les traders accèdent à des accords d'emprunt en dehors de la finance traditionnelle en mettant en garantie des actifs crypto. Cependant, ils doivent se rappeler la nature volatile des actifs numériques qui peut souvent conduire à la liquidation de leurs accords. Dans une telle situation, les traders perdent leur garantie, ce qui accroît les risques dans l'espace DeFi et pour le trader.
La liquidation DeFi se produit lorsque la garantie de l'emprunteur mentionnée dans l'accord passe en dessous d'un seuil particulier, ce qui en fait une position risquée pour les deux parties en raison de la volatilité du marché crypto. Pour réduire le risque de liquidation DeFi, les traders doivent maintenir une marge entre l'emprunt d'actifs et leur garantie.
Moyens d'éviter la liquidation DeFi
La nature volatile du marché crypto rend difficile l'adaptation aux légères variations de prix, ce qui entraîne des liquidations et des pertes. Pour contrer cela et s'assurer que les risques de liquidation DeFi sont réduits, les traders doivent adopter certaines stratégies.
1. Élaborez un plan de trading approprié
La première et principale stratégie consiste à planifier vos trades à l'avance pour réduire les chances de liquidation. Cela inclut l'élaboration d'un plan qui prend en compte les pertes en cas de liquidation et une stratégie de sortie appropriée lorsque le marché baisse.
Cela empêchera les achats impulsifs dus à la cupidité ou à la peur, supprimant toute tentation de conserver des positions trop longtemps. Tout cela fait en sorte que les traders quittent le jeu quand il le faut, pas trop tôt, sans tirer beaucoup profit.
2. Sécurisez vos positions de trading
Le marché crypto est toujours sujet à des fluctuations et, malgré les meilleures précautions, le prix peut aller dans des directions non prévues. Les traders doivent donc aligner leurs positions de trading le long du graphique de prix afin d'avoir une stratégie de sortie qui empêche la liquidation de leur position si le marché va dans le sens opposé.
Pour cela, les traders en crypto marquent une fourchette ou un niveau où ils peuvent quitter le trade. Cependant, cela ne suffit pas à lui seul, il est conseillé d'utiliser un ordre de stop-loss pour rendre le plan de sortie plus efficace dans la réduction des pertes.
Cet ordre de stop-loss est le prix exact où un trade se fermera automatiquement si la crypto-monnaie descend à un niveau prédéterminé. Cependant, les ordres de stop-loss ne sont pas une solution infaillible pour se protéger contre la liquidation. Si le prix de liquidation fluctue, les ordres de stop-loss peuvent échouer à prévenir la liquidation.
3. Maintenez la marge
Comme mentionné précédemment, la clé pour atténuer le risque de liquidation DeFi est de maintenir la marge, qui est le montant minimum nécessaire pour garder le trade ouvert. Il y a aussi un solde de marge qui montre les fonds disponibles dans le compte.
Lorsque le solde de marge passe en dessous de la marge de maintenance, l'échange crypto fermera automatiquement les positions à effet de levier pour restreindre les pertes. Ainsi, les traders en crypto doivent maintenir la marge pour éviter les liquidations.
Lorsque le prix baisse de façon significative, les traders doivent maintenir suffisamment de solde de marge pour garder le trade ouvert. Plus le solde de marge est élevé, plus le prix de liquidation est bas.
4. Pratiquez votre trading
Les traders doivent se familiariser avec le trading simulé où ils testent leurs outils et stratégies de trading et acquièrent de l'expérience. Les testnets sont utiles à cet égard car ils offrent l'opportunité de s'entraîner en temps réel sans risque de capital.
5. Utilisez correctement les stratégies de gestion des risques
La gestion des risques est un aspect clé du trading crypto et l'une des stratégies essentielles pour gérer les risques est de limiter l'exposition sur un trade particulier. Les traders ne devraient pas risquer plus de 1 à 2 % de leur solde de compte de trading sur un seul trade.
Si le trader a un solde de 10,000 $, il ne devrait pas risquer plus de 100-200 $ par trade car il ne perdra qu'une petite partie si cela tourne mal. Idéalement, il est préférable d'utiliser un effet de levier de 2x-5x et d'éviter de s'engager dans plusieurs contrats de trade.
Les grandes positions où 1 à 2 trades défavorables peuvent épuiser les soldes sont à éviter ; mieux vaut commencer lentement et développer une méthode de trading qui n'implique pas de grandes positions.
6. Limitez les pertes composées
Les traders devraient limiter leurs investissements dans des positions qui perdent du terrain. Par exemple, s'ils ont investi dans un contrat dont la valeur est en baisse, il est sage de ne pas investir davantage dans le même contrat.
Investir dans des positions perdantes réduit le prix de liquidation et augmente le potentiel de liquidations. Les traders devraient plutôt envisager de réduire les pertes en fermant les positions perdantes et en se concentrant sur la réduction des risques. Ils peuvent également éviter la liquidation en ajoutant plus de contrats ou en moyenner à la baisse.
7. Évitez de sur-trader
Le sur-trading ou s'engager constamment dans l'achat et la vente pour faire du profit agit souvent comme un piège pour la liquidation car cela entraîne des coûts de trading élevés. Les traders doivent donc élaborer une stratégie de trading appropriée et s'y tenir pour éviter le trading excessif et ne pas être emportés par les émotions du marché.
8. Réduisez le suivi aveugle des hotspots
Enfin, les traders en crypto doivent faire leurs propres recherches et suivre un plan de trading plutôt que de suivre aveuglément les hotspots et d'investir dans des trades populaires pour réaliser des profits. Cette suive aveugle des tendances augmente les risques, les rendant moins rationnels et affaiblissant leur capacité de choix. Au lieu de cela, menez des recherches approfondies pour identifier les opportunités de trading et élaborer un plan de trading adéquat pour réaliser des profits.