암호화폐 시장은 2025년에 더욱 발전할 가능성이 있는 탈중앙 금융(디파이) 덕분에 변혁적인 단계를 거치고 있습니다. 작년은 디파이 혁신과 같은, 차세대 지갑, 주식 시장 및 디파이 통합이 암호화폐 붐에 중요한 역할을 한 해였습니다.
따라서 우리는 2025년이 비트코인의 액체 스테이킹과 월 스트리트의 디파이 통합과 같은 주요 디파이 트렌드에 의해 어떻게 형성될 것인지에 대한 예측을 보고 있습니다. 탐색해 보겠습니다.
월 스트리트의 디파이 통합 가속화
전통적인 금융 부문의 디파이 수용은 결정적인 순간에 도달했으며, 주요 월 스트리트 기관들이 이 공간에 전략적인 움직임을 보이고 있습니다. BlackRock의 BUIDL 펀드가 여섯 블록체인에 걸쳐 확장된 것은 중요한 이정표이며, State Street와 Taurus의 파트너십, 그리고 Deutsche Bank의 이더리움 레이어 2 솔루션 개발은 디파이 인프라에 대한 기관의 신뢰가 커지고 있음을 보여줍니다.
업계 전문가들은 2025년에 체인 상 운영으로의 가속화된 전환을 예상하고 있습니다. Morpho의 CEO인 Paul Frambot는 전통 기관이 예상보다 빠르게 움직일 것이라고 제안하며, Sygnum Bank의 토큰화 책임자 Fatmire Bekiri는 정교한 온체인 제품에 대한 수요로 인해 기관의 참여가 증가할 것이라고 예측합니다.
디파이 생태계에서의 비트코인의 진화
비트코인 디파이 부문은 놀라운 성장을 보여주고 있으며, 액체 스테이킹 토큰(LST)이 총 55억 달러에 이르렀습니다. 비트코인 L2 솔루션으로서의 바빌론 플랫폼 도입은 유저들이 유동성 제어를 유지하면서 스테이킹에 참여할 수 있는 새로운 기회를 만들었습니다. 이 혁신은 스테이킹 활동이 BTC 스테이커에게 혜택을 주는 수수료를 생성하는 지속 가능한 경제 모델을 마련했습니다.
기관의 디파이 채택 증가
주요 금융 플랫폼은 점점 더 디파이 대출 프로토콜에서 담보로 비트코인 파생상품을 포함시키고 있습니다. Maple Finance의 비트코인 기반 제품 통합은 암호화폐의 역할이 전통적인 가치 저장 수단을 넘어 확대되고 있음을 나타냅니다. 특히 미국에서의 규제적 도전에도 불구하고, 업계 분석가들은 보다 명확한 프레임워크가 궁극적으로 기관의 채택을 가속화할 수 있다고 제안합니다.
핀테크-디파이 융합
주류 핀테크 애플리케이션에 디파이를 통합하는 것은 대규모 채택을 위한 잠재적인 분기점을 나타냅니다. 최근의 발전, 예를 들어 유럽에서의 Robinhood의 암호화폐 전송 서비스 확장과 Revolut의 시장 확장은 전통 및 탈중앙 금융을 연결하는 데 대한 관심이 증가하고 있음을 나타냅니다.
ABC Labs의 CEO인 Thomas Mattimore는 "디파이 물렛"이라는 개념을 소개하며, 핀테크 애플리케이션이 Aave 또는 Morpho와 같은 확립된 프로토콜에 대한 접근을 간소화하여 금융 상품 제공 방식을 혁신할 가능성이 있다고 설명합니다. 이러한 통합은 보안과 준수 표준을 유지하면서 접근성을 크게 개선할 수 있습니다.
독립 블록체인을 통한 프로토콜 독립성
디파이 공간에서 나타나는 주목할만한 트렌드는 주로 이더리움 레이어 2 솔루션으로서 독립 블록체인을 출시하는 주요 프로토콜의 움직임입니다. Uniswap의 Unichain 발표와 Aave의 Aave Network 고려는 프로토콜 전용 인프라로의 이동을 강조합니다.
Taiko Labs의 Daniel Wang은 2025년에 이더리움 생태계 내에서 단편화가 증가할 것으로 예상하며, 레이어 2 솔루션 간의 상호 운용성 중요성이 점점 커지고 있다고 강조합니다. 이러한 진화는 MEV 보호 및 네트워크 혼잡과 같은 주요 문제를 해결하고 거래 수수료 최적화를 통한 새로운 수익원을 창출합니다.
이러한 디파이 트렌드가 암호화폐 시장에 미치는 영향
이러한 트렌드의 융합은 기관 투자자와 소매 사용자 모두에게 점점 매력적인 성숙한 디파이 생태계를 암시합니다. 개선된 인프라, 규제 명확성, 사용자 경험과 함께 이 부문은 2025년의 상당한 성장을 위해 위치하고 있습니다.
암호화폐 시장에 대한 잠재적 영향에는 다음이 포함됩니다:
- 기관 참여를 통한 유동성 향상
- 디파이 인프라를 활용한 보다 정교한 금융 상품
- 핀테크 통합을 통한 소매 투자자 접근성 개선
- 전용 블록체인 솔루션을 통한 더 큰 확장성 및 효율성
전통적인 금융이 계속해서 디파이 혁신을 수용함에 따라, 이 부문은 상당한 확장을 위해 잘 준비된 것으로 보이며, 더 넓은 금융 지형을 변혁할 가능성이 있습니다. 그러나 성공은 largely 보안 표준을 유지하면서 사용자 경험을 개선하고 규제 요구 사항을 탐색하는 산업의 능력에 달려 있습니다.