자산 약 3조 달러를 보유한 유럽 최대의 은행 HSBC 홀딩스는 전통 금융 자산 토큰화에 초점을 맞춘 여러 블록체인 이니셔티브를 시작하면서 암호화폐 시장을 명확히 피하고 있습니다. 런던에 본사를 둔 이 금융 거대기업은 은행의 런던 금고에 보관된 채권 및 물리적 금과 같은 실물 자산을 대표하는 디지털 토큰을 발행하기 위해 2023년에 HSBC 오리온 플랫폼을 공개했습니다.
Yellow.com은 글로벌 은행 거대기업들이 블록체인 기술을 도입하는 방식을 계속해서 조사하고 있으며, 유럽의 은행 리더 HSBC가 이번 시리즈의 다음 주자입니다. 이 출판물은 이전에 JPMorgan Chase의 블록체인 이니셔티브에 대한 분석을 소개했습니다.
알아야 할 사항:
• HSBC는 암호화폐 시장을 피하면서 전통 자산 토큰화를 위한 블록체인 기술을 개발하고 있습니다. • 은행의 새로운 오리온 플랫폼은 금괴와 같은 물리적 자산을 디지털화하여 기관 고객들에게 효율성을 제공합니다. • 스위스 회사 메타코와의 파트너십으로 2024년 블록체인 기반 자산을 위한 디지털 자산 커스터디 서비스가 출시될 예정입니다.
HSBC, 블록체인 상에 3조 달러 자산 관리 시작, 암호화폐 제외
은행의 전략적 블록체인 채택은 불안정한 암호화폐 시장에 진입하지 않으면서 금융 서비스를 현대화하기 위한 계산된 접근 방식을 나타냅니다. HSBC 경영진은 투기성 암호화 자산에는 제한된 가치를 보지만, 주류 금융을 변혁할 수 있는 기회가 많다고 보고 있습니다.
"우리는 우리의 기관 고객들로부터 전통 자산의 디지털 표현에 대한 수요가 증가하고 있는 것을 보고 있습니다."라는 말을 HSBC 대변인은 오리온 플랫폼 발표 시에 전했습니다. 이 기술은 자산 관리자들과 다른 기관 고객들이 규제 준수를 유지하면서 더 큰 효율성으로 토큰화된 증권을 거래할 수 있도록 해줍니다.
금 토큰화 시연은 이 기술의 실용적 응용을 보여줍니다. HSBC는 자사의 런던 금고에 있는 물리적 금괴로 뒷받침되는 디지털 토큰을 만들어 블록체인 검증을 통한 거래 간소화를 보여주었습니다. 토큰은 소유권의 불변 증명을 제공하며 전통적인 시스템보다 더 빠른 결제 시간을 가능하게 합니다.
디지털 자산 사업 서비스
토큰화 외에도, HSBC는 2024년에 블록체인 기반 자산을 위한 종합 커스터디 서비스를 출시할 계획을 발표했습니다. 은행은 스위스 회사 메타코와 협력하여 토큰화된 전통 금융 수단을 위해 설계된 안전한 저장 및 관리 시스템을 개발하고 있습니다.
커스터디 서비스는 비트코인과 같은 암호화폐를 명확히 제외하며 변동성이 큰 암호화폐 시장을 피하고 규제된 디지털 자산에 초점을 맞추고 있음을 강조합니다. 이러한 접근 방식은 기술 혁신을 수용하면서도 보수적인 위험 관리 전략과 일치합니다.
이 발전은 2019년 기관 투자자에 대한 접근을 개선하기 위한 사적 배치 기록의 디지털화를 이루는 "디지털 금고" 프로젝트를 포함한 HSBC의 초기 블록체인 이니셔티브를 기반으로 합니다.
HSBC는 또한 we.trade 컨소시엄을 통한 블록체인 기반 무역금융에 참여하고 신용장 및 송장 처리에 분산 원장 기술을 도입했습니다.
이러한 노력은 서류 작업을 줄이고 전통 은행 업무의 문제점을 다루며 뒷단 업무를 간소화하는 것을 목표로 합니다. 문서를 디지털화하고 변경할 수 없는 거래 기록을 생성함으로써 HSBC는 이미 국제 운영에서 효율성을 높이기 시작했습니다.
글로벌 전략과 시장 포지션
아시아, 유럽, 중동, 아메리카에 걸쳐 운영되는 글로벌 은행으로서 HSBC는 국경 간 거래 조정을 위한 독특한 과제에 직면해 있습니다. 블록체인 기술은 관할권 간에 작동하는 표준화된 프로토콜을 호출함으로 인해 이러한 복잡성을 해결하는 솔루션을 제공합니다.
은행의 리더십 팀은 반복적으로 블록체인의 가치는 주류 금융에 실질적인 개선을 제공하는 데 있다고 밝혔습니다.
여기에는 거의 즉각적인 외환 결제, 24/7 거래 기능과 자산 관리의 투명성 향상이 포함됩니다.
HSBC의 블록체인 전략은 분산 원장 기술의 전면 거부와 암호화폐 시장의 완전한 수용 중간에 위치합니다. 이 측정된 접근 방식은 은행이 글로벌 은행 규정을 준수하면서 인프라를 현대화할 수 있도록 합니다.
거대한 3조 달러 자산 기반으로 인해 블록체인 구현을 통한 점진적인 효율성 개선만으로도 상당한 비용 절감을 가져올 수 있습니다. 산업 분석가는 HSBC의 규모에 대한 뒷단 자동화만으로 연간 수억 달러의 비용 절감 가능성을 시사합니다.
결론적인 생각
HSBC의 블록체인 전략은 기존 금융 기관이 암호화폐 투기에 참여하지 않고도 분산 원장 기술을 채택할 수 있는 방법을 보여줍니다. 자산 토큰화와 디지털 커스터디 서비스에 초점을 맞추면서, 은행은 인프라를 현대화하면서 보수적인 위험 관리 접근 방식을 유지하고 있습니다.