**뱅크오브아메리카(Bank of America)**가 자사 자산관리 플랫폼 전반에서 자문사가 부유층 고객에게 cryptocurrency investments를 선제적으로 추천할 수 있도록 허용했다. 이는 디지털 자산에 대한 은행의 접근 방식이 크게 전환된 조치다. 이번 지침은 메릴(Merrill), 뱅크오브아메리카 프라이빗뱅크(Bank of America Private Bank), 메릴 엣지(Merrill Edge) 고객에게 적용되며, 1만 5,000명이 넘는 개인에게 영향을 미친다. 이전에는 고객이 직접 요청할 때에만 자문사가 크립토 상품 접근을 제공할 수 있었다.
발생 배경: 정책 전환
은행의 새로운 프레임워크는, Yahoo Finance 보도에 따르면, 금융 자문사가 적격 고객과 Bitcoin 상장지수펀드(ETF)와 기타 가상자산 상품에 대해 먼저 대화를 시작할 수 있도록 permits하고 있다.
크리스 하이지(Chris Hyzy) 뱅크오브아메리카 프라이빗뱅크 최고투자책임자(CIO)는 성명을 통해 권장 비중 범위를 제시했다. 그는 “테마 혁신에 높은 관심을 가지고 변동성 확대를 감내할 수 있는 투자자의 경우, 디지털 자산에 1~4% 수준의 소규모 비중을 두는 것이 적절할 수 있다”고 말했다.
은행의 지침은 규제된 투자수단을 강조하며, 자문사가 추천에 앞서 고객의 위험 선호도를 평가할 것을 요구한다.
내년 1월부터 뱅크오브아메리카 전략가들은 4개 비트코인 ETF에 대한 리서치 커버리지를 제공할 예정이다. 해당 상품에는 **비트와이즈(Bitwise)**의 BITB, **피델리티(Fidelity)**의 FBTC, **그레이스케일(Grayscale)**의 Bitcoin Mini Trust, **블랙록(BlackRock)**의 IBIT가 포함된다.
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중요성: 기관 차원의 인정
하이지는 은행의 접근 방식이 신흥 자산군에 대한 접근성과 리스크 관리 절차를 균형 있게 조율하는 데 초점을 맞추고 있다고 설명했다.
그는 “우리의 지침은 규제된 투자수단, 신중한 비중 배분, 그리고 기회와 위험 모두에 대한 명확한 이해를 강조한다”고 말했다.
CIO는 비중 권고가 개인별 상황에 따라 달라진다고 덧붙였다. 보수적인 투자자에게는 1% 수준의 하단 비중이 적합하며, 위험 선호도가 높은 투자자는 포트폴리오의 최대 4%까지 비중을 두는 것도 가능하다고 설명했다.
이번 조치는 자문사가 고객 문의에 대응하는 수준에만 머물도록 했던 과거 뱅크오브아메리카의 입장에서 벗어나, 상품 논의를 선제적으로 시작할 수 있도록 한 방향 전환을 의미한다.
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