OpenAIは、投資銀行やエクイティ・リサーチ向けに、金融業務に特化した「ChatGPT for Financial Services」を正式に立ち上げた。最新モデルのGPT-6 Astraに、銀行家や株式アナリスト向けの市場データを組み合わせた形だ。
注目ポイント
- GPT-6 Astraに、調査・モデリング・顧客向け資料作成を支える統合型の金融データセットとツール群を組み合わせた。
- **モルガン・スタンレー（Morgan Stanley）とエバーコア（Evercore）**がデザインパートナーとしてサービス設計に関与。
- データカバレッジを拡大し、投資銀行業務と株式リサーチの領域を超えて、他の金融ビジネスにも展開する方針。
OpenAIの金融向けサービス始動
ロイターは9月10日付で、OpenAIが投資銀行家および株式アナリスト向けに「ChatGPT for Financial Services」を投入し、その設計にモルガン・スタンレーとエバーコアが関わったと報じた。
このサービスを支えるのは、OpenAIの最新モデルGPT-6 Astraだ。同社によれば、金融データの検索精度、推論能力、生成コンテンツの品質が一段と向上しているという。
利用者は複数ソースにまたがるリサーチを横断的に行えるほか、財務モデルの構築や、自社テンプレートを使ったピッチブックなどの顧客向け資料作成を行える。組み込みデータセットには、Daloopa、LSEG News、PitchBook、Crunchbase、Quartrなどが含まれ、決算説明会のトランスクリプト、財務諸表、ファンダメンタルズなどをカバーする。OpenAIは、データを自社インフラ上でインデックス化し、検索性と出典提示の精度を高めていると説明する。
既存の契約を持つ金融機関は、FactSet、S&P Global、Preqin、Datasiteなどの外部サービスも接続可能だ。このプロダクトは、ChatGPT Enterpriseの管理機能を基盤としており、ロールベースのアクセス制御や暗号化に対応するだけでなく、コンプライアンス部門がワークスペースのログを既存の監査プロセスへエクスポートできる。
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モルガン・スタンレーの視点
モルガン・スタンレーとエバーコアは、OpenAIとの共同設計において、企業リサーチや分析、顧客助言にAIをどう活用するかに焦点を当てたという。モルガン・スタンレーは、最先端リサーチの価値は、クライアントにとって意味のある業務を従業員が遂行できるかどうかで初めて具体化すると強調している。
今回のローンチが重要なのは、金融機関が、一般的なAI利用者に比べて、機密情報の取り扱い、ガバナンス、レビュー体制に関して、より厳格な要件の下で事業を運営している点にある。
OpenAIは、そうした要件に応えるための統制機能に加え、トレーサビリティの高い金融データと出典表示を中核機能として位置付け、規制対象企業でも使えるシステムであることを前面に押し出している。
OpenAIは今後、金融データの拡充と、アナリストのワークフロー全体を通じて情報を特定・解釈・活用できるよう、モデルの追加学習を進める計画だ。また、投資銀行業務やエクイティ・リサーチにとどまらず、他の金融サービス分野にも対象を広げる方針も示している。
モルガン・スタンレーは、今回の製品発表以前から、ウェルス・マネジメント部門でOpenAIの技術を活用したツールを導入しており、社内アドバイザー・チームの98%以上が社内AIアシスタントを日常的に利用しているとされる。こうした先行導入の実績が、今回の共同設計の背景となっており、大手金融機関が既にOpenAIのシステムを試行していたことを示している。
