Duże banki amerykańskie ujawniły plany ograniczenia zatrudnienia i restrukturyzacji działań wokół sztucznej inteligencji, co oznacza zmianę praktyk zatrudnienia na Wall Street nawet wtedy, gdy firmy raportują rekordowe zyski. JPMorgan Chase i Goldman Sachs ogłosiły, że ograniczą wzrost liczby pracowników, jednocześnie wdrażając systemy AI w swoich operacjach, a kierownicy poinformowali menedżerów, by unikali automatycznego zatrudniania i ostrzegali pracowników o nadchodzących zakłóceniach.
Co warto wiedzieć:
- JPMorgan Chase odnotował wzrost zysków o 12% do 14,4 miliarda dolarów w trzecim kwartale, z niewielkim wzrostem zatrudnienia o 1%, a dyrektor finansowy Jeremy Barnum powiedział, że menedżerowie zostali poinstruowani, aby unikać zatrudniania, gdy bank wdraża AI w całym biznesie.
- CEO Goldman Sachs, David Solomon, powiedział pracownikom, że firma "ograniczy wzrost zatrudnienia" i przeprowadzi ograniczoną liczbę zwolnień w tym roku w ramach wieloletniej reorganizacji z wykorzystaniem AI, której celem jest poprawa szybkości i elastyczności.
- Ogłoszenia są zgodne z oświadczeniami firm technologicznych, takich jak Amazon i Microsoft, gdzie liderzy ostrzegają pracowników przed zamrożeniami zatrudnienia związanymi z AI i cięciami miejsc pracy, gdy technologia staje się bardziej zaawansowana.
Banki obejmują AI mimo silnych wyników finansowych
Ogłoszenia pojawiły się podczas raportów kwartalnych wyników, które wykazały solidną wydajność finansową na całej Wall Street. JPMorgan, największy bank na świecie pod względem kapitalizacji rynkowej, odnotował zysk za trzeci kwartał w wysokości 14,4 miliarda dolarów, co oznacza wzrost o 12% w porównaniu z rokiem ubiegłym. Goldman Sachs osiągnął jeszcze ostrzejszy wzrost, zyski wzrosły o 37% do 4,1 miliarda dolarów.
Jednak żaden z banków nie planuje proporcjonalnego rozszerzenia swojej siły roboczej.
Liczba pracowników JPMorgan wzrosła tylko o 1% do 318,153 pracowników we wrześniu, tempo, które dyrektor finansowy Jeremy Barnum przypisał przemyślanej strategii, a nie warunkom rynkowym.
Bank polecił kierownikom w swoich działach, aby unikali tego, co Barnum nazwał "automatyczną reakcją na każdą potrzebę, którą jest zatrudnienie większej liczby osób."
CNBC poinformowało pierwszy raz w zeszłym miesiącu, że JPMorgan planuje zintegrować AI w każdą interakcję z klientem, przepływ pracy pracowników i procesy zaplecza. Technologia pozwala na to, co kierownicy opisują jako masową produkcję pracy umysłowej, automatyzując zadania, które wcześniej wymagały ludzkiej oceny i wiedzy specjalistycznej.
CEO Jamie Dimon przyznał w wywiadzie dla Bloomberga w tym miesiącu, że AI wyeliminuje niektóre stanowiska. Powiedział, że firma przekwalifikuje dotkniętych pracowników i zasugerował, że ogólna liczba pracowników może nadal rosnąć, chociaż wyniki trzeciego kwartału wskazują, że wzrost już znacznie spowolnił.
Goldman nakreśla wieloletnią transformację
CEO Goldman Sachs, David Solomon, wydał bardziej jednoznaczne ostrzeżenie w notatce do 48 300 pracowników firmy w tym tygodniu. Przedstawił kompleksową restrukturyzację, która obejmie sposób, w jaki firma wdraża pracowników, podejmuje decyzje i mierzy produktywność.
"Aby w pełni wykorzystać potencjał sztucznej inteligencji, potrzebujemy większej szybkości i elastyczności we wszystkich dziedzinach naszych operacji," napisał Solomon.
"To nie tylko kwestia przekształcenia naszych platform. To oznacza spojrzenie na organizację naszych ludzi, podejmowanie decyzji oraz podejście do produktywności i wydajności z perspektywy front-to-back."
Przekaz zawierał język rzadko stosowany w czasie zysków na Wall Street. Solomon powiedział, że Goldman ograniczy "wzrost liczby pracowników" i przeprowadzi ograniczoną liczbę zwolnień w tym roku, mimo silnych wyników kwartalnych. Rzeczniczka banku, Jennifer Zuccarelli, powiedziała, że ogólna liczba pracowników wzrośnie nadal w 2025 roku, choć w wolniejszym tempie niż typowy wzrost wsparcia przez przychody.
Inicjatywa AI Goldmana będzie rozwijana przez kilka lat, zgodnie z notatką Solomona. Bank planuje mierzyć sukces za pomocą wskaźników takich jak poprawa doświadczenia klienta, zyski, wzrost produktywności i zadowolenie pracowników. Początkowe wysiłki skupią się na reengineeringu procesów takich jak onboarding klientów i operacje sprzedaży.
Solomon przedstawił zmiany jako konieczne dla długoterminowej konkurencyjności. "Nie podejmujemy tych decyzji lekko, ale ten proces jest częścią długoterminowej dynamiki, której oczekują od nas nasi akcjonariusze, klienci i ludzie," napisał. "Firma zawsze odnosiła sukcesy nie tylko poprzez dostosowywanie się do zmian, ale przez ich przewidywanie i wykorzystywanie."
Zrozumienie wpływu AI na usługi finansowe
Podejście banków odzwierciedla szersze wzorce wyłaniające się w korporacyjnej Ameryce, ponieważ zdolności AI się rozwijają. Firmy technologiczne, w tym Amazon i Microsoft, wydały podobne ostrzeżenia pracownikom na temat zakłóceń w pracy, wdrażając zamrożenia zatrudnienia i celowane zwolnienia, nawet inwestując miliardy w infrastrukturę AI.
Firmy stały się bardziej bezpośrednie w tym roku w odniesieniu do implikacji zatrudnienia związanego z AI, gdy podstawowe modele technologii wykazują zwiększoną złożoność.
Inwestorzy nagrodzili firmy postrzegane jako liderzy w adopcji AI, co wywiera presję na kierowników, by pokazali namacalny postęp.
W bankowości, operacje i personel wsparcia są najbardziej narażone na zmiany związane z AI. Ci pracownicy, często klasyfikowani jako personel zaplecza i środków operacyjnych, zajmują się zadaniami takimi jak przetwarzanie transakcji, kontrole zgodności i analiza danych, które systemy AI mogą coraz częściej wykonywać.
W maju, dyrektor JPMorgan powiedział inwestorom, że operacje i role wsparcia zmniejszą się o co najmniej 10% w ciągu następnych pięciu lat, nawet gdy wolumeny biznesowe będą się zwiększać.
Technologia działa inaczej niż poprzednie fale automatyzacji. Zamiast zastępować ręczną pracę maszynami, systemy AI mogą wykonywać zadania kognitywne, które wymagają zrozumienia kontekstu, podejmowania decyzji i generowania treści pisemnych. Ta zdolność rozciąga automatyzację na obszary wcześniej uważane za bezpieczne od technologicznego wyparcia, w tym role w przeglądzie prawnym, analizie finansowej i obsłudze klienta.
Refleksje końcowe
Równoczesne ogłoszenia JPMorgan Chase i Goldman Sachs sygnalizują fundamentalną zmianę w sposobie, w jaki główne banki postrzegają planowanie zatrudnienia, z menedżerami obecnie traktującymi wdrażanie AI jako substytut dla zatrudnienia, a nie jako dodatkowy element dla ludzkich pracowników. Zmiana pojawia się w okresie silnej wydajności finansowej, sugerując, że to nie obawy o zyski napędzają tę ostrożność, lecz raczej strategiczna kalkulacja dotycząca możliwości technologii i konkurencyjnej presji ze strony rówieśników i firm technologicznych.