HSBC 홀딩스, 약 $3조의 자산을 보유한 유럽 최대 은행은 변동성이 큰 암호화폐 시장을 명시적으로 피하면서 전통적인 금융 자산의 토큰화에 중점을 둔 여러 블록체인 프로젝트를 시작했습니다. 런던에 본사를 둔 이 금융 대기업은 2023년 HSBC 오리온 플랫폼을 설립하여 은행의 런던 금고에 저장된 채권 및 물리적 금과 같은 실물 자산을 나타내는 디지털 토큰을 발행했습니다.
Yellow.com은 글로벌 은행 거물들이 블록체인 기술을 어떻게 구현하고 있는지에 대한 조사를 계속하고 있으며, 이번 시리즈에는 유럽 은행 리더인 HSBC가 포함됩니다. 이 출판물은 이전에 JP모건 체이스의 블록체인 이니셔티브에 대한 분석을 제공한 바 있습니다.
알아야 할 것:
• HSBC는 전통 자산 토큰화를 위해 블록체인 기술을 개발하면서 암호화폐 시장을 피하고 있습니다 • 은행의 새로운 오리온 플랫폼은 금괴와 같은 물리적 자산을 디지털화하여 기관 고객에게 효율성을 제공합니다 • 스위스 기업 Metaco와의 파트너십으로 2024년에 블록체인 기반 자산을 위한 디지털 자산 보관 서비스를 출시할 예정입니다
HSBC, 블록체인 기반의 $3조 자산 관리를 시작하며
암호화폐는 제외
은행의 전략적인 블록체인 채택은 변동성이 큰 암호화폐 시장에 진입하지 않고 금융 서비스를 현대화하려는 계산된 접근 방식입니다. HSBC 경영진은 투기적인 암호화 자산에는 제한된 가치가 있다고 보면서 블록체인 기술이 주류 금융을 변화시킬 수 있는 상당한 잠재력이 있다고 인식하고 있습니다.
"우리는 기관 고객들로부터 전통 자산의 디지털 표현에 대한 수요가 증가하고 있습니다"라고 HSBC의 대변인이 오리온 플랫폼을 발표할 때 말했습니다. 이 기술은 자산 관리자와 기타 기관 고객들이 더 높은 효율성을 유지하면서 규제 준수를 유지하며 토큰화된 증권을 거래할 수 있게 합니다.
금 토큰화 시범은 기술의 실질적인 응용 프로그램을 강조했습니다. 런던 금고에 보관된 물리적 금괴에 백업된 디지털 토큰을 생성함으로써, HSBC는 블록체인 인증을 통해 상품 거래가 어떻게 단순화될 수 있는지를 보여주었습니다. 이 토큰은 소유권의 변경 불가능한 증거를 제공하면서 전통적인 시스템보다 빠른 정산 시간을 가능하게 합니다.
디지털 자산 보관 서비스
토큰화 외에도 HSBC는 2024년에 블록체인 기반 자산을 위한 포괄적인 보관 서비스 출시 계획을 발표했습니다. 은행은 토큰화된 전통 금융 수단을 위해 특별히 설계된 보안 저장 및 관리 시스템을 개발하기 위해 스위스 기업 Metaco와 파트너십을 맺었습니다.
보관 서비스는 비트코인과 같은 암호화폐를 명시적으로 제외하여 변동성이 큰 암호화폐 시장보다 규제된 디지털 자산에 집중한다는 HSBC의 초점을 더욱 강조합니다. 이러한 접근 방식은 은행의 보수적인 위험 관리 전략과 동시에 기술 혁신을 수용하는 방향과 일치합니다.
개발은 HSBC의 2019년도 "디지털 금고" 프로젝트를 포함한 기존 블록체인 이니셔티브를 기반으로 이루어집니다. 이 프로젝트는 투자자 접근성을 개선하기 위해 사모 배치 기록을 디지털화했습니다.
은행은 또한 we.trade 컨소시엄을 통해 블록체인 기반의 무역 금융에 참여했으며, 신용장 및 송장 처리를 위한 분산 원장 기술을 구현했습니다.
이러한 노력은 서류 작업을 줄이고 백오피스 운영을 간소화하여 전통적인 은행 프로세스의 고통 지점을 해결하는 것을 목표로 합니다. 문서를 디지털화하고 변경 불가능한 거래 기록을 생성함으로써, HSBC는 이미 국제 운영에서의 효율성 향상을 실현하기 시작했습니다.
글로벌 전략 및 시장 위치
아시아, 유럽, 중동, 아메리카 전역에 걸쳐 운영되는 글로벌 분포 은행으로서, HSBC는 국제 거래를 조정하는 데 있어 독특한 과제에 직면해 있습니다. 블록체인 기술은 관할권 전반에 걸쳐 작업 가능한 표준화된 프로토콜을 생성하여 이러한 복잡성을 해결하는 솔루션을 제공합니다.
은행의 리더십 팀은 반복해서 블록체인의 가치는 주류 금융에 실질적인 개선을 제공하는 능력에 있다고 말해왔습니다.
여기에는 거의 즉시 외환 결제, 24시간 거래 가능성, 자산 관리에서의 투명성 향상이 포함됩니다.
HSBC의 블록체인 전략은 분산 원장 기술의 전면적인 거부와 암호화폐 시장의 전면적인 수용 사이에 있는 중도를 나타냅니다. 이 측정된 접근 방식은 은행이 글로벌 은행 규정 준수를 유지하면서 인프라를 현대화할 수 있게 합니다.
막대한 $3조 자산 기반을 통해, 블록체인 구현을 통한 점진적인 효율성 개선조차도 상당한 비용 절감을 초래할 수 있습니다. 업계 분석가들은 백오피스 자동화만으로도 HSBC 규모의 은행에서 매년 수억 달러의 비용을 절감할 수 있다고 제안합니다.
최종 생각
HSBC의 블록체인 전략은 설립된 금융 기관이 암호화폐 투기를 수용하지 않고도 어떻게 분산 원장 기술을 채택할 수 있는지를 보여줍니다. 자산 토큰화 및 디지털 보관 서비스에 주력함으로써, 은행은 그 인프라를 현대화하면서 위험 관리에 대한 보수적인 접근 방식을 유지하고 있습니다.