**証券取引委員会（SEC）**は、偽の暗号資産（仮想通貨）取引プラットフォームとWhatsAppベースの投資グループを通じて、一般投資家から1,400万ドル超を詐取したとして、7つの団体を証券詐欺で提訴した。このスキームは、連邦規制当局が介入するまで、約1年間にわたり運営されていた。
被告らは、ソーシャルメディア広告や人工知能（AI）関連投資アドバイスを利用し、実際には取引を一切行わないプラットフォームへの入金に被害者を誘導した。
何が起きたのか：複数プラットフォームにまたがる詐欺
SECは訴状で、Morocoin Tech Corp.、Berge Blockchain Technology Co. Ltd.、Cirkor Inc.の3社に加え、4つの投資クラブであるAI Wealth Inc.、Lane Wealth Inc.、AI Investment Education Foundation Ltd.、Zenith Asset Tech Foundationを被告として名指しした。規制当局は、これらの企業が2024年1月から2025年1月にかけて投資家資金を流用したと主張している。
訴状によると、被告らはまずソーシャルメディア上で広告を出し、その後見込み投資家をWhatsAppのグループチャットへ誘導した。
金融専門家を装った詐欺師らは、AIが生成したと称する取引推奨を共有し、ターゲットとの信頼構築を図った。
その後、被害者たちは、Morocoin、Berge、Cirkorが運営するとされた暗号資産取引プラットフォーム上に口座を開設するよう促された。これらのプラットフォームは、実際には無許可であるにもかかわらず、ライセンス取得済みで政府の承認を受けていると虚偽の主張をしていた。
投資クラブは、実在企業に紐づくと称する偽の「セキュリティ・トークン・オファリング（STO）」を宣伝していたが、SECによれば、そのような企業やオファリングは存在せず、実際の取引も行われていなかった。
投資家が出金を試みると、さらに前払い手数料を支払うよう要求されたとされる。SECは、投資家から集めた資金はすべて、多層構造の銀行口座や暗号資産ウォレットを経由して海外に送金されたと主張している。
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なぜ重要なのか：進化する手口
SECのサイバー・新興技術ユニットのトップである**ローラ・ドーラード（Laura D'Allaird）**氏は、この詐欺を次のように説明した。「この詐欺は複数のステップから成り立っており、まずソーシャルメディア広告で被害者を引き寄せ、詐欺師が金融専門家を装ってAI生成の投資助言による利益を約束するグループチャットで信頼を築き、そのうえで偽の暗号資産取引プラットフォームに資金を投入させ、流用するというものだ。」
この事件は、暗号資産関連の詐欺スキームにおいて、詐欺師が人工知能技術を悪用する事例が増えていることを浮き彫りにしている。
AI生成の投資アドバイスにとどまらず、詐欺師らは**イーロン・マスク（Elon Musk）**のような著名人が偽の投資案件を推奨しているかのように見せるディープフェイク動画を作成したり、本人確認システムを不正に操作したり、正規のサービスであるかのように見せる偽のプラットフォーム画面を作り出したりしている。
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