Norymberga, Niemcy, 19 maja 2026 r., Chainwire
Na podstawie danych z kalkulatora DCA Coinbird: comiesięczne zakupy Bitcoina od 2015 r. dały stopę zwrotu +4 515%, przy czym inwestorzy musieli znieść obsunięcie kapitału o 76,72%, a DCA wypadło gorzej niż inwestycja jednorazowa w krótszych scenariuszach testowanych przez Coinbird
Nowa analiza niezależnej platformy porównującej kryptowaluty Coinbird pokazuje, jakie realne wyniki przyniosłyby zdyscyplinowane, comiesięczne zakupy Bitcoina od 2015 r., a także w których miejscach popularna narracja „po prostu DCA w Bitcoina” nadmiernie upraszcza rzeczywistość.
Wyniki opierają się na kalkulatorze Bitcoin DCA Coinbird, który wykorzystuje historyczne dane cenowe Bitcoina z CoinGecko i pozwala użytkownikom modelować scenariusze cyklicznych inwestycji sięgające 2013 r.
Aby uruchomić backtest lub zbadać alternatywne scenariusze, użytkownicy mogą odwiedzić:
https://www.coinbird.com/cryptocurrencies/bitcoin/dca-calculator
Kluczowe wnioski
-
Inwestor, który rozpoczął plan DCA w Bitcoina w wysokości 100 USD miesięcznie w styczniu 2015 r., dokonałby łącznie 137 miesięcznych zakupów do maja 2026 r., inwestując w sumie 13 700 USD. Na dzień 19 maja 2026 r. powstałe w ten sposób portfolio o wartości 8,219 BTC byłoby warte około 632 315 USD, co oznacza łączną stopę zwrotu +4 515% z zainwestowanego kapitału. Strategia pozwoliła na akumulację Bitcoina po średnim koszcie około 1 667 USD za BTC, ponieważ wczesne zakupy przynosiły znacznie więcej Bitcoina, zanim ceny wzrosły.
-
Dla inwestorów, którzy zaczęli później, w pobliżu szczytu rynku z maja 2021 r., przed krachem w 2022 r., plan DCA 100 USD miesięcznie nadal przyniósł +84,34% w scenariuszu maj 2021–maj 2026 — zamieniając 6 100 USD zainwestowane w 61 miesięcznych zakupach w około 11 244 USD. W tym samym okresie jednorazowa inwestycja całej kwoty zainwestowanej z góry w maju 2021 r. przyniosła około +43%. W tym konkretnym scenariuszu DCA wypadło lepiej, ponieważ strategia automatycznie akumulowała więcej Bitcoina podczas bessy w 2022 r.
-
Co istotne, inwestowanie jednorazowe pokonało DCA w horyzontach 1-, 2-, 3- i 4-letnim w testowanych przez Coinbird scenariuszach. Przewaga DCA w ujęciu pięcioletnim pojawiła się dopiero po pełnym cyklu krachu i odbicia. Wniosek, że „DCA bije inwestycję jednorazową”, nie jest uniwersalny — w dużym stopniu zależy od daty rozpoczęcia i fazy rynku.
-
Inwestorzy stosujący DCA w całym badanym okresie doświadczyli mimo wszystko maksymalnego obsunięcia kapitału na poziomie -76,72% podczas bessy w 2022 r., co podkreśla, że cykliczne zakupy nie eliminują zmienności ani psychologicznych trudności związanych z utrzymywaniem pozycji w czasie głębokich spadków.
„Interesujące nie jest jedynie to, że Bitcoin wzrósł od 2015 r.” – powiedział Philipp, założyciel Coinbird. „Interesujące jest to, że w tym historycznym scenariuszu automatyczne comiesięczne zakupy podczas krachów, historycznych szczytów i niepewności regulacyjnej wciąż przyniosły nadzwyczajne długoterminowe wyniki. Jednocześnie obsunięcia pokazują, dlaczego ta strategia jest znacznie trudniejsza do zniesienia, niż wygląda na wykresie z perspektywy czasu”.
Kalkulator Bitcoin DCA Coinbird jest dostępny bezpłatnie i pozwala użytkownikom testować różne kwoty inwestycji, interwały zakupów i daty rozpoczęcia sięgające 2013 r.
Metodologia
Analiza symuluje powtarzające się zakupy Bitcoina w wybranym miesięcznym interwale, wykorzystując historyczne dane cenowe z CoinGecko. Porównania z inwestycją jednorazową zakładają, że cała planowana kwota wkładu jest inwestowana z góry na początku wybranego okresu. Obliczenia nie uwzględniają podatków ani opłat transakcyjnych. Wyniki historyczne nie gwarantują przyszłych rezultatów.
O Coinbird
Coinbird jest niezależną platformą porównawczą i wywiadu rynkowego dla kryptowalut, pomagającą inwestorom detalicznym porównywać kryptowaluty, giełdy i portfele w oparciu o przejrzystsze dane. Na coinbird.com użytkownicy mogą przeglądać dane rynkowe na żywo, porównywać dostawców, korzystać z kalkulatorów kryptowalut i śledzić wskaźniki rynkowe, takie jak Bitcoin Rainbow Chart, Bitcoin Dominance i Altcoin Season Index.
Coinbird jest obsługiwany przez Coinbird GmbH i stanowi międzynarodową platformę kryptovergleich.de, jednego z wiodących niemieckich portali porównujących kryptowaluty, obsługującego ponad dwa miliony użytkowników rocznie. Na obu platformach Coinbird łączy przejrzyste dane, praktyczne narzędzia i materiały edukacyjne dla początkujących i doświadczonych inwestorów kryptowalutowych.
Kontakt
Założyciel
Philipp Duringer
Coinbird GmbH
[email protected]