*암호화폐는 한때 익명성과 금융 자유의 피난처로 여겨졌습니다. 하지만 2025년이 되면, 암호화폐를 사용하면 누군가가 당신의 지갑을 주목할 가능성이 큽니다.
전 세계적으로, 법 집행 기관과 블록체인 분석 회사들은 인공지능과 같은 첨단 도구를 활용하여 거래를 추적하고 디지털 지갑을 실명의 정체성과 연결합니다. 암호화폐의 공개 원장은 모든 결제가 명백한 흔적을 남기며 수사관들은 그 흔적을 추적하는 법을 배웠습니다.
이 심층적인 설명자는 2025년의 암호화폐 감시 상태를 조사할 것입니다: 전 세계적인 투명성 추진, 체이널리시스와 같은 회사의 역량, FBI와 다른 기관들이 불법 자금을 추적하는 방법, 블록체인 모니터링에 있어서 인공지능의 역할, 그리고 프라이버시와 감독 사이의 지속적인 줄다리기.
암호화투명성에 대한 세계적 추진
2025년에는 전 세계 정부들이 한때 그림자에 가리워져 있던 암호화폐 영역에 빛을 비추기 위한 노력을 강화하고 있습니다. 전 세계 금융 범죄 감시기관인 금융 행동 태스크 포스(FATF)는 국가들에 암호화폐 거래에 대한 더 엄격한 규정을 시행하도록 압박하고 있습니다. 그러나 진행 상황은 고르지 않았습니다 - 2025년 4월 현재, 138개 관할권 중 단 40개만이 FATF의 가상 자산 기준에 "대체로 준수"하고 있으며, 이는 1년 전의 32개에서 증가한 것입니다. FATF는 규제의 격차가 전 세계의 약점을 만들 수 있다고 경고했습니다: 국경 없는 디지털 화폐에서 "한 관할 구역 내의 규제 실패"가 글로벌 결과를 초래할 수 있다고 2025년 6월 보고서에서 경고했습니다.
규제자들이 직면하는 주요 과제 중 하나는 단순히 누가 암호화폐 활동에 관여하는지를 식별하는 것입니다. 거래는 법적 이름보다는 지갑 주소에 연결된 가명으로 기록되기 때문에 관련된 개인이나 조직을 정확히 알아내기가 까다롭습니다. FATF는 전 세계적으로 당국이 "가상 자산 거래의 배후에 누가 있는지를 식별하는 데 여전히 어려움을 겪고 있다"고 지적했습니다. 이 무명성은 오랫동안 몸값 요구 갱단에서부터 마약 밀수업자에 이르기까지의 범죄자들을 암호화폐로 끌어들였습니다. 사실, 블록체인 분석 회사인 체이널리시스의 데이터에 따르면, 2024년에만 불법적인 암호화폐 주소들이 최대 $510억 상당의 암호화폐를 받았습니다. 이러한 놀라운 수치들은 금융 감시 기관을 위한 경종을 울렸습니다.
연도별 암호화폐 서비스에서 도난당한 금액의 누적 가치 (2022–2025). 2025년에는 해킹 및 도난된 자금이 전례 없는 급증을 보였으며, 이전 연도를 능가했습니다.
지정학적 함의를 가진 고도의 암호화폐 범죄도 감독을 강화하는 추세를 주도하고 있습니다. 2025년 2월의 바이빗(BYBIT) 거래소 해킹 사건을 예로 들 수 있습니다. 대북한의 국가 지원 라자루스 그룹에 의한 것으로 지목된 $15억 상당의 암호화폐 도난 사건입니다. 미국 관리들은 이러한 해킹이 불법 무기 프로그램에 자금을 공급하는 방법을 강조해왔으며, 글로벌 당국은 불량 정권이 암호화폐를 악용하지 못하도록 하는 데 전력을 다하고 있습니다. 바이빗 이전부터 북한 사이버 도둑들은 IT 노동자로 가장하여 수십 개의 암호화폐 회사에 침투하고 있었습니다. 북한의 활동은 왜 미, 유럽, 아시아의 규제 당국과 법 집행 기관이 암호화 흐름을 정확하게 파악하고 있는지를 보여줍니다. 예를 들어, 유럽 연합은 포괄적인 암호화 규정(MiCA)을 도입하고 대규모 이체에 대한 식별 정보를 공유하도록 암호화폐 교환소에 요구하는 "여행 규칙"을 전 세계적으로 시행하고 있습니다. 미국에서는 규제 기관과 기관들이 마찬가지로 관찰을 강화하며, 결과적으로 암호화폐가 "범죄자들에게 안전한 피난처가 되지 않도록" 하는 것을 목표로 하고 있습니다, 라며 미국 법무 차관 리사 모나코가 말했습니다.
이러한 세계적 맥락은 무대를 설정합니다: 수조 달러에 달하는 암호화폐 가치가 이제 주류에 유통되고 있으며, 합법적인 사업체와 악의적인 행위자 모두가 이를 사용하고 있습니다. 이제 당국이 암호화폐 활동을 *감시할 수 있는 여부가 아닌, 얼마나 잘 하고 있는지 – 그리고 그들이 무엇을 볼 수 있는지가 관건입니다. 2025년에는 그들이 상당히 많은 것을 볼 수 있다는 결론에 도달할 수 있습니다. 블록체인 감시는 정교한 산업으로 진화했습니다.
체이널리시스와 블록체인 감시 기업의 부상
오늘날의 암호화폐 감시의 상징이라면 그것은 체이널리시스입니다. 2014년에 설립된 이 뉴욕 기반 회사는 전 세계 정부, 은행, 교환소의 가장 중요한 블록체인 인텔리전스 플랫폼이 되었습니다. 그들의 핵심 임무는 현실의 개체들을 온체인 활동과 연결하는 것입니다 – 기본적으로 어떤 암호화 지갑을 누가 통제하는지를 알아내는 것입니다 – 그리고 이는 기계 학습과 전통적인 탐정 작업을 결합하여 수행됩니다. 체이널리시스는 몇 가지 놀라운 성과를 자랑하고 있습니다: 2025년 기준으로, 그들은 블록체인 주소 뒤의 107,000개 이상의 고유 개체(거래소, 다크넷 시장, 사기꾼 등)를 식별했으며, 10억 개 이상의 지갑 주소를 동일 개체가 통제한다고 믿어지는 그룹으로 묶었으며, 약 $126억의 도난당한 암호화폐를 회복하는 데 도움을 주었습니다.
체이널리시스와 같은 회사가 가명 블록체인에서 누가 누구인지 어떻게 알 수 있는 걸까요? 이 과정은 그들이 "실질적 진실할당"이라고 부르는 것으로 시작됩니다 – 기본적으로 공개적으로 입증 가능한 증거를 통해 특정 주소를 알려진 서비스나 개체와 확실히 연결하는 것입니다. 예를 들어, 주요 거래소가 공개적으로 비트코인 예금 주소를 공개하거나, 수사관이 사건에서 범죄자의 지갑을 알고 있는 경우, 그 주소들은 집중 포인트가 됩니다. 체이널리시스의 글로벌 인텔리전스 팀은 이러한 데이터 포인트들을 수집하여(종종 접근하기 어려운 지역이나 제재된 관할 지역에서도) 데이터베이스에 공급합니다. 이러한 확인된 링크들은 그들의 알고리즘이 확장할 수 있는 기초를 제공합니다.
다음 단계는 클러스터링 휴리스틱입니다. 블록체인 거래 자체가 실마리를 제공합니다: 예를 들어 비트코인에서 두 주소가 하나의 거래에 함께 사용되면, 이는 같은 소유자에게 속해 있을 가능성을 시사하는 강력한 힌트입니다(일반적인 클러스터링 휴리스틱). 체이널리시스와 그 경쟁자들은 수백 가지 비슷한 휴리스틱을 사용하며, 수십 개의 블록체인 전반에 걸쳐 수십억 건의 거래를 스캔하여 패턴 인식을 통해 아마도 같은 지갑이나 개체에 속하는 주소들을 그룹합니다. 전용 파이프라인과 기계 학습 모델을 활용하여 자금이 이동하는 "독특한 패턴"을 식별하며, 계속해서 클러스터링 정확성을 높이기 위해 반복합니다. 그 결과는 암호화폐 세계의 지도입니다: 무작위 주소의 대양 대신, 조사관들은 "거래소 X," "다크넷 시장 Y," "사기단체 Z," 또는 "존 도의 지갑"과 같은 식별 가능한 클러스터를 보게 됩니다. 체이널리시스는 많은 거래소 고객들이 심지어 주소 정보를 자발적으로 공유하여 이러한 클러스터들을 검증한다고 언급합니다 – 이는 민간 부문과 조사관 간의 강력한 교차 검증 고리를 형성합니다.
실용적인 측면에서, 이는 귀하의 개인 지갑이 알려진 거래소, 상인, 서비스와 상호작용한 적이 있다면, 체이널리시스가 적어도 귀하의 일부 주소를 태그하거나 클러스터로 묶었을 가능성이 있다는 것을 의미합니다. 그들의 플랫폼 리액터는 분석가들이 지갑의 거래 그래프를 시각화하고 돈의 흐름을 탐색할 수 있게 해줍니다. 예를 들어, 분석가는 의심스러운 주소에서 시작하여 그것이 랜섬웨어 지갑으로 레이블이 지정된 클러스터로부터 5 BTC를 받았고, 그런 다음 주요 거래소와 연관된 주소로 2 BTC를 보냈다고 볼 수 있습니다 - 그런 경우 거래소는 고객 기록에 대해 서브피나를 받을 수 있습니다. 실제로, 체이널리시스는 블록체인 데이터를 현실의 정체성에 연결하는 것이 그들의 최종 목표라고 강조합니다: "비익명화"는 가명 주소를 KYC 데이터와 같은 외부 정보나 오픈 소스 인텔리전스와 연결함으로써 이루어집니다. 그들은 데이터의 정확성을 자랑하며, 참여하는 거래소들이 매일 수천 개의 주소를 그들과 확인하며, 불일치가 거의 없다고 주장합니다. 요컨대, 체이널리시스와 같은 회사들은 블록체인의 로제타 스톤 역할을 하며, 암호학적 주소를 알려진 실제 개체로 번역합니다.
체이널리시스는 이 산업에서 유일한 존재가 아닙니다. Elliptic, TRM Labs 등 경쟁자들도 유사한 블록체인 분석 및 컴플라이언스 도구를 제공합니다. 이 기업들은 25개 이상의 블록체인(비트코인, 이더리움 등)과 수천 개의 토큰 및 NFT를 지원합니다. 분석은 암호화폐의 다변화에 발맞추었습니다: 용의자가 비트코인의 UTXO 거래를 통해 자금을 이동하거나 이더리움 기반 디파이 프로토콜을 통해 스테이블코인으로 전환하는 경우, 이러한 도구들은 이것을 추적하려고 시도합니다. 현대의 블록체인 인텔리전스 플랫폼은 체인 간 거래도 추적할 수 있습니다 – 예를 들어, TRM Labs는 7,400만 건 이상의 알려진 체인 간 스왑 사례 데이터베이스를 활용해 "원클릭 체인 간 추적"을 할 수 있음을 자랑합니다. 세탁자가 이더리움을 비트코인으로 체인 간 브리지 경로를 통해 전환하여 숨기려고 해도 조사관들은 여전히 연결점을 찾을 수 있습니다.
이 모든 것은 2025년까지 암호화폐 사용자에게 가명성의 베일이 그 어느 때보다 얇아졌음을 의미합니다. 지갑 주소만으로는 소유자의 이름을 지칭하지 않을 수 있지만, 그 지갑이 광범위한 암호화 생태계와의 접촉 순간에 힌트를 남깁니다. 규제 거래소에 자금을 전달하는 것인가요? 그렇다면, 그 거래소는 자동화된 트랜잭션 모니터링 도구를 사용하여 자금이 위험한 원천에서 왔는지를 플래그할 가능성이 있습니다. 교환소와 암호화폐 사업체는 점점 더 이러한 블록체인 모니터링에 의존하여 컴플라이언스를 유지합니다. 그들은 지갑 기록, 자금 출처, 지리적 패턴과 같은 위험 요소에 대해 들어오는 거래를 평가합니다. 고위험 이전 – 예를 들면, 알려진 다크넷 마약 시장 지갑에서 이전한 동전 – 은 자동으로 플래그를 달고 검토 또는 동결을 초래할 수 있습니다. 거래소는 이후 사용자에게 설명을 요구하거나 의심스러운 활동 보고서를 제출하거나 설명이 부족할 경우 계정을 정지시키고 자산을 동결할 수도 있습니다. 체이널리시스 가이드에 따르면, 암호화 플랫폼은 일반적으로 사용자가 명확히 해줄 것을 요구하며, 규제 보고서를 제출할 가능성이 있으며, 보다 심각한 위험이 있을 경우 사용자의 자산을 임시로 동결하거나 완전히 차단할 수 있습니다. Translate the following content from English to Korean, observing the format below:
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내용: crypto is likely to set off alarms at exchanges.
Importantly, exchanges have no ability to stop a suspicious crypto deposit mid-flight (since blockchains themselves are open networks) – but once the funds land in a user’s account, they can and will prevent those coins from moving further into the traditional financial system. For example, if someone sends you Bitcoin that passed through a sanctioned mixer, the exchange might lock your account when you try to cash out. They can freeze the funds, report the incident to law enforcement, and refuse to release the crypto back to you if it’s tied to criminal activity. This illustrates a key point: your “anonymous” crypto wallet is not as private as you might think. The big picture of your wallet’s activity – how much it holds, where it’s been, and whom it interacted with – may be known to compliance databases. Chainalysis itself markets a product called KYT (Know Your Transaction) used by businesses to screen transfers in real time and assign risk scores, ensuring that “on-ramps and off-ramps are aware of which addresses should be blacklisted or have funds frozen”. In practice, this means if your wallet has a link (even several hops away) to something nefarious on-chain, you could find your exchange account under scrutiny. Crypto entrepreneurs sometimes lament “address blacklisting” as an emerging reality akin to how banks handle suspicious fiat funds.
From a neutral perspective, blockchain surveillance firms cast themselves as bringing trust and safety to crypto. By tracing illicit funds, they help recover stolen assets and assist law enforcement in holding bad actors accountable. Chainalysis frequently publishes case studies celebrating such successes. In one example from 2025, the company revealed how its tools helped the FBI track and freeze millions of dollars in ransom that hackers extorted from Caesars Entertainment in a high-profile casino ransomware attack. The hackers thought converting their ransom to cryptocurrency would let them vanish with the money – but agents, using Chainalysis, traced the payments across multiple wallets and even across blockchains as the criminals tried to launder funds via the Avalanche network. With quick action, they had a bridge operator freeze a large portion of the loot mid-transfer, and later they froze more at an exchange where the thieves tried to cash out. The takeaway, as Chainalysis put it, is that crypto’s transparency can turn the tables on criminals, making it possible to follow the money in ways they didn’t expect. Each such success, they argue, “helps refine methodologies and build precedent” – effectively making the blockchain safer over time.
Of course, the flip side of this pervasive surveillance is a growing debate about privacy and civil liberties in the crypto space. As we’ll explore, not everyone is comfortable with private companies mapping out who owns what crypto. But first, let’s look more at how government agencies themselves have embraced these tools to unmask crypto users involved in crimes.
How the FBI and Law Enforcement Track Crypto Crime
Not long ago, a blockchain investigator in law enforcement was a rarity; in 2025, it’s practically a staple of major agencies. The FBI, IRS, U.S. Secret Service, Homeland Security Investigations (HSI), Europol, Interpol – all have dedicated cryptocurrency units or task forces now. They have trained crypto-tracing experts and they subscribe to tools from firms like Chainalysis, TRM Labs, and Elliptic. In the U.S., federal agencies have poured resources into crypto enforcement: the Department of Justice launched a “National Cryptocurrency Enforcement Team” (NCET) focusing on illicit use of digital assets, and although its structure may evolve with changing administrations, the priority on crypto crime remains high.
The message from top officials has been clear and consistent. “Cryptocurrency is not a safe haven for criminals,” declared Deputy AG Lisa Monaco when announcing the largest financial seizure in DOJ history – the recovery of $3.6 billion in Bitcoin from the 2016 Bitfinex exchange hack. In that 2022 case, investigators spent years following the digital paper trail. The accused launderers, a married couple in New York, had moved the stolen bitcoins through thousands of transactions, hoping to erase their origin. But agents traced those funds through a “labyrinth of transactions” and ultimately seized 94,000 BTC after uncovering the private keys in a cloud storage account. The case was a watershed, showing that even years later, the feds could hunt down crypto loot. As Assistant Attorney General Kenneth Polite Jr. put it, “we can follow the money through the blockchain, and we will not allow cryptocurrency to be a zone of lawlessness”.
How exactly do law enforcement crypto investigations work? In practice, they often unfold in stages familiar from traditional financial probes – but turbocharged by blockchain data. According to a Chainalysis explainer, a typical law enforcement workflow is:
- 정보 수집: 피해자, 거래소 또는 정보원을 통해 관련 지갑 주소와 거래 식별. 요원들은 용의자나 범죄와 관련된 알려진 주소를 수집합니다(예: 랜섬웨어 피해자가 지불한 비트코인 주소 제공).
- 블록체인 추적: 블록체인 분석 소프트웨어를 사용하여 해당 주소에서 자금의 흐름을 추적. 요원들은 자금이 알려진 거래소나 서비스에 도달하는지, 믹서나 크로스체인 스왑을 통과하는지 여부 등을 단서로 찾습니다. 최신 도구들은 시각적 그래프와 위험 평가도 제공합니다. 예컨대, 돈을 받은 지갑이 "다크넷 시장 활동"이나 "제재 대상"과 연관된 경우 표시합니다. 이 단계는 종종 용의자가 현금을 인출한 곳이나 자금을 보유하고 있는 곳을 드러냅니다.
- 소환장 발부 및 자산 몰수: 분석 결과 특정 거래소나 플랫폼으로 자금이 유입되면, 법 집행 기관은 해당 업체에 정보를 요청하는 법적 요청을 보냅니다. KYC 규칙 덕분에 주요 거래소는 자금을 받은 계정의 실제 이름, 이메일, 거래 로그를 제공할 수 있습니다. 이를 통해 요원들은 자산을 몰수하거나 체포 영장을 발부받을 수 있습니다. 많은 국가의 법원은 암호화폐 자산이 은행 자금과 마찬가지로 재산으로 동결 및 몰수가 가능하다고 인정했습니다. 예를 들어, 미국 당국은 자주 거래소 계좌나 개인 지갑(키를 획득할 수 있는 경우)에 대한 몰수 영장을 발부받습니다.
이러한 절차는 반복적으로 사용됩니다. 2023년 랜섬웨어 사건에서, FBI는 라스베가스 카지노가 지불한 1,500만 달러의 비트코인을 다양한 지갑과 체인에서 추적했습니다. 조사관들은 해커들이 자금을 분할하고 Avalanche Bridge를 통해 변환하려는 시도를 모니터링했습니다. 신속하게 대응하여, 암호화폐 다리 회사와 협력하여 전송 중간에 막대한 금액을 동결하고, 이후에는 범죄자들이 자금을 입금하려 한 거래소(Gate.io)와 협력하여 또 다른 부분을 차단했습니다. 해당 사건의 법원 문서에는 랜섬이 "공갈 지갑 1"과 "공갈 지갑 2"를 통해 이동하고, 결합되고, 브리징되고, 스테이블코인과 모네로로 교환되어 궁극적으로 거래소 지갑에 도달하는 과정이 상세한 Chainalysis Reactor 그래프로 포함되어 있었습니다 - 이 과정에서 당국이 개입했습니다. 그래프의 각 화살표는 피해자 자금을 회수하기 위해 요원이 추적한 단서였습니다. 결국, 범죄 초기 몇 달 후에 수백만 달러가 회수되었으며, 암호화폐 결제는 법의 손길을 벗어날 수 없다는 점을 부각시켰습니다.
전 세계적으로 유사한 성공 사례가 있습니다. 유럽 경찰은 다크넷 마켓플레이스를 해체하고 암호화폐 수익을 추적했습니다. 런던 경찰은 다양한 수사에서 5억 달러 이상의 암호화폐를 압수했습니다. 국제적 작전이 랜섬웨어 갱단을 체포했으며, 2024년 미국과 유럽 기구의 협력으로 악명 높은 LockBit 랜섬웨어 그룹과 기타 범죄 조직이 해체되었는데, 이는 그해 랜섬웨어 결제 35% 감소에 기여했습니다. 이러한 모든 사건은 자금 추적과 적시 동결 능력을 필요로 했습니다. 법 집행 기관은 이제 거래소 및 블록체인 기업과 긴밀히 협력하여 정보 공유 네트워크를 구축하고 있습니다. 많은 국가에는 암호화폐 회사가 은행과 마찬가지로 동결 요청이나 양도 명령에 응해야 하는 법률이 있습니다. 범인들이 규제가 느슨한 국가에 숨어 있다고 생각하면, 법 집행 기관은 국경을 넘어 협력하여 심지어 국경을 넘는 암호화폐 흐름도 추적할 수 있도록 상호 법률 지원 조약이나 비공식 정보 교환을 통해 협력하고 있습니다.
이러한 조사에 대한 새로운 고급 기술 도구가 있는 동안, 전통적인 탐정 기술도 여전히 큰 역할을 합니다. Bitfinex 사건에서는 용의자 소유 온라인 계정에서 개인 키를 발견하는 것이 "돌파구" 였습니다 - 기본적으로, 옛날식 수색 영장이 디지털 보물 상자로 변했습니다. 다른 경우에는, 잠입 요원이 온라인 포럼에 침투하거나 정보원을 사용하여 범죄자가 지갑 주소를 드러내도록 유도할 수 있습니다. 주소가 알려지면, 블록체인은 거래 기록을 완벽하게 보존하여 나머지 작업을 수행합니다. 현금이 손에서 손으로 전달되어 아무 기록도 남기지 않는 것과 달리, 모든 암호화폐 이동은 누구나(예, FBI 포함) 검토할 수 있는 원장에 새겨져 있습니다. 이 영속성은 법의학 조사관들에게 혜택을 줍니다: 수년 후에도, 새로운 분석 기술이 나올 때나 용의자가 밝혀질 때 거래를 분석할 수 있습니다.
그 결과, 연방 정부는 상당한 암호화폐 전리품을 확보했습니다. 2022년 말까지, 미국 당국은 범죄 사례에서 최소 71억 달러 상당의 암호화폐를 압수했습니다. 다른 국가들도 수십억 달러 이상을 압수했습니다. 정부는 현재 모든 디지털 자산을 어떻게 처리할지 고민하고 있습니다 - 경매에 부칠 것인지, 보유할 것인지, 피해자 보상에 사용할 것인지 등 새로운 문제에 직면하고 있습니다.problems that didn’t exist a decade ago.
일반적인 암호화폐 보유자의 관점에서 주목할 만한 점은 법 집행 기관이 반드시 당신이 실수를 해야 당신을 식별할 수 있는 것은 아니라는 것입니다. 그들은 단지 하나의 접점을 필요로 합니다. 만약 당신의 코인이 KYC 거래소를 거쳤거나 KYC 인증을 받은 비즈니스에 지불했다면, 결심한 조사관은 소환장을 통해 결국 그것을 당신과 연결할 수 있습니다. 당신이 어떤 범죄를 저지르지 않았더라도, 만약 당신의 거래가 다른 사람의 불법 자금과 맞물린다면 당신의 거래는 감시될 수 있습니다. 예를 들어, 해킹당한 거래소의 지갑을 통해 이동한 비트코인을 그저 우연히 받은 경우, 조사관이 그 해킹을 추적하고 있다면 당신의 주소가 분석에 포함될 수도 있습니다. 이 때문에 일부 프라이버시 옹호자들은 범죄자를 잡기 위해 구축된 인프라가 법을 준수하는 사용자들을 감시하는 데 사용될 수 있다고 경고합니다.
그러나 법 집행의 관점에서 보면, 이러한 도구는 집중적으로 사용되고 있습니다. 그들은 랜섬웨어, 사기, 마약, 아동 착취, 테러 자금 조달 등 최악의 상황들을 다루고 있습니다. 그들이 공개 원장에서 "자금을 추적"할 때, 이는 은행 기록을 조사하는 것처럼 증거를 모으는 것과 비슷하지만, 종종 훨씬 더 적은 마찰을 겪습니다. 당국은 여전히 문제에 직면하고 있습니다. 범죄자들이 적응할 수 있는 트릭을 가지고 있으며, 관할권 상의 장애물들이 조사를 지연시키고, 일부 기술은 추적을 가릴 수 있습니다. 이러한 도루와 쥐의 술책들은 곧 논의될 것입니다. 그러나 2025년 현재 전반적인 패러다임은 명확합니다: 경찰은 암호화폐를 추적할 수 있으며, 이는 대규모로 이루어지고 있습니다. 비트코인이 추적불가능하다는 신화는 비트파이넥스 사건 등 무수한 사건에 의해 철저히 깨졌습니다.
법 집행이 단순히 범죄에 반응하는 것만이 아니라, 이제는 더 적극적으로 나가고 있다는 점을 강조할 가치가 있습니다. 기관들은 이제 블록체인 분석을 정보로 사용하여 전체 범죄 네트워크를 매핑하고, 레이더에도 없던 용의자들을 식별합니다. 예를 들어, 한 다크넷 마켓이 철거되고 그 지갑 주소가 노출된다면, 요원들은 어느 구매자와 판매자가 그와 상호작용했는지 추적할 수 있습니다. 그 개인들은 원래 익명성이었더라도 별도의 조사 대상이 될 수도 있습니다. 블록체인 데이터는 따라서 기소를 위한 증거일 뿐만 아니라 네트워크를 밝혀내기 위한 출발점으로 풍부한 정보 소스로 변모했습니다. 한 사례로, 미국 조사관들은 온라인 아편진통제 판매로부터 암호화폐 흐름을 추적하기 위해 분석을 활용했고, 이를 통해 주요 펜타닐 무역 조직을 발견하고 TRM Labs 도구의 도움으로 1,500만 달러 상당의 암호화폐를 압류할 수 있었습니다 (TRM은 2023년에 이 사실을 보고했습니다). 각 성공은 전통적인 금융과 마찬가지로 블록체인에서도 범죄를 싸워 이길 수 있다는 확신을 강화합니다.
AI: The New Eyes on the Blockchain
2025년 암호화폐 감시의 가장 큰 발전 중 하나는 AI의 급증입니다. 여러 네트워크에 걸쳐 수백만 건의 거래 데이터 – 엄청난 양을 인간이 수작업하거나 단순한 규칙 기반 시스템에서는 처리할 수 없습니다. AI의 등장이 이를 해결해줍니다. 머신러닝 모델은 이제 블록체인을 순찰하며, 인간이 놓칠 수 있는 패턴과 이상을 식별하고 있습니다. 이는 거래소와 금융기관 내의 준법 운영에서나 조사 측면에서 모두 발생하고 있습니다.
예를 들어, 암호화폐 거래소는 이제 AI 기반 시스템을 준법 운영의 핵심으로 도입하고 있습니다. Binance의 글로벌 금융정보 유닛을 이끄는 Nils Andersen-Röed는 "AI는 실시간으로 모니터링하고, 비정상적인 패턴을 발견하며, 복잡한 행동을 이해할 수 있다"고 설명했습니다. 산업 보고서에 따르면, 2025년까지 65% 이상의 거래소가 예측 분석과 사기 감지를 위해 AI 알고리즘을 사용하고 있습니다. 이는 몇 년 전보다 상당한 증가입니다. 2021년 이후 암호화폐 준법 감시에서 AI 도입률은 150% 이상 증가하여 그 중요성을 반영합니다. 이러한 시스템은 거래 데이터와 사용자 활동의 흐름을 수집하고, "정상적인" 것과 의심스러운 행동을 구분하는 방법을 학습합니다. 예를 들어, AI는 특정 사용자가 일반적으로 미국의 IP에서 미국의 영업 시간 동안만 거래를 한다는 것을 학습할 수 있습니다. 그러나 갑자기 그 계정이 3시 러시아 IP에서 거래를 시작하고, 알려진 세탁 유형을 연상케 하는 패턴을 보인다면, AI는 즉시 경고를 올릴 것입니다. Andersen-Röed는 Binance에서는 세탁 계획을 시뮬레이션하여 범죄자들이 어떻게 탐지하려고 하는지를 예측함으로써 AI 모델이 거래소의 방어력을 검사한다고 언급했습니다. 그들의 AI는 또한 피싱 사이트와 같은 외부 위협을 적극적으로 추적하여 – 스캠 도메인이 등록되자마자 이를 식별하고, 인출 서비스와 협력하여 공격을 원천에서 차단하는 것을 돕습니다.
법 집행 기관과 블록체인 정보 회사에게 AI는 대량의 블록체인 데이터를 신속하고 규모 있게 처리할 수 있는 능력을 제공합니다. 수백 개의 거래 또는 여러 통화에 걸쳐 불법적인 활동의 패턴은 고정된 규칙으론 발견하기 어려울 수 있습니다. 그러나 머신러닝은 비민감한 연결을 찾는 데 능숙합니다. 예를 들어, TRM Labs에는 "Signatures"라는 시스템이 있어, ML을 사용해 여러 거래에 걸쳐 그렇지 않으면 눈에 띄지 않을 수 있는 의심스러운 패턴을 자동으로 감지합니다. 이는 보고 임계값 아래에서 거래를 구조하는 주소의 집합이라든지, 새로운 유형의 믹서를 통해 자금을 알고리즘적으로 순환시키는 서비스와 같은 패턴을 포함할 수 있습니다. 알려진 불법 행위 사례를 학습함으로써, AI 모델은 일반화할 수 있으며 새로운 계획도 잡아낼 수 있습니다. Chainalysis 역시 클러스터링 및 이상 감지에 머신러닝을 활용하며, 이들의 알고리즘이 특정 세탁 전술의 "체인 지문"을 학습하는 것을 상상할 수 있습니다.
중요한 점은 AI가 온체인 데이터와 오프체인 데이터를 똑똑하게 결합할 수 있다는 것입니다. 일부 연구자들은 다크넷 포럼을 스캔하여 특정 주소에 대한 언급을 찾거나, 범죄 대화에서 설명된 행동 패턴과 온체인에서 발생하는 일과의 일치를 찾기 위해 자연어 처리(NLP)를 사용할 것을 논의합니다. AI는 특정 DeFi 프로토콜을 통해 거래량이 급증하는 현상을 해커 포럼에서 논의되고 있는 새로운 취약점과 연결시킬 수 있습니다. 이는 "암호화폐 감시"가 단지 주소를 보는 것이 아니라, 그 주위의 전체 디지털 풋프린트를 보는 것으로 의미를 넓혔습니다.
사용자의 지갑에 대한 인식을 기준으로 AI는 더욱 빠르고 종합적인 프로파일링을 가능하게 합니다. 정교한 AI는 이론상 귀하의 지갑 역사 전체를 분석하고 귀하에 대한 추론을 제공할 수 있습니다: 귀하가 소매 투자자인가요, 기관 트레이더인가요? 특정 dApp에서 도박을 하나요? 귀하의 자금이 직접 보관되고 있거나 거래소 계정에서 나온 것일 가능성이 있나요? 일부 AI 모델은 알려진 불법 클러스터와 귀하의 자금이 얼마나 많은 단계를 거쳤는지를 고려하여 시간, 금액, 패턴을 종합하여 세세하게 위험 점수를 평가할 수 있습니다. 이는 이진적인 블랙리스트를 넘어서 위험의 범위를 포괄합니다. 과거에 제재 주소 근처를 지나갔던 코인을 받은 적이 있다면 (심지어 간접적으로라도), 스마트 AI 준법 시스템은 그 상황을 표시할 수 있지만 완화 요소들도 기록할 수 있습니다 (예를 들어 그것이 2년 전이고, 귀하의 자금 가운데 극히 소수에 그쳤을 수도 있습니다). 이러한 세부 사항들은 귀하의 지갑이 깊은 조사를 받게 될지 아니면 단순히 사전 예방 조치를 받을지를 판단하는 데 정보를 제공할 수 있습니다.
또 하나의 영역은 AI 기반의 신원 매칭입니다. 만약 귀하의 암호화폐 지갑을 어떤 형태로든 개인 신원 식별자에 온라인으로 연결한 경우 – 예를 들어 트위터 프로필에 이더리움 주소를 게시했다면 – AI 웹 크롤러는 이를 포착하여 실제 이름과 연결할 수 있습니다. 회사들은 AI가 지갑 언급을 검색하기 위해 인터넷을 샅샅이 뒤지고 있으며, 포럼 게시물에서의 거래소 입금 주소, 지갑 팁이 포함된 GitHub 기여 등을 통해 지갑 소유자 프로필을 풍부하게 생성하기 위한 OSINT(공개 출처 정보) 통합 작업을 하고 있습니다. 따라서 감시의 망은 블록체인 자체를 넘어 넓어지고 있습니다.
긍정적인 측면에서는 AI가 효과적으로 암호화폐 범죄의 물결을 막아주고 있습니다. Binance는 2023년 한 해 동안 AI 기반 탐지 시스템이 12억 달러 이상의 불법 거래를 막는 데 기여했다고 보고했습니다. 이는 사기 주소로 향하는 인출을 차단하거나, 비정상적인 행동을 감지하여 계정을 빼앗기는 것을 방지하는 것 등을 포함할 수 있습니다. AI의 "적응성"이 핵심 요소입니다. 범죄자들은 지속적으로 전술을 조정하지만, 머신러닝 모델은 거의 실시간으로 재훈련되고 적응합니다. Andersen-Röed는 Binance의 머신러닝이 각 새로운 위협으로부터 계속 학습하며, "급변하는 시장에서 날카로운 상태를 유지하고, 갑작스러운 스파이크, 고빈도 봇 및 악성 행위자들에 자동적으로 반응"한다고 설명했습니다. 사실상, 거래소는 AI 경찰관을 24시간운영하며, 인간 팀보다 훨씬 빠르게 일할 수 있게 되었습니다.
더 미래적인 측면에서는 일부에서는 "대리 대리 AI"를 선전합니다 – 이는 스스로 진화하는 AI 에이전트로, 암호화 네트워크에서의 취약점을 독립적으로 사냥하고 공격에 대응할 수 있습니다. 아직 실험 단계에 있지만, 위협을 단순히 탐지하는 것뿐만 아니라, 의심스러운 자금을 격리하거나 계약과 상호작용하여 즉각적으로 익스플로잇을 완화하는 AI 시스템의 아이디어가 있습니다. AI와 영지식 암호학의 융합도 감시와 프라이버시의 균형을 맞추기 위한 한 방식으로 떠오르고 있습니다. 영지식 증명(ZKP)은 사용자가 모든 거래 세부 정보를 공개하지 않고도 규정 준수를 증명할 수 있게 합니다 (예: "내 지갑은 테러리즘 자금 조달과 연결되지 않았음"). Andersen-Röed는 고급 AI와 프라이버시 보존 기술인 ZKP를 결합함으로써 "똑똑한 위험 감지와 사용자 프라이버시를 희생하지 않는 내장 준법 감시의 최고를 제공할 수 있다"고 지적했습니다. 실제로 2025년에는 수많은 프로젝트가 규제 기관의 요구를 충족하면서도 개인의 프라이버시를 존중하는 것을 해결하려고 ZKP 기반 솔루션을 탐색하고 있습니다.
그러나 AI가 "선한 사람들"을 강화하는 것처럼, 그것은 또한... ``` Content (Translated to Korean, Markdown links are not translated):
악의적 행위자들을 초강력화하는 것 - 진정한 고양이와 쥐의 역학이죠. 범죄자들은 AI를 사용하여 그들의 흔적을 숨기고 피해자를 속이기 시작했으며, 이는 감시 상황을 복잡하게 만듭니다. 2024년 말 FBI는 범죄자들이 생성적 AI를 이용해 대규모의 사기와 계획을 실행하고 있다고 경고를 발령했습니다. 예를 들어, AI로 생성된 텍스트와 딥페이크 이미지를 통해 매우 설득력 있는 피싱 캠페인과 사칭 사기가 가능해졌습니다. 사기꾼들은 즉각적으로 수천 개의 맞춤형 사기 이메일을 완벽한 문법으로 작성할 수 있게 되었으며, 이는 예전에는 사기를 탐지하는 단서였습니다. 그들은 AI로 생성된 프로필 사진을 사용해 전체 가짜 신원과 소셜 미디어 프로필을 조작하며, 이는 조사관(및 사용자들)이 진짜와 가짜를 구별하기 어렵게 만듭니다. 우리는 사람들을 속여 송금 승인을 받거나 액세스 키를 포기하게 하기 위해 화상 통화에서 CEO나 사랑하는 사람들의 AI 딥페이크를 보고 있습니다. 브라질에서는 AI 챗봇이 암호화폐 투자자를 대상으로 사회 공학 공격을 사용하거나, 악성 소프트웨어가 대상의 행동에 따라 머신러닝을 사용해 공격을 적응시키는 사례들이 보고되고 있습니다.
심지어 블록체인 측면에서도, AI는 범죄자들에게 도움을 줄 수 있습니다. AI가 더 스마트한 코인 혼합 알고리즘을 생성하여 알려진 추적 휴리스틱을 회피하거나 새로운 주소와 거래 패턴을 자동으로 생성해 탐지를 혼란스럽게 할 수 있다는 추측이 있습니다. 예를 들어, 세탁봇은 어떤 패턴이 거래소에 의해 표시되는지에 따라 경로를 지속적으로 무작위화하기 위해 강화 학습을 사용할 수 있습니다. 만약 거래소들이 AI를 배포한다면, 범죄자들은 그 맹점을 알고 착취하고 싶어할 것입니다.
범죄자들이 가는 길의 생생한 예는 Monero와 같은 프라이버시 코인에 대한 지속적인 전투입니다. Monero는 내장된 프라이버시 기능(주소와 금액을 흐리게 함)으로 설계되어 있기 때문에 추적이 매우 어렵습니다. 수년간 체인 분석 회사들은 Monero가 등장할 때 대개 어깨를 으쓱했습니다. 그러나 2024년 유출된 Chainalysis 교육 비디오는 심지어 Monero도 완전히 무제한은 아닐 수 있다고 시사했습니다. 그 유출에서, Chainalysis의 대표는 사용자 IP 주소와 시간 정보를 수집하기 위해 많은 수의 "악의적인" Monero 노드를 실행하여 Monero 거래를 추적하는 방법을 논의했습니다. 본질적으로, Monero 네트워크에 많은 노드를 소유함으로써, Chainalysis는 특정 IP에서 네트워크로 들어오는 거래를 관찰하고, 통계 분석(가짜 트래픽을 도입하여)으로 익명 집합을 줄일 수 있었습니다. 이는 Monero의 암호화를 완전히 깨트리지는 않았지만 – 특히, Chainalysis는 같은 비디오에서 Monero가 여전히 전통적인 의미에서 연결 불가하고 추적 불가하다고 인정했습니다 (입출력을 명확하게 연결하거나 금액을 볼 수 없습니다). 그러나 네트워크 계층 공격을 통해 일부 추적 가능성을 보여주며 모든 장막을 벗기려는 결단력을 보여줍니다. 프라이버시 지지자들은 대부분의 사용자에게 Monero의 핵심 프라이버시가 여전히 견고하다고 안도했으며, Chainalysis의 수호자들은 "그것이 그들이 해야 할 일이다... 마치 Monero를 더 안전하게 만들기 위해 취약점을 찾는 화이트햇 해커와 같다"라고 주장했습니다. 고양이와 쥐의 게임은 계속됩니다: Monero 개발자들이 이러한 도청을 좌절시키기 위해 프로토콜을 개선함에 따라, 분석 회사들은 새로운 기술을 혁신합니다.
고양이와 쥐: 프라이버시 기술 대 블록체인 포렌식
이러한 감시는 예상대로 프라이버시를 중요시하는 암호화폐 사용자와 법 집행의 적대자들 사이에 반대 운동을 촉발시켰습니다. 프라이버시 무기 경쟁이 암호화폐 감시의 증가와 함께 펼쳐지고 있습니다. 한쪽에는 블록체인 탐정과 정부 규제자들이 있으며, 다른 쪽에는 프라이버시 지지자, 기술자들, 그리고 물론 범죄자들이 있으며, 모두 암호화폐 분야에서 익명을 유지하려고 노력하고 있습니다.
프라이버시 도구 상자에서 가장 간단한 도구는 암호화폐 믹서였습니다 – 여러 사용자의 코인을 섞어 흔적을 흐리게 하는 서비스나 프로토콜입니다. 믹서는 앨리스, 밥, 캐롤의 코인을 받아서 (수수료를 제외한) 다른 조각들로 다시 지불하여 누가 어떤 출력을 받았는지 명확하게 나오지 않습니다. 믹서는 비트코인의 초창기부터 존재해 왔으며, Ethereum에서는 Tornado Cash와 같은 스마트 계약 기반 믹서가 있습니다. 한동안 믹서는 조사 흔적을 끊는 데 매우 효과적이었고, 분석가들은 믹서에서 나온 자금을 막다른 길로 (또는 최소한 믹서에서 나온 것이면 매우 의심쩍게) 처리해야 했습니다.
그러나 2022-2025년 동안 믹서에 대한 단호한 단속이 있었으며 – 이는 당국이 암호화폐 감시에 대해 얼마나 심각한지를 보여주는 신호입니다. 전례 없이, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 2022년 8월에 Tornado Cash를 제재 목록에 추가하여 미국인이 이를 사용하는 것을 실제로 불법화했습니다. 제재는 Tornado의 북한 라자루스 그룹(엑시 인피니티/로닌 브리지 해킹에서 탈취한 4억 5천 5백만 달러 이상)과 전반적으로 10억 달러 이상의 불법 자금을 세탁하는 역할을 근거로 삼았습니다. 이는 탈중앙화 소프트웨어 프로토콜이 제재 목록에 추가된 첫 번째 사례였습니다. 그 영향은 극적이었습니다: 제재 후 Tornado Cash 사용량은 약 85% 급감했습니다. 법을 지키는 사용자들은 법적 결과를 두려워하며 도망쳤고, 많은 불법 행위자들도 이 서비스가 너무 면밀히 감시되면서 멀어졌습니다. 북한 해커들은 Tornado를 많이 사용했지만, 대체로 그 사용을 포기하고 다시 오래된 비트코인 믹서로 돌아갔다고 블록체인 분석 결과가 밝혔습니다.
미국 정부는 제재에 그치지 않았습니다. 2023년에 DOJ(미국 법무부)는 Tornado Cash 개발자들을 기소하며 그들이 자금 세탁과 제재 위반을 조장했다는 혐의를 밝혔습니다. 한 명의 개발자는 2023년에 체포되었고 다른 한 명은 미국 제재 목록에 추가되었습니다. 이러한 조치는 메시지를 분명하게 전달했습니다: 공공 믹싱 도구를 개발하거나 운영하는 사람들이 범죄자들이 많이 사용하는 경우 책임을 질 수 있습니다. 이는 프라이버시 코인 커뮤니티에 냉담한 메시지를 전했습니다. 일부는 코드가 표현의 자유라고 주장하고 Tornado와 같은 도구가 합법적인 사용 사례가 있다고 주장합니다 (예: 법을 준수하는 사용자의 금융 프라이버시 제공). 그러나 당국은 사실상 이들을 자금세탁방지(AML) 통제를 제대로 시행하지 못한 금융기관으로 간주했습니다.
Tornado 탄압에 대한 대응으로, 암호화폐 세탁자가 적응하고 있습니다. 앞서 언급했듯이, 북한 단체는 대체안으로 이동했습니다 – 예를 들어, "Sinbad"라는 믹서는 (미 재무부에 따르면 북한인들이 운영한다고 보고된) Tornado가 블랙리스트에 오른 후 그들의 선호하는 혼합기가 되었습니다. 다른 이들은 세탁을 여러 작은 믹서에 나누거나 체인 호핑(여러 다른 암호화폐와 블록체인을 통해 불법 자금을 이동시켜 추적자를 혼란시키는 것)을 통해 분산시켰습니다. Chainalysis는 범죄자들이 하나의 큰 믹서가 주목을 끄는 대신 점점 더 상호 체인 브리지와 심지어 탈중앙화 거래소 스왑을 사용하는 경향을 보고했습니다. 분석 커뮤니티는 자금이 다른 형태로 변화할 때 그 내역을 잃지 않기 위해 앞서 언급한 대로 교차 체인 추적 기능을 확장했습니다.
프라이버시 중심의 암호화폐, 종종 프라이버시 코인이라고 불리는 것도 이 경쟁의 일부입니다. Monero(XMR)와 Zcash(ZEC)는 그 주된 예입니다. 이러한 코인은 암호화 기술을 사용해 거래 세부정보를 숨기며, 기본적으로 비트코인이나 이더리움보다 훨씬 더 프라이버시를 제공합니다. 수년 동안 Monero는 조사관들에게 가시처럼 존재해왔습니다 – Chainalysis의 보고서들은 종종 Monero가 그들의 방법으로 추적할 수 없어 특정 통계를 제외한다고 주석을 답니다. 다크웹 사이트와 같은 범죄 시장들은 오래전부터 Monero를 받아들였습니다. 그러나 다양한 이유로 프라이버시 코인은 대규모 채택에는 실패했습니다 (거래소에서의 규제 압력으로 인해 상장 폐지, 그리고 Bitcoin와 스테이블코인이 여전히 더 유동적임). 따라서 범죄자들은 딜레마에 직면합니다: 익명성을 위해 Monero로 훔친 전리품을 변환할 수 있지만, 결국 법정화폐로 현금화하고 싶다면 주요 거래소를 사용하기 위해 다시 추적 가능한 코인으로 변환해야 하며, 그 시점에서 다시 추적성이 재도입됩니다. 여전히, 그들이 Monero에 머무는 한, 그들은 장막을 누립니다.
Monero에 대한 유출된 Chainalysis 비디오는 심지어 프라이버시 코인들도 주목을 받고 있다고 제안합니다. 어떤 기술도 감시 시도에서 제외되지 않는 것처럼 보입니다. 체인 분석가들이 암호화를 깰 수 없다면, 네트워크 수준의 공격이나 통계 분석을 시도하여 익명 집합을 줄이려고 할 수 있습니다. Monero의 경우, 제안된 공격 중 하나는 피어 노드를 많이 유입하여 거래 출처를 캡처하고, 가짜 분석을 통해 실제 입력을 개선하는 것입니다. Monero의 디자인은 각 거래를 가짜와 섞는 "링 서명"을 사용하지만, 가짜가 완벽하지 않은 상황에서 많은 네트워크를 제어하고 타이밍과 IP 단서를 볼 수 있다면 문제를 일으킵니다. 현재로서는 2025년 Monero는 대부분의 사용자에게 여전히 높은 보안을 제공한다고 여겨집니다 (커뮤니티는 정기적으로 기술을 업그레이드하여 프라이버시를 강화합니다), 그러나 Chainalysis가 그것에 대해 작업 중이라는 유출의 존재는 얼마나 완고한 감시 측이 있는지를 보여줍니다.
사람들이 프라이버시를 위해 사용하는 다른 기술로는 코인조인(사용자 그룹 사이의 협력적 믹싱 – Bitcoin에서 Wasabi 및 Samourai 지갑에서 인기를 끈), 스텔스 주소 (거래마다 재사용을 피하기 위한 일회용 주소)가 있습니다. 조사관들은 일부 성공을 거두었습니다 – 예를 들어 불성실한 구현이나 사용이 거래를 탈섞는 결과를 초래한 경우가 있었습니다. 2023년 이러한 사례 중 하나에서 FBI와 Europol은 ChipMixer라는 다크웹 자금 세탁 서비스를 적발하는 데 도움을 주었고, 그들은 아마도 블록체인 분석을 사용하여 해당 조사를 추진하였습니다.
더 넓은 관점에서, 이러한 프라이버시 조치는 "그들이 당신의 지갑에 대해 무엇을 알고 있는가?"라는 질문에 대해 무엇을 의미합니까? 만약 당신이 프라이버시 의식적인 사용자라면, 이러한 기술을 사용하여 Chainalysis나 FBI가 알아낼 수 있는 정보의 양은 줄어듭니다. 예를 들어, 만약 당신이 비트코인을 꾸준히 코인조인한다면 분석가들은 당신의 지갑 클러스터를 더 큰 혼합 클러스터의 일부로 볼 수 있으며, 당신 코인이 원래 어디서 왔는지 명확한 흔적이 없습니다. 또는 당신이 Monero로 특정 거래를 수행한다면, 그 특정 전송은...
The translation omits Markdown links as requested, translating the remainder of the content into Korean. If you would like me to complete or adjust anything further, please let me know!- 암호화폐를 출입하는 지점(예: 거래소에서 XMR을 구매하는 경우)은 가시적일 수 있어도 추적에 불리할 수 있다. 기본적으로 개인정보 보호 도구는 일정 수준의 익명성을 회복할 수 있지만, 종종 편의성 저하와 추가 감시의 위험을 수반한다. 믹서나 개인정보 보호 코인을 사용하는 것은 규제된 거래소에 접촉할 때마다 해당 자금에 목표를 두게 한다는 것이 잘 알려져 있다. 준법 시스템은 믹서에서 나오는 자금에 더 높은 위험 점수를 부여하는데, 믹서의 사용량 중 큰 부분이 불법적이라는 데이터가 보여주는 바와 같다. (실제로, Tornado Cash가 제재를 받고 대부분의 합법적인 사용이 사라진 후, 남아있는 Tornado 사용량 중 불법적 비율이 거의 두 배가 되었는데, 총 사용량이 훨씬 작아졌음에도 불구하고 그렇다. 이는 이제 Tornado에서 나오는 거의 모든 것이 오염된 것으로 간주되며 이를 차단하는 것을 정당화하기 쉽게 만든다.)
- 법을 준수하는 사용자들에게는 과도한 감시가 걱정될 만한 합법적인 이유가 있다. 암호화폐는 개인의 자유와 사생활 보호라는 철학 하에 구축되었다. 기업들이 지갑을 조사하고 신원을 연결하는 것에 대해 자랑스럽게 말하는 것은 불안감을 줄 수 있다. 금융 프라이버시가 시민의 자유 구성 요소라는 주장이 있을 수 있다 — 사람들은 자신이 행하는 모든 거래, 기부, 혹은 투자 내용을 기업이나 정부가 추적하지 않았으면 한다. 전자 프론티어 재단(EFF) 같은 단체들은 무분별한 블록체인 감시에 대해 우려를 표명하며, 자유 언론의 근거로 Tornado Cash 제재 같은 것에 대한 도전을 지지해 왔다.
- 규제 당국은 은행에서 돈세탁과 불법 자금을 막는 규칙이 암호화폐에도 적용되어야 한다고 주장한다. 그들은 암호화폐가 범죄자들이 아무 방해 없이 운영할 수 있는 글로벌 금융 시스템의 허점이 되어서는 안 된다고 주장한다. 문제는 균형을 찾는 것이다: 나쁜 행위자들을 잡으면서 모든 사용자를 의심자로 취급하지 않는 것. 현실적으로, 2025년의 초점은 주로 불법 활동에 있다 — 이것이 감시 노력을 유도하는 것이기 때문이다. 당국이 일반 사용자의 소비 습관을 자의적으로 모니터링하기 위해 블록체인 분석을 사용하는 증거는 없다. 하지만 구축되는 인프라는 이론적으로 누군가의 금융 활동을 세세하게 추적할 수 있게 할 수 있다면 남용할 수도 있다. 이것이 왜 암호화폐 커뮤니티 내 일부 사람들은 탈중앙화와 암호화의 중요성을 강조하는 이유이다 — 금융 검열이나 사회 신용 점수가 블록체인 데이터를 분석함으로써 강제될 수 있는 미래를 막기 위함이다.
## 결론: 책임감 있는 익명성의 새로운 시대?
- 2025년이 펼쳐지면서 암호화폐의 세계는 기계와 조사관의 감시하에 성숙해지고 있다. 우리는 "책임감 있는 익명성"이라고 불릴 수 있는 시대에 들어서고 있다. 겉으로는 여전히 문자와 숫자의 문자열(즉, 지갑 주소)를 통해 거래하며 자금을 독립적으로 관리할 수 있지만, 그 이면에서는 블록체인 분석과 AI 기반 감시가 그 익명성을 상당히 조건부로 만들었다. 당신의 활동이 아무런 적신호를 울리지 않는다면 여전히 자유롭고도 같다. 하지만 당신의 지갑이 범죄와 교차한다면 — 심지어는 부차적일지라도 — 준법 데이터베이스에서 플래그가 지정되거나 법 집행 기관이 질문하러 올 경우 놀라지 말아야 한다.
- 일반 암호화폐 사용자에게 이 새로운 현실은 몇 가지 명확한 함의를 가진다. 프라이버시는 노력이 필요하다: 이를 가치 있게 여기면 개인정보 보호를 향상시키는 도구나 코인을 사용하여 의식적인 조치를 취해야 하며, 어느 정도의 타협을 받아들여야 한다. 그렇지 않으면 이후 막대한 거래가 있다면 거래소에 접촉하면 사실상 거래가 공적으로 노출되고 추적 가능하다고 가정하는 것이 현명하다. 한 슬로건이 명시하듯: *자신의 이름이 첨부되면 하지 않을 곳에서는 아무것도 하지 마라*, 이러한 주의가 필요할 것이다.
- 규제 당국과 사법 기관의 관점에서 증가한 투명성은 주로 승리이다. 암호화폐는 더 이상 십 년 전의 규제 없는 세계가 아니다. 과거 범죄자들이 도망쳤다고 생각한 거액은 다시 회수되고 있는데, 체이널리시스의 도움으로만 2025년 들어 126억 달러 이상의 압수가 이루어졌다. 랜섬웨어 공격자들과 해커들은 암호화폐로 지불되더라도, 돈세탁 체계의 균열을 수사관들이 발견하면 그렇게 오래 자금을 보유하지 못할 수도 있다는 것을 알고 있다. 이는 억제 효과를 갖출 수 있다: 발각될 가능성(또는 자금 손실 가능성)이 증가하면 그러한 범죄를 실행할 유인이 감소할 것이다. 실제로 2024년에 공격적인 추적과 집행 덕분에 랜섬웨어 지불액이 감소한 현상이 있었으며 이는 결과적으로 범죄 억제에 기여한다.
- 한편, 암호화폐 산업 자체는 규제 당국과 건설적인 다리를 놓고 이 새로운 감시 능력을 활용하면서도 혁신을 억제하지 않는 합리적인 규칙을 고안하기 위해 노력하고 있다. 산업 리더들은 종종 블록체인과 AI가 시스템적 수준에서 금융 무결성을 향상시키는 미래를 이야기한다. 이상적인 시나리오에서는, 규제 당국은 의심스러운 암호화폐 움직임을 실시간 보고(예를 들면 은행이 즉각적으로 사기 경고를 파일링하는 것처럼)하여 범죄가 발생하는 즉시 중단시킬 수 있을 것이다. 만일 전세계의 협력이 충분히 빠르게 이루어진다면 해킹 피해자들이 자금을 회수할 수 있는 가능성이 더 높아질 것이다 — Caesars 카지노 사례에서는 자금이 이체된 지 몇 시간 만에 동결된 것이 유망한 사례이다.
- 동시에 모든 암호화폐 활동이 범죄로 다루어지지 않도록 하는 것 역시 중요하게 느껴진다. 영지식 증명 같은 기술은 사용자가 합법적인 거래 시 프라이버시를 유지하면서도 준법성을 증명할 수 있는 타협안을 시사한다. 예를 들어, 특정 주소는 공개하지 않고 "나는 북한이나 테러리즘과 연관된 자금을 섞고 있지 않다"고 증명할 수도 있다 — 이 쪽은 연구자들이 적극적으로 연구하는 분야이다. 일부 DeFi 프로토콜은 오염된 자금을 수용하지 않도록 그러한 준법 점검을 내장하려고 탐구하고 있으며 이론적으로 나쁜 외부인을 막으면서도 모든 사용자 데이터를 기록하지 않는 방향을 모색하고 있다. 이러한 해결책들은 복잡하지만 산업의 향후 방향을 보여준다: 암호화폐의 열린, 분산된 속성을 남용 방지의 필수적인 감시 필요성에 맞추며 조화시키기 위한 시도이다.
- 요약하자면, 2025년의 암호화폐 감시는 그 어느 때보다도 포괄적이고 정련되었다. 체이널리시스 같은 회사와 AI 기반의 도구들이 당국에 블록체인 활동에 대한 고해상도 창을 제공하여, 한때 불투명했던 디지털 동전의 흐름을 이해 가능한 행동 정보로 변환했다. FBI와 그 국제적 상대들은 "돈을 추적하라, 그것이 어떤 형태를 취하든 상관없이"라는 만트라를 받아들였다 — 그리고 그 돈의 궤적은 점점 더 그들의 추적에 굴복하고 있다. 하지만 프라이버시 측면에서의 혁신은 끝나지 않을 것을 보장하며, 암호화폐의 쫓고 쫓기는 게임은 아직 끝나지 않았다.
- 이 기사를 읽고 있는 일반 암호화폐 사용자에게는 중요한 핵심은 인식이다. 당신의 지갑이 가시적이지 않다는 가정은 그다지 정확하지 않다. 모든 거래는 이야기를 말하며, 오늘날의 분석은 그 이야기들의 대부분을 읽을 수 있다. 하지만 이 투명성은 암호화폐가 성장해가는 과정의 일부다 — 오용을 거르고 신뢰를 얻는 것이다. 많은 커뮤니티가 대형 해킹 및 범죄 정권의 돈세탁 같은 최악의 악용이 억제될 경우에만 암호화폐가 주류로 채택될 수 있다고 믿으며, 감시 도구가 이에 있어서 중요한 역할을 맡고 있음을 깨닫고 있다. 문제는, 나쁜 행위자들이 군중 속에 숨어들 수 없도록 하면서 암호화폐의 원래 정신 – 개인들에게 권한을 부여하는 것 – 을 유지하는 것이다.
- 2025년은 이러한 갈림길에서 암호화폐의 위치를 찾는다. 체이널리시스, FBI, AI 알고리즘 — 이들은 당신의 지갑에 대해 이미 많을 것을 알고 있다. 익명성과 책임성 사이의 권력 균형은 실시간으로, 모든 블록체인에서, 각 새로운 도구와 각 새로운 전략과 함께 조율되고 있다. 이것이 보다 큰 안전을 가져올지 아니면 금융 자유의 손실을 초래할지는 이 권한이 얼마나 현명하게 행사되는지와 커뮤니티가 그 경계를 어디에 그을지에 달려 있을 것이다. 한 가지는 확실하다: 암호화폐에서의 완전한 익명성의 시대는 끝나가고 있으며, 투명한 금융이라는 새로운 패러다임이 자리 잡고 있다 — 더 좋든 나쁘든.