Zdecentralizowane Finanse (DeFi) są znakomite. Bez banków, bez scoringu kredytowego, tylko ty i blockchain. Jest to dobre dla wielu celów, w tym tego, którego wiele osób najbardziej potrzebuje. Pożyczanie pieniędzy. Brzmi zbyt dobrze, aby było prawdziwe, prawda? Nie. To naprawdę działa.
DeFi wstrząsa tradycyjnymi systemami bankowymi. W swojej istocie, DeFi oferuje usługi finansowe bez potrzeby pośredników.
Wszystko to jest napędzane technologią blockchain. I technologiczne cuda, takie jak smart kontrakty, ale do tego wrócimy później.
Pożyczanie pieniędzy w DeFi stało się coraz bardziej popularne. Dlaczego? Ponieważ umożliwia dostęp do płynności bez zwykłej biurokracji. Ludzie zwracają się do platform DeFi, aby pożyczać aktywa używając kryptowalut jako zabezpieczenia. Jest to szybkie, przejrzyste i często bardziej dostępne.
Jak to możliwe? Cóż, tradycyjne banki wymagają sprawdzenia zdolności kredytowej i długo trwających procesów zatwierdzania. DeFi przecina to wszystko za pomocą smart kontraktów i algorytmów. W DeFi, twoje zabezpieczenie jest zablokowane w smart kontrakcie. To zapewnia bezpieczeństwo i zaufanie bez centralnego organu.
Ale nie wszystko jest tak różowe, jak mogło się wydawać. DeFi pożyczanie wiąże się z własnym zestawem ryzyk i złożoności.
Zrozumienie tych ryzyk jest kluczowe przed wejściem w to. W końcu, mamy do czynienia z niestabilnymi aktywami i nowatorską technologią znajdującą się w stosunkowo wczesnych fazach rozwoju.
Oto Twoje Ostateczne Przewodnik po Pożyczaniu w DeFi w 10 prostych krokach.
1. Zrozum Grę z Zabezpieczeniem
W DeFi, zabezpieczenie jest królem. Proszę o wybaczenie za niestosowne porównanie, ale to jak ochroniarz w klubie – bez niego, nie masz wstępu.
Oto jak to działa: wpłacasz niektóre ze swoich krypto-aktywów jako zabezpieczenie, a w zamian możesz pożyczyć inne aktywa.
Jak, jeśli masz dom, ale chcesz pieniędzy na zakup innego domu, idziesz do banku i zastawiasz dom, aby kupić kolejny.
Proste, prawda? Cóż, nie tak szybko.
Trudną częścią DeFi pożyczania jest wskaźnik wartości pożyczki (LTV). To procent wartości twojego zabezpieczenia, który możesz pożyczyć. Na przykład, jeśli wpłacisz ETY o wartości $1000, a protokół ma 75% LTV, możesz pożyczyć do $750.
Ale tutaj robi się ciekawie – ceny kryptowalut są niestabilne. Jeśli wartość twojego zabezpieczenia spadnie, twoja pożyczka może zostać zlikwidowana szybciej, niż zdążysz powiedzieć "to the moon".
Dlatego większość protokołów DeFi stosuje nadzabezpieczenie. Zazwyczaj wymaga się, abyś wniósł więcej zabezpieczenia, niż pożyczasz. To brzmi nieintuicyjnie, ale to siatka bezpieczeństwa dla protokołu.
I nie zapominaj o różnych typach zabezpieczeń. Niektóre protokoły akceptują tylko główne kryptowaluty like ETH lub WBTC. Inne są bardziej elastyczne, pozwalając na używanie altcoinów czy nawet NFT.
Wreszcie, zwróć uwagę na współczynnik zabezpieczenia. Określa, ile z wartości każdego aktywa może być używane jako zabezpieczenie. To różni się między aktywami i protokołami, więc odrób swoje zadanie domowe. Zapoznaj się z różnymi usługami DeFi z wyprzedzeniem, zanim podejmiesz poważne decyzje.
2. Uważaj na Stopy Procentowe
Teraz dowiedzmy się, jakie są koszty pożyczania w DeFi. W przeciwieństwie do pożyczek bankowych twojego dziadka, stopy procentowe DeFi to zupełnie inna gra.
Po pierwsze, stopy procentowe DeFi są zazwyczaj zmienne. Mogą się zmieniać szybciej niż kameleon na parkiecie disco. Dlaczego? Ponieważ są ustalane przez podaż i popyt w puli pożyczkowej.
Oto sedno: kiedy jest duże zapotrzebowanie na pożyczanie konkretnego aktywa, stopa procentowa rośnie. Kiedy popyt spada, stopa również. To jak niekończąca się aukcja.
Ale to nie wszystko!
Niektóre protokoły używają algorytmicznych modeli stóp procentowych. Te skomplikowane formuły matematyczne automatycznie dostosowują stopy na podstawie wskaźnika wykorzystania puli pożyczkowej.
Na przykład, Compound używa modelu, gdzie stopy zaczynają nisko, gdy wykorzystanie puli jest niskie, a następnie krzywa wzrasta wraz z wzrostem wykorzystania. To jak cennik w czasie szczytu dla pożyczek.
I nie zapominaj o różnicy między APR a APY. APR to prosta stopa procentowa, podczas gdy APY uwzględnia odsetki składane. W DeFi często widzisz szalone wysokie APY z powodu częstego kapitalizowania.
Niektóre protokoły mają również koncepcję "borrow APY". To rzeczywista stopa procentowa, którą płacisz, uwzględniając nagrody, które otrzymujesz za pożyczanie.
Tak, dobrze słyszałeś – niektóre protokoły nagradzają cię za pożyczanie!
DeFi to naprawdę cud. I prawdopodobnie, jedynie koniec tradycyjnego systemu bankowego. Ale jeszcze nie teraz.
3. Strzeż się Likwidacji
Dobrze, czas porozmawiać o straszydle pożyczania w DeFi – likwidacji. To coś, co trzyma pożyczkobiorców w nocy, i to z dobrego powodu. Zwłaszcza tych początkujących, którzy dopiero torują sobie drogę przez otwarte horyzonty DeFi.
Likwidacja następuje, gdy wartość twojego zabezpieczenia spada poniżej określonego progu. To jak wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego w tradycyjnych finansach, ale na sterydach.
Oto, jak to zazwyczaj działa. Powiedzmy, że pożyczyłeś $750 w zamian za $1000 ETH (wyjaśniliśmy nieco wcześniej, jak działa stosunek wartości do pożyczki). Jeśli cena ETH spada, a twoje zabezpieczenie jest teraz warte tylko $900, możesz zostać zlikwidowany.
Próg likwidacji różni się między protokołami, ale zazwyczaj wynosi około 150% pożyczonej kwoty. Niektóre protokoły zlikwidują całą twoją pozycję, podczas gdy inne zlikwidują tylko tyle, aby przywrócić cię powyżej progu.
I oto, co jest kluczowe – likwidacje często wiążą się z karą. Możesz stracić procent swojego zabezpieczenia poza zamknięciem swojej pożyczki.
Ale poczekaj, jest gorzej. W okresach dużej zmienności na rynku możesz zostać zlikwidowany, nawet jeśli cena spadnie tylko na sekundę. Tak, to takie szybkie. Zależy to oczywiście od konkretnego protokołu DeFi. Ale czasem gra może być naprawdę okrutna.
Aby uniknąć likwidacji, musisz uważnie obserwować swój wskaźnik zdrowia. To miara pokazująca, jak blisko jesteś likwidacji. Jeśli spadnie zbyt nisko, musisz albo dodać więcej zabezpieczenia, albo spłacić część pożyczki.
Niektóre protokoły starają się być przyjazne i łatwe w obsłudze. Oferują funkcje ochrony przed likwidacją.
Na przykład, Aave ma "Wskaźnik Zdrowia", który zapewnia bufor przed likwidacją.
MakerDAO pozwala ustawić automatyczne wyzwalacze, aby dodać zabezpieczenie, jeśli zbliżasz się do likwidacji.
Pamiętaj, w DeFi jesteś własnym zarządcą ryzyka. Nie ma banku, do którego możesz zadzwonić po przedłużenie terminu lub prosić o litość. Gdy osiągniesz próg likwidacji, gra się kończy.
4. Wybierz Protokół Rozsądnie
Nie wszystkie protokoły pożyczkowe DeFi są tworzone w równy sposób. Niektóre mogą być dość nieprzyjazne, zwłaszcza dla nowicjuszy. Wybór odpowiedniego może oznaczać różnicę między płynną podróżą a finansowym wrakiem statku.
Na początek, porozmawiajmy o dużych psach.
Aave, Compound i MakerDAO są jak święta trójca pożyczek DeFi. Przeszły już swoje i mają historię bezpieczeństwa.
Ale nie lekceważ nowicjuszy. Protokoły takie jak Liquity i Alchemix wstrząsają rynkiem innowacyjnymi funkcjami. Liquity oferuje pożyczki bezodsetkowe, a Alchemix pozwala pożyczać przeciwko przyszłym dochodom, co jest dość wyjątkową cechą.
Bezpieczeństwo powinno być twoim najwyższym priorytetem. Szukaj protokołów, które były audytowane przez renomowane firmy. Multi-sig portfele, bug bounty i ubezpieczenie to dobry znak.
Zwróć także uwagę na model zarządzania.
Czy jest prawdziwie zdecentralizowany, czy jest mała grupa, która podejmuje decyzje? To może wpływać na wszystko, od stóp procentowych po aktualizacje protokołu. Pamiętaj, DeFi nie ma być tylko wirtualnym bankiem. Jest to filozofia decentralizacji i ma to swoje powody.
Płynność to kolejny kluczowy czynnik. Protokół z głębokimi pulami płynności oznacza, że mniej prawdopodobne jest, że napotkasz wysokie poślizgi lub niedobory płynności.
Nie zapominaj o doświadczeniu użytkownika. Niektóre protokoły mają zgrabne interfejsy, które sprawiają, że pożyczanie jest proste. Inne... niekoniecznie. Jeśli nie czujesz się komfortowo, nawigując w skomplikowanej Dapp, możesz chcieć trzymać się bardziej przyjaznych użytkownikowi opcji.
Wreszcie, rozważ ekosystem.
Niektóre protokoły dobrze integrują się z innymi usługami DeFi, otwierając więcej możliwości dla farmingu dochodowego lub zaawansowanych strategii.
Pamiętaj, "najlepszy" protokół zależy od twoich specyficznych potrzeb. Szukasz najniższych stawek? Najwyższego LTV? Najstabilniejszych opcji zabezpieczeń? Przeprowadź swoje badania i wybierz odpowiednio.
5. Zrozum Ryzyka
Dobrze, czas na rzeczywistość.
Pożyczanie w DeFi jest skomplikowane, wymaga badań i wiedzy. I lepiej zdobądź je wszystkie, zanim wejdziesz do gry i możesz stracić swoje fundusze.
Istnieją poważne ryzyka, które musisz zrozumieć.
Po pierwsze i najważniejsze: ryzyko smart kontraktu. Te protokoły są tylko tak bezpieczne, jak kod, na którym są zbudowane. Nawet przy audytach, zawsze istnieje ryzyko błędu lub wykorzystania. Zapytaj się ludzi, którzy stracili na różnych hackach DeFi przez lata.
Potem jest ryzyko orakli. Protokoły DeFi polegają na oraklach do uzyskiwania danych cenowych. Jeśli orakl został zmanipulowany lub nie działa, może to wywołać niepotrzebne likwidacje lub inne nieprzyjemne niespodzianki.
Nie zapominaj o ryzyku regulacyjnym. SEC i inne organy nadzoru zaczynają węszyc wokół DeFi. Nagłe represje regulacyjne mogłyby wywrócić twoją strategię pożyczania do góry nogami. Szanse są mniejsze z dobrze ustalonymi protokołami DeFi, takimi jak Aave, Compound i MakerDAO. Ale są ryzykowne przedsięwzięcia, których lepiej unikać. Jeszcze raz, nie bądź leniwy i zrób odpowiednie badania, zanim się zanurzysz.
Niedobór trwały to kolejna bestia, którą warto obserwować, zwłaszcza jeśli używasz swoich środków z pożyczki do zapewniania płynności. To jak niewidzialna inflacja pożerająca twoje zyski.
I nie zapominaj o starym dobrym ryzyku rynkowym. Krypto jest niestabilne, a nagły spadek na rynku może wysłać cię prosto do miasta likwidacji.
Istnieje również ryzyko centralizacji. Niektóre protokoły mają klucze administratora lub funkcje ulepszania, które mogą być wykorzystane, jeśli wpadną w nie odpowiednie ręce. Nie powierzaj znacznych ilości tokenów do... Content: protokół, który nie wydaje się być w 100% godny zaufania.
Na koniec jest jeszcze jeden czynnik - Ty. Tak, Ty. Błąd użytkownika jest dużym ryzykiem w DeFi. Jeden zły klik, jeden źle postawiony przecinek i poof – Twoje fundusze mogą zniknąć na zawsze. Przeprowadź właściwe badania, bądź dobrze przygotowany, nie podejmuj emocjonalnych decyzji.
6. Opanuj Sztukę Dźwigni
Porozmawiajmy o ulubionym tricku DeFi – dźwigni. To jak finansowe sterydy, które mogą zwielokrotnić Twoje zyski... lub straty.
Podstawowy pomysł jest taki: wpłacasz częściowe zabezpieczenie, pożyczasz przeciwko niemu, a następnie używasz pożyczonych środków jako zabezpieczenia do pożyczenia większej kwoty. Płucz i powtarzaj, aż będziesz się czuł pewnie z dźwignią finansową.
Tak, to równie skomplikowane jak gra w szachy, ale ci, którzy znają swoją grę, mogą wygrać wielkie sumy.
Niektórzy traderzy używają swoich pożyczonych funduszy, aby zapewnić płynność lub zajmować się yield farming, potencjalnie zarabiając więcej niż odsetki, które płacą. To jak pożyczanie pieniędzy, aby zarabiać pieniądze. Możesz patrzeć na to trochę inaczej, jeśli pamiętasz, jak tradycyjne banki zarabiają pieniądze.
W każdym razie, istnieją protokoły DeFi do grania w tego rodzaju gry.
Platformy takie jak dYdX i Fulcrum są zbudowane specjalnie do handlu z dźwignią. Pozwalają Ci na przyjmowanie pozycji z dźwignią zaledwie kilkoma kliknięciami. To jak zabawa z finansowym dynamit.
Musisz pamiętać, że dźwignia to miecz obosieczny. Chociaż może pomnożyć Twoje zyski, może również zwiększyć Twoje straty. Mały ruch cen w niewłaściwym kierunku może zniweczyć całą Twoją pozycję. Musisz stać się profesjonalistą, aby grać w tę grę.
I nie zapomnij o kaskadowych likwidacjach. Podczas spadku rynkowego pozycje z dźwignią zaczynają być likwidowane, co obniża ceny jeszcze bardziej, powodując więcej likwidacji. To wredny cykl, który może zamienić spadek w krach.
Ale DeFi jest obszerne i zróżnicowane. Niektóre protokoły oferują "szybkie pożyczki" (flash loans), które pozwalają na pożyczenie, użycie i spłatę środków w jednej transakcji.
Mogą być używane do arbitrażu lub wycofania się z złożonych pozycji z dźwignią.
Pamiętaj, z wielką dźwignią wiąże się wielka odpowiedzialność. Zawsze używaj zleceń stop-loss i nie obstawiaj farmy na jednej pozycji z dźwignią. I na miłość Satoshiego, nie korzystaj z dźwigni, jeśli nie rozumiesz w pełni, co robisz.
7. Nawiguj w Świecie Stablecoinów
W dzikim świecie DeFi stabilne waluty są Twoim najlepszym przyjacielem.
Te tokeny mają na celu zawsze utrzymywać swoją wartość na poziomie rzeczywistej waluty, najczęściej w stosunku do dolara amerykańskiego. Są jak spokój w burzy zmienności kryptowalut.
Większość protokołów pożyczkowych DeFi pozwala na pożyczanie stablecoinów przeciwko Twoim zmieniającym się aktywom kryptograficznym. To popularny sposób na dostęp do płynności bez sprzedawania swoich cennych BTC lub ETH.
Ale nie wszystkie stablecoiny są sobie równe. Mamy stablecoiny centralizowane jak USDT i USDC, które są poparte rzeczywistymi aktywami. Są też algorytmiczne stablecoiny, jak DAI, które utrzymują swoją wartość za pomocą smart contractów i zabezpieczeń. Istnieją również stablecoiny związane ze złotem (i oparte na złocie) jak PAX Gold.
Niektóre protokoły pozwalają nawet na wybicie własnych stablecoinów. MakerDAO's DAI jest tutaj klasykiem, ale nowe platformy jak Liquity z jego LUSD dołączają do imprezy.
Pożyczanie w stablecoinach może być solidną strategią unikania ryzyka likwidacji.
Ponieważ wartość Twojego długu nie podlega fluktuacjom, musisz martwić się tylko o wartość swojego zabezpieczenia. Więc połowa Twojego bólu głowy znika. Nie najgorzej.
Ale uważaj na zdarzenia de-peg. Nawet stablecoiny mogą stracić swoją wartość w ekstremalnych warunkach rynkowych. Zapytaj każdego kto trzymał UST podczas upadku Terra.
Niektóre protokoły oferują lepsze stawki dla pożyczania określonych stablecoinów. Na przykład, możesz uzyskać niższą stopę procentową dla pożyczania DAI w porównaniu do USDC na tej samej platformie.
I nie zapomnij o możliwościach zysku. Wiele protokołów DeFi oferuje atrakcyjne APY dla dostarczania płynności w stableoinach. To sposób na to, by pożyczone środki przynosiły zysk.
Na końcu, miej oko na krajobraz regulacyjny.
Stablecoiny są na celowniku regulatorów na całym świecie. Zaostrzenie może zachwiać całym ekosystemem pożyczek DeFi. Na przykład USDC dostosowuje się do nowych europejskich przepisów, podczas gdy USDT jest pod ostrzałem.
8. Odkryj Cross-Chain Borrowing
Jeśli dotarłeś tak daleko, najprawdopodobniej jesteś gotów na bardziej skomplikowany temat. Dobra, zapnij pasy, bo wkraczamy w multiwymiarowość.
Cross-chain borrowing to jak DeFi na sterydach, umożliwiając dostęp do płynności na różnych blockchainach. Choć może to brzmieć szalenie, gdy wszyscy przyzwyczajamy się do myślenia w kategoriach rozwiązywania problemów w obrębie określonych blockchainów, to wspaniały kierunek.
Sytuacja wygląda tak: zamiast być ograniczonym do pożyczania aktywów na jednym łańcuchu, protokoły cross-chain pozwalają na użycie zabezpieczenia w jednym łańcuchu, aby pożyczyć aktywa w innym.
To jak finansowa teleportacja.
Platformy takie jak THORChain i RenVM są pionierami w tej dziedzinie. Używają sprytnych sztuczek kryptograficznych, aby umożliwić niezawodne transakcje cross-chain.
Ale dlaczego warto zajmować się cross-chain borrowing? Na początek otwiera całą nową gamę możliwości arbitrażu. Można skorzystać z różnic cenowych między łańcuchami bez faktycznego przemieszczania aktywów. Sprytny trik, prawda?
Umożliwia także bardziej efektywne wykorzystanie kapitału. Masz jakieś ETH, ale potrzebujesz tokenów opartych na Solanie? Nie musisz sprzedawać i kupować ponownie – skorzystaj z cross-chain borrowing.
Rozwiązania warstwy drugiej również wkraczają do akcji. Protokoły jak dYdX na StarkWare umożliwiają pożyczki z bezpieczeństwem Ethereum, ale z niższymi opłatami i szybszymi transakcjami.
Oczywiście, nowe horyzonty niosą nowe wyzwania. Cross-chain borrowing dodaje dodatkową warstwę złożoności i ryzyka. Nie tylko masz do czynienia z ryzykiem smart contract na jednym łańcuchu, ale na wielu, plus mechanizm mostkowania.
Interoperacyjność jest kluczem w tej dziedzinie. Szukaj protokołów, które dobrze współpracują z innymi i mają doświadczenie w płynnych operacjach cross-chain.
I nie zapomnij o opłatach gazowych. Podczas gdy cross-chain borrowing może otworzyć nowe możliwości, musisz uwzględnić koszty transakcji na wielu łańcuchach.
Na końcu, miej oko na pojawiające się standardy jak protokół Inter-Blockchain Communication (IBC). Mogą one sprawić, że cross-chain borrowing stanie się jeszcze bardziej bezproblemowy w przyszłości.
9. Maksymalizuj Swoją Moc Pożyczkową
Oto kilka profesjonalnych wskazówek, jak wycisnąć z Twojego zabezpieczenia każdą ostatnią kroplę wartości.
Pierwsza rzecz: dywersyfikacja. Nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka. Rozpraszając swoje zabezpieczenie na różne protokoły, możesz zminimalizować wpływ jednego zdarzenia likwidacyjnego. Im więcej aktywów operujesz, tym mniejsze szanse, że wszystkie jednocześnie będą tracić na wartości.
Następnie, naucz się grać w grę stóp procentowych. Niektóre protokoły oferują lepsze stawki dla określonych aktywów lub podczas określonych czasów. Obserwuj te możliwości i bądź gotów przenosić swoje pożyczki. Tak, gra w pożyczki DeFi to pełnoetatowa praca polegająca na czytaniu wiadomości, forów, sieci społecznościowych itd. Jak powiedział nam Oliver Stone w sequelu filmu Wall Street, pieniądze nigdy nie śpią.
Zamiana zabezpieczeń to kolejna sztuczka, o której powinieneś wiedzieć.
Niektóre protokoły pozwalają na zmianę zabezpieczenia bez zamykania pożyczki. To jak zmiana opon w jadącym samochodzie – ryzykowne, ale potencjalnie opłacalne. Jeśli jesteś dobry w swojej pełnoetatowej pracy (patrz wyżej), możesz jako pierwszy wyczuć, że nadciąga burza i czas przeskoczyć z tego konkretnego aktywa.
Nie śpij na tokenach zarządzania. Wiele protokołów pożyczkowych nagradza pożyczkobiorców swoimi natywnymi tokenami. Można je sprzedać z zyskiem lub wykorzystać do udziału w zarządzaniu (i potencjalnie głosować nad propozycjami korzystnymi dla pożyczkobiorców).
Delegacja kredytu to zaawansowana technika, w której można pożyczyć przeciwko zabezpieczeniu kogoś innego. To jak podpisywanie się w DeFi, ale uważaj – wymaga wysokiego poziomu zaufania.
Niektóre protokoły oferują funkcjonalność szybkich pożyczek (flash loans). Choć głównie używane do arbitrażu, sprytni pożyczkobiorcy mogą używać szybkich pożyczek do zbalansowania swoich pozycji lub uniknięcia likwidacji w trudnych momentach.
Monitoruj swój współczynnik zdrowotny. Jak wspomnieliśmy wcześniej, to metryka pokazująca, jak blisko jesteś likwidacji. Niektóre protokoły oferują narzędzia do automatycznego dodawania zabezpieczeń, jeśli twój współczynnik zdrowotny spadnie zbyt nisko.
10. Zostań na Czele Gry
Oto kilka ostatnich porad, które mogą się przydać, jeśli poważnie rozważasz pożyczanie w DeFi.
Po pierwsze i najważniejsze: edukacja jest kluczem. Krajobraz DeFi ewoluuje szybciej niż kameleon na dyskotece. Wyrób sobie nawyk czytania wiadomości DeFi, obserwuj kluczowych deweloperów na Twitterze i uczestnicz w dyskusjach społeczności na Discordzie lub forach. Czas, który tam teraz spędzasz, nie jest wystarczający, podwój go.
Obserwuj aktualizacje protokołów. Wiele platform pożyczkowych DeFi regularnie wprowadza nowe funkcje lub zmiany w swoich modelach. Te zmiany mogą znacząco wpłynąć na Twoją strategię pożyczkową. Jeszcze raz, nawyk codziennego czytania wiadomości jest niezbędny.
Nie śpij na propozycjach zarządzania. Jeśli jesteś mocno zainwestowany w dany protokół, upewnij się, że jesteś świadomy nadchodzących głosowań. Pojedyncza propozycja może zmienić stopy procentowe, współczynniki zabezpieczenia, a nawet fundamentalne aspekty działania protokołu. To jest społeczność, więc bądź jej częścią.
Przygotuj się na wydarzenia czarnej łabędzi. Przestrzeń DeFi widziała już swoje udziały w hackach, exploitach i załamaniach rynkowych. Miej plan, co zrobisz w przypadku takiej sytuacji awaryjnej. Może to obejmować ustawienie alertów na nagłe ruchy cenowe lub posiadanie strategii na szybką ewakuację pozycji.
Rozważ użycie agregatorów DeFi. Platformy takie jak Zapper lub Zerion mogą dać overview twoich pozycji w różnych protokołach. Mogą być zbawieniem, gdy żonglujesz wieloma pożyczkami i typami zabezpieczeń.
Nie ignoruj obrazu makro. DeFi nie istnieje w próżni. Obserwuj szersze trendy kryptowalutowe, zmiany regulacyjne, a nawet wiadomości z tradycyjnych finansów. Wszystkie te czynniki mogą wpłynąć na rynki pożyczkowe DeFi. Przeczytaj yellow.com codziennie, to dobrze dla Ciebie. Bez żartów.Finally, don't get complacent. Just because a strategy worked yesterday doesn't mean it'll work tomorrow. Regularnie przeglądaj i dostosowuj swoje pozycje kredytowe, aby upewnić się, że nadal są zgodne z Twoimi celami i tolerancją ryzyka. Nie bój się eksperymentów, po prostu ogranicz ilość aktywów, które można stracić, jeśli coś pójdzie nie tak.