Les criminels ont déplacé 649 milliards de dollars en stablecoins vers des adresses à haut risque l'année dernière, bien que cela représente un pourcentage plus faible du volume total qu'au cours des années précédentes, selon un nouveau rapport de l'industrie publié mardi.
À savoir :
- L'utilisation des stablecoins dans les activités illicites a augmenté en termes absolus mais a diminué en pourcentage du volume total du marché
- Tether reste le stablecoin le plus populaire pour les transactions criminelles, avec les blockchains Tron et Ethereum facilitant la plupart des transferts illicites
- Les forces de l'ordre et les émetteurs de stablecoins ont renforcé l'application de la loi, gelant près de 1 milliard de dollars d'actifs
L'activité illicite des stablecoins augmente tout en perdant des parts de marché
Le rapport 2024 sur la criminalité crypto de Bitrace a révélé que, bien que les transactions illicites de stablecoins aient atteint des niveaux sans précédent, leur utilisation légitime a augmenté encore plus rapidement. Les 649 milliards de dollars en stablecoins envoyés vers des adresses classées à haut risque représentaient 5,14 % du volume global des stablecoins, une baisse notable par rapport à 5,94 % en 2023.
"Depuis 2022, les stablecoins ont remplacé le Bitcoin en tant que monnaie préférée pour les transactions illicites", a noté la Fondation Onchain dans une analyse connexe publiée sur la plateforme sociale X.
Tether (USDT), le stablecoin dominant du marché, a représenté la grande majorité des transactions jugées suspectes. La plupart de ces transactions ont eu lieu sur deux réseaux blockchain : Tron et Ethereum. Alors que la part de l'activité illicite des stablecoins sur Ethereum a augmenté au cours de l'année passée, Tron facilite toujours plus de trois quarts de tous les transferts suspects.
Le rapport intervient alors que les agences de répression du monde entier s'inquiètent de plus en plus du rôle des cryptomonnaies dans la facilitation des crimes financiers. Le chercheur en sécurité crypto ZachXBT a allégué le mois dernier que des hackers nord-coréens avaient une participation qu'il a qualifiée "d'épidémique" dans l'écosystème des stablecoins.
Les marchés du darknet et les efforts d'application s'intensifient
Le rapport de Bitrace a identifié plusieurs autres tendances préoccupantes au-delà de l'utilisation abusive des stablecoins. Le commerce illicite sur les places de marché du darknet a augmenté de plus de 30 milliards de dollars, les vendeurs se tournant de plus en plus vers les plateformes de finance décentralisée pour échapper à la détection par les autorités.
Les jeux d'argent en cryptomonnaie, un autre secteur à haut risque, ont également connu une croissance significative de 17,5 %, atteignant un volume de transactions de 217,84 milliards de dollars l'année dernière.
La fraude financière a montré l'augmentation la plus spectaculaire, avec des escroqueries en cryptomonnaies passant de 12 milliards de dollars en 2023 à 52 milliards de dollars en 2024. Des services d'entiercement frauduleux comme Huione ont émergé en tant qu'intermédiaires clés dans ces stratagèmes, bien que les émetteurs de stablecoins aient commencé à cibler ces opérations.
Les efforts d'application se sont accélérés en réponse à ces tendances. Tether et Circle, deux grands émetteurs de stablecoins, sont devenus de plus en plus actifs dans le gel des portefeuilles liés à l'activité criminelle. La valeur totale des actifs gelés a augmenté de près de 1 milliard de dollars en 2024 seulement, soit le double du montant gelé au cours des trois années précédentes combinées.
Les observateurs de l'industrie notent que ces actions d'application, tout en ne capturant qu'une fraction de l'activité illicite, représentent une escalade significative dans la lutte contre la criminalité en cryptomonnaie.
Pensées finales
Bien que les stablecoins restent un outil crucial pour les criminels opérant dans l'espace des cryptomonnaies, leurs utilisations légitimes continuent de se développer plus rapidement que les applications illicites. Alors que les mécanismes d'application deviennent plus sophistiqués et répandus, l'industrie des cryptomonnaies semble progresser dans sa volonté de remédier à son association de longue date avec la criminalité financière.