Mutsamudu, Comores, le 16 octobre 2026 — MEXC, plateforme mondiale d’échange de cryptomonnaies, a publié son « AI Trading Report », fondé sur une enquête auprès de 3 708 traders crypto. Le rapport analyse la manière dont les répondants utilisent l’intelligence artificielle, le niveau d’autonomie qu’ils seraient prêts à lui déléguer, ainsi que les mécanismes de protection qu’ils attendent des plateformes. La société de cybersécurité blockchain Hacken a contribué par une analyse technique des risques propres au trading via agents IA et des dispositifs de contrôle conçus pour les atténuer.
Principaux enseignements :
- 84,8 % des utilisateurs crypto interrogés ont déjà recouru à l’IA pour la recherche ou le trading. Si 58,3 % jugent que leurs analyses de marché se sont améliorées, 46 % estiment que l’exécution de leurs ordres s’est améliorée, alors que 54 % ne constatent pas encore de progrès à ce stade.
- L’intérêt pour les agents IA est déjà marqué : la moitié des répondants se disent intéressés, sans toutefois les avoir testés.
- 65,9 % des utilisateurs de l’IA suivent au moins occasionnellement ses recommandations ; seuls 20 % ont testé une exécution automatique sans validation systématique de chaque ordre.
- 54 % accepteraient de laisser l’IA gérer une partie de leurs fonds, mais pas plus de 20 % de la valeur de leur compte ; seuls 6,5 % autoriseraient l’IA à gérer plus de la moitié de leurs avoirs.
- La moitié des utilisateurs ayant déjà expérimenté l’exécution automatisée craignent de ne pas détecter ou stopper un dysfonctionnement à temps.
- La propension à recourir au trading automatisé progresse de 55 % dans le scénario de base à 71,8 % lorsque des limites sur les montants, les positions, l’effet de levier et les pertes sont ajoutées.
- 95,5 % des répondants soutiennent au moins une mesure de protection obligatoire, même si beaucoup souhaitent conserver la maîtrise de leurs propres paramètres.
Le rapport montre que 84,8 % des personnes interrogées ont utilisé l’IA pour analyser ou négocier des actifs numériques au cours des six derniers mois, et 53,1 % au moins une fois par semaine. L’adoption est plus forte chez les plus jeunes : 88,5 % des 18–34 ans ont eu recours à l’IA, contre 69,9 % des 45 ans et plus. Parmi ceux qui déclarent ne pas utiliser l’IA, la difficulté à se lancer ou la perception de barrières à l’entrée est plus fréquemment citée que la méfiance vis-à-vis de la technologie, respectivement par 46,7 % et 32,7 % des répondants.
Le principal rôle de l’IA reste la préparation des opérations plutôt que l’exécution. La synthèse des actualités figure parmi les tâches les plus fréquentes pour 54,3 % des utilisateurs, devant l’analyse de marché (48,6 %) et l’identification d’opportunités de trading (38 %). Seuls 7,6 % citent l’exécution directe comme l’une de leurs fonctions les plus utilisées. Pour leur dernière opération assistée par IA, 68,9 % des répondants estiment que l’IA a été la plus utile en amont de l’exécution, contre 22,7 % pendant la phase de trading.
Les utilisateurs se montrent également plus positifs sur la recherche que sur l’exécution. Ainsi, 58,3 % déclarent que leurs analyses de marché se sont améliorées, mais seulement 46 % constatent une meilleure exécution. À l’inverse, 30,9 % ne perçoivent aucun changement sur ce volet et 23,1 % estiment que l’exécution s’est dégradée. Ces appréciations reflètent le ressenti des répondants, et non des performances de trading mesurées de manière indépendante. Malgré tout, les recommandations de l’IA influencent les décisions : 65,9 % des utilisateurs déclarent passer des ordres ou ajuster leurs positions au moins parfois sur la base de ces conseils, avec des groupes pouvant se recouper.
L’introduction de limites de risque modifie sensiblement l’appétence pour l’automatisation. Dans un scénario prévoyant seulement alertes, fonctions de pause et révocation d’autorisation, 55 % des répondants se disent prêts à laisser l’IA exécuter des ordres automatiquement. L’ajout de plafonds sur les montants engagés, les actifs, les positions, l’effet de levier et les pertes, couplés à un arrêt automatique une fois le seuil de perte atteint, fait grimper ce taux à 71,8 %, soit un gain de 16,8 points.
Cette volonté n’implique pas pour autant de confier la majorité des fonds. Dans un scénario distinct, interdisant retraits et transferts et autorisant les utilisateurs à stopper le trading à tout moment, 54 % ne concéderaient pas plus de 20 % des actifs de leur compte à l’IA, et seuls 6,5 % seraient prêts à en déléguer plus de la moitié.
La contribution de Hacken rappelle que des restrictions sur les retraits ne suffisent pas à elles seules à prévenir les pertes. Un agent disposant de droits de trading peut encore être manipulé pour acheter un actif à un prix artificiellement gonflé ou prendre une exposition excessive. L’analyse détaille des mesures de protection définies en dehors de l’agent lui‑même, incluant des plafonds de taille d’ordres, de positions globales et de permissions, ainsi que des tests de sécurité destinés à bloquer tout comportement non souhaité avant l’exécution.
En matière de supervision, 46,2 % des répondants préfèrent que les plateformes proposent des paramètres de sécurité que les utilisateurs soient libres d’activer, soit environ 1,8 fois plus que la part de ceux qui privilégient des exigences minimales uniformes fixées par l’exchange (25,7 %). Ce soutien au libre choix n’exclut pas les standards sectoriels : parmi les partisans de paramètres optionnels ayant répondu à la question spécifique sur les normes, 97,8 % soutiennent au moins une mesure obligatoire.
Sur l’ensemble des 3 464 réponses valides à la question des standards, une évaluation du profil de risque ou un test de connaissances avant la première utilisation recueille le plus large soutien (55,3 %). Viennent ensuite, à égalité (38,8 % chacun), les audits indépendants et les limites de capital et de perte non désactivables.
« À mesure que l’IA s’intègre davantage au trading, nos résultats montrent que les utilisateurs ne souhaitent pas renoncer au contrôle. Ils veulent des lignes rouges plus nettes », commente Vugar Usi Zade, CEO de MEXC. « Pour les traders, cela passe par des limites de risque clairement définies, la possibilité d’intervenir en cas de besoin, et la certitude que la plateforme a fait sa part avant de lancer l’automatisation. »
Le rapport complet sur le trading IA, incluant la contribution de Hacken en matière de sécurité, est disponible ici.
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