호주 금융 정보 기관 AUSTRAC는 Binance 호주에 대한 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달(CTF) 통제의 심각한 부족 사항을 발견한 후 외부 감사인을 임명하도록 공식 명령했습니다.
발표된 성명에서 호주 거래 보고 및 분석 센터(AUSTRAC)는 이 결정이 일련의 위험 검토 및 감독 문제를 따른 것이라고 밝혔습니다.
AUSTRAC는 Binance가 글로벌 암호화폐 운영자로서 강력한 거버넌스, 고객 실사 및 현재 "고위험 환경"에서의 컴플라이언스 인프라를 입증해야 한다고 강조했습니다.
이번 AUSTRAC의 최근 조치는 아직 집행 벌금은 아니지만, 호주에서 암호화폐 거래소가 운영되는 방식에 대한 규제 감시가 강화되고 있음을 시사합니다. 특히 금융 범죄 위험과 관련하여 말입니다.
AML/CTF 통제에 대한 심각한 우려
AUSTRAC는 Binance 호주의 고객 식별, 실사 및 거래 모니터링 관련 컴플라이언스 시스템에 "심각한 우려"가 있다고 밝혔습니다 - 이는 호주 법률 하에서 AML/CTF 의무의 핵심 구성 요소입니다.
AUSTRAC CEO인 Brendan Thomas는 "이 회사는 경계를 넘어 고위험 환경에서 운영되는 글로벌 기업"이라며, "우리는 범죄 착취를 방지하기 위해 강력한 고객 식별, 실사 및 효과적인 거래 모니터링 통제가 마련되기를 기대합니다"라고 말했습니다.
규제 기관은 또한 Binance 호주 내 심각한 내부 문제를 지적했습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다:
- 높은 직원 이직률
- 호주 내 고위 관리진 부재
- 불충분한 현지 컴플라이언스 자원
이러한 결함들은 호주 규제 기대치에 따라 AML/CTF 위험을 관리할 Binance의 운영 준비 상태에 대한 의문을 제기했습니다.
Binance의 대응: 감사는 집행 조치가 아니다
이에 대해 Matt Poblocki, Binance의 호주 및 뉴질랜드 총괄 매니저는 AUSTRAC의 지시를 인정했습니다. 그는 이를 에이전시의 감독 검토 조치의 일부로 설명하며 "집행 조치가 아니다"라고 강조했습니다.
"Binance 호주는 AUSTRAC의 결정을 인정하며 독립적 감사 프로세스에 전적으로 협력할 것입니다,"라고 Poblocki는 Cointelegraph에 밝혔습니다. 그는 거래소가 컴플라이언스 시스템을 강화하고 규제 당국과 협력하겠다는 의지를 고수하고 있다고 덧붙였습니다.
외교적 어조에도 불구하고, 감사 명령은 호주에서 Binance의 심각한 평판 손실로 간주되며, 거래소는 지난 2년 동안 금융 감시 기관과 은행 기관으로부터 점점 더 많은 압박을 받아왔습니다.
호주 당국의 심화된 감시
AUSTRAC의 감사 명령은 특히 호주 증권 투자 위원회(ASIC)로부터 Binance에 대해 여러 규제 및 법적 조치가 취해진 후에 나왔습니다.
2024년 말, ASIC는 Binance 호주 파생상품에 대한 법적 절차를 시작하고 이 거래소가 "도매 고객"으로 분류된 소비자 보호 위반을 주장했습니다. 도매 고객은 가벼운 규제 보호를 받으며, Binance는 소매 사용자를 오분류하여 엄격한 의무를 회피한 것으로 주장되었습니다.
그 이전인 2023년 중반, ASIC는 현재는 중단된 Binance의 호주 파생상품 플랫폼에 대한 더 광범위한 조사 일환으로 Binance의 현지 사무소를 습격했습니다. 그 조사 결과 Binance의 파생상품 라이선스가 취소되었으며, 이는 사실상 이 회사가 호주의 규제된 암호화폐 파생상품 시장에서 퇴출된 것입니다.
은행 및 법정 화폐 접근 차단
호주에서의 Binance의 문제는 규제 기관을 넘어 은행 시스템까지 확장되었습니다. 2023년 5월, Binance는 현지 법정 화폐 결제 파트너인 Zepto가 금융 기관의 압력 하에 관계를 끊으면서 사실상 은행과의 관계가 끊겼습니다.
이로 인해 Binance는 모든 AUD(호주 달러) 입출금을 중단해야 했으며, 사용자는 직접 법정 화폐 온앤오프램프 없이 남겨졌습니다. Binance는 나중에 은행 접근이 차단되기 24시간도 안 되는 공지를 받았다고 밝혔습니다 - 이 결정으로 인해 수천 명의 호주 사용자가 곤경에 처하게 되었습니다.
현재 플랫폼은 여전히 직접 AUD 은행 송금을 지원하지 않습니다. "은행 송금" 기능은 비활성화되어 있으며 "채널 일시 중단" 메시지를 표시합니다. AUD를 인출하려는 사용자는 대신 다음을 지시받습니다:
- AUD 잔액을 인출할 수 있는 USDT(테더)로 변환
- 자금을 변환하기 위해 P2P(동료 간) 거래 서비스를 사용
법정 화폐 접근의 지속적인 상실은 특히 규제되고 원활한 결제 경로에 의존하는 신규 사용자 및 기관을 위해 호주에서 Binance의 사용성을 감소시켰습니다.
글로벌 맥락: 전 세계에서 비난받고 있는 Binance
AUSTRAC의 감사 명령은 Binance에게만 해당하는 것은 아닙니다. 이 회사는 전 세계적으로 집중적인 집행 조치를 받아왔습니다.
미국에서 Binance와 전 CEO인 장펑 자오(CZ)는 2023년 11월 미국의 자금세탁 방지법 위반에 대해 유죄를 인정하며, 법무부, CFTC 및 FinCEN과 43억 달러의 합의에 동의했습니다. CZ는 또한 사임하였으며 2024년 연방 감옥에서 4개월의 징역형을 선고받았습니다.
캐나다, 네덜란드, 나이지리아 및 영국을 포함한 다른 관할권에서는 Binance의 운영에 대한 조사, 라이선스 취소 또는 제재를 가한 바 있습니다. 회사는 여러 시장에서 사업을 철수하거나 축소하고 있으며, 보다 준수적인 구조로 전환하려고 시도하고 있습니다.
이에 대응하여 Binance는 더 많은 컴플라이언스 전문가를 고용하고, 전 세계적으로 고객 요구 사항(KYC) 정책을 강화하며 CZ의 리더십 시대와 거리를 두으려고 노력하고 있습니다. 하지만 규제 기관들의 지속적인 불신은 여전히 거래소의 글로벌 운영을 뒤따르고 있습니다.
호주에서의 향후 상황은?
AUSTRAC의 지시 하에, Binance는 이제 AML/CTF 프레임워크를 평가하기 위해 독립적 외부 감사인을 임명하고 정해진 기간 내에 규제 기관에 포괄적인 보고서를 제출해야 합니다. 이 보고서는 아마도 다음을 다룰 것입니다:
- 고객 온보딩 및 검증 프로세스
- 의심스러운 거래 모니터링 및 보고 시스템
- 거버넌스 및 인력 모델
- 호주 법률과의 지속적인 준수
감사 결과에 따라 AUSTRAC는 상황을 악화시킬 수 있습니다 - 심각한 위반 사항이 확인되면 벌금, 집행 조치 또는 형사 고발을 부과할 가능성이 있습니다.
현재로서는 Binance가 감독 검토 하에 있지만, 감사에서 더 심각한 문제가 발견된다면 상황은 빠르게 발전할 수 있습니다.
암호화폐 산업에 대한 넓은 영향
AUSTRAC의 조치는 글로벌한 경향을 강조합니다: 규제 당국은 더 이상 암호화폐 회사를 용인할 신생 기업으로 보지 않으며 은행 및 중개업체와 동일한 컴플라이언스 기준을 충족해야할 금융 기관으로 보고 있습니다.
호주는 디지털 자산을 위한 진보적이면서도 엄격한 규제 환경으로 자리 잡고 있으며, ASIC, AUSTRAC 및 재무부와 같은 기관들이 프레임워크 개발에 참여하고 있습니다. 이 나라의 AML/CTF 법은 디지털 화폐 거래 제공자를 등록, 고객 검증 및 의심스러운 활동 보고를 요구하며 - AUSTRAC는 이제 이를 시행할 의향을 보여주고 있습니다.
Binance의 사례는 호주가 글로벌 암호화폐 회사를 얼마나 엄격하게 규제할 것인지에 대한 리트머스 시험지가 될 수 있으며, 특히 물리적 존재가 제한적이지만 광범위한 디지털 영향력을 가진 회사들에 대한 것입니다.
AUSTRAC가 명령한 Binance 호주의 감사는 아시아 태평양에서 가장 규제가 엄격한 시장 중 하나인 호주에서 거래소의 중요한 전환점을 표시합니다. 법정 화폐 접근이 여전히 차단되고 사용자와 정책 입안자 사이의 신뢰가 약화된 상황에서 Binance는 이제 성명서뿐만 아니라 구조적 개혁으로 컴플라이언스에 대한 의지를 입증해야 합니다.
전 세계적으로 규제 기관들이 암호화폐 운영을 조이는 가운데, Binance와 같은 거래소는 금융 범죄 기준을 충족하지 못하는 경우 곧 면허나 시장 없이 자신들을 발견할 수도 있는 간단한 현실에 직면하게 될 것입니다.