ヨーロッパ最大の銀行であるHSBCホールディングスは、約3兆ドルの資産を持ち、暗号通貨市場を明示的に避けながら、伝統的な金融資産のトークン化に焦点を当てた多数のブロックチェーンイニシアティブを開始しました。ロンドンに本社を置くこの金融の巨人は、2023年にHSBCオリオンプラットフォームを発表し、債券や銀行のロンドン金庫に保管されている実物の金など、実世界の資産を表すデジタルトークンを発行しました。
Yellow.comは、グローバルな銀行の巨人がどのようにブロックチェーン技術を実施しているかを引き続き調査しており、ヨーロッパの銀行リーダーHSBCが次に登場します。この出版物では以前、JPMorgan Chaseのブロックチェーンイニシアティブの分析を特集しました。
知っておくべきこと：
• HSBCは、暗号通貨市場を避けながら、伝統的な資産のトークン化を目的としたブロックチェーン技術を開発しています • 銀行の新しいオリオンプラットフォームは、金の延棒のような物理的な資産をデジタル化し、機関投資家の効率を向上させます • スイスの企業メタコとの提携により、2024年にブロックチェーンベースの資産のためのデジタル資産保管サービスを開始します
HSBC、ブロックチェーンによる3兆ドルの資産管理開始、暗号通貨を除外
銀行の戦略的なブロックチェーン導入は、変動の激しい暗号通貨市場に入らずに金融サービスを近代化するための計画されたアプローチを表しています。HSBCの幹部は、投機的な暗号資産には限定的な価値しか見出していないが、主流の金融を変革するための基盤技術としてのブロックチェーンには大きな可能性があると認識していると強調しています。
「私たちは、伝統的な資産のデジタル表現についての機関投資家からの需要が高まっているのを目の当たりにしています」と、HSBCの広報担当者はオリオンプラットフォームの発表時に述べました。技術は、資産管理者や他の機関クライアントが規制遵守を維持しながら、トークン化された証券をより効率的に取引できるようにします。
金のトークン化デモは、技術の実際の応用を強調しました。ロンドン金庫に保管されている金の延棒に裏打ちされたデジタルトークンを作成することで、HSBCはコモディティ取引がブロックチェーンの検証によっていかに効率化できるかを示しました。トークンは所有権の不変の証明を提供し、従来のシステムよりも迅速な決済時間を可能にします。
デジタル資産保管サービス
トークン化を超えて、HSBCは2024年にブロックチェーンベースの資産のための包括的な保管サービスを開始する予定です。銀行はスイスの企業メタコと提携し、トークン化された伝統的な金融商品に特化した安全な保管および管理システムを開発しています。
保管サービスはBitcoinのような暗号通貨を明確に除外し、不安定な暗号市場ではなく規制されたデジタル資産に焦点を当てることで、HSBCのリスク管理戦略の保守的なアプローチを強調しています。このアプローチは、技術革新を受け入れつつも、銀行のリスク管理方針に一致しています。
この開発は、プライベートプレースメント記録をデジタル化して投資家のアクセスを向上させる2019年の「デジタルボールト」プロジェクトを含む、以前のHSBCのブロックチェーンイニシアティブに基づいています。
銀行はまた、we.tradeコンソーシアムを通じてブロックチェーンベースの貿易金融に参加し、信用状と請求書の処理に分散型台帳技術を実装しました。
これらの取り組みは、書類作業を減らし、日常業務を効率化することを目指しており、伝統的な銀行プロセスの痛点に対処します。書類をデジタル化し、不正改ざんのない取引記録を作成することで、HSBCはすでに国際業務において効率向上を実現し始めています。
グローバル戦略と市場ポジション
アジア、ヨーロッパ、中東、アメリカにわたる事業を持つグローバルな銀行として、HSBCは国境を超えた取引を調整する上で独特の課題に直面しています。ブロックチェーン技術は、法域を超えて機能する標準化プロトコルを作成することで、これらの複雑さに対処するソリューションを提供します。
銀行のリーダーシップチームは繰り返し、ブロックチェーンの価値は主流金融への実用的な改善をもたらすことにあると述べています。
これには、ほぼ瞬時の為替決済、24時間365日の取引能力、および資産管理の透明性強化が含まれます。
HSBCのブロックチェーン戦略は、分散型台帳技術の全面的な拒否と暗号通貨市場の全面的な受け入れの間の中間路線を示しています。この慎重なアプローチにより、銀行はインフラを近代化し、世界の銀行規制に準拠し続けることができます。
3兆ドルという大利益基盤を持つ組織として、ブロックチェーンの導入によるわずかな効率向上でも、重大なコスト削減をもたらす可能性があります。業界のアナリストは、バックオフィスの自動化だけでも、HSBCの規模の銀行に対して年間数億ドルの費用削減をもたらす可能性があると示唆しています。
最後に
HSBCのブロックチェーン戦略は、確立された金融機関が暗号通貨投機を受け入れることなく分散型台帳技術を採用する方法を示しています。資産のトークン化とデジタル保管サービスに焦点を当てることで、銀行はリスク管理の保守的なアプローチを維持しながら、インフラを近代化しています。