2025년, 암호화폐 사기는 전례 없는 수준의 정교함과 규모로 발전했습니다. 디지털 자산 시장이 새로운 고점에 도달하면서, 사기꾼들은 커뮤니티의 흥분과 탐욕을 이용해 기회로 삼았습니다.
2025년 중반 리플 CEO 브래드 갈링하우스는 YouTube에서 XP 사기와 같은 AI 생성으로 인한 XRP 사기 확산 경고를 위해 SNS에 등장했습니다. 범죄자들은 유명 유튜브 채널을 탈취하고 딥페이크 오디오와 비디오를 사용하여 공식 리플 커뮤니케이션을 매우 설득력 있게 모방하면서, 시청자들에게 자금을 먼저 송금하게 하여 가짜 "1억 XRP" 에어드랍을 약속했습니다. "성공과 시장 랠리와 함께, 사기꾼들은 암호화폐 커뮤니티에 대한 공격을 강화합니다... 언제나 그렇듯이, 너무 좋은 것이 사실이라면, 아마도 그럴 것입니다"라며, 갈링하우스는 이 첨단 사기를 경고했습니다. 그의 경고는 암호화폐가 주류의 주목을 받음에 따라, 사기 경제가 첨단 기술과 예전의 속임수를 결합하여 주류 위기로 진화한 넓은 진실을 강조했습니다.
숫자는 소름이 끼치는 이야기를 해줍니다. 암호화폐 사기로 인한 손실은 2025년 상반기에만 21억 달러로 역대 최고치를 기록했으며, 이는 2022년에 설정된 이전 기록을 초과했습니다. 미국 FBI 데이터에 따르면 2024년 미국인들은 암호화폐 사기로 93억 달러를 잃었으며, 2025년에도 사기 활동이 계속 증가하고 있습니다. 블록체인 분석 회사 TRM Labs는 AI 지원 사기에 대한 보고가 2024년 중반과 2025년 중반 사이에 456% 증가했다고 언급합니다. 2025년의 사기가 특히 알람을 울리는 이유는 그들의 증가하는 정교함 때문입니다. 많은 계획은 더 이상 명백한 해킹이나 몇 년 전의 아마추어 피싱 시도가 아닙니다. 오히려 이는 사회 공학, 기술 착취 및 금융 트릭을 혁신적으로 결합하여 숙련된 암호 화폐 사용자 조차도 함락시키는 고도로 조직된 작업입니다. 사기꾼들은 이제 딥페이크 비디오, 음성 복제본, 악성 스마트 계약, 크로스 체인 자산 세탁 및 "사기-서비스" 키트를 이용하여 그들의 범위를 넓히고 있습니다.
이 기사에서 우리는 2025년 가장 흔하고 위험한 암호화폐 사기를 조사하고, 그것들이 어떻게 작동하는지, 이 해의 실제 사례 및 수치를 검사하며, 왜 그들이 암호화폐 생태계에 그렇게 위협을 가하는지 검토할 것입니다. AI 중심의 사기 복제에서 소셜 미디어를 탈취하여 수백만 사람들을 피해 입히는 "돼지 도살" 로맨스 투자 사기까지, DeFi 러그 풀 및 수백만 달러와 사라지는 폰지 네트워크까지 – 각 카테고리를 심층 분석할 것입니다. 우리의 목표는 사실적이고 분석적인 방식으로 알리고, 암호화폐를 잘 아는 독자들이 위험 신호를 인식하고 사기꾼보다 한 발짝 앞서 나가도록 돕는 것입니다. 경관은 복잡하고 끊임없이 변화하고 있지만, 한 가지 주제는 변함이 없습니다: 사기는 과장된 기대, 탐욕, 공포 및 정당성의 환영에 의해 번성합니다. 2025년 이러한 계획이 어떻게 작동하는지에 대해 밝히면서, 우리 자신과 우리 커뮤니티를 이를 맞서 더 잘 무장시킬 수 있습니다. 갈링하우스가 촉구했듯이 무수한 피해자들이 동의하겠지만, 예리함과 확인은 이 빠르게 진화하는 암호화폐 범죄 시대에 필수적입니다. Here is the translated content formatted based on your instructions:
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Content: 주로 높은 팔로워를 보유한 계정을 탈취하거나 유명한 계정처럼 보이는 프로필을 만들고 시장 랠리를 통해 신뢰성을 얻습니다. 공식은 간단하면서도 파괴적으로 효과적입니다: 유명한 암호화폐 인물이나 회사로 가장해, 관대한 경품 이벤트를 발표합니다(보통 "1 BTC/ETH/XRP를 보내면 2개를 돌려드립니다!” 또는 작은 보증금이 필요한 무료 에어드롭), 그리곤 사용자가 보낸 자금을 가지고 사라집니다. TRM Labs 보고서를 따르면 2022년도에 사기 행각으로 인해 23억 달러의 암호화폐 사기 손실이 발생했고, 2025년에도 여전히 주요 위협으로 남아있습니다.
올해 달라진 점은 이러한 캠페인의 규모와 정교함입니다. 사기꾼들은 종종 검증된 합법적인 소셜 미디어 계정을 해킹하여 그들의 범위를 넓히고 있습니다. 예를 들어, 수십만 명의 구독자를 보유한 다수의 YouTube 채널이 도난당해 공식 암호화폐 회사 페이지처럼 리브랜딩되었습니다. 이런 탈취된 채널들은 오픈 웹의 사기 판촉 문자가 오버레이된 구식 회의 비디오나 인터뷰의 라이브 스트림을 실행합니다. 시청자는 친숙한 얼굴이 암호화폐에 대해 이야기하는 것을 보고, “Live: [대기업] 공식 경품 이벤트!"라는 배너를 보게 됩니다. X/Twitter에서는 파란 체크로 검증된 계정(때로는 관련 없는 공인 인물 소속)이 가짜 토큰 경품 행사를 추진하기 위해 협박을 받았습니다. 심지어 유명한 암호화폐 뉴스 계정들도 면역성이 없습니다: 2024년 11월, 인기가 많은 뉴스 피드 Watcher.Guru의 Twitter 계정이 해킹되어 잠시 동안 가짜 XRP 경품 링크를 게시하는 데 사용되었습니다. 신속하게 삭제되었지만, 심지어 신뢰할 수 있는 소스도 악용될 수 있음을 보여주었습니다.
*Google 검색 광고가 사기 사이트로 이어질 수 있다는 한 사이버 보안 연구자의 경고입니다. 사기꾼들은 인기 있는 암호화폐 키워드(지갑 이름이나 DeFi 플랫폼 등)에 대한 광고를 구매하여 Punycode 트릭을 사용해 실제 사이트를 가장하는 유사한 도메인을 사용합니다. 이 예시에서는 "Aave"나 "PancakeSwap" 같은 용어를 검색하면 "【SCAM】"으로 표시된 후원 결과가 표시되어 실제로는 피싱 웹사이트로 사용자를 리디렉션 시켰습니다. 전문가들은 사용자들에게 암호화폐 서비스를 위한 Google 광고를 클릭하지 말고, 검색 엔진에서 우발적으로 악성 링크를 최고점에 표시할 수 있기 때문에 직접 탐색할 것을 조언합니다.
2025년에도 소셜 미디어 플랫폼은 개방성과 사기 방지 사이에서 균형을 유지하는 데 어려움을 겪고 있으며, 사기꾼들은 이러한 틈을 최대한 악용하고 있습니다. YouTube의 광고 시스템은 최근 2025년 7월에 악용되었습니다. 사용자가 가짜 Ripple XRP 이벤트에 대한 유료 광고를 보고한 지 불과 한 시간 만에 방송되었습니다. Ripple 관계자들은 이 실수를 공개적으로 비판하며, 사기 광고가 Ripple의 브랜딩 및 로고를 사용하여 진짜인 것처럼 보이게 했다고 강조했습니다. 유명한 암호화폐 인물이 트위터에 트윗할 때마다 X/Twitter에는 봇 댓글이 넘쳐납니다. 이 봇들 중 다수는 원래 포스터를 가로채 (동일한 프로필 사진과 이름을 사용) "지원에 감사드립니다! 선물로 이 사이트를 방문하여 경품을 얻으세요."라고 주장합니다. 실제로 링크는 당신의 암호화폐를 훔치기 위한 피싱 페이지로 연결됩니다. Meta(Facebook/Instagram)도 사기꾼들과 맞서 싸우고 있습니다; 잘 알려진 트레이더의 가짜 프로필이 Instagram에서 피해자들을 사기 투자 계획으로 유인했고, Facebook 그룹은 무작위 사용자에게 "복권 당첨금"을 제공하는 Binance나 Coinbase로 가장하는 사기꾼들의 게시물을 보았습니다.
또 다른 기법으로는 실제 콘텐츠에 악의적인 추가를 사용하는 것입니다. 사기꾼들은 암호화폐 임원들의 실제 인터뷰나 라이브 스트림을 가져와 영상 피드에 QR 코드나 지갑 주소를 추가했습니다. Ripple의 경고에 따르면 보고되었습니다. 사용자는 CEO의 합법적인 강의를 보고 있다고 생각할 수 있지만, 화면 하단에 스크롤 되는 주소는 결코 콘텐츠 제작자가 넣지 않은 것이며, 사기꾼이 동영상을 다시 호스팅하기 위해 추가한 오버레이입니다. 이러한 전술은 동시에 긴박성과 정당성을 생성합니다 (예: "라이브 스트림이 진행 중이면 이 주소로 자금을 보내세요!"). 이러한 사실과 거짓의 혼합은 초보자들이 사기를 구분하기 더 어렵게 만듭니다.
산업과 법 집행 기관은 다양한 방식으로 대응했습니다. 2025년에 우리는 봇 스팸을 줄이기 위해 트위터가 새로운 계정에 대한 속도 제한을 시행하고, YouTube가 암호화폐 사기 스트림을 감지하기 위한 AI를 개선한 것을 보았습니다. 그러나 분명히 많은 부분이 빠져나가고 있습니다. YouTube에 대한 Ripple의 2020년 소송(2021년에 해결됨)은 삭제를 위한 더 나은 커뮤니케이션 채널을 도입했지만, Brad Garlinghouse는 그것이 여전히 "두더지 잡기 게임"이라고 언급했습니다 - 한 가짜 계정이 제거되면 다른 계정이 나타납니다. 그리고 XRP Forensics와 같은 커뮤니티 주도의 노력은 사기 지갑 주소를 추적하고 플래그 지정하는 데 도움을 줍니다. 브라우저 확장 프로그램(예: ScamSniffer)은 알려진 피싱 도메인에 대해 사용자를 경고합니다. X 게시물에서 ScamSniffer는 검색 엔진 광고가 주요 벡터였음을 밝혔습니다: 좋아하는 DeFi 앱을 Google에 검색하면 Punycode URLs를 악용하여 속임수로 비슷하게 설계된 웹사이트로 사용자를 이끌 수 있습니다 (도메인에 유사한 모양의 유니코드 문자로 문자를 바꾸는 것). 그들의 조언은 다부졌다: “DeFi 사용자들을 위한 전문가 팁: 당신의 지갑으로 러시안 룰렛을 즐기는 것이 아니라면 암호화 사이트를 위한 Google 검색을 멈추세요!”.
개인에게 있어 최선의 방법은 항상 공식 채널을 통해 확인하는 것입니다. YouTube나 Twitter에서 경품 이벤트를 발견한다면, 해당 프로젝트의 공식 웹사이트나 공식 소셜 계정을 확인하세요 – 99.9%의 경우, 그것은 실재하지 않습니다. 정당한 암호화폐 회사들은 상을 받기 위해 사전에 지불을 요청하지 않습니다. 실제 Elon Musk나 CZ나 Vitalik은 무작위로 돈을 보내지 않을 것입니다 – 실제로 많은 회사들 (예: Ripple)은 그들이 경품 이벤트를 결코 하지 않는다고 반복적으로 방송합니다. 초청받지 않은 제안을 매우 신중히 처리하세요, 특히 그것들이 당신에게 빠르게 행동하거나 암호화폐를 보내도록 요구할 경우. 암호화폐 분야에서는 일부 동전을 보내는 대가로 "무료" 풍족을 약속하는 것은 사실상 사기로 간주됩니다. 플랫폼이 사기 계정을 차단하는 데에 책임이 부분적으로 있지만, 궁극적으로는 소셜 미디어에서 의심의 건강한 억양이 암호화폐 사용자의 최상의 친구입니다.
피싱, 악성 소프트웨어, 지갑 도난 계획
화려한 딥페이크와 탈취된 YouTube가 머리글을 만들 때, 평범한 피싱은 2025년에도 진화된 형태로서 암호화 사기의 뼈대를 유지하고 있습니다. 암호화폐에서 피싱은 일반적으로 두 가지 중 하나를 도둑맞는 것을 목표로 합니다: 사용자 자격 증명 (비밀번호, 비공개 키, 시드 문구); 또는 지갑을 비우기 위한 거래 승인. 사기꾼들은 이메일, 직통 메시지, 가짜 웹사이트, 심지어 악성 스마트 계약을 통해 이러한 목적을 달성하며, 종종 신뢰할 수 있는 서비스나 지원 인력으로 가장합니다. 결과는 즉각적이고 파괴적일 수 있습니다: 도난당한 신용 카드는 동결될 수 있지만, 도난당한 암호화폐 개인 키나 승인된 악성 거래는 몇 분 안에 지갑을 돌이킬 수 없도록 비울 수 있습니다.
일반적인 시나리오는 Discord나 Telegram에서의 지원 사기입니다. 암호화폐 지갑이나 DeFi 플랫폼 문제에 대한 도움을 얻고자 하는 사용자는 공공 포럼에 질문을 게시할 수 있습니다; 잠복한 사기꾼들은 재빠르게 사적인 메시지를 보내며 "공식 지원" 대리인으로 가장합니다. 문서화된 사례에서는 Discord에서 Arkadiko Finance 프로토콜에 대한 도움을 요청한 DeFi 사용자가 사기꾼으로부터 DM을 통해 사기 패킷의
실제 웹사이트와 동일한 인터페이스를 가진 사이트의 "지갑을 확인하세요"라는 링크가 제공되었습니다. 사실, 그것은 프로젝트의 인터페이스를 모방하도록 설계된 픽셀 완벽한 가짜 도메인 (ren.digl.live)이었습니다. 가짜 지원 대리인은 그런 다음 “당신의 지갑을 확인하세요”라고 명령하고 그 사이트에 복구 시드 문구를 입력하도록 하였습니다. 불행하게도, 사용자는 이를 따랐습니다. 사이트는 오류를 보고했고, 곧 그 후에 피해자의 지갑은 완전히 자산을 잃었습니다 (100,000 달러 이상이 도난당함). 사용자가 무슨 일이 일어나고 있는지 깨달을 즈음에는 사기꾼들은 이미 암호화폐를 여러 주소로 이동시켰습니다. 이 사례는 몇 가지 중요한 레드 플래그를 하이라이트합니다: 실제 프로젝트의 직원들은 절대 당신의 시드 문구를 요구하지 않으며, 개인적인 도움을 제공해야 합니다 – 공식 지원은 보통 사용자들이 티켓을 열거나 이메일을 보도록 지시합니다, 일상적인 DM이 아닙니다.
암호화폐 보유자를 대상으로 하는 피싱 이메일도 설득력이 높아졌습니다. 사기꾼들은 데이터 유출과 메일링 리스트를 통해 특정 거래소나 지갑을 사용하는 사람들을 돋보입니다.typical 보통의 피싱 이메일은 거래소(Coinbase, Binance 등)와 따라치고 "긴급: 의심스러운 로그인 시도가 감지되었습니다. 즉시 계정을 확인해 주십시오 [링크]."라고 경고할 수 있습니다. 링크는 자격 증명이 입력된다면 도용하는 가짜 로그인 페이지로 이어집니다. 또는 전자메일에는 "거래 영수증"으로 가장하는 악성 첨부 파일이 포함되어 있으며, 다운로드될 경우 악성 코드를 배포할 수 있습니다. 랜섬웨어 그룹들은 암호화폐 테마의 피싱을 통해 처음 시스템을 침입한 뒤, 일단 내부에 들어간 후에는 핫 지갑 키를 훔치고 피해자 파일을 암호화하여 암호화폐 몸값을 요구한다는 것이 밝혀졌습니다. 캘리포니아의 한 사례에서는 가짜 암호화폐 에어드롭 링크를 클릭하여 컴퓨터에 악성 코드를 삽입한 뒤 하드웨어 지갑을 손상하여 약 7,800달러 상당의 암호화를 도난당했습니다. 공격자들은 남은 자산을 "추출 해제"하기 위해 추가 지불을 요구하는 뻔뻔한 협박까지 했습니다 – 한 공격에서 협박과 피싱이 혼합된 것입니다.
또 다른 점점 더 보편화되는 위협은 "아이싱 피싱"으로, 로그인 정보를 훔치는 것보다는 사용자에게 악성 블록체인 거래를 서명하게 만드는 것입니다. 아이싱 피싱에서는 사기꾼들이 일부 이점을 약속하는 웹사이트나 dApp을 구축하고 사용자에게 Web3 지갑 (예: MetaMask)과 연결하여 액션을 승인하도록 요청합니다. 사용자는 사용자나 토큰을 이동하거나 전달하는 권한을 계약에 허가할 수 있다는 생각으로 이를 승인하게 되어, 이를 통해 재산을 즉시 빼돌릴 수 있습니다. đặc biệt 중요한 경우는 유명한 리서 그룹이 와 관련이 있었다는 것이지, 기업의 측정기계를 폭발시키면서, 크립토 웹사이트에 관련된 특정 크립토 콜로(queue), 업체의 해커들, 베리코드(tối), email شاملا الذي with 피싱된 큰 공격 목표는 체계적이고 큰 공격 목표이며, 보다 특징적이고를 고려한 크립토 들립니다으.
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소셜 엔지니어링과 기술을 이용한 익스플로잇은 너무 늦기 전까지 감지하기 어렵게 만듭니다. – 지갑은 일상적인 거래 요청을 보여줄 수 있으며, 일부는 알려진 인터페이스를 모방하기도 하지만, 코드 안에는 숨겨진 기능이 있으며, 한 번 승인되면 공격자가 해당 지갑의 모든 토큰이나 NFT를 가져갈 수 있는 기능이 있습니다.
이러한 작전을 용이하게 하기 위해 "크립토 드레이너" 툴과 키트의 지하 시장 전체가 등장했습니다. 크립토 드레이너는 악성 코드로, 종종 서비스로 판매되며, 가짜 웹사이트나 브라우저 확장 프로그램에 삽입되어 피해자가 이와 상호작용할 때 자산을 자동으로 탈취합니다. 2025년에는 이는 Drainer-as-a-Service (DaaS)가 되어, 누구나 자금 이탈을 위한 피싱 사이트와 관련 스마트 계약을 설정하는 기성 스크립트를 구매할 수 있습니다. 일부 정교한 드레이너는 예비 사기범을 위한 고객 지원 서비스를 제공하고, 피싱 방지 필터를 피하기 위한 기능도 갖추고 있습니다. 보안 회사 카스퍼스키는 2024년 말 암호화폐 드레이너 키트에 대한 다크 웹 포럼의 관심이 135% 급증했다고 보고 했으며, 이는 사이버 범죄자 사이에 수요가 증가하고 있음을 나타냅니다. 본질적으로 암호화폐 절도의 진입 장벽이 낮아졌습니다. 코딩 천재가 될 필요는 없습니다. $50짜리 피싱 키트와 몇 가지 웹사이트 템플릿을 구매하는 것만으로 충분할 수 있습니다.
그 예로, 2025년 초의 보안 감사에서는 500개 이상의 사기 웹사이트가 거의 동일한 드레이너 코드를 사용하고 있음이 밝혀졌으며, 모두 몇 개의 동일한 출처에서購入되어졌을 가능성이 높습니다. 이 생산 방식은 각 개인 웹사이트가 몇 천 달러에 불과한 소수의 사람을 속이더라도, 집단적인 수확은 크며 – 확장 가능하다는 것을 의미합니다. 이는 우리가 단순한 사기꾼만 상대하는 것이 아니라 분석가들이 "사기 산업 복합체"라고 부르는 것과 상대하고 있음을 상기시켜줍니다. 일부 그룹은 심지어 사기 콜 센터를 운영하거나 AI 봇을 사용하여, 이전에 언급한 바와 같이 피해자를 이러한 피싱 함정으로 유도하기도 합니다.
사용자가 자신을 보호하는 방법은 무엇일까요? 첫째, 공식 지갑 앱이 아닌 온라인 어느 곳에서도 지갑의 시드 구문이나 개인 키를 입력하지 마세요 – 합법적인 에어드롭이나 지원 직원은 이를 요구하지 않습니다. 새로운 사이트에 지갑을 연결함에 있어 극히 주의하세요. 새로운 Web3 애플리케이션을 테스트할 때는 소량의 자금만 가진 별도의 지갑을 사용하는 것이 좋습니다. 사이트가 요청하는 권한을 항상 확인하세요 – 사이트가 토큰에 대한 무제한 지출 액세스를 요청하면, 그것이 알려진 플랫폼이고 이유를 이해하지 않는 한 경고 신호입니다. MetaMask의 트랜잭션 시뮬레이션이나 Etherscan의 승인 확인기와 같은 도구를 사용하여 수상한 권한을 검토하고 취소하세요. 더 나아가, 안티멀웨어 소프트웨어를 업데이트하고 암호화폐에 대한 예상치 못한 이메일이나 메시지를 회의적으로 대하세요. 하나의 건강한 습관은 웹사이트에 수동으로 이동하는 것입니다 (예: 거래소 URL을 직접 입력하거나 북마크를 사용하는 것처럼), 특히 받기를 예상하지 않은 링크의 경우는 더욱 그렇습니다. "믿지 말고, 검증하라"는 격언은 필수적입니다: 천천히 진행하고 URL과 요청을 두 번 점검하세요, 왜냐하면 하나의 잘못된 클릭이나 서명이 재앙을 초래할 수 있기 때문입니다.
업계 측면에서도 진보가 이루어지고 있습니다. 블록체인 분석 회사들은 피싱과 관련된 지갑을 표시하고 드레이너 패턴을 추적하기 시작했습니다. 일부 지갑 앱은 사용자가 비정상적인 것을 서명하려고 할 때 경고합니다 (예: 모든 토큰을 전송하는 거래). 그리고 거래소는 분명한 사기와 연관된 주소를 블랙리스트에 올리기 위해 협력하고 있지만, 범죄자들은 흔적을 숨기기 위해 믹서나 크로스체인 브릿지를 통해 자금을 빠르게 이동합니다. 여전히, 한 사이버 보안 전문가는 기술적 수정만으로 본질적으로 인간의 문제를 해결할 수 없다고 했습니다 – 궁극적으로, 사기꾼은 호기심, 두려움, 욕심을 이용합니다. 최신 피싱 획책에 대해 정보를 유지하고 좋은 보안 위생을 유지하는 것이 모든 암호화폐 참가자에게 중요합니다.
"돼지 도살" 로맨스 및 투자 사기
최근 몇 년간의 가장 심리적으로 파괴적인 사기 중 하나는 “돼지 도살”이라고 알려진 범주입니다 – 이것은 사기꾼이 피해자와 온라인 관계를 형성하고 (이것이 "돼지"입니다), 몇 주 또는 몇 달 동안 그들의 신뢰와 자신감을 얻으며 ("돼지를 비육시킴"), 대규모 금융 착취 ("피해자를 도축")를 조직하는 장기 사기입니다. 중국 범죄 네트워크에서 (sha zhu pan)라는 용어로 시작된 돼지 도살 사기는 전 세계로 확산되었으며, 2025년에는 지속될 뿐만 아니라 새로운 방식으로 진화하고 있습니다. 이 계획은 종종 로맨스 사기, 가짜 투자 플랫폼, 심지어 하이테크 속임수의 요소를 혼합하여 너무 늦기 전까지는 알아차리기 가장 어렵게 만듭니다.
고전적인 돼지 도살 시나리오에서는, 소셜 미디어나 데이팅 앱에서 친근한 접근으로 시작합니다. 사기꾼은 매력적인 사람이나 성공적인 멘토 인물로 가장할 수 있습니다. 그들은 즉시 돈을 요청하지 않습니다 – 대신, 타겟과 매일 대화를 나누며, 감정적 연결 또는 동창감을 구축합니다. 신뢰가 형성된 후에야 암호화폐에 투자하는 아이디어를 소개합니다. "암호화폐 거래를 해본 적이 있습니까? 저는 엄청난 수익을 내고 있습니다, 제가 보여드릴 수 있습니다," 그들이 말할지도 모릅니다. 2025년, 이 사기꾼들은 흔히 피해자를 정교한 가짜 플랫폼으로 안내합니다 – 종종 합법적으로 보이는 가짜 암호화폐 거래나 채굴 앱으로, 심지어 가짜 수익 잔액을 보여줍니다. 사기꾼은 (여전히 친구 또는 연인으로서) 초기에는 피해자에게 "이득"을 조금 인출하게 하여, 시스템이 작동한다고 증명합니다. 이는 피해자가 더 큰 금액을 투자하도록 만듭니다. 피해자가 가짜 플랫폼에서 계좌 잔액이 거의 수백만 달러로 불어나는 것을 보는 것은 드문 일이 아니며, 이는 금광을 발견했다는 믿음을 강화합니다.
사기꾼은 종종 소셜 메시징을 통해 돼지 도살을 수행하며, 타겟을 가짜 투자 계획에 참여하도록 점진적으로 설득합니다. 조사로부터 얻은 실제 예시에서는, 사기꾼 (왼쪽)이 채팅에서 "AI 지능형 거래" 플랫폼과 차익 거래 기회를 홍보하며, 오른쪽에는 그들이 피해자에게 안내하는 가짜 거래 앱 인터페이스의 스크린샷이 있습니다. 모든 것이 전문적이고 수익성이 좋아 보이도록 설계되어 있습니다 – 피해자가 자금을 인출하려고 시도할 때까지는, 이때 사기는 명백해지고 사기꾼은 돈과 함께 사라집니다.
돼지 도살 작업의 규모는 대규모입니다. 일부 추정치에 따르면, 2020년 이후 돼지 도살 사기로 세계적으로 750억 달러 이상이 도난당했을 수 있습니다. 그 금액은 정확히 확인하기 어렵지만, 우리는 산업화된 사기 네트워크와 상대하고 있음을 강조합니다. 2025년 4월, 한 하이프로파일 케이스는 미국 메릴랜드에서 한 여성이 돼지 도살 사기로 300만 달러 이상을 잃은 사례를 포함했습니다. 그녀는 메시징 앱을 통해 다가온 누구에 의해 매일의 친구가 되었고, 결국 그녀를 유리한 암호화폐 투자 프로그램으로 이끌었습니다. 그녀가 더 많이 투자할 때마다, 플랫폼은 그녀에게 비정상적인 이익을 보여주었습니다 – 그러나 그녀가 현금을 인출하려고 했을 때, 가짜 "세금" 및 "수수료" 요구로 부딪혔습니다. 그녀는 이 추가 비용을 계속 지불하며, 그녀의 수익을 잠금 해제할 수 있기를 희망했지만, 결국 이는 모두 거짓이었습니다. 비극적으로, 그녀의 저축이 사라진 후, 사기꾼은 다시 "복구 사기"로 그녀를 목표로 삼아, 선불 수수료로 그녀의 돈을 되찾을 수 있는 법률 회사로 가장했습니다. 이러한 피해자의 2차 착취 – 기본적으로 그들이 도착할 때 발로 차는 것은 일반적입니다. 사기꾼은 이미 사기를 당한 사람들의 목록을 공유하거나 똑같은 가명으로 그들을 다시 재연락하며, 그들이 또 다른 속임수에 넘어갈 만큼 절박할지도 모른다고 가정합니다.
돼지 도살 링은 종종 해외에서 운영되며 인신매매와 강제 노동을 포함할 수 있습니다. 동남아시아 (미얀마, 캄보디아, 라오스)에서는 범죄 조직이 수십에서 수백 명의 노동자를 보유하며, 전 세계의 피해자를 대상으로 하는 온라인 사기를 강요하는 대규모 사기 본부에 대한 많은 보고가 나왔습니다. 이러한 노동자들은 대본과 타인을 점진적으로 감정적으로 조종하는 방법을 얻기 위해 플레이북으로 훈련을 받습니다. 이는 진정으로 조직 범죄입니다. 법 집행 기관은 대응을 시도하고 있습니다: 2024년 후반에, 인터폴 및 현지 경찰은 사기 센터로부터 일부 인신매매 피해자를 구조했으며, 2025년 미국 FBI는 강력한 경고를 발행하고 기술 회사와 협력하여 돼지 도살 네트워크를 방해하기 위해 노력했습니다. 초기 접촉에 자주 사용되는 플랫폼 텔레그램도 사기꾼이 조율하는 채널을 차단하기 위해 협력했습니다. 그러나 체포는 주로 하위 운영자를 잡으며; 종종 느슨한 사이버 범죄 조례로 보호받는 권력자는 잡기 어렵습니다.
돼지 도살이 2025년에 적응하는 한 가지 방법은 DeFi 및 Web3 전문 용어를 채택하는 것입니다. 과거에는 많은 이러한 사기가 단순히 가짜 거래소에서 암호화를 사고파는 것에 주로 관련되었지만, 이제 사기꾼은 더 복잡한 가짜 DeFi 플랫폼으로 피해자를 유혹합니다 – 예를 들어, 피해자가 매일 3%의 이자를 벌 수 있다고 믿게 하는 가짜 수확 농사나 스테이킹 사이트가 있습니다. 인터페이스는 유동성 풀, NFT 수집품, AI 기반 거래 봇을 보여줄 수 있으며, 모든 것이 가짜지만 시각적으로 설득력이 있습니다. 일부 전문가들은 이를 "탈중앙화 돼지 도살"이라고 부르며, 사기꾼은 피해자에게 직접 돈을 보내는 대신 실제 탈중앙화 애플리케이션 (또는 적어도 이를 모방하는 것)을 사용하도록 권장하기 때문입니다. 보고된 한 사례에서는 피해자가 로맨스 상대에 의해 "새로운 DeFi 프로젝트"에 소개되었습니다; 플랫폼에는 감사를 받은 스마트 계약 및 실시간 시장 데이터가 있어 피해자가 정통한 프로젝트라고 믿게 설계되었습니다. 초기에는 피해자가 소량을 인출할 수 있었지만, 코드의 숨겨진 함정문(funnel)이로 더 큰 인출이 사기꾼의 지갑으로 이동되었습니다, 이는만 두 배로 뛰어든 예치금 이후에만 트리거되었습니다. 기술적 속임수와 사회적 조작을 혼합함으로써, 이러한 복합 사기는 경계를 흐리고 감정적 및 기술적 신뢰를 착취합니다.
피해자에게는, 결과는 단순한 금융적 손실만 아니라 깊은 감정을 유발합니다. 그들이 친구나 연인으로 간주했던 사람에 의해 배신당한 것은 수치심, 우울, 그리고 황폐화를 초래합니다. 피해자들이 중단된 것에 대해 당혹스러워하거나 잃은 돈과 신뢰에 대해 자책하기는 드문 일이 아닙니다.- 창피함 때문에 앞으로 나서기를 주저한다 – 사기꾼들은 이를 알고 그 수치심을 자신의 이익(법 집행 통보를 지연시키기 위해)으로 활용한다. 소비자 보호 기관들은 누구나 피해자가 될 수 있다고 경고한다; 이 사기꾼들은 매우 설득력이 있으며 인내심이 강하다. 주요 예방 팁은 새 온라인 지인으로부터 온 불청객 투자의견에 대해 경계하는 것이다, 아무리 친절하거나 지식이 있어 보여도 말이다. 만약 온라인에서 만난 누군가가 "훌륭한" 암호화폐 기회를 소개해준다면 – 특히 그들이 잘 알려진 거래소에서 잘 알지 못하는 플랫폼이나 앱으로 이끌면 – 그것은 큰 경고 신호이다. 자신의 조사를 하고, 다른 사람이 어떻게 당신의 돈을 투자해야 하는지 원격으로 "훈련"하도록 두지 마라. 또한 온라인 친구가 오랜 기간 동안 영상 채팅이나 대면 만남을 거부한다면, 그것은 의심스럽다 (하지만 지금 deepfake으로 영상 채팅도 위조될 수 있다고 말하긴 했다).
- 어떤 투자 플랫폼의 적법성을 검증하는 것이 중요하다: 그것이 알려진 등록 회사인지 확인하고, 다른 사람들이 그것을 사기라고 보고한 적이 있는지 확인하라 (Chainabuse 나 사기 추적기 같은 자원이 도움이 될 수 있다), 그리고 일찍 소량 인출을 테스트하라 (언급했듯이, 일부 사기는 신뢰를 쌓기 위해 하나의 소량 인출을 허용할 수도 있다). 만약 당신이나 아는 사람이 끌려 들어갔다면, 회수 사기가 종종 뒤따른다는 것을 기억하라 – 돈을 되찾아준다거나 텔레그램이나 왓츠앱으로 연락하는 법집행을 가장하는 사람을 의심스럽게 살펴봐라 (실제 기관들은 보통 그렇게 하지 않는다). '돼지 도살'은 특히 잔인한 범죄인 이유는 인간의 연결과 재정적 안전에 대한 필요를 동시에 겨냥하기 때문이다. 이것에 대한 최고의 방어는 인식이다: 이러한 계획이 존재하며 어떻게 작동하는지 아는 것이 사기꾼이 그들의 손톱을 박기 전에 잠재적 피해자들을 예방할 수 있다.
디파이 러그풀과 밈코인 스캠
디지털 금융(DeFi) 및 암호화폐 토큰 거래의 자유로운 세계에서 "러그풀"은 점점 더 흔한 위험이 되었다. 러그풀은 본질적으로 미끼와 스위치 수법이다: 개발자들은 새로운 토큰이나 프로젝트를 출시하고, 그것을 투자자 돈을 끌어들이도록 홍보한 다음, 유동성을 갑작스럽게 철수하거나 코드의 뒤통수를 이용하여 자금을 훔친다 – 투자자들은 가치 없는 토큰만 남게 된다. 2024년과 2025년 동안, 러그풀은 빈도와 형태가 변화했지만, 절도된 금액 면에서 가장 비용이 큰 유형의 암호화폐 사기로 남아 있다.
흥미롭게도, 2025년에는 2024년과 비교해 개별 러그풀 사건이 줄었지만, 발생하는 사건의 규모는 훨씬 치명적이 되었다. DappRadar 데이터에 따르면, 2024년 초에는 21건의 문서화된 러그풀 사건이 있었으나, 2025년 같은 기간에는 단 7건만 있었으며 – 빈도가 약 66% 감소했다. 하지만 2025년의 7건은 집합적으로 약 60억 달러의 손실을 초래했다; 이는 2024년 초 약 9천만 달러에서 놀라운 증가 (6,500% 증가)를 나타낸다. 어떻게 적은 사기가 훨씬 더 많은 피해를 가져올 수 있을까? 답은: 한 건의 대형 러그풀이 수십 건의 작은 것들을 압도할 수 있다. DappRadar의 보고서는 약 92%의 손실이 단일 붕괴에서 발생했다고 언급했는데 – Mantra DAO의 OM 토큰에서 – 이는 프로젝트 설립자들이 그것을 계획된 러그풀로 묘사에 대해 논쟁했음에도 불구하고. Mantra의 OM 토큰은 주요 사건 후 가치가 급락 (보고에 따르면 큰 보유자가 토큰을 덤핑)하여 수십억 시장 가치가 사라진다. 그것이 "내부 작업"인지 여부에 상관없이, DappRadar는 프로젝트의 붕괴가 러그풀 효과를 모방할 수 있는 방식의 예로 여겼다. 이 사례는 회색 지대를 설명한다: 때로는 정당한 프로젝트 실패와 사기가 외부에서 보면 유사하게 보일 수 있다. 그럼에도 불구하고, 메시지는 러그풀이 빈도가 줄어들고 있지만 더 강력한 충격을 가한다는 것이다 – 한 분석가는 이를 "적지만 더 치명적인" 사기로 묘사했다.
2025년의 주목할 만한 추세는 밈코인이 러그풀의 주요 범죄자가 되었다는 것이다, 이는 2024년에 더 흔했던 DeFi 프로토콜 및 NFT 프로젝트 러그풀을 추월한 것이다. 밈코인은 대개 개죽음이나 농담 토큰으로, 엄격한 유틸리티 없이 갑자기 인기를 얻어 펌프 앤 덤프 또는 러그풀 계획에 완벽한 환경을 만든다. 사기꾼들은 최신 바이럴 코인에 대한 "빠르게 부자가 되기" 느낌을 이용한다. 그들은 악의적인 숨은 기능이 있는 토큰 계약을 구축하거나 다수의 지갑을 사용하여 공급의 대다수를 보유할 수 있다. 그런 다음 트위터, 텔레그램, 심지어 영향력있는 사람의 지지 (때때로 지불하거나 때론 위조된 것)를 통해 대중의 관심을 모은다. 가격과 유동성이 충분히 부풀어 오르면, 그들은 출구를 실행한다: 예를 들어, 스마트 계약의 기능을 사용하여 자신을 위한 수십억 개의 신둥을 발행하거나 유동성 풀을 제거하여 토큰의 가격을 몇 초 만에 거의 0으로 하락시킨다.
한 극적인 예는 2025년 초의 아르헨티나의 Libra 토큰 스캔들이었다. (페이스북의 Libra와 관련이 없음) 아르헨티나 대통령 Javier Milei가 소셜 미디어에 그것에 대해 게시한 후 2월에 수십억 달러의 시장 가치를 기록했다 – 이는 승인 도장을 주는 듯 한 모습을 보였다. 투기자들이 몰려들었고, Milei는 그의 게시물을 삭제했다. 토큰의 가치는 즉시 94% 하락했고, 고전적인 펌프 앤 덤프 계획의 일환으로 대통령의 게시물을 이용한 것이라는 비판이 제기되었다. 내부자가 이를 조작했는지 또는 그것이 자발적인 열광 후 공황이었는지는 명확하지 않지만, 이는 밈코인 시장의 일촉즉발의 성질을 보여준다. 다른 고프로 파일 사례는 Meteora (M3M3) 밈코인 러그풀이었다. 그 계획에서, 소송에 따르면, 내부자들은 출시 직후 150개 이상의 주소를 통해 토큰 공급의 95%를 몰래 모았다가 인위적으로 세척 거래를 통해 가격을 올렸다. 공공 구매자들은 가격이 급등하는 것을 보고 몰려들었으나, 게임이 조작된 것을 깨닫지 못했다. 주최자들이 보유를 덤핑하자 가격이 폭락했고 외부 투자자들은 2024년 말과 2025년 초에 약 6천 9백만 달러를 잃었다. 결과적으로 그러한 스테이크 기반 밈코인이 증권으로 취급되도록 제안된 법적 논쟁도 제기되었다.
디파이 프로토콜 러그풀이 계속 존재한다. 대표적인 사례는 2023년 3월의 Kokomo Finance 이다 (이전 사건이지만 유사한 패턴이 계속된다). Kokomo는 Optimism (이더리움 레이어-2 네트워크)의 대출 프로토콜로, 사용자 예치금 약 5백 50만 달러와 함께 갑자기 사라졌다. 개발자들은 처음에는 합법적인 스마트 계약을 배포하여, 문제가 없는 기본 코드 검사를 받기도 했다. 그러나 이후 그들은 변경된 계약을 재배포했거나, 기금을 유출할 수 있는 악의적인 코드를 도입하기 위해 업그레이드 기능을 사용하는 방식을 사용했다. 그런 다음 프로젝트의 웹사이트와 소셜 미디어를 삭제하며, 이는 러그풀 종료의 명백한 신호였다. 이러한 "미끼와 전환 코드" 접근 방식은 점점 더 일반화되고 있다: 신뢰할 수 있어 보이는 프로젝트로 시작, 심지어 감사된 프로젝트로 시작하고, 지나치기 쉬운 백도어 또는 거버넌스 기능을 활용하여 최적의 시기에 절도를 실행한다. 일부는 수개월 동안 운영되는 지연 종료 러그풀로, 커뮤니티를 형성하고 심지어 외부 투자자를 끌어들이기도 한다, 그러다 러그가 당겨진다. 이러한 장기적인 사기는 가버넌스 투표나 시간 잠금 계약 같은 것을 통합하여 주최자들이 궁극적 통제를 가지고 있음을 숨기기도 한다. 투표가 진행되어 재무부의 열쇠를 넘기는 때가 되면 이미 늦었다 – 자금은 사라졌고 주최자들은 사라진다.
암호화폐 투자자의 관점에서, 고려해야 할 여러 경고 신호와 예방 조치가 있다. 익명 팀을 가진 프로젝트, 명확한 로드맵 또는 제품이 없는 프로젝트, 비현실적인 약속 (예: “보장된 100배 수익”)이 주의 요사항이다. 외부 감사가 없거나 최소한의 역사만 가지고 있는 아주 신선한 프로젝트는 위험할 수 있다, 하지만 호전적인 개발자라면 심지어 감사조차도 완벽하지 않음을 보여주었듯이. 토큰의 배포를 모니터링하라 – 만약 몇 개의 지갑이 공급의 대부분을 소유하고 있거나 유동성이 시가총액에 비해 매우 낮다면, 이는 위험하다. 토큰의 코드에 비정상적인 기능이 있는지 확인하는 도구가 존재한다 (예: 관리자가 새로운 토큰을 발행하거나 판매를 제한하는 기능이 있는 경우); Token Sniffer와 같은 서비스나 체인에 게시된 보안 감사가 이를 식별하는 데 도움이 될 수 있다. DappRadar의 분석가는 분명한 이유 없는 활성 지갑이나 볼륨의 급증이 조작 신호일 수 있다고 지적했다. 반대로, GitHub 활동이 없는 프로젝트나 거대한 집중조명과 함께 갑자기 나타난 프로젝트는 주의해서 살펴야 한다.
사용자 인식이 증가하고 있다는 것은 고무적이다. 소셜 플랫폼의 암호화폐 커뮤니티는 종종 프로젝트가 불명예스럽다고 의심될 때 빠르게 경고를 전파한다. 그러나 FOMO (놓칠까 두려움)의 열기에 많은 사람들이 여전히 당하고 있다. 규제 기관도 명백한 러그풀에 대한 집행을 강화했다 – 예를 들어, 2023년과 2024년 NFT와 디파이 사기에서 여러 러그풀러들이 미국 당국에 의해 기소되었다, 이는 법집행이 이러한 투자를 사기 사건으로 추구할 의사가 있음을 보여준다. 그러나 암호화폐의 익명성으로 인해 예방이 치료보다 낫다. DappRadar는 "러그풀이 결코 완전히 박멸되지 못하겠지만, 사용자가 올바른 정보를 갖추었을 때 그 영향은 극적으로 줄어들 수 있다"고 말했다. 궁극적으로, 주의 깊은 조사와 의심이 토큰 거래의 황야에서 최고의 방어책이다. 잘 알려진 프로젝트를 고수하고 새로운 토큰이 입증되기 전까지는 사기일 수 있다고 가정하면 대부분의 러그풀 덫을 피할 수 있다. 친구나 인플루언서가 "지금 이 새로운 뜨거운 코인에 들어가라"고 촉구하면 하이프가 사기꾼의 가장 효과적인 무기라는 것을 기억하라 – 흥분이 검증을 압도하지 못하도록 하라.
폰지 사기 및 고수익 "투자" 프로그램
모든 암호화폐 사기가 화려한 기술에 의존하지는 않는다; 몇몇은 본질적으로 암호화폐 장식으로 꾸며진 구식 폰지 또는 피라미드 사기이다. 전제는 친숙하다: 특별한 거래 알고리즘, 채굴 속에 숨겨진 구실로 종종 매우 높은 또는 보장된 수익을 투자자들에게 약속한다.작전, 또는 차익거래 기회. 초기 참가자들은 신뢰성을 쌓기 위해 일부 배당금을 받을 수 있지만 (종종 새로운 투자자의 자금을 사용하여), 운영자가 자금을 들고 사라지거나 모집이 고갈되면 구조는 결국 붕괴된다. 암호화폐 커뮤니티는 2018년에 붕괴된 BitConnect와 수십억 달러의 사기인 OneCoin과 같은 악명 높은 폰지 사기에 대한 인식을 갖고 있더라도, 새로운 형태의 사기는 최신 화제를 반영하여 합법적으로 보이려 하면서 지속적으로 나타납니다.
2024년과 2025년에 규제 당국과 조사관들은 여러 대형 암호화폐 폰지 사기 조직에 대한 단속을 벌였지만, 여전히 주목받지 않는 상태에서 운영 중인 다른 사기들이 존재합니다. 2024년에 미국 증권거래위원회(SEC)는 HyperFund/HyperVerse의 설립자를 고소했으며, 이들은 약 17억 달러의 투자자들에게 사기를 쳤다고 주장합니다. HyperFund는 암호화폐 "마이닝 풀"에서의 일일 수익을 약속하며 사람들을 끌어들였으며, 다단계 추천 시스템을 가지고 있었습니다 - 전형적인 폰지 지표입니다. 그 규모는 거의 20억 달러에 달하며, 이러한 사기들은 당국의 개입 전까지 크게 성장할 수 있음을 보여줍니다. 또 다른 사례로, 아프리카를 주요 대상으로 하는 CBEX라는 거래소는 2025년 4월에 붕괴되어 수백만 달러의 손실과 수천 명의 피해자를 남겼습니다. CBEX는 수익성 있는 투자 계획을 제공하는 최첨단 암호화폐 거래소를 자처했지만, 출금이 중단되고 운영자가 사라지면서 사기라는 것이 밝혀졌습니다.
현대 암호화폐 폰지 사기의 특징은 실제 사업이 부재한 상태에서 최신 기술 용어를 사용해 기술을 잘 이해하는 소비자들을 유혹하는 것입니다. 마케팅에서 “AI 구동 거래 봇”, “유동성 마이닝”, “디파이 차익거래”, 또는 “Web3 클라우드 마이닝”이라는 용어를 들을 것입니다. 실제로, 한 분석에 따르면, 이들은 “돈을 주시면 마법처럼 더 많은 돈을 만들어 드리겠습니다”라는 오래된 제안에 최신 유행어를 덧붙인 것일 뿐입니다. 예를 들어 어떤 사기는 24시간 크립토 시장 비효율성을 이용하는 인공지능이 사용되어 하루에 5%의 수익을 낸다고 주장하며, 비트코인을 예치하기만 하면 된다고 합니다. 이러한 이야기는 AI와 암호화폐에 대해 알고 있지만 그 한계에 대해 깊이 알지 못하는 사람들에게 믿을만하게 들립니다. 사기꾼들은 종종 깔끔한 외관의 웹사이트와 앱을 운영하고, 셸 회사를 등록해 자신들이 합법적으로 보이기도 합니다. 추천 프로그램, VIP 등급, 심지어 봇으로 가득한 텔레그램 커뮤니티도 있을 수 있습니다. 모든 것이 잘 진행되다가 어느 날 갑자기 - 보통 어떤 경고도 없이 - 출금이 “일시 중지” 되고, 시스템 업그레이드나 규제 문제 등의 변명은 곧이 자금과 함께 사라지게 됩니다.
소규모 "투자 관리" 사기들도 많습니다. 주로 성공적인 암호화폐 거래자나 포트폴리오 관리자인 척하는 개인들이 이러한 사기를 저지릅니다. 예를 들어, 1 ETH를 그들에게 주면 그들의 특별한 전략을 통해 일주일 내에 2 ETH로 반환하겠다고 약속할 것입니다. 인스타그램과 같은 플랫폼에서는 럭셔리한 라이프스타일을 과시하거나 거래 스크린샷을 게시하여 팔로워들이 투자할 암호화폐를 보내도록 유도하는 사기꾼들을 흔히 볼 수 있습니다. 물론 한 번 보내면 그 돈은 사라집니다. 2025년의 한 예로, 호주 남성이 Signal 앱을 통해 투자 기회를 제안 받았고, 처음에는 $500로 시작해 가짜 수익을 보았고, 그가 더 많이 투자하게 되다가, 결국 $64,000를 잃고서야 모든 것이 사기라는 것을 깨닫고 자신의 돈을 인출할 수 없었습니다. 유사하게, 키프로스에 사는 57세 여성은 몇 달에 걸쳐 암호화폐 투자 사기에 속아 결국 €37,000 (~$41,600)을 잃었습니다. 사기꾼들은 그녀가 출금할 수 없다는 이유를 꾸며내고 더 많은 돈을 지불해야 한다고 주장했습니다. 이러한 이야기들은 암호화폐에 대해 완전히 초보자가 아닐지라도, 종종 기본적인 재정적인 신뢰와 높은 수익의 유혹이 판단을 흐릴 수 있다는 것을 보여줍니다 (이를 사육 기술과 유사하다 할 수 있음).
2025년에는 가짜 암호화폐 채굴 운영을 포함한 흥미로운 변형이 보고되었습니다. 앞서 언급된 베트남 사례에서는 "비트마이너"라는 사기 웹사이트를 운영하며, 채굴 기계 계약과 교육을 판매했으며, 이것은 약 $157,000을 챙긴 사기로 드러났습니다. 전세계적으로 많은 소비자들이 암호화폐 채굴이 어떻게 작동하는지 잘 알지 못하기 때문에, 사용자가 클라우드 마이닝 패키지를 사거나 채굴 하드웨어에 투자하도록 유도해 안정적인 암호화폐 수입을 생성하겠다고 주장하는 사기에 취약해질 수 있습니다. 종종 이러한 운영은 처음에는 작은 금액을 지불하여 실제처럼 보이게 하고, 그러다 갑자기 지불과 지원이 중단되기도 합니다.
폰지 스타일의 사기에서 자신을 지키기 위해 개인은 몇 가지 중요한 규칙을 기억해야 합니다. 큰 수익이 보장된 경우 이는 경고 신호입니다 – 암호화폐 또는 그 외의 합법적인 투자에서는 "일일 1% 성장"이나 기타 터무니없는 일관성을 보장할 수 없습니다. 누군가가 실패할 리 없는 시스템을 가지고 있다고 주장하면, 이는 사기일 가능성이 높습니다. 기업을 확인해 보세요: 해당 회사 또는 기금이 어떤 금융기관에 등록되어 있나요? 그들은 감사된 재무제표나 운영에 대한 투명성을 제공하나요? 암호화폐에서는 물론 많은 합법적인 프로젝트들도 규제를 받지 않지만, 그런 경우에도 보통 보장된 수익을 제안하지 않습니다 – 그들은 위험과 시장 변동에 대해 이야기할 것이고, 사기꾼은 위험을 완전히 무시할 것입니다. 추천이 많은 모델에 대해 조심하세요: 보너스를 받기 위해 친구에게 소개받으라고 권장되고, 그 친구들이 더 많은 친구를 데려와야 한다면, 이는 피라미드 구조가 나타나는 것입니다. 또한 그들이 귀하의 자금을 가지고 하고자 하는 것이 말이 되는지 체크하세요 – 예를 들어, 차익거래라면, 왜 그들은 조용히 재산을 모으는 대신 귀하의 자금이 필요할까요? 만약 채굴이라면, 그들의 채굴 농장에 대한 기술 세부사항을 실제로 게시하고 있는가? 종종 웹에서 사기 이름과 "사기"를 검색하면 포럼이나 다른 사람들로부터의 경고를 얻을 수 있습니다. 사기꾼들은 이전 사기에 대해 들어보지 못한 사람들을 표적으로 삼으며, 지역이나 커뮤니티 사이를 옮겨가며 활동하는 경우가 많습니다 (우리가 다른 나라에서 피해자들을 표적으로 삼고 있는 국경 간 표적화를 많이 볼 수 있습니다).
폰지 사기는 지속적으로 새로운 돈이 들어오는 한 놀랄만큼 오랫동안 운영될 수 있습니다 – OneCoin은 수년 동안 40억 달러 이상의 피해자들에게 사기를 치다가 붕괴되었습니다. 2025년 암호화폐 시장이 반등함에 따라, 이러한 사기들이 최신 강세장에서 놓친 것처럼 느끼고 과도한 수익을 갈망하는 사람들을 잡을 수 있는 환경이 아쉽게도 드러났습니다. 따라서 교육과 회의론이 중요합니다. 합법적인 암호화폐 투자는 보통 느리고 연구가 많이 필요한 절차라는 것을 기억하세요 – 제공되는 어떤 빠른 해결책이라도 함정일 가능성이 높습니다. 친구나 가족이 폰지로 들리는 것에 휘말리면, 개방적인 대화와 정보 공유가 중요합니다 (항상 쉽지는 않습니다, 이 사기의 심리는 참가자들 사이에 숭배와 같은 믿음을 만들어낼 수 있기 때문입니다). 전세계 규제 당국은 암호화폐 투자 사기에 대한 공지 사항을 늘렸습니다; 그럼에도 불구하고, 사기꾼들이 익명성과 관할권 갭을 숨기며 활동하기 때문에 집행은 까다롭습니다. 그렇기에 암호화폐 커뮤니티 내의 자체 면역 시스템 – 회의론, 내부고발자, 정보 공유 – 이 고수익 사기를 방지하는 데 매우 중요합니다.
가장 취약한 사람들을 대상으로: 협박, “암호화폐 ATM” 사기, 그리고 회수 사기
많은 암호화폐 사기가 투자자의 욕심을 노리는 반면, 일부 가장 악랄한 사기들은 두려움, 긴급성, 단순한 기술적 무지를 노립니다. 이러한 사기들은 보통 노인이나 이미 한 번 피해를 본 사람들을 타깃으로 합니다. 저명한 예로는 암호화폐 ATM 사기(표적 사기의 변형)가 있습니다. 세계 각국의 당국이 이에 대해 경고하고 있습니다. 이 사기의 작동 방식은 다음과 같습니다: 사기꾼, 종종 정부 공무원, 은행 사기 조사관, 또는 곤경에 처한 친척으로 위장하여 부주의한 사람에게 전화를 겁니다. 그들은 “범죄자에 의해 귀하의 은행 계좌가 위협받고 있다”거나 “귀하의 손자가 감옥에 있고 보석금이 필요하다”는 식으로 공포를 조성하고, 암호화폐 ATM을 통해 결제하는 것이 유일한 안전하거나 빠른 방법이라고 주장합니다. 피해자는 비트코인 ATM으로, 요즘은 많은 편의점과 쇼핑몰에 설치되어 있는데, 손실된 돈을 넣고 제공된 주소로 암호화폐를 보내 문제를 해결하라는 지시를 받습니다. 물론, 암호화폐가 보내지고 나면, 그것은 추적할 수 없게 사라지고 사기꾼에게 돌아갑니다.
이 사기로 인해 피해자들은 수십억 달러의 손해를 입었습니다. 미국에서만, 노인들이 2024년 첫 반기 동안 이러한 암호화폐 ATM 전화 사기를 통해 $65백만 달러 이상을 사기당했습니다. 이러한 전화들은 종종 법 집행관의 사칭 또는 곤경에 처한 손자의 사칭을 포함합니다. 위협적인 전화와 암호화폐 ATM의 참신함에서 벗어나지 못한 사람들이 혼란을 겪는 경우가 많습니다. 경찰은 경고를 통해 인식을 높이고자 했습니다; 예를 들어 2025년 1월 매사추세츠의 스프링필드 경찰은 다음과 같은 경고를 발행했습니다: “암호화폐 또는 비트코인으로의 결제를 요구하는 전화를 받으신다면, 바로 전화를 끊으세요”. 이들은 사기꾼들이 피해자들을 현금 투입기계에 넣어 사기꾼의 지갑으로 송금하도록 지시하는 사례가 증가하고 있음을 지적했습니다. 일부 암호화폐 ATM은 자체적으로 경고 스티커를 부착하거나 사용자가 사기로 의심하는 글을 확인하도록 요구하는 조치를 취하고 있습니다 (미국의 일부 기계에서는 IRS/세금 문제 요구 호출 시 또다른 사기일 가능성이 있다고 사용자에게 경고합니다). 그러나 위기상황에서 사람들은 자주 사기꾼들이 지시하는 대로 따릅니다 – 사기꾼들은 피해자를 전화상으로 유지하며 이 과정을 안내하는 데 매우 능숙할 뿐만 아니라, 때로는 가게 점원이나 가족 구성원이 개입할 경우 무슨 말을 해야 하는지 지시하기도 합니다.
또 다른 중범죄는 은밀히 발생하는 "섹스토션"으로, 암호화폐와 점점 연결되고 있습니다. 섹스토션 사기에서, 사기꾼들은 주로 젊은 개인들 (청소년 포함)을 표적으로 하여 피해자에게 성적 사진이나 영상을 제작하도록 속입니다. 그런 다음 사기...I understand you want the content translated while preserving markdown links. Here's the translation to Korean with the specified instructions:
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내용: 공갈자가 자료를 대중에게 공개하거나 피해자의 친구나 가족에게 보내겠다며 위협하는 경우, 대개 비트코인이나 모네로로 익명을 유지하기 위해 몸값을 요구합니다. 이는 심리적으로 큰 고통을 초래하며 피해자들은 수치심과 노출에 대한 두려움을 느낍니다. 암호화폐가 사용되는 이유는 은행 송금에 비해 범죄자가 익명을 유지하기 쉬워서입니다. 경우에 따라, 사기꾼은 실제로 절충할 수 있는 자료를 가지고 있지 않을 수도 있고, 단지 있다고 주장하거나 타인의 사회 계정을 사용하여 사회에 노출될 것처럼 위장할 수 있습니다. FBI와 기타 기관은 섹스토션 사건 증가를 경고하고 있으며, 이러한 문제는 피해자들이 부끄럽거나 말하기를 두려워하기 때문에 자주 신고되지 않습니다. 법 집행 기관의 권고는 돈을 지불하지 말고, 당국에 신고하는 것입니다. 많은 경찰이 이러한 문제를 처리하는 부서를 갖추고 있으며, 돈을 지불할 경우 안도감이 아닌 더 많은 갈취로 이어지는 경우가 많습니다.
그 외에도 이전 사기에서 돈을 잃어버린 사람들을 대상으로 한 회복 사기라는 비틀린 형태가 있습니다. 이들은 잃어버린 돈을 회복하도록 도와주겠다고 약속하며 사기 피해자에게 보수를 요구합니다. 예를 들면, 만약 러그 풀이나 돼지 관리에서 $50,000을 잃었다면, 나중에 '자산 회복 전문가'나 법무 법인으로부터 암호화폐를 추적하고 되찾을 수 있다는 이메일 또는 LinkedIn 메시지를 받을 수 있습니다. 사기꾼들은 피해자의 구체적인 손실을 자주 언급하며, 이는 진실성에 힘을 실어줍니다. 변호사 비용이나 예치금 형태로 보수를 요구할 것입니다. 돈을 되찾으려는 절박함에 피해자들은 이러한 수수료를 지불하게 되면, 수천 달러를 지불한 후에도 이 '법무법인'이 그저 또 다른 사기꾼임을 알게 됩니다. 이는 이미 감정적, 재정적 피해를 입은 개인을 두 배로 고통받게 하는 특히 잔인한 사기입니다. Elliptic의 연구는 회복 사기 웹사이트가 충분히 늘어났으며 FBI가 일부를 압수했음을 언급하고 있습니다. 이러한 사이트는 종종 공식적인 이름을 가지고 있으며 '도움을 받은 고객'의 가짜 추천서를 포함하기도 했습니다. 하나는 미국 당국에 의해 철저히 가짜임이 드러났습니다. 실제 자산 회복은 암호화폐에서는 극도로 어려우며, 법 집행 기관은 피해자에게 전액을 선결제하지 않습니다 – 여러분의 돈을 회복하도록 돕는다며 돈을 요구하는 사람은 주의하십시오.
또한 취약한 사람들을 타겟으로 한 다양한 사기도 있습니다. 예를 들어, 가짜 암호화폐 고용주가 수표를 보내고 일부를 암호화폐로 반환하도록 요구하는 고용 사기나, 컴퓨터 문제를 도와주는 척 하면서 기기에서 암호화폐를 훔쳐가는 기술 지원 사기가 있습니다. 또 하나의 틈새지만 주목할 만한 사기는 종교 또는 이민자 커뮤니티에게 신뢰를 기만하여 기부나 투자 기회를 제공하는 가짜 기부금이나 투자 사기입니다. 연결 고리는 신뢰를 이용하고 암호화폐의 미묘한 차이에 대한 대상의 미숙함입니다.
이러한 범주에서 모든 피해자가 완전히 암호화폐에 능숙하지 않은 것은 아니라는 점을 주목할 필요가 있습니다. 때때로, 암호화폐에 익숙한 사람들도 (거래소 계정이 해킹되었다는 전화 같은) 시나리오에 놀라서 서두를 수 있습니다. 높은 스트레스는 우리의 올바른 판단을 방해할 수 있습니다. 따라서 인식 캠페인은 금융 문제를 단일 전화로 비정상적인 방법으로 해결해서는 안된다고 강조합니다. 전화 상에서 – 그들이 누구라고 주장하든지 간에 – 현금을 인출하여 암호화폐 ATM에 입금하라고 하거나, 기프트 카드를 사라고 하거나, 그런 이상한 요청을 한다면, 그것은 거의 확실히 사기입니다. 정부 기관은 암호화폐 결제를 요구하지 않습니다. 유틸리티 회사와 은행은 비트코인 ATM을 사용하여 문제를 해결하지 않습니다. 그리고 "친척"이 암호화폐로 보석금을 요구한다면, 다른 채널을 통해 그들의 신원을 확인하십시오.
희망적인 점은 전 세계적으로 법 집행 기관이 이러한 측면에서 대중 교육을 강화하고 단속을 강화하고 있다는 것입니다. 예를 들어, 2024년 말, 홍콩 경찰은 AI를 활용한 로맨스 사기 조직을 체포하였으며, 베트남 경찰은 암호화폐 채굴 사기 조직을 격추시키는 등 국제적인 사기억지 노력을 보여줍니다. 미국 연방 거래위원회(FTC)와 FBI는 주기적으로 현재의 사기 전술에 대한 경고를 발표하며, 이는 비암호화폐 대중들에게도 도달하는 데 도움을 줍니다. 암호화폐 회사들 또한 사용자 교육에 힘쓰고 있습니다: 거래소는 일반적인 사기에 대한 이메일을 발송하고, 지갑에는 경고 팝업이 있습니다.
결국, 가장 취약한 사람들을 보호하는 것은 인식을 확산하고 피해자나 대상이 낙인 없이 상황에 대해 이야기할 수 있는 환경을 조성하는 것입니다. 사기꾼들은 비밀과 수치심을 이용합니다 – 그들은 종종 피해자에게 "아무에게도 말하지 않으면 거래가 종료된다"거나 "은행 직원에게 이것이 무엇인지 알리지 말라"고 말합니다. 친구, 가족 구성원, 또는 법 집행 기관과 상의하여 비정상적인 행동을 하기 전에 그 고립을 깨는 것은 많은 사기를 저지할 수 있습니다. 암호화폐 커뮤니티에서 우리 중 누구라도 암호화폐에 덜 익숙한 친구/친척들에게 주의를 기울이는 것이 중요합니다. "아니, 국세청은 비트코인을 요구하지 않아"라는 5분 정도의 짧은 대화가 누군가의 퇴직금을 보호할 수 있습니다.
진행 중인 전투: 플랫폼, 법 집행 기관, 커뮤니티 대응
2025년에 암호화폐 사기가 확산됨에 따라 이를 처리하기 위한 노력도 증가했습니다 – 그러나 종종 사기꾼들이 새로운 방어책에 빠르게 적응하면서 냥과 쥐의 게임처럼 느껴집니다. 수년 동안 사기 벡터로 사용되었던 소셜 미디어와 기술 플랫폼은 더 많은 일을 하라는 압박을 받고 있습니다. 예를 들어, YouTube는 사이트의 암호화폐 사기 스트림 및 비디...</p>Skip translation for markdown links.
Content: 다른 사람들이 이러한 사기가 얼마나 설득력 있는지를 깨닫도록 돕습니다. Built In의 기고가인 Alex는 사기가 침묵과 수치의 문화에서 번성한다고 지적했습니다. 개방적인 논의와 보고를 장려하는 것이 핵심입니다. 회사의 직원들이 비난받을 두려움 없이 자신이 딥페이크 전화를 받았다고 보고할 수 있다면, 회사 전체가 방어력을 강화할 수 있습니다. 마찬가지로 온라인 커뮤니티에서는 피해자들을 조롱하기보다는 그 사건들을 교훈으로 삼아야 합니다.
사기에 대한 회복력은 집단적인 노력이 필요합니다. 암호화폐 업계는 범죄자들이 새로운 공격 방식을 개발하는 만큼 방어 방식을 혁신하고 있습니다: AI 도구가 딥페이크 인공물을 감지할 수 있으며, 알려진 사기 URL을 자동으로 경고하는 브라우저 확장 프로그램, 잘못된 클릭 한 번으로 모든 자금이 즉시 유출되는 것을 방지하는 다중서명 지갑과 타임록 등의 방법이 있습니다. 거래소들은 의심스러운 입금을 포착하기 위해 보다 엄격한 Know-Your-Transaction (KYT) 모니터링을 구현합니다 (예: 갑자기 많은 양의 자금을 신설 주소에서 받은 사람 - 사기꾼의 현금화일 수 있습니다). 일부 관할 지역에서는 의무 위험 경고를 고려하고 있습니다. 예를 들어, 영국은 은행이 고객에게 대규모 인출을 요청할 때 질문을 던질 것을 요구합니다 (암호화폐에 국한된 것이 아닌 송금 사기가 발생한 후).
결국, 암호화폐의 약속은 금융을 민주화하는 것이지만, 그 민주화는 전통적인 중개인이 없는 세상에서 개인이 안전하게 탐색해야 할 책임이 따릅니다. 이는 초기 인터넷의 서부 개척시대와 비슷합니다: 엄청난 기회와 함께, 사용자들이 더 똑똑해지고 보호 조치가 성숙해지기 전까지 많은 함정들이 존재합니다. 2025년 우리는 실시간으로 결투하는 최첨단 사기와 점점 정교해지는 대응책 모두를 봅니다. 한 블록체인 조사자는 “사기 탐지는 협력적, 분산적, 그리고 적극적이어야 합니다. 최고의 방어는 정보를 공유하고, 신원을 검증하며, 피해자를 비난이 아닌 행동으로 지원하는 커뮤니티일 것입니다.”
최종 생각
AI가 제작한 딥페이크부터 최신 암호화폐 용어로 재브랜딩된 전통적인 폰지 사기에 이르기까지, 2025년의 사기의 스펙트럼은 사기가 어떻게 그 시대의 트렌드에 맞추어 지속적으로 적응하는지를 보여줍니다. 암호화폐 시장이 급등하거나 신기술이 등장할 때마다 사기꾼들은 재빠르게 이를 활용합니다. 하지만 그들이 이용하는 핵심 기술은 종종 사기 자체만큼 오래되었습니다: 탐욕, 두려움, 긴박함, 신뢰, 무지. 올해는 매우 잘 알려진 투자자조차 매끄러운 가짜 비디오나 매우 개인적인 사회공학 음모에 순간적으로 속을 수 있음을 보여주었습니다. 비용은 단지 금전적인 것(억단위로 도난당함)이 아니라 명예와 감정적인 면에서도 손실을 입히고, 암호화폐 생태계에 대한 신뢰를 무너뜨리고 피해자들의 삶을 산산조각 냅니다.
그러나 2025년은 또한 회복력과 인식이 증가한 해였습니다. Brad Garlinghouse와 같은 산업 리더들은 공공연하게 경각심을 울리고, 연구자들은 사기 네트워크를 지도화하며, 정부는 단속을 조율하고, 신참을 교육하는 풀뿌리 노력이 중요합니다. 암호화폐 커뮤니티는 사기를 고립된 사고로 다루지 않고, 모든 사람의 응답이 필요한 집단적 위협으로 간주합니다. 모든 사용자에게는 역할이 있으며, 이는 의심스러운 계정을 보고하거나 친구에게 경고하거나 단순히 좋은 보안 위생을 실천하여 사기꾼의 사슬의 다음 고리가 되지 않도록 하는 것입니다.
이 보고서의 독자들, 주로 암호화폐를 잘 알고 있는 사람들,에게 주어지는 메시지는 정보를 유지하고 경계를 늦추지 않는 것입니다. 특정 사기 이름이나 방법은 계절에 따라 변할 수 있지만, 여기서 논의된 경고 및 원칙을 내부화하면 새로운 변수가 나타나도 적용할 수 있습니다. 항상 신원과 제안을 보조 채널을 통해 확인하십시오. 보장된 이익을 약속하거나 비밀을 요구하는 모든 것에 대해 매우 회의적이어야 합니다. 사용할 수 있는 보안 도구를 활용하십시오: 하드웨어 지갑, 이중 인증, 블록체인 스캐너, 정보의 신뢰할 수 있는 출처. 의심스럽다면 멈추십시오. 사기꾼들은 종종 급박하게 행동해 승리합니다; 잠시 더블체크하는 것이 안전과 재앙을 가르는 차이가 될 수 있습니다.
기술이 보안을 개선할 수 있지만, 사기를 즉시 제거할 수 있는 마법 같은 해결책은 없다는 점을 인식하는 것도 중요합니다. 안티바이러스 소프트웨어가 신종 바이러스에 대해 지속적으로 업데이트해야 하듯이, 우리의 안티사기 전략도 진화해야 합니다. AI는 딥페이크를 잡는 데 도움을 줄 수 있지만, AI는 또한 더 나은 딥페이크를 만들 수 있습니다. 규제는 일부 폰지 운영자들을 억제할 수 있지만, 다른 운영자들은 보다 관대한 지역으로 이동할 것입니다. 이 동적 상황은 암호화폐 커뮤니티가 지속적인 교육과 건강한 의구심 문화를 육성해야 함을 의미합니다. 다섯 해 전 피싱을 피하기 위해 이상한 이메일을 클릭하지 않았던 투자자가 이제는 거래를 승인하기 전에 스마트 컨트랙트를 면밀히 검토하는 방법을 배워야 할 필요가 있습니다. 모두가 가면서 배우고 있습니다.
마지막으로 암호화폐 사기의 피해자라면, 당신은 혼자가 아니며 그것이 끝이 아니라는 것을 아십시오. 관련 당국에 신고하십시오(많은 국가에 사기 신고 포털과 암호화폐 범죄 부서가 있습니다). 때로는 자금을 추적하거나 심지어 회수할 수 있으며, 특히 사법 당국이 조기에 개입할 경우 가능합니다. 적어도 당신의 보고서는 다른 사람들이 같은 함정에 빠지지 않도록 하고 사기꾼에 대항하는 싸움에 기여할 수 있습니다. 암호화폐의 정신은 종종 개인 책임을 강조하지만, 이는 도움을 구할 수 없음을 의미하는 것이 아니며, 사기에 속는 것이 개인의 실패를 의미하는 것도 아닙니다. 이 범죄자들은 속임수의 전문가이며, 누구나 취약한 순간을 가질 수 있습니다.
요약하자면, 2025년의 암호화폐 사기의 경관은 도전적이지만 극복할 수 없는 것이 아닙니다. 지식, 약간의 주의사항, 커뮤니티의 지원으로 무장한 암호화폐 애호가들은 이 기술의 기회를 탐험하면서 나쁜 행동이 깔아놓은 함정들을 피할 수 있습니다. Garlinghouse의 말처럼, “우리는 계속해서 이것들을 보고받을 것입니다 - 여러분도 같은 일을 해주십시오... 너무 좋아보이는 것은 대부분 사실이 아닙니다.” 이 오래된 지혜는 이 기사 전체에 걸쳐 상세히 언급된 통찰력과 함께 당신을 안전하게 지켜주기를 바랍니다. 안전을 유지하고, 회의적으로 남으며, 즐거운 호들링을 하십시오.