BNY Mellon, 미국에서 가장 오래된 은행이자 세계 최대의 수탁사는 전통적 은행과 블록체인 기술의 통합을 선도하면서, 50조 달러 이상의 자산을 관리하는 동시에 암호화폐 및 토큰화된 자산 서비스 플랫폼을 개척하고 있다.
Yellow.com은 세계 주요 은행들이 블록체인 기술을 채택하는 이유에 대한 일련의 기사를 이어가고 있다. 왜 각 은행들이 이 기술에 투자하고 있는지, 즉각 결제 네트워크에서 디지털 자산 관리 및 증권의 토큰화에 이르기까지의 사례들을 살펴보고, 이 노력들이 미래를 대비하는데 있어 어떻게 그들을 위치시키는지 알아본다.
이전 기사에서는 JPMorgan의 Onyx 플랫폼과 교차 국경 결제에 대해 이야기했다.
이 기사에서는 BNY Mellon 등과 같은 오래된 금융 기관이 어떻게 분산 원장 기술을 받아들이고 있는지를 탐구하여 전통적인 금융의 근본적인 변화가 어떻게 가속화되고 있는지를 탐구한다.
알아야 할 것:
- BNY Mellon는 2022년에 주요 미국 수탁 은행으로서 최초로 암호화폐 수탁 플랫폼을 출시했다.
- 240년 된 이 기관은 이제 토큰화된 주식, 채권, 증권을 위한 서비스 확장에 초점을 맞추고 있다.
- 블록체인 컨소시엄에 대한 전략적 투자는 BNY가 결제 및 담보 관리 프로세스를 변형시키는 데 위치시킨다.
역사를 가진 기관이 디지털 미래를 수용하다
1784년에 설립된 BNY Mellon은 글로벌 자본 시장의 중심적 역할을 유지하려 하면서, 세계 최대의 수탁 은행으로 발전했다. 이 은행의 주요 사업은 전 세계 금융 생태계에서 다른 은행 및 기관 투자자들에게 수탁, 청산 및 결제 서비스를 제공하는 것이다.
금융 인프라에서의 중요한 역할은 이 은행이 전통 금융과 신흥 블록체인 기술을 연결할 수 있는 독특한 위치에 있음을 보여준다. 이러한 전략적 장점은 디지털 자산 환경을 위한 능력을 개발함으로써 더욱 명확해졌다.
2022년에 BNY Mellon은 주요 미국 수탁 은행으로서 최초로 암호화폐 전담 수탁 플랫폼을 출시하여 화제를 모았다.
이 획기적인 이니셔티브는 선택된 고객들이 제3자 암호화폐 전문가의 필요 없이 은행을 통해 직접 암호화폐를 보유하고 전송할 수 있도록 했다. 이후 은행은 이 능력을 더 넓은 범주의 디지털 자산으로 확대하였다.
2024년 말에는 금융 기관이 블록체인 전문 지식을 암호화폐에서 전통적인 자산의 토큰화로 크게 확장했다. CEO 로빈 빈스는 이 확장된 비전을 설명하면서, 은행은 "토큰화되었을 때 디지털 자산에 대한 완전한 서비스를 제공하는 것을 목표로 한다"고 밝혔다.
전략적 투자와 산업 협업
은행의 블록체인 전략은 기본적인 수탁 서비스를 훨씬 뛰어 넘는다. BNY Mellon은 전통적인 금융 시스템과의 통합 및 디지털 증권 발행을 지원하는 파일럿 프로그램에 적극적으로 참여하고 있다.
"우리는 토큰화된 자산을 수탁할 수 있으며, 이제 발행 플랫폼과 관련된 다양한 파일럿에 참여하고 있다"고 빈스가 2024년 말에 말했다. 이는 토큰화된 금융 시스템을 위한 인프라 구축에 대한 BNY의 헌신을 강조한다.
산업 협업은 BNY Mellon's 블록체인 이니셔티브의 중심 기둥을 형성한다. 은행은 결제 및 담보 관리 목적을 위한 분산 원장 기술을 탐구하는 여러 산업 컨소시엄에 전략적 투자를 했다. BNY Mellon은 Fnality와 같은 금융기관의 일원이 되었으며, 중앙은행 송금을 위한 유틸리티 결제 코인을 만드는 컨소시엄이다.
마찬가지로 BNY Mellon은 증권 담보를 효율적으로 교환하기 위해 개발된 전문 블록체인 플랫폼인 HQLAx에 투자했다. 이러한 투자는 증권 금융 운영에서의 마찰을 줄이려는 은행의 더 넓은 사명과 일치한다.
이러한 기술의 실용적 응용은 현재의 금융 프로세스를 변형시킬 수 있다. 예를 들어, 블록체인 원장에서 국채를 즉시 이전하여 마진 콜을 충족할 수 있어 기존의 절차가 대개 전체 영업일이 소요되는 것과 대체할 수 있다.
디지털 자산 역량을 강화하기 위해 BNY Mellon은 금융 기술 회사들과 전략적 파트너십도 맺었다. 특히 이 은행은 Fireblocks, 디지털 자산 수탁 기술 제공 업체의 서비스를 활용하여 블록체인 작업에서 개인 키의 안전한 처리 및 거래 인증을 보장하고 있다.
마무리 생각
BNY Mellon's 블록체인 채택에 대한 포괄적인 접근은 느슨하게 분산 원장 기술이 금융 서비스 산업을 어떻게 변화시킬 수 있는지를 이해한 결과이다. 미국에서 가장 오래된 은행이 디지털 전환의 최전선에 서면서, 그 역사를 기리면서도 디지털 자산의 혁신을 지향하는 균형을 지속적으로 맞추고 있다.