Grote Amerikaanse banken maakten deze week plannen bekend om aanwervingen te beperken en hun activiteiten rond kunstmatige intelligentie te herstructureren, wat een verschuiving markeert in de werkgelegenheidspraktijken op Wall Street, zelfs nu bedrijven recordwinsten melden. JPMorgan Chase en Goldman Sachs kondigden aan dat ze de groei van het personeelsbestand zouden beperken terwijl ze AI-systemen in hun activiteiten inzetten. Executives vertelden managers om reflexmatige aanwervingen te vermijden en waarschuwden werknemers voor komende verstoringen.
Wat te weten:
- JPMorgan Chase meldde een winststijging van 12% tot $14,4 miljard in het derde kwartaal, terwijl het personeel slechts met 1% groeide. CFO Jeremy Barnum zei dat managers zijn geïnstrueerd om niet aan te werven omdat de bank AI in haar bedrijfstakken inzet.
- Goldman Sachs CEO David Solomon vertelde medewerkers dat het bedrijf de groei van het personeelsbestand zal „beperken“ en dit jaar beperkte ontslagen zal uitvoeren. Dit is onderdeel van een meerjarige AI-herstructurering gericht op het verbeteren van snelheid en wendbaarheid.
- De aankondigingen weerspiegelen verklaringen van technologiebedrijven zoals Amazon en Microsoft, waar leiders werknemers hebben gewaarschuwd voor AI-gerelateerde aannamebeperkingen en baanverlies naarmate de technologie sterker wordt.
Banken omarmen AI ondanks sterke winsten
De aankondigingen kwamen tijdens kwartaalcijfers die sterke financiële prestaties in heel Wall Street toonden. JPMorgan, 's werelds grootste bank naar marktkapitalisatie, rapporteerde een kwartaalwinst van $14,4 miljard, een stijging van 12% ten opzichte van het vorige jaar. Goldman Sachs meldde een nog scherpere stijging, met winsten die met 37% toenamen tot $4,1 miljard.
Toch zijn geen van beide banken van plan hun personeelsbestand evenredig uit te breiden.
De personeelsbezetting van JPMorgan groeide slechts met 1% tot 318.153 werknemers in september, een geremd tempo dat CFO Jeremy Barnum toeschreef aan een bewuste strategie in plaats van marktomstandigheden.
De bank heeft managers in al haar divisies geïnstrueerd om hetgeen Barnum „de reflexmatige reactie op elke behoefte om meer mensen aan te werven“ noemde, te weerstaan.
CNBC meldde vorige maand dat JPMorgan van plan is AI in elk klantcontact, elk werknemersproces en elke backoffice-procedure te integreren. De technologie maakt wat executives beschrijven als massaproductie van kenniswerk mogelijk, waarbij taken die eerder menselijk oordeel en expertise vereisten, worden geautomatiseerd.
CEO Jamie Dimon erkende in een Bloomberg-interview deze maand dat AI bepaalde functies zou elimineren. Hij zei dat het bedrijf de getroffen werknemers zou herscholen en suggereerde dat het totale personeelsbestand mogelijk nog steeds zou groeien, hoewel de cijfers van het derde kwartaal al aantonen dat de groei aanzienlijk is vertraagd.
Goldman schetst meerjarige transformatie
Goldman Sachs CEO David Solomon gaf een explicietere waarschuwing in een memo aan de 48.300 medewerkers van het bedrijf deze week. Hij schetste een uitgebreide reorganisatie die betrekking zou hebben op hoe het bedrijf personeel inzet, beslissingen neemt en productiviteit meet.
„Om volledig te profiteren van de belofte van AI, hebben we meer snelheid en wendbaarheid nodig in alle facetten van onze operaties,“, schreef Solomon.
„Dit betekent niet alleen het heruitrusten van onze platforms. Het betekent een front-to-back benadering van hoe we ons personeel organiseren, beslissingen nemen en nadenken over productiviteit en efficiëntie.“
De boodschap bevatte taal die zelden wordt gebruikt tijdens winstgevende periodes op Wall Street. Solomon zei dat Goldman de groei van het personeelsbestand zou „beperken“ en een beperkt aantal ontslagen zal uitvoeren dit jaar, ondanks de sterke kwartaalresultaten. Bankwoordvoerder Jennifer Zuccarelli zei dat het totale personeelsbestand in 2025 nog steeds zou stijgen, hoewel in een trager tempo dan de groei van de inkomsten normaal zou ondersteunen.
Volgens de memo van Solomon zal het AI-initiatief van Goldman zich over een aantal jaren ontvouwen. De bank is van plan het succes te meten met behulp van maatstaven zoals verbeteringen in de klantenervaring, winstgevendheidswinsten, productiviteitsstijgingen en werknemerstevredenheid. De eerste inspanningen zullen zich richten op het reorganiseren van processen zoals klantenonboarding en verkoopactiviteiten.
Solomon liet de wijzigingen overkomen als noodzakelijk voor de langetermijnconcurrentiepositie. „We nemen deze beslissingen niet lichtvaardig, maar dit proces maakt deel uit van de langetermijndynamiek die onze aandeelhouders, klanten en medewerkers van Goldman Sachs verwachten“, schreef hij. „Het bedrijf is altijd succesvol geweest door niet alleen aan te passen aan verandering, maar het te anticiperen en te omarmen.“
Begrijpen van AI's impact op financiële diensten
De benadering van de banken weerspiegelt bredere patronen die ontstaan in heel corporate America naarmate de AI-mogelijkheden uitbreiden. Technologiebedrijven zoals Amazon en Microsoft hebben vergelijkbare waarschuwingen aan medewerkers afgegeven over verstoringen in het personeelsbestand en hebben aanstelbeperkingen en gerichte ontslagen geïmplementeerd, zelfs terwijl ze miljarden investeren in AI-infrastructuur.
Bedrijven zijn dit jaar rechtlijniger geworden over de werkgelegenheidsimplicaties van AI naarmate de onderliggende modellen van de technologie geavanceerder worden.
Investeerders hebben bedrijven beloond die worden gezien als leiders in de adoptie van AI, wat druk uitoefent op executives om tastbare vooruitgang te tonen.
Binnen de banksector lopen operationeel en ondersteunend personeel het grootste risico op AI-gedreven veranderingen van functies. Deze werknemers, vaak gecategoriseerd als backoffice- en middleoffice-personeel, behandelen taken zoals transactieprocessing, nalevingscontroles en data-analyse die AI-systemen steeds meer kunnen uitvoeren.
Een JPMorgan-manager vertelde investeerders in mei dat operationele en ondersteunende rollen met ten minste 10% zouden afnemen in de komende vijf jaar, zelfs als het zakelijk volume toeneemt.
De technologie werkt anders dan vorige automatiseringsgolven. In plaats van handarbeid met machines te vervangen, kunnen AI-systemen cognitieve taken uitvoeren die begrip van context, oordelen maken en geschreven content genereren omvatten. Deze mogelijkheid breidt automatisering uit naar gebieden die eerder beschouwd werden als veilig voor technologische verdringing, inclusief rollen in juridische beoordeling, financiële analyse en klantenservice.
Laatste gedachten
De gelijktijdige aankondigingen van JPMorgan Chase en Goldman Sachs signaleren een fundamentele verandering in hoe grote banken hun personeelsplanning benaderen. Executives behandelen AI-implementatie nu als een vervanging voor aanwerving in plaats van een aanvulling op menselijke werknemers. De verschuiving treedt op tijdens een periode van sterke financiële prestaties, wat suggereert dat winstgevendheidszorgen niet de drijvende factor zijn. Het is eerder een strategische overweging over de mogelijkheden van de technologie en de concurrentiedruk van collega's en technologiebedrijven.