Solflare se prépare à transformer la façon dont les utilisateurs approvisionnent la crypto en intégrant directement des comptes bancaires natifs dans son portefeuille, un changement qui pourrait résoudre l’un des échecs d’onboarding les plus persistants de l’écosystème.
Dans une interview avec Yellow.com en marge de la conférence Solana Breakpoint, le cofondateur et co-PDG Filip Dragoslavic a expliqué que l’industrie a largement ignoré à quel point l’on-ramp est devenu défaillant, en notant qu’un quart seulement des utilisateurs qui tentent de financer leur portefeuille y parviennent réellement.
« L’expérience d’on-ramp actuelle affiche un taux de réussite d’environ 25 à 26 % », a-t-il déclaré. « Un utilisateur sur quatre qui veut faire un on-ramp y arrive réellement. »
Le goulot d’étranglement ne vient pas du portefeuille ni des rails crypto, mais du système bancaire traditionnel.
Les banques signalent et bloquent régulièrement les virements vers des plateformes liées à la crypto, même lorsque les utilisateurs les initient volontairement, empêchant ainsi les portefeuilles et les exchanges d’offrir un passage fluide entre monnaie fiduciaire et crypto.
La réponse de Solflare est une refonte structurelle plutôt qu’un simple correctif d’UX.
L’entreprise proposera à chaque utilisateur un compte bancaire virtuel en Islande, émis via des prestataires comme Bridge, acquis par MonnPay, ou Iron de Stripe.
Ces comptes ne sont pas catégorisés comme « liés à la crypto », ce qui signifie que les banques ne peuvent pas rejeter automatiquement les virements.
Les utilisateurs envoient des fonds vers leur compte virtuel personnel, où l’argent est ensuite converti et déposé sur leur portefeuille Solflare.
Also Read: Trump’s Foreign Policy Sparks Talk Of A New Global Alliance Without Europe
Décrivant la simplicité du flux, Dragoslavic a déclaré : « Vous envoyez des fonds depuis votre compte bancaire vers votre compte bancaire Solflare. Ce n’est pas un compte bancaire lié à la crypto. Ensuite, ils sont automatiquement convertis en crypto et transférés sur votre compte Solflare. »
Cette approche supprime effectivement le maillon le plus fragile de la chaîne d’onboarding, à savoir la banque principale de l’utilisateur qui évalue le risque de la transaction, et pourrait faire grimper les taux de réussite de l’on-ramp à près de 100 %.
Elle reflète également un changement plus large dans l’infrastructure mondiale des paiements.
Les banques d’Amérique latine et de la région Asie-Pacifique commencent à proposer des comptes en stablecoins, tandis que Stripe et MoonPay ont acquis des prestataires d’on-ramp pour combler des lacunes similaires.
Pour Solflare, qui est resté exclusivement concentré sur Solana, cette décision positionne le portefeuille comme un pont essentiel entre la finance traditionnelle et la couche applicative en pleine expansion du réseau.
Elle intervient aussi à un moment où les utilisateurs grand public s’attendent de plus en plus à ce que les applications financières offrent des parcours unifiés et sans friction entre monnaie fiduciaire et actifs numériques.
« Si l’on examine la prochaine étape de l’adoption, faciliter l’entrée et la sortie de la crypto reste le principal point de friction », a déclaré Dragoslavic. « Nous pouvons tout avoir — conservation, DeFi, NFT — mais si le dépôt de fonds ne fonctionne que 25 % du temps, rien ne peut passer à l’échelle. »
L’intégration de Solflare offre à Solana un flux d’on-ramp qui ressemble davantage à de la banque mobile qu’à de l’onboarding crypto — une distinction qui pourrait jouer un rôle déterminant à mesure que les applications orientées consommateurs du réseau arrivent à maturité.
Read Next: What Happens If A Stablecoin Company Owns Juventus? Europe May Soon Decide