OpenAIは、投資銀行やエクイティ・リサーチ業務に特化した「ChatGPT for Financial Services」を正式に立ち上げた。最新モデルのGPT-6 Astraに加え、銀行や株式アナリスト向けの市場データやツール群をあらかじめ統合した形で提供する。
主なポイント
- GPT-6 Astraに、調査・モデリング・クライアント向け資料作成のための金融データセットとツールを一体実装。
- モルガン・スタンレーとエバーコアがデザインパートナーとして開発に参画。
- 今後はデータ拡充に加え、投資銀行・株式リサーチ以外の金融サービス領域にも展開予定。
OpenAIの金融向けサービス始動
Reutersは9月10日付で、OpenAIが投資銀行バンカーやエクイティ・アナリスト向けに「ChatGPT for Financial Services」を提供開始し、その設計にモルガン・スタンレーとエバーコアが関与したと報じた。
このサービスの中核となるのがOpenAIの最新モデルGPT-6 Astraだ。OpenAIによれば、同モデルは金融データの検索精度、推論能力、生成コンテンツの品質を大きく向上させている。
利用者は複数ソースにまたがる調査を横断的に行えるほか、財務モデルの構築や、自社テンプレートを用いたピッチブックなどのクライアント向け資料の作成も可能だ。組み込みデータセットには、Daloopa、LSEG News、PitchBook、Crunchbase、Quartrなどが含まれ、決算説明会のトランスクリプト、財務諸表、企業ファンダメンタルズなどを幅広くカバーする。OpenAIは、これらのデータを自社インフラ上でインデックス化し、検索性と引用の精度向上を図っているという。
さらに、既存契約を持つ金融機関は、FactSet、S&P Global、Preqin、Datasiteなどの外部サービスも接続できる。製品はChatGPT Enterpriseで実装済みの統制機能を踏襲しており、ロールベースのアクセス制御や暗号化に対応。コンプライアンス部門はワークスペースのログをエクスポートし、既存の監査プロセスに組み込めるようになっている。
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モルガン・スタンレーの見方
モルガン・スタンレーとエバーコアは、OpenAIとの共同設計において、企業調査、分析、クライアントへの助言にAIをどう活用するかに焦点を当ててきたという。モルガン・スタンレーは、先端的なリサーチの価値は、それがクライアントにとって意味のある業務を社員が遂行するうえで具体的な成果に結びついたときに初めて顕在化すると強調する。
今回のローンチが注目されるのは、金融機関が一般的なAI利用者よりもはるかに厳格な機密データ管理、ガバナンス、レビュー体制の要件に直面しているためだ。
OpenAIは、こうした要件に対応する統制機能に加え、追跡可能な金融データと出典明示を重視することで、規制業種である金融機関の内部利用に耐えうるシステムとして位置付けている。
OpenAIは今後、取り扱う金融データをさらに拡充し、アナリストのワークフロー全体でその情報を特定・解釈・活用できるようモデルの訓練を進める方針だ。投資銀行業務やエクイティ・リサーチにとどまらず、他の金融サービス分野への横展開も視野に入れる。
モルガン・スタンレーは今回の製品投入以前から、ウェルス・マネジメント部門でOpenAIの技術を活用したツールを導入しており、同社によるとアドバイザー・チームの98％超が社内AIアシスタントを日常的に利用しているという。この先行導入実績が、新たなデザイン・パートナーシップに現実味を与えており、大手金融機関がOpenAIのシステムを、同社が特定セクター向け専用製品を打ち出す前から実務で試験運用していたことを示している。
